《表4 金融科技对商业银行零售业务利润率影响的实证分析》
注:回归系数下方括号内为标准误差;模型检验下方括号为P值;回归结果省略了常数项。
实证分析结果见表4。其中,模型1、模型2是以商业银行零售业务利润率作为被解释变量的基准回归结果。由表可知,两个模型中,因变量滞后项的回归系数显著为正,表明商业银行零售业务营业利润率确实具有持续性;AR(2)检验和Sargan检验统计量的P值均大于0.1,意味着扰动项的差分不存在二阶自相关、工具变量也不存在过度识别问题。因此,构建的动态实证模型具有合理性。
图表编号 | XD00188113600 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2020.10.10 |
作者 | 王均山 |
绘制单位 | 对外经济贸易大学国际经济贸易学院 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |