《表1 信托公司开展家族信托业务的竞争力评价体系》

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《信托公司家族信托业务：关注战略定位和软实力》

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注：（1）宏观指标是指与注册地和信托公司相关的指标，微观指标是指与家族信托业务开展的相关指标；（2）来源于招行与贝恩双年报告的高客人数是指可投资资产在1000万以上的高净值客户数量区间。资料来源：作者整理。

我们拟从宏观和微观两个维度构建信托公司开展家族信托业务的竞争力评价体系，宏观层面的主要指标有基本信息、宏观环境、品牌实力和客户基础等，微观层面的指标体系有基本信息、组织架构和产品体系等，详细说明和分档等见表1。鉴于信托公司相关数据的可得性和延续性，前述评价体系的构建还存在诸多不足之处：第一，用注册地的相关指标而非经营地的相关指标来刻画，因为诸多信托公司的注册地并非其主要的经营地，未来有待进一步优化。第二，客户基础除可以参考招行与贝恩公司报告的调查数据外，还应考虑其控股股东或信托公司名下有无商业银行子公司等获客机构。第三，微观指标中除应加入资产管理规模（AUM）、客户数和增值服务外，还应考察其团队的专业性和专业技术系统的研发投入等。第四，在结果输出上，这里我们仅用简单的分档指标展示，如“A、B、C”三档分类，而非量化指标，以上这些不足之处均有待于进一步完善。