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目录1

第一编 银行机构和金融管理1

第一章 银行机构3

中国人民银行5

中国人民银行的组织结构6

中国工商银行7

中国工商银行的组织结构8

中国农业银行9

中国农业银行的组织结构10

中国银行11

中国银行的组织结构12

中国人民建设银行13

中国人民建设银行的组织结构15

交通银行16

专业银行分支机构的法律地位16

交通银行的经营管理和业务范围19

交通银行的组织结构21

中信实业银行22

中国投资银行22

中信实业银行的经营管理和业务范围23

中国国际信托投资公司24

中国新技术创业投资公司25

天津国际信托投资公司27

广州国际信托投资公司28

广东国际信托投资公司28

大连国际信托投资公司28

上海市信托投资公司28

四川省长江国际信托投资公司29

福建华兴投资公司29

深圳发展银行30

安徽省国际信托投资公司30

中原开发信托投资总公司30

珠海南通银行31

厦门国际银行31

招商银行31

福建兴业银行32

广东省银行32

广东发展银行32

香港集友银行厦门分行33

华侨银行有限公司厦门分行33

美国建东银行厦门分行34

香港标准渣打（麦加利）银行珠海分行34

香港标准渣打（麦加利）银行厦门分行34

上海三家证券公司35

上海四家侨资、外资银行35

农村信用合作社36

蚌埠住房储蓄银行36

四川省证券股份有限公司36

烟台住房储蓄银行36

城市信用合作社37

中国投资咨询公司39

中国人民保险公司39

中国国际经济咨询公司40

中国国际工程咨询公司41

第二章 金融管理43

人民银行地、市分行行长职责45

中央银行机构和职责45

国家专业银行的职责和机构46

人民银行县行行长职责46

国家对信贷资金管理47

国家对货币发行的管理47

国家对其他金融机构的管理47

金融机构设置或撤并的管理48

国家对违反银行管理条例的处罚48

国家对利率的管理48

国家对存款、贷款、结算的管理48

保险企业的管理规定49

颁发《经营金融业务许可证》的有关事项49

设立城市信用社的条件50

设立证券公司的规定50

信托投资公司管理原则51

金银管理原则52

设立信托投资公司的基本条件52

对经营单位和个体银匠的管理53

对金银配售的管理53

对金银收购的管理53

残缺人民币的兑换54

金银管理的奖励与惩罚54

对金银进出国境的管理54

借款合同条例的适应范围55

国家公债券残损的兑换55

残破国库券的兑换55

贷款合同的时效56

借款合同的变更和解除56

借款合同条例适用范围的补充规定56

借款合同的订立和履行56

设立外资银行、中外合资银行的规定57

财政部门不为企业间经济合同提供担保57

借款合同违约责任和违法处理57

特区外资、合资银行的存、贷款和汇款业务59

特区外资、合资银行的其他业务和管理60

境外设立金融机构的条件和管理61

境外设立金融机构应提交的文件62

现金管理办法63

现金管理的范围63

违反现金管理的处罚64

工资基金管理65

工资基金管理的补充规定66

金融稽核处罚的一般原则67

基金会管理办法67

稽核处罚的具体规定68

银行贷款呆帐和核销程序69

信贷、现金大检查违反金融法规处理办法69

银行对企业清欠的基本原则71

倒买的国库券不能抵还、抵押贷款71

银行对无证生产企业停止贷款71

企业销售收入的扣款顺序72

查询、冻结和扣划企事业、机关、团体银行存款的规定73

司法判决中涉及银行已收贷款的处理73

银行扣收企业销售收入的说明73

查询、停止支付和没收个人在银行存款的规定74

法院直接查询、冻结和扣划单位存款的补充规定74

存款人死亡后的存款过户或支付手续75

银行协助海关追缴或冻结参与走私单位存款的规定75

冻结、划拨投机违法单位和个人在银行存款的规定75

第三章 信贷管理77

现行的银行信贷资金管理体制79

人民银行贷款的对象、条件和期限利率80

人民银行对上海的信贷资金管理81

人民银行贷款的程序和管理81

人民银行对深圳的信贷资金管理82

中国人民银行对建设银行的业务管理83

建设银行的信贷计划和信贷资金85

建设银行的信贷资金体制和其它管理86

贯彻国家产业政策的信贷政策87

经济特区银行的信贷计划88

外汇抵押人民币贷款办法89

购买国家外汇额度的贷款规定89

信托投资机构的委托存贷款管理89

外汇抵押人民币贷款合同90

外汇抵押人民币贷款补充规定90

银行固定资产贷款分工发放91

国内单位提供外汇担保注意事项91

计划外固定资产贷款的控制92

第四章 外汇管理93

专业银行分、支行开办外汇业务审批程序95

专业银行开办外汇业务管理办法95

非银行金融机构经营外汇业务的程序和范围96

专业银行分支行经营外汇业务的条件和范围96

非银行金融机构经营外汇业务的管理97

开立外汇额度帐户的要求98

现汇帐户申请书99

额度买汇须知99

开立对公单位现汇帐户的审批和管理100

对公单位现汇帐户100

现汇帐户支付须知101

中外合资经营企业外汇收支平衡的规定102

移存外汇头寸的结算价102

出口外汇收入上缴办法103

合资企业中方投资者的外汇管理103

外汇收支管理104

地方自有外汇经营进口的管理105

关于出口物资转为境内使用的规定105

旅游纪念品小批量出口订货规定106

来料加工进口料件收取保证金的规定106

出国举办展览会的外汇管理108

出国参展费用预算和销售情况表109

临时出国批汇收取押金制度110

出国人员取汇手续111

办理出国批汇的要求111

地方易货贸易的结算112

地方易货贸易帐户112

核拨留成外汇的管理部门及分工113

外汇额度调拨办法114

开立外汇额度帐户和调拨外汇额度的规定114

用留成外汇在国内联营生产的规定115

利用国外贷款项目有关原材料和机电产品中标外汇分成办法115

免收外汇优待证改为购物支付证116

购物支付证的管理117

购物支付证的发证手续117

铁路运输收取外汇券的规定118

购买国际航线机票免收外汇证明书118

外币兑换的规定119

因私赴台批汇规定119

对台胞、台属的批汇119

外债和外债登记120

外债登记手续121

中国银行外债专户存付款手续122

外汇调剂业务123

外汇调剂的有关说明123

外汇调剂的有关规定124

调剂外汇的使用管理125

外汇调剂中心及其管理125

外汇市场和外汇交易126

买入外汇委托书127

外汇额度／现汇成交通知书128

卖出外汇委托书128

接受捐赠的外汇参加外汇调剂的规定129

三资企业的外汇调剂129

调剂外汇的使用方向129

外汇管理处罚130

第五章 资金市场管理133

企业债券的发行程序135

发行股票、债券管理规定136

发行企业短期融资券的规定136

企业发行债券的管理136

国库券转让市场137

1988年国库券发行兑付办法138

1987年国库券138

1986年国库券138

1988年基本建设债券发行兑付办法139

1988年财政债券发行兑付办法139

1988年金融债券和特种贷款办法140

1989年保值公债141

1989年国库券141

1988年建设银行金融债券和特种贷款141

1990年国库券142

1989年工商银行金融债券142

1989年特种国债142

1990年工商银行金融债券143

1990年金融债券143

1990年特种国债143

累进利息和贴水金融债券144

国库券的提前兑付145

银行兑付国库券办法145

倒卖国库券的处罚146

国库券抵缴赃款、罚款、补税的规定146

第六章 利率管理147

银行调整利率的基本情况149

银行利率的有关规定149

银行利率管理办法149

银行存贷款利率151

银行存贷款利率调整的具体规定151

城乡居民和企业、事业单位存款利率调整表152

银行固定资产贷款利率153

储蓄存款利率的有关规定153

固定资产贷款利率表154

农村信用社存贷款利率155

工商企业的流动资金贷款利率155

优惠贷款的利率156

银行保值储蓄的贴补率调整156

对经济特区、经济技术开发区开发性贷款实行差别利率和贴息的规定157

外汇存款贷款的利率管理157

优惠利率调整表157

国营企业劳动合同制工人退休养老基金、国营企业职工待业保险基金存款利率的规定158

第二编 企事业实用信贷业务159

第七章 基建管理和施工企业贷款161

基建拨改贷163

基建项目的审批164

建设银行业务资金管理的原则和要求165

建设银行的业务资金165

企事业申报项目要求165

建设银行帐户管理规定166

建设银行业务资金的调拨166

基本建设项目投资包干责任制的原则167

基本建设自筹资金必须存入建设银行监督管理167

基本建设项目投资包干的权益和奖罚168

基本建设项目投资包干内容168

基本建设项目投资包干形式168

建筑安装工程总分包实施办法169

编制建设工期定额的规定170

建筑安装工程间接费定额制订修订工作的规定171

安装工程预算定额的规定172

建设工程造价控制办法173

建设监理的范围和内容174

项目可行性研究的管理175

项目可行性研究的程序和内容176

工程设计的招标、投标和评标177

工程设计的招标管理177

建筑业流动资金贷款考核办法178

建筑业流动资金贷款贷前调查179

建筑业流动资金贷款计划的编制与管理179

建筑业流动资金贷款管理原则179

建筑业流动资金贷款的回收180

建筑业流动资金贷款的贷后检查180

建筑业流动资金贷款的审批180

建筑业流动资金贷款管理的基础工作181

第八章 基建贷款183

建设银行固定资产贷款的选项、审批和贷款计划185

建设银行固定资产贷款管理原则185

建设银行固定资产贷款的发放和监督186

建设银行固定资产贷款合同及担保186

建设银行固定资产贷款综合管理187

建设银行固定资产贷款的回收187

基建贷款的原则、对象和条件188

基建贷款借贷程序189

基本建设借款申请书190

基本建设贷款合同193

基建贷款的监督管理193

储备贷款的申请、发放与收回管理194

基建储备贷款的对象和条件194

基本建设储备计划195

建设银行借款合同担保办法196

基本建设储备贷款扣款通知书196

基本建设储备借款申请书196

基本建设储备借款合同196

建设银行的特种拨改贷198

建设银行施工企业备料款供应办法198

国家预算内基本建设“拨改贷”投资豁免本息的规定198

建设银行临时周转贷款199

基本建设贷款实行差别利率的规定200

煤代油专用资金的有关事项200

基本建设贷款的财政贴息201

农业银行的工业基本建设贷款202

第九章 基建财务205

国营施工企业计划利润和税利承包的补充规定207

国营施工企业推行承包经营责任制有关财务规定207

国营施工企业财务决算审查要求208

建设银行对基建单位编制财务计划的基本要求209

工程价款结算办法210

建设工程价款结算的原则210

建设工程价款结算的其它规定211

建设工程价款结算帐表212

建设银行国营城市建设综合开发企业成本项目和开支范围213

建设银行国营城市建设综合开发企业成本管理的范围213

建设银行国营城市建设综合开发企业成本核算214

建设银行国营城市建设综合开发企业成本管理责任制215

下放港口的基建财务管理216

建设银行国营城市建设综合开发企业成本监督与制裁216

利用国外贷款的预决算编报和财务管理原则217

国营施工企业报废老旧汽车库存配件财务处理217

统借自还国外贷款的国内转贷218

统借自还国外贷款的预决算管理218

统借统还国外贷款的预决算管理218

银行代征建筑税办法219

利用国外贷款的预决算编报和财务管理219

国外贷款的财务管理219

第十章 工商企业贷款221

申请工商银行流动资金贷款的条件和手续223

工商银行流动资金贷款的原则和种类223

工商银行流动资金贷款管理责任制度224

工业企业信贷关系225

中国工商银行流动资金借款合同225

建立信资关系契约226

工业企业建立信贷关系申请审批书226

工业企业信贷计划227

银行对工业企业的信贷调查和分类排队227

工业企业贷款的申请、批准与发放228

工交生产企业流动资金借款申请书230

物资供销企业借款申请书233

工业信贷制裁236

借款展期协议书236

工业企业贷款的检查与收回236

中国工商银行集体工业设备贷款申请书237

工商银行集体工业设备贷款237

中国工商银行专用基金贷款申请书238

工商银行专用基金贷款238

商业信贷关系和申请商业贷款239

商业贷款的审批发放240

商业贷款的企业调查240

商业信贷制裁241

商业贷款的逾期和展期处理241

商业贷款的检查241

中国工商银行分（支）行办事处验资报告242

建立信贷关系申请书242

担保单位经济情况243

借款偿还保证书243

借款单位当事人资格认定书243

工商银行商业承包租赁企业贷款244

工商银行对贸易中心的贷款245

企业预付货款贷款管理246

国营小型商业企业承包、租赁后的贷款利率246

工商银行对国营企业关闭后国拨流动资金的管理247

转为集体所有制国营小型企业的国拨流动资金处理247

工商银行对亏损企业的信贷管理247

第十一章 技术改造贷款249

技术改造和技术引进的规划管理251

技术改造和技术引进的一般原则251

限额以上技术改造项目的审批程序252

引进技术消化吸收项目的管理253

技术改造和技术引进项目的前期管理255

技术改造和技术引进项目的考核256

引进技术消化吸收项目立项建议书256

设计任务书和相应文件的主要内容257

项目建议书和可行性研究报告的主要内容257

限额以下引进项目设备招标办法258

工商银行技改贷款的掌握原则259

峻工验收和效益考核报告的主要内容259

工商银行技术改造贷款的对象、条件和期限260

中国工商银行固定资产借款合同261

工商银行技术改造贷款的管理程序261

申请工商银行技改贷款的要求262

工商银行技术改造贴息贷款管理办法263

农、工两行发放技改贷款的规定263

工商银行对承包企业的技改贷款管理263

农业银行固定资产贷款的申请和评估265

农业银行固定资产贷款种类、用途和期限265

农业银行的技改贴息贷款265

农业银行固定资产贷款的审批与发放266

农村信贷项目的资金管理267

农业银行固定资产贷款项目的总结评价267

农村信贷项目贷款对象和利率、期限269

农村信贷项目及审批程序269

建设银行技术改造的贷款对象、用途和条件270

建设银行技术改造贷款原则270

建设银行技术改造贷款的支用、监督和归还271

建设银行技术改造贷款期限、利率271

建设银行技术改造贷款的申请和审批271

建设银行技术改造借款合同272

建设银行技术改造贷款的违约责任272

第十二章 投资贷款275

投资银行的贷款资金管理277

投资银行的投资转贷业务277

投资贷款的对象和选项评估278

投资贷款计划和支付279

投资贷款申请和合同签订279

贷款申请书280

投资贷款期限和归还280

中国投资银行分行准备贷款协议281

投资贷款的检查281

中国投资银行分行贷款合同282

投资项目准备期的监督283

投资贷款的有关事项283

中国投资银行分行补充贷款合同283

投资贷款项目执行期的监督285

投资银行贷款支付结算的原则286

投资贷款项目还款期的监督286

投资银行贷款支付结算方式287

转贷项目采购程序288

投资银行利用世行贷款和人民币贷款的结算288

投资银行分行的项目管理289

转贷款采购的优惠政策289

投资银行的备选项目规定290

投资银行对借款企业的财务预测表291

投资银行对借款企业财务预测报表的说明294

农业银行转贷的亚行贷款296

中行代办合作基金贷款协议文本297

中行代办国际经济合作基金贷款办法297

第十三章 信托贷款299

金融信托投资机构的资金管理301

农业银行融资租赁的范围和条件302

信托贷款的规定302

委托贷款项目申请表303

工商银行的固定资产委托贷款303

中国工商银行委托贷款协议书304

工商银行低押贷款申请手续和抵押合同的履行与变更305

工商银行的抵押贷款和抵押物的保管处理305

中国工商银行金融租赁合同306

农业银行租赁业务手续307

农业银行信托贷款的原则、对象和条件308

农业银行抵押、担保贷款的原则309

农业银行信托贷款的种类、计息和管理309

农业银行抵押物的管理310

农业银行抵押贷款合同的内容310

农业银行抵押物的审查310

农业银行抵押贷款的额度310

中国银行的信托投资公司体制311

农业银行担保贷款的审定311

农业银行抵押物的处分311

中国银行信托公司投资项目的审查管理312

第十四章 科技开发贷款315

工商银行科技开发贷款的对象和审批程序317

工商银行科技开发贷款的使用范围317

科技开发贷款的种类317

科技开发贷款的发放程序318

科技开发贷款规模申请审批书319

中国工商银行科技开发贷款审批书319

中国工商银行科技开发贷款申请书319

科技开发贷款的发放与收回320

科技开发贷款的项目评估320

科技开发贷款的管理要求321

中国工商银行科技开发借款合同321

第十五章 其它贷款323

人民银行专项贷款的种类和期限325

人民银行专项贷款的使用手续和管理325

城市土地开发和商品房贷款条件326

城市土地开发和商品房贷款对象和用途326

人民银行专项贷款的条件326

城市土地开发和商品房借款合同327

城市土地开发和商品房贷款监督和检查327

城市土地开发和商品房贷款审批程序327

单位住宅基金存款与住宅借款的规定328

居民住宅储蓄与住宅借款办法328

住宅储蓄存款和住宅借款的原则328

工商银行森工多种经营专项贷款329

中国工商银行房地产开发合同329

住宅储蓄存款和住宅借款的申请与归还329

卖方信贷贷款330

工业企业贷款担保331

工业企业抵押贷款332

贷款担保意向书332

财产抵押契约334

