《现代商业银行学》求取 ⇩

1现代商业银行概述1

1.1 现代商业银行的历史渊源与最新发展1

1.1.1 西方商业银行的历史演变1

1.1.2 我国商业银行的产生过程4

1.1.3 现代商业银行的最新发展5

1.2 现代商业银行的设立、兼并及破产8

1.2.1 商业银行的设立9

1.2.2 商业银行的兼并15

1.2.3 商业银行的破产与清算21

1.3 现代商业银行的特征与功能24

1.3.1 现代商业银行的特征25

1.3.2 现代商业银行的职能28

2现代商业银行的组织构建与人事管理32

2.1 现代商业银行体系32

2.1.1 西方商业银行体系32

2.1.2 我国的商业银行体系36

2.2 商业银行的外部组织形式36

2.2.1 西方商业银行的外部组织形式36

2.2.2 我国银行的外部组织形式39

2.3 现代商业银行的内部组织结构40

2.3.1 商业银行的内部组织结构类型40

2.3.2 西方商业银行的内部组织结构42

2.3.3 我国商业银行的内部组织结构44

2.4.1 西方商业银行制度模式45

2.4 现代商业银行制度45

2.4.2 我国商业银行制度模式46

2.5 现代商业银行的人事管理46

2.5.1 德才兼备：现代商业银行对人才的基本要求46

2.5.2 科学激励：现代商业银行调动员工积极性的有效途径48

2.5.3 领导艺术：现代商业银行管理者树立领导权威的必备条件50

2.5.4 考核和培训：现代商业银行建立一支既相对稳定又合理流动的员工队伍的重要措施51

3现代商业银行的行为规范与经营原则54

3.1 巴塞尔协议54

3.1.1 巴塞尔协议产生的背景54

3.1.2 巴塞尔协议的主要内容56

3.1.3 巴塞尔协议是国际银行业的行为规范59

3.1.4 巴塞尔协议对世界银行业的影响61

3.1.5 巴塞尔协议对我国商业银行的影响65

3.2 普通银行法66

3.2.1 我国银行的立法变迁与《商业银行法》的产生67

3.2.2 《商业银行法》的主要内容69

3.2.3 《商业银行法》与国有商业银行产权管理74

3.2.4 《商业银行法》与商业银行的业务范围76

3.2.5 《商业银行法》与商业银行的竞争规则77

3.2.6 《商业银行法》与商业银行分支机构设置77

3.3 现代商业银行的其他行为准则78

3.3.1 中央银行法78

3.3.2 银行保密法78

3.3.4 结算准则79

3.3.3 贷款管理法79

3.4 现代商业银行的经营原则80

3.4.1 安全性原则80

3.4.2 流动性原则81

3.4.3 盈利性原则82

3.4.4 安全生、流动性和盈利性三者之间的关系83

4现代商业银行的负债业务84

4.1 现代商业银行负债的基础——资本金84

4.1.1 资本金的构成与职能85

4.1.2 现代商业银行资本金的需要量88

4.1.3 现代商业银行资本金的筹集92

4.2.1 现代商业银行的流动负债99

4.2 现代商业银行的流动负债和长期负债99

4.2.2 现代商业银行的长期负债111

4.3 现代商业银行的负债管理方法119

4.3.1 市场研究119

4.3.2 营销策略121

4.3.3 成本分析122

4.3.4 风险估计126

5现代商业银行的资产业务128

5.1 现代商业银行的现金资产128

5.1.1 现金资产业务的目标129

5.1.2 匡计现金头寸130

5.1.3 库存现金需要量的确定133

5.1.4 头寸的调度135

5.2 现代商业银行的贷款资产138

5.2.1 贷款种类138

5.2.2 贷款定价143

5.3 现代商业银行的投资资产147

5.3.1 投资资产业务的目的147

5.3.2 投资业务种类148

5.3.3 投资的收益与风险152

6现代商业银行的表外业务155

6.1 传统表外业务155

6.1.1 汇兑业务155

6.1.3 同业往来业务156

6.1.2 信用证业务156

6.1.4 代收业务157

6.1.5 代客买卖业务157

6.1.6 票据业务157

6.2 现代表外业务158

6.2.1 代理业务158

6.2.2 信托业务163

6.2.3 租赁业务166

6.2.4 担保业务170

6.2.5 承诺业务173

6.2.6 银行卡业务176

6.2.7 电子计算机服务业务178

6.2.8 经济信息咨询业务180

6.3 金融衍生业务181

6.3.1 商业银行远期合约业务的交易业务183

6.3.2 商业银行互换交易业务186

6.3.3 商业银行金融期货业务191

6.3.4 商业银行金融期权业务196

7现代商业银行的国际业务206

7.1 国际融资与结算业务207

7.1.1 国际融资业务207

7.1.2 国际结算业务218

7.2 国际信贷与外汇交易业务219

7.2.1 国际信贷业务219

7.2.2 外汇交易业务224

7.3.1 离岸金融业务的涵义及其特征230

7.3 离岸金融业务230

7.3.2 离岸金融业务的主要类型231

7.3.3 离岸金融业务的基本条件234

7.3.4 各离岸金融中心的离岸业务236

8现代商业银行的金融产品创新242

8.1 金融产品及国际金融创新242

8.1.1 金融产品及其创新242

8.1.2 国际金融创新的背景243

8.1.3 国际金融创新的直接导因245

8.1.4 国际金融创新的类型247

8.1.5 国际金融创新的内容248

8.2.1 商业银行产品开发与创新的目标250

8.2 商业银行金融产品的开发与创新250

8.2.2 商业银行金融产品开发与创新的战略251

8.2.3 商业银行产品开发与创新的流程252

8.3 商业银行存贷业务创新策略256

8.3.1 存款业务创新策略256

8.3.2 贷款业务创新策略260

9现代商业银行经营预测及其决策264

9.1 商业银行可用资金预测及其调度264

9.1.1 可用资金的预测264

9.1.2 可用头寸的调度270

9.2 商业银行拆借资金的优化决策分析272

9.2.1 拆入资金平衡点272

9.2.2 拆入资金盈亏平衡的应用实例273

9.2.3 影响盈亏平衡点的因素分析274

9.3 商业银行贷款的科学决策275

9.3.1 贷款科学决策的程序276

9.3.2 贷款科学体系的构成及运行278

9.3.3 贷款科学决策的方法论281

10现代商业银行的财务与效益管理287

10.1 现代商业银行的财务报告与财务分析287

10.1.1 现代商业银行的财务报告287

10.1.2 现代商业银行的财务分析298

10.2 现代商业银行的内部稽核304

10.2.1 商业银行内部稽核的任务304

10.2.2 商业银行内部稽核的内容305

10.2.3 商业银行内部稽核的特点310

10.2.4 商业银行内部稽核的发展方向311

10.3 现代商业银行的成本计算与管理312

10.3.1 商业银行成本的意义及其内容312

10.3.2 商业银行成本计算方法314

10.3.3 商业银行的成本计划319

10.4 现代商业银行效益的影响因素322

10.4.1 规模影响效益322

10.4.2 价格影响效益325

10.4.3 结构影响效益326

10.4.4 范围影响效益327

10.4.5 质量影响效益327

10.5.1 提高效益的策略328

10.5 现代商业银行效益提高的策略和途径328

10.5.2 现代商业银行提高效益的途径333

11现代商业银行的风险控制335

11.1 现代商业银行风险管理概述335

11.1.1 现代商业银行风险含义、类型及特征335

11.1.2 现代商业银行风险管理的常用方法之一：量化管理338

11.1.3 现代商业银行风险管理的常用方法之二：偿债保障机制340

11.2 现代商业银行的信用风险控制344

11.2.1 商业银行信用风险344

11.2.2 商业银行存款信用风险的预防与控制345

11.2.3 商业银行贷款信用风险的预防与控制347

11.3.1 现代商业银行流动性风险内容349

11.3 现代商业银行的流动性风险349

11.3.2 现代商业银行的流动性考核350

11.3.3 现代商业银行流动性需求的满足353

11.3.4 美国商业银行的流动性计划与风险控制借鉴354

11.4 现代商业银行利率、汇率风险控制357

11.4.1 现代商业银行利率、汇率风险的内容357

11.4.2 利率、汇率风险的影响因素359

11.4.3 现代商业银行利率、汇率风险管理方法362

11.5 现代商业银行风险控制的宏观战略362

11.5.1 存贷款保险：现代商业银行风险的总体预防362

11.5.2 产融结合：现代商业银行风险的彻底消化368

11.5.3 贷款证券化：现代商业银行风险的根本转移371

12.1.1 影响国际商业银行未来发展趋势的背景376

12现代商业银行的未来发展376

12.1 国际商业银行的未来发展376

12.1.2 90年代前半期国际商业银行发展的特点381

12.1.3 国际商业银行的未来发展386

12.2 我国银行业的市场化改革394

12.2.1 我国银行业市场化改革历程394

12.2.2 我国银行市场化改革的现状395

12.2.3 加快我国银行市场化改革的思路398

12.3 我国商业银行的未来发展405

12.3.1 我国商业银行发展面临的挑战405

12.3.2 我国商业银行发展趋势407