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目 录1

题词………………………………………………………卢汉川前言1

第一编 总 论3

第一章企业和企业家必须了解研究银行3

第一节企业要了解国家的金融政策3

第二节企业要了解银行的投资政策和资金投向8

第三节企业要了解银行的性质、职能及业务范围10

第四节 企业要研究银行信贷资金管理原则和办法15

第五节企业要了解信贷资金运动规律21

第六节企业要了解现代金融工具和金融市场25

第二章企业与银行的关系27

第一节企业是银行金融活动的基础27

第二节银行是企业资金活动的中枢31

第三节企业与银行既相互依存又相互矛盾33

第二编 结算业务41

第三章企业帐户的开立41

第一节企业帐户的分类42

第二节企业如何在银行开户43

第三节企业开户必须具备的条件和手续44

第四节印鉴50

第五节企业帐户的使用和管理52

第六节帐户的撤销、合并、迁移与变更57

第四章转帐结算59

第一节概述59

第二节结算原则及主要规定61

第三节银行汇票结算69

第四节商业汇票结算79

第五节支票结算93

第六节定额支票结算100

第七节汇兑结算102

第八节银行本票106

第九节委托收款结算112

第十节异地托收承付结算118

第五章现金结算130

第一节切实执行现金管理条例130

第二节现金解缴银行的手续要求140

第三节向银行提取现金的手续要求144

第四节现金兑换147

第一节结算工具151

第六章国际结算151

第二节汇款和托收155

第三节信用证162

第三编 信贷业务175

第七章投资性贷款175

第一节投资性贷款的种类和原则175

第二节投资性贷款的管理程序和审批权限178

第三节贷款项目的评估182

第四节投资性贷款的发放、监督和回收199

第一节流动资金贷款的原则208

第八章流动资金贷款208

第二节 申请流动资金贷款的必备条件211

第三节流动资金贷款的核定217

第四节流动资金贷款的方式和发放程序221

第五节流动资金贷款的管理235

第九章其他融资业务244

第一节委托放款244

第二节债券249

第三节票据贴现256

第四节融资性租赁262

第十章企业信用等级评估271

第一节企业信用等级评估的作用271

第二节信用等级评估的对象、条件273

第三节评估程序及等级划分273

第四节信用等级评估的内容依据280

第五节信用评估与信贷政策287

第十一章利息计算290

第一节利息和利率290

第二节利率的种类292

第三节存贷款利息的计算296

附 录303

附录一 中华人民共和国国务院1985年2月28日发布303

借款合同条例303

附录二银行结算办法307

附录三 中国人民银行关于转发《中华人民共和国国务院令》第12号的通知323

《现金管理暂行条例》323

附录四 中国人民银行关于印发《现金管理暂行条例实施细则》的通知329

现金管理暂行条例实施细则330