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目录3

第一章 我国金融体系概况3

第一节 我国金融体系的建立与发展3

一、单一的人民银行体系3

二、多元混合型的国家银行体系4

三、中央银行体制下的金融体系5

第二节 社会主义银行的特点、地位和作用6

一、社会主义银行的特点6

二、社会主义银行的地位8

三、社会主义银行的作用9

第三节 我国现有金融机构及其业务范围12

一、中国人民银行12

二、中国工商银行13

三、中国农业银行14

四、中国银行15

五、中国人民建设银行16

六、交通银行17

七、中国投资银行17

八、中国人民保险公司18

九、农村信用社19

十、城市信用社20

第二章 帐务往来21

第一节 开设银行帐户的一般规定21

一、帐户及其种类21

二、开设银行帐户的条件22

三、开设银行帐户的规定23

二、准备审查证明26

第二节 开设银行帐户的手续26

一、申请填表26

三、办理开户许可证28

四、送表办理印鉴卡31

五、购买结算凭证31

第三节 银行帐户的使用、变更、撤销和迁移31

一、银行帐户的使用31

二、帐户的变更33

三、帐户撤销或合并帐户33

四、帐户的迁移34

五、销户34

第四节 银行对开户单位的帐务要求和银行的帐户管理35

一、银行对开户单位的帐务要求35

二、银行的帐户管理37

第三章 转帐结算往来38

第一节 转帐结算管理原则及规定38

一、转帐结算的基本原则和主要规定38

二、填写票据和结算凭证的统一规定40

三、结算纪律和责任划分42

四、银行办理结算业务的现行收费标准43

第二节 银行转帐结算方式和内容45

一、银行汇票46

二、商业汇票52

三、银行本票57

四、支票59

五、汇兑64

六、委托收款66

七、托收承付69

八、信用卡71

第四章 信贷往来94

第一节 银行贷款管理制度94

一、银行贷款的原则95

二、银行贷款的政策102

三、银行贷款的规定103

第二节 流动资金贷款120

一、工业流动资金贷款121

二、商业流动资金贷款140

三、农业流动资金贷款148

第三节 固定资产贷款154

一、基本建设贷款154

二、技术改造贷款161

三、固定资产大修理贷款170

四、科技贷款172

五、各专业银行固定资产贷款的业务分工182

第四节 外汇贷款183

一、外汇贷款业务概述183

二、外汇贷款的对象、使用范围和条件188

三、外汇贷款的种类194

四、外汇贷款程序208

第五节 农村信用社贷款214

一、信用社贷款的计划管理215

二、信用社贷款的特点215

三、信用社贷款的发放与收回218

第一节 我国的信托机构221

第五章 信托业务往来221

一、银行系统的信托机构222

二、独立经营的信托投资公司223

第二节 国内信托业务224

一、信托业务224

二、委托业务238

三、代理业务244

四、租赁业务251

第三节 国际信托业务259

一、在境外发行和代理发行外币有价证券260

二、国际融资性租赁业务261

三、国外担保见证业务261

四、咨询业务262

第一节 企业财产保险266

第六章 保险业务往来266

一、企业财产保险范围267

二、企业财产保险责任267

三、企业财产保险除外责任268

四、企业财产保险金额的确定269

五、企业财产保险的索赔270

第二节 国内货物运输保险272

一、保险责任273

二、除外责任274

三、保险责任期限275

四、货物运输保险的理赔275

第三节 机动车辆保险277

一、机动车辆保险责任范围277

二、机动车辆保险除外责任279

四、机动车辆保险金额的确定280

三、机动车辆保险投保手续280

五、机动车辆保险索赔规定281

第四节 团体人身保险283

一、保险对象283

二、团体人身保险不保范围和除外责任284

三、团体人身保险投保和批改手续284

四、团体人身保险申请给付规定和给付金额确定办法285

第五节 集体职工养老金保险286

一、保险责任与期限287

二、保险费的交付287

三、保险待遇288

一、股票的概念292

二、股票的种类292

第一节 股票292

第七章 股票、债券发行与转让292

三、股票的一般性特征293

四、股票的价格294

五、我国现阶段股票的特点298

第二节 债券299

一、债券的种类300

二、债券的价格308

第三节 现阶段我国股票、债券的管理规定310

一、企业债券的发行管理310

二、企业股票的发行管理318

三、股票（或债券）流通转让的规定及手续325

第八章 国际贸易结算327

一、概要328

第一节 国际贸易结算中的票据328

二、汇票330

三、本票和支票337

四、票据的使用341

第二节 国际贸易结算方式342

一、汇款343

二、托收347

三、信用证353

四、保函366

五、国际贸易结算方式的选择369

第三节 国际贸易结算单据372

一、概述372

二、信用证项下的汇票373

三、商业发票375

四、提单377

五、保险单382

六、其他附属单据384

第九章 外汇管理386

第一节 外汇管理概述386

一、外汇的涵义和种类386

二、我国外汇管理的目的389

三、我国外汇管理的基本原则390

第二节 汇率管理393

一、汇率及其标价方法393

二、汇率与经济的关系398

三、人民币汇率402

第三节 贸易外汇管理411

一、贸易外汇的范围和管理原则411

二、出口贸易外汇管理413

三、进口贸易外汇管理419

第四节 非贸易外汇管理、旅游外汇管理426

二、侨汇收支管理428

三、援助和捐赠外汇管理429

四、出国用汇管理431

第五节 调剂外汇管理436

一、外汇调剂制度的产生437

二、外汇调剂市场的管理和交易机构437

三、外汇调剂的对象、范围和用途438

四、调剂外汇的投向管理438

五、办理外汇调剂的具体程序和手续440

六、调剂外汇的使用及期限440

一、外商投资企业的外汇管理441

第六节 外资外债管理441

二、境外投资的外汇管理449

三、外债管理454

第十章 利率管理与利息计算478

第一节 利率管理478

一、利率水平的确定依据478

二、利率管理的有关规定480

三、利率的种类485

第二节 利息计算的基本规定487

一、利率的符号及其折算487

二、存、贷款期限的计算方法489

三、存、贷款结息期的规定491

四、利息计算的其他规定492

第三节 利息的计算方法492

一、积数计息方法493

三、复利计算方法494

二、“利随本清”计息方法494

四、外汇存、贷款利息计息方法495

五、贴现利息的计算方法497

六、加罚息的计算方法497

第十一章 现金和金银管理503

第一节 现金管理503

一、现金管理的基本内容503

二、现金管理的主要规定505

三、现金的交存和领取508

四、现金管理的方法510

第二节 金银管理519

一、金银管理的基本原则521

二、金银管理的范围523

三、金银的收购和配售524

附录一：中华人民共和国银行管理暂行条例531

附录二：银行结算办法543

附录三：中华人民共和国经济合同法564

附录四：借款合同条例583

附录五：企业财产保险费率规章588

附录六：企业债券管理暂行条例611

五、工资基金监督614

附录七：中华人民共和国外汇管理暂行条例616

附录八：违反外汇管理处罚施行细则624

附录九：现金管理暂行条例629

附录十：中华人民共和国金银管理条例635

编后说明643