《表3 科技金融对不同区域银行风险承担影响》

  提示：宽带有限、当前游客访问压缩模式

本系列图表出处文件名：随高清版一同展现

《科技金融对我国区域性银行风险承担异质性研究》

1. 获取 高清版本忘记账户？点击这里登录

1. 下载图表忘记账户？点击这里登录

注：括号内为回归系数对应的t值/z值；***、**、*分别表示1%、5%、10%的显著性水平；AR(1）、AR(2）、Sargan检验结果输出为p值。

1.异质性影响。根据我国地域特征，表3样本组分为东部地区、中部地区和西部地区，AR(1）的P值小于5%，AR(2）的P值大于5%，说明回归方程残差序列存在一阶自相关，但不存在二阶序列相关，Sargan检验P值大于5%，说明不存在工具变量过度识别问题，系统GMM估计结果有效。