《表1 主要变量的描述性统计》

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《商业银行计提贷款损失准备存在信号传递效应吗——基于43家城商行面板数据的实证研究》

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表1是主要变量的描述性统计结果，表中的数值均以比值形式列示，因此各项指标值的绝对数值均较小。从贷款损失准备（LLP）指标看，商业银行的均值为0.0037、标准差为0.0020、最小值为0.0004、最大值为0.0147，表明不同商业银行之间的贷款损失准备计提程度差异较大，各商业银行间的自主计提行为弹性较大。从反映银行盈利水平的息税前利润（EBTP）来看，商业银行之间的差别仍然不小，盈利水平最高的可达到0.0186，最低的仅为0.0017。从流动性风险指标来看，各商业银行的存款变动率标准差0.1039，高于其他各项指标的标准差，说明各商业银行间的流动性风险防御能力差异较大。从资本结构指标（EA）来看，其均值为0.0616，说明城商行整体的负债比例较高。从反映贷款业务的指标（LA）来看，其最大值0.6292，最小值0.3048，标准差为0.0661，说明城商行间的贷款业务占比差异较小，存在趋同性。