有价证券抵押凭证334

第十六章 农业企业贷款337

农业银行的承包经营责任制339

农业银行信贷资金融通调剂办法340

农业银行《借款合同条例》实施办法341

国营农业企业流动资金计划管理343

国营农业企业流动资金管理原则343

农业银行国营农业企业的流动资金管理职责343

国营农业企业流动资金贷款344

国营农业企业自有流动资金的来源和补充344

农业银行对承包租赁企业的贷款管理345

国营农业企业流动资金考核指标345

国营农业企业流动资金的检查和考核345

农业银行的粮食企业贷款346

促进农业科学技术开发和应用的信贷规定347

农业银行支持农业区域开发的规定348

农业银行土地治理与开发贷款期限与利率350

农业银行土地治理与开发贷款对象与条件350

农业银行土地治理与开发贷款范围与用途350

农业银行蓄牧业信贷的规定351

农业银行土地治理与开发贷款程序351

中国北方草原与蓄牧发展项目管理规定352

贫困地区经济开发项目贷款管理程序353

扶贫专项贴息贷款使用效益考核办法354

第十七章 乡镇企业贷款357

乡村工业贷款程序359

乡村工业贷款利率359

乡村工业贷款原则359

乡村工业贷款对象和条件359

乡村工业贷款种类和期限359

乡村工业贷款信贷监督与制裁360

乡镇企业贷款种类、额度和期限361

乡镇企业贷款对象和条件361

乡镇企业贷款管理的原则361

乡镇企业贷款程序362

乡镇企业贷款利率362

乡镇企业贷款的监督363

农业银行对个体工商户、私营企业贷款管理办法364

国营农场职工家庭农场贷款程序366

国营农场职工家庭农场贷款的种类、期限和利率366

国营农场职工家庭农场贷款原则366

国营农场职工家庭农场贷款对象和条件366

工商银行集体企业贷款办法367

国营农场职工家庭农场贷款管理367

乡镇企业关停后的利息处理368

第十八章 信用社贷款369

农村信用社贷款的原则、对象和条件371

农村信用社的资金管理和投向371

农村信用社贷款的期限、利率和审批权限372

农村信用社贷款程序和管理372

农业银行合作农业贷款额度和利率373

农业银行合作农业贷款种类和期限373

农业银行合作农业贷款管理原则373

农业银行合作农业贷款对象和条件373

农业银行合作农业贷款经济责任374

农业银行合作农业贷款的监督374

农业银行合作农业贷款程序374

农业银行合作农业贷款管理374

城市信用联社375

城市信用社的业务范围和经营管理375

第十九章 外汇贷款377

工商银行外汇贷款的种类和期限利率379

工商银行外汇贷款的范围和条件379

工商银行外汇贷款的使用、偿还和管理380

中国工商银行外汇和配套人民币借款合同381

农业银行的外汇业务管理382

农业银行的外汇业务范围382

农业银行使用的国外商业贷款383

农业银行国外商业贷款的对象、条件、使用和归还384

中国银行外汇贷款原则和管理责任385

建设银行短期外汇贷款的使用和偿还385

中国银行外汇贷款的条件和审批程序386

中国银行外汇贷款项目管理规定387

中国银行机电产品出口贷款的对象、条件和期限388

中国银行机电产品出口贷款的审批和管理389

建设银行短期外汇贷款对象和使用范围390

中国银行的外汇抵押人民币贷款390

建设银行外汇借款合同391

建设银行短期外汇贷款条件和申请程序391

交通银行的外汇业务管理392

投资银行外汇贷款支付手续393

投资银行的外汇业务393

投资银行合资、合营企业贷款条件394

第二十章 三资企业和进出口贷款395

中国银行外商企业贷款的主要工作程序和要求397

中国银行外商企业贷款的种类和用途397

外商企业贷款的信用和抵押担保398

外商企业贷款中的违约及处理399

中国银行三资企业贷款的发放、管理和收回400

中国银行对三资企业的贷款和条件400

进出口贸易流动资金贷款管理401

外商投资企业的外汇抵押人民币贷款401

进出口贸易流动资金贷款种类402

进出口贸易流动资金贷款的对象402

进出口贸易流动资金贷款的监督管理403

进出口贸易流动资金贷款利率403

进出口贸易流动资金贷款发放办法403

对外劳务承包企业贷款的申请、使用和归还404

中国银行的对外劳务承包企业贷款404

建设银行对外承包工程企业贷款办法405

对外承包项目人民币借款合同406

外商投资企业投资方向407

投资银行合资企业贷款的项目评估和管理407

合营企业的出资规定408

三资企业享受国营企业流动资金贷款同等待遇408

