《反金融欺诈与金融诈骗》求取 ⇩

目录1

第一编骗与防骗浅谈及金融欺诈与金融诈骗总论1

第一部分骗与防骗浅谈1

一、善意的骗不是犯罪1

二、非善意的欺骗构成欺诈或诈骗应依法承担责任2

三、适应国家市场经济和“三防一保”会议需要，努力反金融欺诈与金融诈骗4

第二部分金融、金融市场与金融欺诈与诈骗7

一、金融与金融市场7

二、世界范围内金融业的现状8

三、我国金融业方兴未艾14

四、金融诈骗者逃往国外，避重就轻，甚至规避法律制裁19

五、我国关于金融欺诈或诈骗的法律规定26

六、世界上有关国家普遍开展反金融欺诈的斗争36

第二编证券等融资欺诈与诈骗41

第一部分股票与股票欺诈与诈骗概论41

一、南海事件42

二、美国的金融大恐慌45

三、我国公司法的实行，从根本上杜绝了俄罗斯3M公司现象45

四、中国历史上的几桩证券交易欺诈与诈骗事件53

五、洪福证券事件58

六、国外几起股票欺诈或诈骗事件69

七、各国立法明文禁止欺诈或者诈骗的不法行为74

八、各国为保证证券交易的真实可靠性，对证券商的成立和交易都有严格的规定75

九、从一些案件中吸取教训防范股票欺诈与诈骗76

第二部分股票欺诈与诈骗资料评析81

一、防范伪造股票81

二、防范用空头支票购买股票82

三、防范股票交易者恶意透支84

四、国内内幕交易案件88

五、窃取密码盗卖股票89

六、篡改电脑交易资料诈骗客户91

七、交易所为客户融资，强行平仓，引起纠纷92

八、客户为交易所融资，交易所与大户内外勾结诈骗客户94

九、旧上海权钱结合、钱商结合、兵商结合而产生的种种证券欺诈或诈骗96

十、伪造身份证和代码卡抛售股票，诈骗股民资金116

十一、用盗窃本票企图诈骗国库券117

十二、一方出名一方出钱购买内部股引起纠纷119

十三、以招股开采大陆宝藏为名在台湾诈骗入资者120

十四、用不存在的股票进行诈骗121

十五、股票内幕交易128

十六、用股票行贿，开拓财路欺骗危害社会138

第三部分债券欺诈与诈骗及非法欺骗性集资概论154

一、“所罗门兄弟公司案件”——伪造客户名单控制政府公债154

二、世界各国都明文禁止非法集资与法国严肃处理“烧麦”案155

三、我国目前有关债券的法律规定与沈太福案件的违法性分析156

四、反对赌博、更反对集资赌博公司157

第四部分债券欺诈与诈骗及非法集资资料评析161

一、沈太福欺骗性非法集资案161

二、从米尔肯案件看美国反对高息垃圾债券208

三、“老鼠会”与地下银行212

四、防范虚假债券诈骗225

五、防范伪造公债诈骗228

六、抓好宣传，防范对非有价证券错误引导229

七、土地只有经政府批准方可建房，否则会涉嫌欺诈232

第五部分金融期货、融资租赁与欺诈234

一、金融期货欺诈234

二、融资租赁与欺诈257

第一部分银行贷款与防欺诈或诈骗概论258

一、政策性贷款与欺诈259

二、商业性贷款与欺诈或诈骗259

三、经济不景气情况下，银行应尽量减少信用贷款防止倒闭262

四、银行从内外部环境加强防范措旋263

五、施奈德诈骗银行贷款案件267

六、靠虚假财产抵押诈骗贷款等支持起来的报业大王ROBERT MAXWEL269

第三编 银行贷款与防欺诈或诈骗272

七、国际贷款业务要求借款人所提供声明与保证永远真实、合法有效272

第二部分银行贷款防骗资料评析274

一、伪造货物存放栈单、搞虚假生意兴隆诈骗贷款274

二、假冒银行公章，伪造资信证明诈骗银行贷款281

三、企业靠多头开户、母体裂变等手段骗取银行信任与贷款并造成银行资产流失282

四、卫益行靠行贿和伪造排场诈骗银行贷款近亿元284

五、伪造2000万人民币的本票和36亿美元的委托书欲诈骗银行贷款298

第三部分其他资料与评析299

一、伪造周总理签字，骗取银行现金20万元299

二、伪造政府公债324

三、冒领银行存款332

第四编 反伪币和中外伪币种种及其甄别与防范334

第一部分反伪币和中外伪币种种及其甄别与防范概论334

一、伪币的危害334

二、如何反对有关伪币的犯罪335

第二部分 中外伪币种种及其甄别与防范资料及评析370

一、外币的伪造及运销370

二、私下倒卖外汇，被人诈骗，一年血汗付之东流372

三、假钞横行与反假钞的法律规定375

四、假钞危害匪浅，应予以严厉打击381

五、台湾连续破获伪造台币与人民币的案件387

六、贩运走私在台湾伪造的人民币388

七、加强立法、维护法律尊严依法保卫人民币391

八、外国人在我国用伪造或作废的旅行支票进行诈骗的案件400

九、防范南美一些国家的作废的货币409

十、加强法制观念，对假钞犯罪不能手软411

十一、化学感光处理会使10元人民币暂时成为100元，骗子以此行骗412

十二、贩运伪币案件414

十三、如何识别假美钞428

第五编 银行职员的诈骗行为与贪污犯罪431

第一部分银行职员的诈骗行为与贪污犯罪概论431

一、银行职员的诈骗行为即贪污犯罪的特点431

二、依靠诈骗手段贪污犯罪案件的几类情况434

三、银行职员诈骗贪污公款适用法律436

第二部分银行职员诈骗银行贪污公款资料评析440

一、虚构交易，内外勾结盗窃银行汇票异地解付诈骗、贪污联行资金440

二、一起内外勾结贪污案与天字号案作案手段相似453

三、内外勾结伪造联行公章，用盗窃密押汇票诈骗银行贪污公款456

四、盗窃银行资金，终落法网478

五、农村信贷员诈骗农民贪污存款和利息480

六、用电脑诈骗银行贪污银行资金485

七、1987年深圳中级人民法院在判决一则电脑犯罪时认定为诈骗犯罪489

八、挪用银行资金炒房地产，并从中受贿495

九、挪用银行资金从事经营504

十、伪造文件与客记名单，超额进行日经指数交易导致223岁的银行死亡512

第六编 外资与欺诈或诈骗522

第一部分引进外资与防范欺诈与诈骗概论522

一、引进外资，发展经济是世界各国的基本国策522

二、假引资及其特点524

三、1400亿美元的假引资诈骗案527

四、假合资——新时代的假洋鬼子527

五、合资企业中出现的外商以设备作价投资的价值虚假现象527

六、广州的亚洲投资公司——不负责任的投资中间人528

七、合资企业经理巧立名目，欺骗公司谋取私利529

八、在三来一补业务中，不法外商高价提供废旧设备530

第二部分外资与欺诈或诈骗资料评析531

一、虚构外资身份，以引资为名诈骗手续费15万元531

二、引进外资要防止引进骗子534

三、控制合资企业不法外商的欺骗行径538

四、假引资，实诈骗543

五、在国外成立皮包公司，诈骗银行贷款成为国内合资企业的董事长563

六、私设所谓“中国惠桥银行”以引资、套汇为名诈骗财物569

七、冒充外商诈骗所得300万元，诈骗协议金额6750万美元572

第七编 信用卡与欺诈及诈骗586

第一部分信用卡与欺诈诈骗概论586

一、信用卡，方便人们经济生活的电子货币586

二、伪造信用卡或恶意透支的诈骗犯罪充斥世界各地587

三、美国和日本每年因信用卡犯罪分别损失5亿美元和3亿美元587

四、发卡银行或集团自身加强管理防范信用卡透支或诈骗588

五、依法处理信用卡犯罪588

六、1985年1月1 5日最高人民检察院的有关规定主要针对外国人590

一、伪造信用卡存款单据，企图非法占有2500万元591

第二部分信用卡欺诈与诈骗资料评析591

二、日本伪造信用卡犯罪组织化每年损失在17亿日元596

三、信用卡犯罪增多与信用卡滥发有关597

四、用公卡透支600

五、真刷卡假消费，骗取现金用于发放高利贷601

第八编票据、结算、信用证、保函与诈骗603

第一部分票据的种类、伪造、涂销、变造票据及相应的法律责任603

一、票据的种类及汇票、本票、支票的异同点603

二、票据的伪造及其法律效力604

三、票据的变造及其效力607

四、伪造、变造票据的付款问题609

六、票据的涂销610

五、票据的更改610

七、用伪造、变造、涂销的票据进行诈骗的法律责任612

第二部分国内结算与诈骗614

一、国内结算诈骗的种类与情况615

二、国内结算诈骗容易防止和处理618

第三部分国际贸易结算与诈骗625

一、国际贸易结算诈骗发生的原因626

二、跟单信用证贸易结算方式下的诈骗631

三、国际汇付结算与诈骗681

四、国际托收结算与诈骗683

五、贸易商如何预防国际结算诈骗686

六、银行自身以及与国内客户应加强国际结算过程中的风险意识691

第四部分国际假票据诈骗698

一、国际假票据及其法律责任698

二、国际假票据诈骗的种类与情况701

第五部分银行保函业务的风险管理及有关案例分析717

一、保函的种类、基本要素及保函各当事人间的责任关系717

二、银行保函的基本性质720

三、银行保函的风险及管理721

四、我国外汇银行办理对外担保业务中常见问题723

五、有关案例725

第六部分融资备用信用证的风险管理及案例分析728

一、融资备用信用证的性质、基本要素及当事人间的责任关系729

二、融资备用信用证的风险731

三、融资备用信用证的风险管理735

四、融资备用信用证的风险管理的结论739

五、从一起贸易结算案例的评析看加强融资备用信用证风险管理的重要性739

六、中国农业银行衡水中心支付100亿美元备用信证诈骗案及其评析744

第九编 银行所参与的金融欺诈与诈骗758

一、从委内瑞拉前总统不成功的金融政策到不正常的银行倒闭现象758

二、美国的金融大恐慌与印度股市大丑闻760

三、银行对社会的一种变相欺诈，参与“洗脏钱”活动764

四、银行提供秘密帐号服务780

五、全球最大的金融丑闻784

六、乌干达籍亚裔房地产商纳兹穆、维拉尼因参与国际信贷商业银行的违法活动而被判处两年半徒刑787