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第一章保险知识概述1

一、保险的含义及其重要性1

1．什么是保险1

2．什么是风险2

3．个人会遇到哪些风险2

4．家庭会遇到哪些风险3

5．企业会遇到哪些风险4

6．哪些风险是可保风险4

7．处理风险有哪些方法5

8．保险是如何转移风险的6

9．保险与赌博有何区别7

10．保险可分为哪些类型8

11．社会保险与商业保险有何异同9

12．保险对社会稳定和经济发展有何意义10

13．保险对个人和家庭有何作用11

二、保险的历史和现状11

14．已发现的第一张保险单是怎样诞生的11

15．世界上二第一家火灾保险公司是怎样诞生的12

16．人身保是怎样发展起来的13

17．什么是“罗德法”共同海损原则14

18．“海上借贷”是怎么一回事15

19．我国土地上的第一家保险公司是怎样成立的16

20．我国第一家民族保险公司是怎样成立的17

21．解放前中国保险业的状况如何18

22．解放前上海的保险业有什么特点19

23．什么是保险深度和保险密度20

24．发达国家保险业的现状如何21

25．英国的劳合社有什么特点22

26．当今世界上最大的有代表性的保险公司有哪几家23

27．我国保险业的现状如何24

28．目前在上海展业的全国性综合保险公司有哪几家26

29．目前在上海展业的区域性保险公司有哪几家27

30．目前在上海展业的外国保险公司有哪几家27

31．目前在上海开设的外国和地区的保险公司代表处有哪几家28

32．我国保险业有哪些新的举措28

33．我国保险业发展的前景如何29

三、《保险法》简述30

34．我国颁布的《保险法》包括哪些主要内容30

35．保险合同有哪些形式31

36．保险合同应当包括哪些事项32

37．保险合同与其它经济合同相比有什么特点33

38．有关当事人对保险合同的条款有争议怎么办34

39．保险合同中的保险人、投保人、被保险人、受益人是指什么34

40．投保人有哪些权利和义务35

41．被保险人和保险受益人有哪些权利和义务36

第二章一般保险险种37

一、人身保险37

1．什么是人身保险37

2．人身保险的主要险种有哪些37

4．人身保险中的投保人、被保险人、受益人及其相互关系如何40

3．人身保险的保险金额如何确定40

5．人身保险人主要承担哪些风险41

6．人身保险的保费缴付方法有哪些41

7．人身保险中的投保人在哪些情况下具有可保利益41

8．人身保险的宽限期是指什么42

9．人身保险能否为无民事行为能力的人投保42

10．在哪些情况下，保险金可作为被保险人的遗产处理42

11．被保险人故意犯罪导致其自身死亡、伤残的，受益人能否按约领取保险金42

13．财产保险中哪些情况会引起可保利益43

12．什么是财产保险43

二、财产保险43

14．财产保险有哪些44

15．财产保险的保险金额如何确定46

16．财产保险的保险责任是什么46

17．财产保险的保险费如何计算46

18．财产保险的责任起迄有哪几种确定方法47

三、责任保险47

19．什么是责任保险47

21．责任保险有哪些主要险种48

20．责任保险人承担哪些赔偿责任48

22．责任保险中的责任险额是指什么49

四、保证、信用保险49

23．什么是保证保险49

24．保证保险有哪些险种49

25．什么是信用保险50

26．信用保险有哪些险种50

五、涉外保险50

27．什么是涉外保险50

28．涉外财产保险有哪些51

30．涉外货物运输保险有哪些52

29．涉外责任保险有哪些52

31．涉外运输工具保险有哪些53

32．石油开发如何进行保险54

33．涉外保赔保险怎么办理54

34．涉外人身意外保险有哪些54

六、再保险55

35．什么是再保险55

36．为什么要办理再保险，由谁支付再保险费55

37．再保险的形式有哪几种56

38．发生保险事故并造成损失后，损失如何分摊57

1．什么是社会保险58

第三章社会保险58

2．社会保险与社会保障有何区别59

3．社会保险的特点是什么59

4．社会保险的性质和功能是什么60

5．什么是社会保险个人帐户，其号码是怎么回事61

一、养老保险62

6．我国养老保险制度的现状和改革的目标是什么62

7．为什么要实行多层次的养老保险63

8．基本养老保险为什么要实行社会统筹和个人帐户相结合64

9．什么是“新人新办法”，“老人老办法”，“中人中办法”65

10．如何确定个人养老保险费的月缴率66

11．基本养老保险个人帐户是怎样记帐的66

12．个人帐户中储存的本金如何计息67

13．职工个人按什么缴纳养老保险费，改革方案实施前已经离退休的人员养老金如何计发68

14．养老金是否随物价上涨而提高69

15．我国目前实行的社会养老保险待遇标准如何70

16．职工死亡后，个人缴纳的养老保险费应否退还71

17．企业对在职职工发不出工资，是否可以不缴纳养老保险费71

18．职工流动时是否要转移养老保险基金72

19．基本养老保险实行社会统筹和个人帐户相结合制度后，其社会统筹基金用于哪些开支73

20．我国基本养老保险达到的“广覆盖，四统一”的总体目标是指什么74

二、失业保险75

21．什么是失业保险75

22．失业保险的作用和原则是什么76

23．我国失业保险制度适用的范围和对象是什么77

24．职工失业后如何申请享受失业保险待遇78

25．失业职工在失业期间可以享受哪些待遇79

26．失业保险金给付的标准和期限是多少79

27．失业保险基金是如何筹集的80

28．失业人员的失业保险待遇受到侵害时，如何申请保护81

29．政府采取哪些优惠政策鼓励失业人员自谋出路82

30．什么是“再就业工程”83

三、医疗保险84

31．什么是医疗保险84

32．我国医疗保险制度改革的原则和内容是什么85

33．医疗保险制度改革后，如何筹集医疗保险费用86

34．医疗保险制度改革后，为什么要建立社会统筹医疗基金和职工个人帐户相结合的制度87

35．医疗保险制度改革后，如何加强对职工个人医疗费用的制约87

36．医疗保险制度改革中，如何加强对医疗单位的有效管理88

37．如何确定职工患病或非因工负伤的医疗期89

38．什么是疾病津贴，企业职工的疾病津贴有何规定90

39．医疗保险制度改革后，对一些特殊人员有哪些政策性照顾91

40．对职工供养的直系亲属医疗费用，减轻职工家庭的经济负担及农村医疗制度改革等，国家制定了哪些政策92

四、生育保险和工伤保险93

41．什么是生育保险，生育保险制度改革的目标和原则是什么93

42．生育保险基金如何筹集94

43．女职工可享受的生育保险待遇有哪些94

44．什么是工伤保险，它有什么特点95

45．工伤保险的范围和内容有哪些96

46．什么是职业病，职业病种类有哪些97

47．工伤保险中，评定伤残的程序如何98

48．评定伤残等级的标准是什么99

49．工伤保险基金如何筹集100

50．职工因工伤残的待遇有哪些100

51．职工因工死亡的待遇有哪些101

52．职工患职业病的待遇有哪些102

1．家庭、个人办保险可到哪些保险机构去办理104

2．怎样办理保险手续104

一、概述104

第四章家庭、个人保险、家庭、个人保险104

3．购买保险要注意什么105

4．怎样选择家庭财产合适的险种106

5．什么是保险合同的诚信原则108

6．违背诚信原则的后果如何108

7．购买保险为什么要强调可保利益原则109

8．家庭财产保险的范围是什么110

9．家庭财产保险的保险金额如何确定111

10．家庭财产保险是否可超额保险或重复保险112

11．免赔额是怎么回事112

12．人身保险的范围是什么113

13．人身保险的保险金额如何确定114

14．人身保险是否可以超额保险115

15．什么是人寿保险条款115

16．寿险中不可抗辩条款是什么意思115

17．寿险中误告年龄怎么办116

18．寿险中被保险人自杀还能得到保险赔付吗117

19．长期寿险保单是否可用作抵押贷款118

20．人寿保险未按期付费，保单会立即失效吗118

22．计算人寿保险费的依据是什么119

21．保险费由哪些部分组成119

二、保险费的确定和计算119

23．什么是生命表120

24．什么是单利和复利121

25．人寿保险费具体怎样计算122

26．为什么长期寿险的保费采用平准保费法123

27．家庭财产保险的保费是怎样计算的124

三、退保与索赔124

28．保险合同的变更有什么规定124

29．退保应如何办理125

32．如何申请保险赔偿126

30．什么叫出险126

31．出险报案有没有时间限制126

33．保险索赔应提供哪些证明文件127

34．保险人怎样进行理赔127

35．保险索赔的时效性是怎样规定的128

36．家庭财产保险、个人人身保险中有关当事人发生争议怎么办128

37．家庭财产保险有哪些赔偿方式129

38．家庭财产保险的赔偿金额有什么规定130

39．家庭财产保险的损余物资如何处理130

41．什么叫代位求偿131

40．重复投保的家庭财产保险如何理赔131

42．什么叫委付132

43．财产保险中预付赔款是怎样掌握的133

44．人身保险金的给付原则是什么133

第五章企事业财产保险135

一、企业财产保险合同的订立135

1．什么是企业财产保险合同135

2．哪些组织可以向保险公司投保企业财产保险135

3．哪些财产可以向保险公司投保企业财产保险135

5．企业财产保险合同下保险公司负责赔偿哪些损失136

4．哪些财产不可以向保险公司投保企业财产保险136

6．企业财产保险合同下保险公司对哪些损失不负责赔偿137

7．什么是附加险138

8．企业财产保险有哪些附加险138

9．企业财产保险的保险金额如何确定139

10．企业财产保险的保险期限如何确定139

11．什么是免赔额139

12．企业财产保险的免赔额如何确定140

13．企业财产保险的保险费如何确定140

14．投保企业财产保险时应向保险公司提供哪些文件资料140

16．什么情况下会发生企业财产保险合同的变更141

15．怎样订立企业财产保险合同141

二、企业财产保险合同的变更、转让、解除141

17．如何办理企业财产保险合同变更的手续142

18．什么情况下会发生企业财产保险合同的转让142

19．如何办理企业财产保险合同的转让手续142

20．投保人能否解除企业财产保险合同143

21．企业财产保险合同依投保人要求解除后，保险费如何退还143

22．保险公司能否解除企业财产保险合同143

24．什么是投保人的防损义务144

23．投保人如何支付保险费144

三、企业财产保险合同的履行144

25．被保险财产发生损失时投保人怎么办145

26．施救费由谁承担145

27．投保人向保险公司索赔时应提供哪些单证145

28．投保人如何向保险公司提出索赔146

29．投保人提出索赔有何期限146

30．投保人提交索赔单证有何期限146

31．保险赔偿金应如何计算147

32．什么是不足额保险148

34．损余保险财产应如何处理149

33．不足额保险下保险金如何计算149

35．保险公司进行赔偿有何期限150

36．投保人领取赔款有何期限150

37．什么是拒赔通知书150

38．什么是保险预赔150

39．什么是权益转让151

40．保险公司进行赔偿后保险合同是否继续有效152

41．投保人和保险公司发生争议怎么办152

3．集中形式的后备基金有哪些作用154

2．保险基金涵盖层有哪些重要意义154

第六章保险基金154

1．什么是保险基金154

4．分散自保的后备基金有哪些作用155

5．保险形式的后备基金有哪些作用155

6．多层次的社会防灾体系包含哪些内容156

7．保险与保险基金有什么关系157

8．为什么要建立保险基金158

9．保险基金在自然灾害和意外事故中有何作用158

11．保险基金在实行按劳分配中有何作用159

12．保险基金与对外经济交往有何关系159

10．保险基金在商品生产和货币交换中有何作用159

13．保险基金是怎样运动的160

14．保险基金运用的好处有哪些162

15．什么是保险基金的负债性163

16．什么是保险基金的间歇性163

17．什么是保险基金的不定性163

18．保险基金运用的原则有哪些164

19．保险基金是如何计算和确定的165

20．确定保险费率的原则有哪些165

1．为什么要对保险业实行严格管理167

一、保险业管理的意义167

第七章保险业管理167

2．保险业管理有哪些特殊性168

二、保险业管理目标168

3．怎样保证保险人具有足够的偿付能力168

4．如何防止利用保险进行欺诈169

5．维持保险市场的合理价格和公平的保险条件有哪些管理措施170

6．如何提高保险业的经济效益和社会效益170

三、保险市场构成171

7．什么是承保人171

8．什么是投保人172

9．什么是被保险人和受益人173

10．保险代理人在保险市场上扮演什么角色175

11．什么是保险经纪人176

12．保险公证人由什么机构履行职责177

四、保险市场类型及管理模式177

13．什么是完全竞争型保险市场177

14．什么是垄断型保险市场178

15．什么是垄断和竞争并存型保险市场178

16．政府对保险业的监管体现在哪些方面179

五、保险业管理机制179

17．我国政府是如何监管保险市场的180

18．保险法律规范的作用是什么181

19．我国《保险法》的特点有哪些182

20．行业自律的作用是什么183

21．香港的同业公会是怎样进行管理的184

22．我国的同业公会发展如何185

六、保险业管理内容186

23．保险组织如何设立186

24．保险组织有哪些营业范围187

25．保险组织如何解散和清算189

26．为什么要规定保险组织最低资本金190

27．保险组织如何缴存保证金191

28．保险组织要提存哪些准备金191

29．保险组织如何进行资金运用192

30．保险组织如何协调保险费率的制定193

31．保险组织的保险条款是如何规定的193

32．保险组织要接受哪些业务检查194

33．符合哪些条件的人才能成为保险业高级管理人员194

35．保险代理人、保险经纪人是否有任职资格196

34．保险专业的技术人员有哪些规定196

36．如何管理保险中介组织197

第八章外资保险企业199

1．我国对外开放保险市场有哪些好处199

2．我国对外开放保险市场的原则是什么200

3．外资保险公司来华设立营业性机构应具备哪些条件201

4．外资保险公司来华设立营业性机构需提交哪些材料201

5．外资保险公司来华设立代表处需提交哪些材料203

6．已在我国设立外资保险公司营业性机构、代表处的各有多少203

9．外资保险公司营业性机构的业务范围有哪些204

7．我国对外开放保险市场的城市有哪些204

8．上海已设立的外资保险公司营业性机构、办事处各有多少204

10．外资保险公司代表处的业务范围有哪些206

11．英国塞奇维克保险经纪集团及其中国有限公司经营哪些险种206

12．香港民安保险公司及其深圳、海口分公司经营哪些险种207

13．外资保险机构的监管机关是哪一家，行使哪些职能207

14．我国已颁布过哪些有关外资保险机构的管理法规208

15．我国《保险法》的颁布对保险市场开放将产生哪些积极影响208

后记210