《表3 稳健性检验:金融创新类型、内部治理与商业银行风险承担》
为保证研究结果的稳健性,对关键变量进行替换(表3)。首先,银行风险承担变量替换。采用不良贷款率(NPRL)作为替代变量。其次,参考权飞过和王晓芳(2015)方法,选取营业费用与折旧之和与营业收入比(CIR_2)以及手续费及佣金净收入与营业收入比(NIR_2)分别作为第一类和第二类金融创新类型的替代变量。
图表编号 | XD00109322900 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2019.11.10 |
作者 | 程玲莎、李秀林 |
绘制单位 | 宁波大学商学院、宁波大学商学院 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |