《表4 基准回归结果：收入结构转变、风险承受能力与商业银行效率》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《收入结构转变、风险承受能力与商业银行效率》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

注释：括号内为稳健标准误。**、***分别表示在5%和1%的水平下显著。

表4列示了引入不同控制变量下包含了时点固定效应的不同样本实证分析结果。第（1）到（3）列为全样本的回归结果，其中，第（1）列包含的控制变量为经济发展情况（LNGDP）、银行资产规模（LNASSET）、银行业结构（STRUC）、M2(LNMS）；第（2）列在四个基本控制变量的基础上增加了银行性质（XZ）这一虚拟变量；第（3）列在四个基本控制变量的基础上增加了所适用的银行资本管理办法（ZB）这一虚拟变量。可以看出，净利息收入占比对风险约束效率具有显著的负向影响，这表明，净利息收入占比越高，非利息收入占比越低，风险约束效率越低，结果在1%的水平下显著。并且，在考虑了四个基本控制变量以及ZB后，银行资产对风险约束效率也具有显著的负向影响，这表明，银行规模越大，风险约束效率值越低，结果在5%的水平下显著。此外，第（4）、（5）和（6）列显示了在控制ZB的条件下分别对五大商业银行、全国股份制商业银行和城市商业银行子样本进行回归分析的结果，对于全国股份制商业银行和城市商业银行而言，净利息收入占比对风险约束效率值具有显著的负向影响，结果与全样本一致，但对五大商业银行而言，净利息收入占比对资本约束的效率值有正向影响，但是结果不显著，原因可能在于样本数量过小。