《表3 各经济体监管沙盒退出机制对比》
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《新形势下的金融科技监管思路——以“监管沙盒”制度框架为视角》
资料来源:根据官网资料整理。
一是准入机制。英国与新加坡准入机制主要考虑了金融机构所申请项目的创新性、对消费者的影响以及测试前的准备(见表1),而澳大利亚的准入机制却有较大差异,ASCI(澳大利亚证券和投资委员会)主要从客户端限制、额度限制、消费者保护、补偿措施、争议解决者五个层面来考量(见表2),这是由于澳大利亚特有的“豁免机制”使得监管沙盒的准入较为宽松自由。一般而言,金融科技企业具有资格申请入盒测试,符合资格认定以及有关条件者,在法律上可享受1年的豁免期。二是退出机制。各国测试期限有较大差异,对于测试结果,澳大利亚的个别豁免权具有一定借鉴意义(见表3)。这是企业直接获取牌照和退出沙盒之外的一种新型策略——延长测试期限,它能有效地针对不同企业不同项目产品的特殊性,为测试周期较长的产品提供在沙盒内继续实践的机会。
图表编号 | XD00207638300 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2021.02.15 |
作者 | 应尚军、张静 |
绘制单位 | 上海对外经贸大学资产评估研究所、上海对外经贸大学资产评估研究所 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |