《表1：寿险业承保端风险β收敛的空间面板模型》

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《我国寿险业承保端风险扩张及原因分析——基于空间面板模型的研究》

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注：***、*分别代表1%、10%置信水平上显著。W1为0—1权重矩阵，W2为距离权重矩阵。

在进行实证分析之前，先对各变量进行单位根检验，根据Hadri单位根检验结果，各变量在10%的置信水平内均通过显著性检验，即不存在单位根，在此不再展示检验结果。从回归结果来看，如表1所示，选择SEM模型更为合适。在0—1权重和距离权重下，β值均为正值，寿险业承保端风险并未呈现出全局域的β收敛，反而趋于发散。这一结论说明我国寿险业承保端依然存在较大风险，并有不断扩大的趋势。那么，为什么我国寿险业承保端风险没有呈现出β收敛呢？