《表1 传统与新型财富管理业务特点对比》

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《智能投顾在新型财富管理中的理论与实务研究》

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与传统的财富管理业务不同，面向金融科技的新型财富管理业务从价值定位、客户、产品、服务及渠道上看，都存在着明显的差别（见表1）。新型财富管理业务的本质仍然是财富的保值和增值，金融科技是帮助客户更高效、更透明、更精准实现最优资产配置的工具与手段。此外，新型财富管理业务不仅局限于渠道线上化，而是在人力依赖最低的情况下尽可能通过技术创造价值、重塑价值链。