《表1 经营活动主要项目现金流预测方法》

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《财产保险公司资产负债管理量化评估实践方法研究》

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以上每个项目都有规律可循，这些规律也会跟着公司的经营策略进行变化。比如保费收入受公司预算要求影响比较大，应收保费率一般是年初比较大，年底比较小，预收保费率正好相反，赔款可以用月度或者滚动12个月赔付率进行预测，费用率一般与公司年度预算差异不大，相对比较容易预测。通过分析公司的历史数据可以看到一些比较明显的统计规律，特别是在季度、半年度和年度这样的时点统计规律更明显，主要项目预测方法见表1。