《表3 不同维度下变量逐步回归的结果》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《深度贫困地区农村信用社区域性风险的影响因素分析与对策研究》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

注：***、**、*分别代表在1%、5%、10%水平下显著

本文首先对自变量进行相关性检验。根据皮尔斯相关系数准则，解释变量两两间的相关系数的绝对值小于0.6，说明变量之间的相关程度较低且通过显著性检验。结果表明，模型不存在多重共线性，所有解释变量可放在同一个模型中。其次，解释变量冗余或缺失均会对模型设定产生影响，因此需要确定解释变量个数。本文利用逐步回归法，在全样本、经济发展条件好且较为同步的北疆地区、经济基础薄弱且发展差异大的南疆地区和处于深度贫困的“三区三州”新疆地区四个维度下，对14个解释变量和虚拟因变量进行拟合，以确定不同维度下对农信社区域性风险产生显著影响的最优变量组合，详细结果如表3所示。