《表2 近年美国金融监管部分大额处罚案例》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《后危机时代美国金融业的监管变革研究》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

资料来源:根据公开资料整理。

严格跨境银行资本金监管和业务监管是金融危机后美国监管体系的又一侧重点，其目的主要为了防止全球性金融危机再次发生以及非美国本土大型跨国金融机构破产影响美国金融稳定，因此此次改革也着重监管了在美国开设分支机构的外资银行。随着监管的逐步细化，监管也涉及到了美国公司的税务管理、反洗钱管理、反恐怖主义、融资管理和经济制裁等方面，因此部分同美国公司业务频繁的外资银行业机构也开始被监管。需要注意的是，此时美国金融监管除维护全球金融业合规稳定的目的，已经带有一些政治和其它目的，如反恐任务和经济制裁。在监管审查中，若外资银行机构在某些方面不合规定且情节较为严重，如存在重大经营隐患，将受到美国联邦和各州地方银行监管部门的正式行政处理。处理方式包括:签订监督协议、发布终止命令、民事罚款和高层的撤换、驱逐。其中民事罚款最为常见（见表2）。世界范围内的大型银行均曾受到过美国的处罚，我国的四大国有银行（中农工建）均遭到过美国监管部门的罚款或警告。在罚款区域上，亚洲银行近年来逐渐受到关注，被处罚的亚洲银行从2015年的两家银行到2018年增长到十四家银行（包括中国大陆、韩国、日本、中国台湾等地区），并且出现对同一家机构连续处罚的情况。