《保险欺诈防范与处理实务全书 上》求取 ⇩

目 录3

上卷3

第一编 基础理论篇3

第一章保险纠纷与保险欺诈3

第一节保险原理与保险纠纷3

一、保险与危险7

二、保险的性质与职能13

三、保险的种类13

四、保险纠纷16

第二节保险纠纷的原因、后果及一般处理方法18

一、合同纠纷产生的主要原因18

二、发生侵权纠纷的主要原因19

三、保险纠纷的一般后果21

四、保险纠纷的一般处理方法24

第三节 当前国内保险市场纠纷的现状40

一、我国保险业发展态势分析40

二、我国保险业发展存在问题分析46

三、解决与防范保险市场纠纷的政策建议49

第二章保险欺诈及其防范51

第一节保险欺诈概述51

一、国内外保险欺诈的现状52

二、产生保险欺诈的原因分析58

三、保险欺诈的危害性和反欺诈的组织机构65

一、欧洲国家反保险欺诈概述68

第二节 欧洲国家反保险欺诈的经验68

二、西欧国家反保险欺诈的具体情况77

三、欧洲其他国家反保险欺诈的具体情况86

第三节 当前形势下我国反保险欺诈的对策93

一、我国保险欺诈的成因95

二、我国保险欺诈的主要表现形式97

三、国外反保险欺诈活动中值得借鉴的经验103

四、我国当前防范保险欺诈的对策107

第三章保险合同欺诈与纠纷112

第一节保险合同概述112

一、保险合同的含义112

二、保险合同的法律特征112

三、保险合同的分类114

四、保险合同的有效条件121

五、保险合同的主体122

六、保险合同的客体128

七、保险合同的内容131

八、保险合同的形式136

九、保险合同的单证形式138

十、保险合同的解释139

第二节保险合同的签订、履行及合同陷阱141

一、保险合同的签订141

二、保险合同的履行143

三、影响保险合同效力的几个因素148

四、保险合同的无效151

五、保险合同纠纷的处理153

六、保险合同的陷阱155

第三节财产保险合同及其纠纷164

一、财产保险合同概述164

二、几种类型的财产保险合同170

三、关于财产保险合同的案例及分析185

第四节人身保险合同及其纠纷188

一、人身保险合同概述188

二、几种类型的人身保险合同192

三、关于人身保险合同的案例及分析214

一、《中华人民共和国保险法》概述221

第四章处理保险欺诈应具备的相关学科知识221

第一节处理保险欺诈应具备的保险法知识221

二、保险法的相近学科223

三、违反保险法的法律责任224

四、《保险法》关于保险公司的规定229

第二节处理保险欺诈应具备的保险业务知识236

一、保险的展业与承保236

二、保险金额的确定239

三、保险理赔241

四、保险费率的厘订249

五、我国的主要保险公司262

一、证据调查的步骤265

第三节处理保险欺诈应具备的证据调查知识265

二、证据调查的方法275

三、证据调查的技能293

四、证据调查的策略297

五、证据调查的思维方法300

第五章保险行业及其纠纷305

第一节保险行业概述305

一、保险行业的形成305

二、保险行业的发展306

三、保险业与国民经济的协调发展318

四、保险业发展的合理速度与适度规模324

五、保险业发展的主观条件和客观基础329

六、我国现行保险业存在的问题及变革思路337

七、保险业与银行业的区别340

第二节保险行业的管理340

一、保险行业管理的目标340

二、保险行业管理的模式342

三、保险行业管理的手段349

四、行业管理的内容353

五、保险行业管理的分类364

六、外资保险机构管理规定372

七、我国现行保险业管理的优化375

八、保险行业管理的意义376

第三节保险行业纠纷及其防范378

一、造成保险行业纠纷的内在原因378

二、从宏观上发展我国保险行业是解决保险行业纠纷的根本方法379

三、优化保险方法，是防范保险行业纠纷的主要措施381

第二编 实务操作篇（上）387

第一章保险合同纠纷及保险合同欺诈的防范与处理387

第一节保险合同的常见问题及对策387

一、保险合同履行中的主要问题387

二、保险合同的无效、变更、终止及争议处理389

第二节保险合同纠纷与保险合同欺诈的处理391

第二章人身保险欺诈的防范与处理404

第一节我国人身保险的基本情况404

一、人身保险自身缺陷造成的困境与出路406

二、人身保险外部环境造成的困难与出路407

一、什么是人寿保险409

第二节 人寿保险欺诈的防范与处理409

二、人寿保险欺诈的传统形态413

三、人寿保险欺诈的现代模式429

四、各种人寿欺诈手法的综合利用443

五、人寿保险欺诈的一般表现455

六、人寿保险欺诈的防范460

第三节健康保险欺诈的防范与处理476

一、什么是健康保险476

二、世界各国社会性健康保险的状况478

三、我国保险公司对商业性健康保险的探索484

四、商业性健康保险欺诈及其危害487

五、商业性健康保险欺诈的主要表现形式493

六、健康保险中欺诈的防范措施505

第四节人身意外伤害保险欺诈的防范与处理526

一、人身意外伤害保险欺诈的原因及其危害性526

二、人身意外伤害保险中的“意外”和“伤害”528

三、人身意外伤害保险与人寿保险的本原及二者因欺诈引起的异化534

四、人身意外伤害保险欺诈的表现形式535

五、关于人身意外伤害保险欺诈案例的分析548

六、人身意外伤害保险欺诈的步骤550

七、人身意外伤害保险欺诈的防范措施556

第三章财产保险欺诈的防范与处理567

一、财产保险的保险价值与保险金额567

二、财产保险的损失估定与赔偿计算方式569

三、财产保险欺诈571

第一节火灾保险欺诈的防范与处理573

一、 火灾保险573

二、火灾保险欺诈防范与处理587

第二节运输工具保险欺诈的防范与处理595

一、运输工具保险概述595

二、运输工具保险欺诈的防范与处理609

三、汽车保险中的保险费欺诈617

第三节综合财产保险欺诈的防范与处理620

一、主要表现形式621

二、盗窃保险欺诈的防范措施624

一、责任保险631

第一节责任保险欺诈概述631

第四章责任保险欺诈的防范与处理631

二、责任保险欺诈636

第二节公众责任保险欺诈的防范与处理640

一、公众责任保险640

二、公众责任保险欺诈646

第三节产品责任保险欺诈的防范与处理653

一、产品责任保险653

二、产品责任保险的欺诈犯罪及防范658

第四节雇主责任保险欺诈的防范与处理662

一、雇主责任保险662

二、雇主责任保险的欺诈犯罪与防范666

一、职业责任保险概述672

第五节 职业责任保险欺诈的防范与处理672

二、职业责任保险的欺诈及防范673

第六节第三者责任保险欺诈的防范与防范678

一、第三者责任保险678

二、第三者责任保险欺诈与防范678

第五章保证保险欺诈的防范与处理684

第一节保证保险欺诈概述684

一、保证保险684

二、保证保险欺诈704

第二节保证保险欺诈的常用手法与内容分析706

一、移花接木的欺诈手段在保证保险中的运用706

二、冒名顶替的欺诈手段在保证保险中的运用707

三、无中生有的欺诈手段在保证保险中的运用708

四、苦肉计欺诈手段在保证保险中的运用709

五、惹火烧身的欺诈手段在保证保险中的运用710

六、内外勾结的欺诈手段在保证保险中的运用711

七、虚假浮夸的欺诈手段在保证保险中的运用713

八、颠倒黑白的欺诈手段在保证保险中的运用714

九、瞒天过海的欺诈手段在保证保险中的运用715

第三节保证保险欺诈的防范与处理716

一、保证保险欺诈模式717

二、保证保险中欺诈行为的对策718

第一节涉外保险概述723

二、涉外保险的法规723

一、涉外保险的概念723

第二编 实务操作篇（下）723

第六章涉外保险欺诈的防范与处理723

下卷723

三、涉外保险合同724

四、涉外保险的赔偿办法、保险费、保险期限及其它有关保险条款的问题742

五、我国涉外保险的业务现状743

六、健全和完善涉外保险的设想与对策744

第二节涉外财产保险欺诈的防范与处理747

一、涉外财产保险747

二、涉外财产保险欺诈的防范与处理757

一、涉外责任保险的性质和意义768

二、关于涉外责任保险合同768

第三节涉外责任保险欺诈的防范与处理768

三、涉外责任保险欺诈的防范与处理775

第四节涉外信用、保证保险欺诈的防范与处理776

一、出口信用保险776

二、国际投资保险778

三、信用、保证保险欺诈的防范与处理780

第五节涉外人身保险欺诈的防范与处理794

一、涉外人身保险794

二、涉外人身保险的几种类型796

三、涉外人身保险欺诈的防范与处理798

一、海上保险的概念799

第一节海上保险概述799

第七章海上保险欺诈的防范与处理799

二、海上保险承保的危险800

三、海上保险的具体分类803

四、海上保险的出险损失与赔偿806

五、海上保险的法律冲突811

六、海上保险的主要险种814

七、海上保险合同817

第二节海上保险欺诈的表现形式820

第三节海上保险欺诈的防范措施828

一、当前国际海运欺诈的综述及对策828

二、海上保险欺诈的防范方法834

一、海上保险欺诈的和解838

第四节海上保险欺诈的处理838

二、保险争议的仲裁839

三、海上保险欺诈的诉讼841

第八章保险行业纠纷的防范与处理845

第一节保险公司的营销策略与行业竞争845

一、保险市场营销概述845

二、保险市场营销环境847

三、投保人的行为分析851

四、影响投保人行为的因素及保险人的营销方法855

五、保险市场营销渠道的种类858

六、影响保险市场营销渠道决策的因素860

七、保险市场营销策略863

第二节保险行业纠纷的监管与处理措施865

一、保险行业纠纷的监管概述865

二、保险业纠纷的监管内容870

三、保险业监管的方式877

四、保险行业纠纷监管的处理措施882

第三编 案例评析篇889

第一章保险合同纠纷案例评析889

第一节财产保险合同889

一、投保范围不清造成的保险索赔纠纷889

二、投保方对保险标的任意处置为保险方免责事由890

三、投保方在保险合同中隐瞒保险财产真实情况引起的保险纠纷892

五、不属强制保险范围的保险应遵循什么规定894

四、保险标的发生保险责任内的损失由第三人负责时如何处理894

六、投保财产运输险受损获得赔偿后，无权请求承运人再予赔偿895

七、被保险人不按期缴纳保险费，保险人是否有权单方解除合同898

八、财产保险合同中的“暴风责任”条款899

九、无效保险公司的认定900

十、企业财产保险合同的保险标的和保险合同变更903

十一、江某诉星光保险公司财产保险合同纠纷案907

十二、兰才旺、梁祖托诉邕宁县保险公司汽车保险合同纠纷案909

第二节人身保险合同913

一、团体人身保险是一种自愿保险913

二、团体人身保险的保险金应该归谁913

三、简易人身保险的投保人和受益人应符合什么条件914

四、代理保险合同的变更以书面形式为准916

五、团体人身意外伤害保险合同的当事人与关系人917

六、保险单与保险合同的关系920

第二章人身保险纠纷案例评析923

一、保险金在未指定受益人时应以遗产处理923

二、简易人身保险的投保条件与保险责任924

三、团体人身意外伤害保险929

四、人身保险赔偿931

五、简易人身保险933

六、保险人应向致害人追偿经济损失936

七、意外伤害保险中医疗费的给付937

八、人身保险赔偿金的受益人940

九、受害人的补助不应列入保险补偿范围942

十、隐瞒病情投保是欺诈行为944

十一、受益人的故意行为所致被保险人的伤亡属除外责任946

十二、赔付第三者人身责任保险的金额要合法949

十三、财产重复保险应按比例赔偿951

十四、属顶混凝土块坠落造成的经济损失属保险责任953

十五、重合同守信用拒赔有理955

十六、投保人违法而造成保险事故的赔偿957

十七、要选择有利的补偿方式959

十八、单位代买保险的有关法律问题962

十九、先赔付后追偿的条件要符合保险合同的规定966

二十、船员的过失与船舶不适航是拒赔与否的标志967

二十一、保险近因原则969

二十二、保险代理制度971

二十三、保险责任与保险金的给付方式972

二十四、家庭财产两全保险附加盗窃险中赔偿的计算976

二十五、机动车辆保险中的第三者责任险978

二十六、代位求偿权的成立要件和行使979

二十七、代位权的法律性质981

二十八、机动车辆保险中的投保人资格983

二十九、机动车辆修理后试车中所造成的人身、财产损失的赔偿985

第三章涉外保险纠纷案例评析989

一、“大金川”轮花生仁受损理赔案989

二、一起涉及若干法律问题的船舶碰撞案993

三、扣船程序中担保函的返还1002

四、海损案件的追偿要及时才能获得最大利益1004

五、巧用除外责任合理合法追偿成功1008

六、提单纠纷中保函的有效性1011

第四编 疑难解析篇1017

第一章保险合同1017

什么是保险合同？1017

订立保险合同的基本原则是什么？1017

什么是保险利益？1017

保险合同何时成立？1017

保险合同成立后，有何效力？1018

订立保险合同时保险人和投保人有何义务？1018

保险合同应载明哪些内容？1018

保险事故发生后，如何履行保险合同？1019

如何变更和解除保险合同？1019

保险合同纠纷的诉讼时效如何？1020

骗取保险金应如何处理？1020

签订和履行保险合同时应注意什么问题？1021

保险合同的解除原则是怎样的？1021

什么是保险人的保密义务？1021

什么是财产保险合同？1021

保险标的转让时，财产保险合同的效力有何变化？1021

财产保险合同的被保险人有何义务？1022

什么情况下保险人可以降低保险费？1022

如何解除财产保险合同？1022

保险事故发生后，保险金如何赔付？1023

重复保险的应如何处理？1023

如何确定保险标的保险价值？1023

什么是人身保险合同？1024

什么是人身保险的保险利益？1024

投保人申报的被保险人年龄不真实，应作何处理？1025

以死亡为给付保险金条件的人身保险合同有何特别规定？1025

人身保险合同成立后，如何支付保险费？1025

人身保险合同中如何指定受益人？1026

在什么情况下，保险金可以作为被保险人的遗产？1026

在人身保险合同期间发生道德风险应如何处理？1026

什么是代位求偿权？1027

投保人解除人身保险合同应如何处理？1027

《中华人民共和国保险法》对保险合同的主体之保险公司有何规定？1028

第二章保险公司1028

《中华人民共和国保险法》对保险经营规则有何规定？1030

《中华人民共和国保险法》对保险业的监督管理有何规定？1031

违反保险合同和保险业管理的有关规定应承担什么法律责任？1033

第三章保险代理人和保险经纪人1036

什么是保险代理人？有哪几类？1036

《中华人民共和国保险法》对保险代理人和保险经纪人有何规定？1036

保险代理人应具备什么资格？1037

《保险代理人管理暂行规定》对保险代理公司有何规定？1037

《保险代理人管理暂行规定》对兼业代理人有何规定？1039

《保险代理人管理暂行规定》对个人代理人有何规定？1040

保险代理人签订代理合同应遵守哪些执业管理方面的规定？1040

违反保险代理的有关规定应承担什么法律责任？1041

第四章财产保险1043

企业财产保险合同应包括哪些条款？1043

家庭财产保险合同包括哪些条款？1046

家庭财产保险及盗窃险费率1048

机动车辆保险合同应包括哪些条款？1048

国内船舶保险合同应包括哪些条款？1053

国内水路、铁路货物运输保险合同应包括哪些条款？1056

渔船保险合同应包括哪些条款？1058

渔船保险费率说明1061

拖拉机保险合同的条款有哪些？1061

公众责任险应包括哪些合同条款？1064

油污和其他保赔责任险条款包括哪些内容？1067

国内货物运输保险合同应包括哪些条款？1068

陆上运输货物保险合同应包括哪些条款？1070

陆上运输冷藏货物保险合同应包括哪些条款？1071

陆上运输货物战争险条款包括哪些内容？1072

海洋运输货物保险合同应包括内容？1073

海洋运输货物战争险条款包括哪些内容？1075

航空运输货物保险条款包括哪些内容？1075

邮包险条款包括哪些内容？1077

飞机保险合同包括哪些内容？1078

家庭财产两全保险条款包括哪些内容？1079

家庭财产两全保险附加盗窃险条款包括哪些内容？1081

牲畜条款包括哪些内容？1081

国内航空货物运输保险合同应包括哪些条款？1083

船舶建造保险合同应包括哪些条款？1085

建筑工程一切险条款包括哪些内容？1088

安装工程一切险条款的内容有哪些？1090

财产保险条款包括哪些内容？1092

奶牛保险条款包括哪些内容？1094

生猪保险条款包括哪些内容？1095

雇主责任险条款包括哪些内容？1097

产品责任险条款包括哪些内容？1098

投资保险条款包括哪些内容？1100

第五章人身保险1101

团体人身保险合同包括哪些内容？1101

团体人身意外伤害保险合同包括哪些条款？1103

公路旅客意外伤害保险合同包括哪些条款？1104

团体人身意外伤害保险附加意外伤害医疗保险条款包括哪些内容？1106

简易人身条款包括哪些内容？1106

第五编 政策法规篇1111

第一章实体法篇1111

保险法1111

保险法规1138

涉及保险内容的司法解释1154

保险条款1161

第二章程序法篇1362

法律1362

司法解释1399