合资、合营企业以产顶进办法409

机电产品以产顶进办法410

第二十一章 国际金融411

境内机构在境外发行债券管理办法413

对外发行外币债券由中国人民银行归口管理413

对外借款由中国人民银行归口管理413

建立国外代理行的审批权限和程序414

境外投资的管理415

外汇（转）贷款的登记管理415

境外投资的具体规定和程序416

利用国外贷款的计划和管理分工418

借用国际商业贷款的规定419

利用国外贷款的项目和外债管理419

借用国际商业贷款的管理说明420

金融机构的即期和远期外汇买卖421

办理代客外汇买卖的业务手续422

代客办理外汇买卖的种类、贷币和期限422

代客办理外汇买卖的有关问题423

办理外汇买卖申请书423

委托人保证书423

对外贷款归还的财务结算424

对外一般物资援助425

对外一般物资援助结算手续426

对外一般物资援助成本计算426

第二十二章 国际金融组织贷款427

世界银行的决策机构429

世界银行的办事机构430

世界银行的组织机构431

世界银行的资金来源和放款货币433

世界银行同其它国际组织的关系433

世界银行发放贷款原则434

世界银行贷款的地区和用途435

世界银行贷款的一般程序437

世界银行选定贷款项目的方法438

贷款项目的准备工作439

贷款项目的可行性研究报告440

贷款项目评估442

贷款谈判和签约444

贷款项目的总结评价445

贷款后的监督管理445

世界银行的技术援助446

世界银行的技术培训447

世界银行协调援助447

亚洲开发银行448

中国加入亚行情况448

亚行的项目贷款449

亚行的部门贷款450

亚行的规划贷款450

亚行贷款的前期工作451

亚行的其它贷款451

亚行的开发性金融机构贷款451

亚行的私营企业贷款451

亚行贷款的执行程序453

亚行提款申请书454

亚行贷款的拨付原则454

亚行的偿付垫款拨款方式455

亚行贷款的直接拨付方式455

亚行贷款的周转金拨付款方式456

亚行贷款的承诺拨付款方式456

亚行贷款有关项目咨询的规定457

亚行贷款的承诺费457

亚行贷款项目的采购规定458

第三编 对企事业的金融服务459

第二十三章 银行储蓄461

保值储蓄办法463

禁止公款转储蓄的规定463

加强储蓄管理的规定463

开办邮政储蓄的有关规定464

有奖储蓄管理办法464

保值储蓄的利息计算464

工商银行储蓄存款异地托收办法465

工商银行储蓄存款利息计算办法465

工商银行活期有奖储蓄466

工商银行的异地通存通取储蓄业务466

工商银行储蓄旅行支票办理机构467

工商银行储蓄旅行支票467

工商银行和企事业单位联办储蓄办法468

农业银行储蓄所的宣传、服务要求469

农业银行储蓄所的职责分工469

农业银行储蓄所管理原则469

农业银行储蓄所的基本任务469

农业银行储蓄所存款挂失和定期存款提前支取470

农业银行企事业单位存款的种类、计息和管理471

农业银行对长期不动户储蓄存款管理471

农业银行储蓄所存款的异地托收471

农业银行对企事业单位代办储蓄所的业务管理472

中国银行单位大额定期存款章程473

中国银行大额定期储蓄存款章程473

农业银行与企事业单位联办储蓄的原则和条件473

农、工两行异地托收中的保值储蓄贴补473

中国银行的企事业单位代办储蓄所474

中国银行代办储蓄业务合同475

中国银行的两种外币存款476

建设银行储蓄存款种类和利率476

建设银行储蓄业务原则476

建设银行储蓄机构和职责476

中国银行经济特区外币存款章程477

工商银行外汇存款478

中国银行存款和私人批汇收费标准478

中国银行的海外侨汇款478

建设银行个人外币储蓄存款479

建设银行单位外币存款479

建设银行外币存款原则479

邮政储蓄业务480

建设银行外币存款的几项规定480

第二十四章 银行结算483

企事业单位在银行的帐户设置485

开立银行帐户的基本要求485

银行帐户的使用与管理486

帐户名称变更、合并、迁移与撤销486

申请开户手续和帐户名称486

银行汇票的使用及结算规定487

银行结算的基本原则487

商业汇票的使用及结算规定488

银行本票的使用及结算规定489

汇兑结算490

支票的使用及结算规定490

委托收款结算491

银行异地托收承付结算492

结算纪律和结算责任492

托收、承付和拒绝付款程序493

重办托收、三方交易、代办发货和代理收货托收494

银行的票汇结算495

应付款项证明单495

结算收费、结算凭证及填写说明496

办理甲类委托收款的企业497

大型企业指令性计划销货的结算规定497

企业自印结算凭证的规定499

企事业银行凭证填写规定499

银行和邮电局办理汇兑业务办法500

华北三省一市票汇结算办法501

票据和票据承兑与贴现501

工商银行有关结算业务502

农业银行商业汇票承兑、贴现申请书504

农业银行商业汇票承兑、贴现508

使用工商银行定额汇票须知509

农业银行的定额票汇结算509

建设银行个体经济户开户、结算办法510

个体经济户和个人支票使用办法510

建设银行开办信用保证的对象和条件511

国库券收款单的挂失、转移和残损处理手续511

办理建行信用保证的手续512

建设银行的保函协议书和不可撤销保函513

第二十五章 国际结算515

中国银行对外贸易结算的处理意见517

中国银行开立保函的有关事项518

中国银行对外开立保函原则520

对外提供担保的规定521

企事业单位进口付汇申请银行信用证的规定521

中国银行的进口开证管理521

中国银行对外部分收费标准522

外贸企业的进口开证保证金522

提供外汇担保备案表填报说明522

中国银行的进口开证保证金和计息说明522

中国银行对欧洲货币单位的来证处理523

中国银行关于国内出口委托海外行办理委收的说明524

中国银行关于海内外机构合作办理客户业务的说明524

中国银行关于国内出口项下海外行来证问题的说明525

中国银行关于国内进口项下信用证问题的说明526

中国银行跟单信用证的基本做法527

中国银行采用“跟单信用证统一惯例”的说明527

中国银行出口业务项下的信用证处理办法528

中国银行跟单信用证的形式528

中国银行进口开证手续费标准529

中国银行的信用证项下出口的定期结汇529

中国银行的出口押汇收息529

中国银行对国内公司远期信用证项下的承兑票据贴现529

三资企业境外开立帐户的管理530

三资企业境内开立帐户的管理530

三资企业在境内以外币计价结算的规定531

第二十六章 咨询和信用评估533

工商银行的企业经济信息咨询535

工商银行的专项咨询535

工商银行的资信咨询535

工商银行企业信用评估办法536

信用评估打分标准537

评估组织工作的规定537

验资报告538

商业企业信用评估标准（表一）539

商业企业信用评估标准（表二）540

工业企业信用评分表541

工业企业信用评估标准（表一）542

工业企业信用评估标准（表二）543

商业企业信用评分表544

工商银行商业企业信用评估545

商业企业信用评估计分标准546

商业企业划类评分表547

农业银行对不同信用等级工业企业的信贷管理548

农业银行工业企业信用等级评定548

农业银行工业企业信用等级评定原则548

农业银行工业企业信用等级标准548

农业银行对工业企业信用等级评分办法549

农业银行农业企业信用等级评定方法与程序550

农业银行农业企业信用等级评定内容及标准550

农业银行农业企业信用等级评定原则和对象550

国营农业企业信用等级评分指标及说明551

农业银行对评定信用等级农业企业的信贷管理551

农业银行商业企业信用等级评定的范围552

农业银行对不同信用等级商业企业的贷款管理553

农业银行商业企业信用等级的评定办法553

农业银行商业企业信用等级评分标准554

第二十七章 项目评估和概预算审查557

财务评价的主要内容559

财务评价指标及计算560

国民经济评价指标561

国民经济评价中的投入、产出品计价562

经济评价中的多方案比较和敏感性分析564

经济评价报告的综合分析和主要内容564

工商银行项目评估方法565

项目评估指标565

国民经济评价的主要内容566

产品成本预测表567

投资来源及支出预测表568

材料、能源成本预测表569

固定资产折旧预测表570

销售收入、销售税金预测表570

利润预测表571

贷款还本付息预测表571

财务现金流量及内部收益率计算表572

财务平衡表573

经济分析现金流量表574

因素变动敏感性分析表574

财务外汇流量表575

建设银行审查工程预算的职责范围576

审查工程预算的主要内容576

工商银行的工程预（决）算审查577

建设银行对审查工程预算的管理577

第二十八章 其它金融服务579

工业企业信用签证业务581

信用签证申请审批书581

信用签证担保函582

商业信用签证业务582

