《表6 各变量对不同类寿险公司承保利润的影响》

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《我国寿险公司的盈利模式及优化方向》

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注:*、**和***分别表示在10%、5%和1%的置信水平下显著。

首先，运用LLC t-检验、IPS-W统计量、ADF-Fisher卡方、PP-Fisher卡方四种方法分别对四类公司的变量进行平稳性检验，各个变量时间序列均通过了平稳性检验。然后，进行卡奥检验、佩德检验和约翰森检验，结果表明各变量是协整的。再对面板模型形式进行选择，大、中、合资公司应该选择变截距面板数据模型形式，小公司应当采用不变参数面板数据模型。最后，根据豪斯曼（Hausman）随机效应检验，确定大型公司应选用随机效应变截距模型形式，中型公司应选用不变参数模型形式，小公司和合资公司则应选择固定效应变截距模型形式。对模型进行估计，方程的拟合优度均较高，模型回归结果较为理想。变量的显著性检验表明，不同因素对于不同类寿险公司的影响程度不尽相同（见表6）。