《表4 门限值估计结果：商业银行金融创新、风险承受能力与盈利能力》

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《商业银行金融创新、风险承受能力与盈利能力》

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检验了门限效应之后，需对双门限模型的门限值进行估计和检验。表4列举了全样本商业银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行以风险承受能力为门限变量的门限值估计结果及95%置信区间。以全样本商业银行为例，根据表4可知，门限1和门限2的估计值分别为10.704 0%和12.721 0%，似然比值LR均小于5%显著性水平的临界值，因而不能拒绝原假设，从而说明模型的两个门限值与实际门限值相等。与此类似，分别以国有商业银行、股份制商业银行、城市商行、农村商业银行为研究对象，同样可得出各自的两个门限值与实际估计值相等的结论。