《表3:变量的描述性统计结果》
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《利率市场化对农村商业银行经营绩效的影响研究——基于盈利性、风险性、流动性的考量》
其中,i代表银行数目,t为年份,αj、βj、γj(j=1,2,3,4,5,6,7,8,9)为模型的待估参数,为不可观测的个体效应,εit为服从正态分布的随机扰动项。α0、β0、γ0为常数,roait为资产收益率来衡量农商行的盈利能力,larit为存贷比来衡量农商行的流动性水平,Z-scoreit来衡量商业银行的经营风险,irli、irlit2为利率市场化指数及其利率市场化指数的平方项,其他相关指标含义在表2中均有详细说明,不再赘述。除此之外,本文通过模型的离差变换来消除模型可能存在个体效应,考虑到可能存在组内自相关,本文将使用个体的聚类稳健标准。数据来源方面:本文所采用的的数据除了GDP增长率来源于福建省统计年鉴以及M2来自央行官网上公布的数据之外,其他相关数据均来自于福建省72家农商行年报的手工整理与统计,经过筛选和处理共获得60家农商行从2011年到2017年总共7年的非平衡面板数据。
图表编号 | XD00121303400 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2019.12.15 |
作者 | 唐玺年、杨虎锋、武朝 |
绘制单位 | 西北农林科技大学经济管理学院 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |