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第一章 总论1

第一节 我国专业银行的属性2

一 我国专业银行与工商企业的共性和个性2

二 我国专业银行与中央银行的共性和个性9

三 我国专业银行与国外商业银行的共性和个性12

四我国专业银行企业化和企业化管理15

第二节 我国专业银行的组织建设和业务范围20

一 分支行制与独家银行制20

二 国有制与股份制23

三 机构设置及网点布局29

四组织规模及业务范围31

第三节 我国专业银行经营管理的一般理论和方法36

一 经营与管理的关系及我国专业银行经营管理的特性36

二 专业银行经营管理的内部条件及外部环境38

三 专业银行经营管理的目标、思想、决策和方法40

四专业银行经营管理的核心和原则42

第三章 自有及借入资金的经营管理49

第一节 自有资金的经营管理49

一 自有资金的性质和构成49

二 自有资金的来源和现状50

三 自有资金的作用和补充53

四 适度的自有资金量的确定55

五《巴塞尔协议》与银行的自有资本57

第二节 向中央银行借入资金的经营管理60

一 向中央银行的中长期借入款60

二 向中央银行的短期借入款62

三 向中央银行借款的选择与控制64

一 同业拆借资金的原则66

二同业拆借资金的方式66

第三节 向同业拆借资金的经营管理66

三、同业拆借资金的选择与控制68

第四节发行金融证券的经营管理70

一 发行金融证券筹措资金的特点70

二、发行金融证券的条件和方式73

三、以金融证券方式借入资金的选择与控制75

第三章存款业务的经营管理78

第一节 存款业务经营管理概述78

一 存款业务经营管理的意义78

二 存款种类的设计80

三存款业务经营管理目标85

第二节 存款业务的经营88

一 存款成本的选择88

二 存款稳定性的调控92

三 存款营销环境因素的分析95

四存款营销的策略98

第三节 存款业务的管理102

一 储蓄存款的管理102

二 对公存款的管理105

三存款计划的编制与检查107

第四章 贷款业务的经营管理111

第一节 贷款业务经营管理概述111

一 贷款业务经营管理的意义111

二 贷款种类的设计112

三贷款业务经营管理目标115

第二节 贷款业务的经营117

一 贷款盈利性分析117

二 贷款流动性分析119

三 贷款安全性分析120

四 贷款需求分析122

五 贷款营运的策略124

六贷款风险的测定与防范126

第三节 贷款业务的管理131

一 贷款管理体制的建立131

二 贷款质量的评估与考核133

三贷款计划的编制与检查134

第五章 证券投资和房地产业务的经营管理139

第一节 证券投资业务经营管理概述139

一 证券投资的涵义139

二 银行从事证券投资业务的意义143

三 我国专业银行证券投资业务的现状和发展146

一债券的性质和种类149

第二节 债券投资业务的经营149

二 债券投资的收益154

三 债券投资的风险157

四债券投资的经营策略160

第三节 股票投资业务的经营169

一 股票投资的收益和风险170

二股票投资分析178

第四节 房地产业务的经营183

一 我国房地产金融的概况183

二 房地产业务的主要内容184

一涉外业务经营管理的基本内容191

第一节 涉外业务经营管理概述191

二涉外业务经营管理的意义191

第六章 涉外业务的经营管理191

第二节 涉外资金来源的经营管理193

一 在国内吸收外币存款193

二 在国外吸收外币存款195

三 在国外发行外币债券198

四向国外借款203

第三节 涉外资金运用的经营管理211

一 对国内厂商的贷款211

一 中国工商银行资产负债的特点213

二 对国内厂商的贴现和押汇214

三 对国外厂商的贷款215

四对海外进行投资217

第四节 外汇买卖219

一 外汇买卖的组织形式219

二 外汇买卖的价格确定221

三 外汇买卖方式的选择224

四外汇买卖风险的避免229

第五节 国际结算管理231

一 代理行关系232

二 结算方式233

三 结算方式的选择234

四国际规则与国际惯例235

第七章 头寸匡算、预测与现金库存管理238

第一节 头寸及其性质238

一 基础头寸与可用头寸238

二头寸的性质240

第二节 头寸的匡算241

一 基础头寸的形成241

二 基础头寸的匡算244

三可用头寸的形成和匡算248

第三节 头寸的预测253

一 头寸预测的意义253

二 中长期头寸的预测253

三短期头寸的预测256

第四节 现金库存管理259

一 影响现金库存的因素259

二 保持现金库存适量应采取的措施260

三对现金库存适度状况的分析263

第八章 资金调度与清算265

第一节 资金在各行处间的分布265

一 分行本部的主要资产与负债265

二下属各部门的主要资产与负债268

第二节 资金调度制度的建立272

一 信贷资金的划分272

二资金往来渠道及其利率体系的确定275

第三节 联行清算制度278

一 联行汇差资金的清算途径278

二 联行汇差资金的清算方法281

三有关联行清算制度的其他规定282

第四节 资金调度的渠道和方法285

一 资金调度的渠道285

二 资金调度的方法286

三加强资金调度的措施288

第五节 资金调度的效益考核290

一 资金调入调出计划完成率290

二 资金清算率291

三 资金占用率292

四 资金周转率292

五 调入资金使用率294

六调拨资金当日入帐抵用率294

第九章 专业银行资产负债的协调管理296

第一节 专业银行资产负债概述296

一 资产与负债的涵义296

二 资产与负债的分类297

三资产与负债业务的意义305

第二节 专业银行资产负债的现状307

一 资产的现状307

二 负债的现状309

三资产与负债对称的现状310

第三节 各专业银行资产负债的特点313

二 中国农业银行资产负债的特点315

三 中国银行资产负债的特点318

四 中国人民建设银行资产负债的特点321

五交通银行资产负债的特点323

第四节 专业银行资产负债管理325

一 资产负债的差额管理？325

二 资产负债的比例管理332

三 资产负债的对称管理335

四资产负债趋势分析338

第五节 国外商业银行资产负债管理模式评介340

一 偿还期对称管理模式340

二 集中管理模式341

三 不同中心分配管理模式341

四差额管理模式343

第十章 专业银行内部组织与人事劳动管理346

第一节 专业银行内部组织机构346

一 设置银行内部组织机构的原则346

二 银行内部纵向管理层次的划分347

三银行内部横向职能部门的划分351

第二节 专业银行经营责任制354

— 建立经营责任制的原则355

二 经营责任制的基本内容356

三推行经营责任制的有效手段——目标管理358

第三节 专业银行人事与劳动管理361

一 人事劳动管理的目标361

二 人事劳动管理的内容363

三 人事劳动管理的改革367

一财务管理的意义371

第一节 专业银行财务管理概述371

第十一章 专业银行的财务管理371

二 银行财务管理的主要内容372

三 银行财务管理的原则373

四银行财务管理体制375

第二节 银行收入的管理379

一 银行收入的构成379

二 专业银行的级差收入382

三加强银行财务收入的管理385

第三节 银行成本管理386

一 银行成本的经济内容和构成386

二 银行成本计划与预测391

三 银行成本管理的侧重点400

四银行降低成本的主要途径404

第四节 利润管理406

一 银行利润的涵义406

二 国家所有制专业银行的利润分配408

三 股份制银行的利润分配与国家银行的差异413

四提高银行利润的途径414

第五节 固定资产与专项资金的管理415

一 固定资产的管理415

二 贷款呆帐准备金的管理419

三利润留成资金的管理421

第一节 分析指标体系的建立423

一西方国家评价商业银行经营管理状况的指标体系423

第十二章 专业银行经营状况的综合分析423

二 对现行专业银行经营管理状况考核指标的评价424

三我国专业银行经营管理状况评价指标的选择427

第二节 资金分析429

一 银行资金分析的任务429

四 综合评价的注意要点429

二 自有资金分析430

三 银行资金来源分析431

四 银行资金运用分析434

五银行资金清偿能力分析437

第三节 财务分析439

一 银行财务分析的任务439

二 银行成本分析440

三 盈亏平衡分析446

四利润分析452

第十三章 银行业务及经营管理的发展趋势456

第一节 金融业务综合化456

二 商业银行的业务范围大大拓宽457

三 非银行金融机构“侵入”商业银行的“领地”457

一 商业银行进入投资领域457

二 金融工具创新的背景459

一 金融工具创新的特点459

三金融工具创新的影响459

第二节 金融工具创新化459

第三节 金融市场国际化463

一 金融市场国际化的内容463

二 促成金融市场国际化的基本因素464

三 金融市场国际化的发展趋势464

一 金融资产证券化的内涵467

二金融资产证券化的产生467

第四节 金融资产证券化467

三 金融资产证券化的形式468

一 银行应用电子计算机的历史470

二电子计算机在银行经营管理中的广泛应用470

第五节 金融技术电子化470

参考书目474

三 房地产业务的经营管理策略87