《表1 2019年中小商业银行高管案件表》

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《中小商业银行:风险事项与股权溯源及治理对策》

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2019年以来，已有30多名银行高管“落马”（见表1）。从通报的违法违规行为来看，一些高管在银行内部搞“一言堂”，将人权、事权和审批权集于一身，使监督制衡机制流于形式，导致滋生腐败和利益输送。这些高管人员对风险缺乏敬畏之心，经营决策主观意识很强，将中小商业银行的资源作为个人资源来使用，比如恒丰银行前两任董事长和锦州银行前董事长无视银行规章制度，将个人行为凌驾于内部控制机制之上，利用职务便利为个人及亲属谋取非法利益，干预银行正常经营。