中国工商银行监督付款保证函582

进口开证保证金担保函合同583

中国工商银行进口开证保证金担保函583

中国工商银行企业进口物资信用担保申请书583

工业企业有关票据承兑业务584

银行承兑汇票申请审批书584

三、银行承兑汇票（解说通知）585

四、银行承兑汇票（存根）585

二、银行承兑汇票585

一、银行承兑汇票（卡片）585

银行承兑协议587

工业企业有关承兑票据贴现业务587

承兑汇票贴现审批书588

一、贴现凭证（代申请书）588

二、贴现凭证（收入凭证）589

三、贴现凭证（收入凭证）589

四、贴现凭证（收帐通知）590

五、贴现凭证（到期卡）590

商业信贷中的票据承兑业务591

银行承购应收帐款业务591

承购应收款协议书592

工商银行的“牡丹”信用卡592

承购应收帐款契约592

应收帐款债权转让申请书592

中国银行的长城信用卡594

中国工商银行“牡丹”信用卡章程594

银行代理保管国库券和其它有价证券业务595

工商银行办理金融债券转让办法596

建设银行的债券贴现转让业务597

建设银行的有价证券代理保管业务598

中国银行的金融债券和特种贷款598

工商银行的代发工资业务599

技改项目经济评价的原则599

工商银行的地区经济发展咨询600

工商银行的验资业务600

中国工商银行补偿贸易借款合同601

工商银行的技术贸易中介业务601

中国工商银行代理委托贷款协议书602

第二十九章 国内保险603

投保财产保险义务605

订立、变更和转让保险合同的规定605

财产保险合同条例的适用范围605

企业财产保险保费标准606

财产保险赔偿办法606

企业财产保险保费计收依据607

企业财产保险保费浮动范围607

企业财产保险费率的应用说明608

企业财产保险中的危险品609

工业险级别划分原则和级别表611

外商投资企业应在中国国内保险613

货物运输的保险责任614

货物运输保险中关于货物的规定614

扑救投保企业火灾由保费补偿费用的规定614

货物检验和赔偿处理615

货物运输险的投保手续和投保人义务615

第三者责任险的赔偿责任616

机动车辆保险的范围和无赔款安全优待616

货物运输保险费率规定616

机动车辆险投保、索赔规定617

车辆损失险的赔偿责任617

船舶险的责任619

船舶保险范围619

船舶险的除外责任622

投保船舶险的义务623

船舶保险金额623

船舶险费率规定624

船舶险的赔偿办法624

航线飞机第三者责任险625

航线飞机保险的投保条件625

参加公路旅客意外伤害保险和索赔规定626

飞机险的投保义务和索赔626

飞机机身损失险的赔偿责任626

公路旅客意外伤害险的保险责任627

团体人身意外伤害的保险和赔偿手续628

团体人身意外伤害险的保险责任628

公路旅客意外伤害险的赔偿标准628

团体人身意外伤害保险的对象和期限628

团体人身保险的对象和期限629

团体人身意外伤害的赔偿标准629

团体人身保险和赔偿手续630

团体人身险的保险责任630

国营企业职工待业保险基金的使用631

国营企业职工待业保险基金的筹集和管理631

团体人身保险的赔偿标准631

国营企业职工待业保险原则631

养老金保险的范围、期限和保险责任632

国营企业职工待业保险的管理机构632

养老金保险对于投保者的待遇633

简易人身保险的投保条件634

简易人身险的保险期限和保险责任635

简易人身险的保险金额和保险费636

简易人身险中的除外责任636

简易人身险的失效、复效、借款和退保637

投保简易人身险手续637

简易人身险支付保险金的规定638

家庭财产险的保费和赔偿办法639

家庭财产险的保险责任和期限639

家庭财产保险的范围639

两全保险的保险责任640

家庭财产两全保险的范围和保险储金640

家庭财产盗窃险640

家庭财产两全保险盗窃险641

两全保险的赔偿办法641

第三十章 涉外保险643

海洋运输货物保险645

海洋运输冷藏货物保险646

海洋运输货物战争保险646

海洋运输散装桐油保险647

陆上火车运输货物保险649

陆上运输货物保险649

航空运输货物保险650

陆上运输冷藏货物保险650

邮包保险651

货物运输罢工保险652

航空运输货物战争保险652

邮包战争保险652

其它涉外险种653

货物被拒收保险653

海运出口货物的包装检验654

香港的保险市场和保险机构655

香港保险业的基本情况656

香港的保险业务657