《城市信用合作社内部管理制度规范指南》

一、内部控制制度1

（一）城市信用合作社章程（参考范式）2

（二）重要会议制度16

1．社员大会会议制度16

2．理事会会议制度17

3．监事会会议制度19

4．主任办公会会议制度21

5．社务会会议制度23

6．职工大会会议制度25

（三）财务会计出纳管理制度27

1．财务管理办法27

2．会计工作管理规程37

3．出纳工作管理规程48

4．结算管理办法55

5．特约联行工作管理暂行规定61

6．有价单证管理办法67

7．空白重要凭证及印章的管理办法69

8．特种转帐传票使用管理规定74

9．对帐登记制度75

10．年终结算若干工作暂行规定80

11．会计、出纳应达标准82

（四）存贷款管理制度86

1．存款管理办法86

2．贷款管理办法93

3．保证贷款管理办法102

4．抵押贷款管理办法106

5．质押贷款管理办法113

6．拆借资金管理办法119

附录××地区城市信用社贷款文书参考样本122

1．内部稽核工作管理规程158

（五）其他重要管理制度158

附录×××城市信用社稽核文书参考样本164

2．营业部、储蓄所（站）工作管理规程176

3．岗位职责184

4．计算机工作管理规定196

5．安全保卫工作管理规定205

6．思想政治工作办法211

7．廉政建设规定216

8．考勤办法218

9．公文处理办法221

10．综合档案管理办法228

11．纪检监察工作管理规定242

12．岗位培训与轮换制度252

（六）违反规章制度处罚管理暂行办法257

二、监督管理制度261

1．城市信用社非现场监管试行办法262

2．高风险城市信用社监控管理办法281

3．城市信用社负责人外出管理办法288

4．城市信用社每旬工作报告制度293

5．城市信用社拆借资金、大额贷款报告备案制度298

6．城市信用社费用监控管理办法299

7．城市信用社贷款呆帐核销办法302

三、有关法律法规文件307

1．中国人民银行城市信用合作社管理办法308

2．《中华人民共和国刑法》关于金融犯罪条款324

3．中国人民银行《关于对金融诈骗案涉及的金融工作人员行政处分的暂行规定》335

4．中国人民银行《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》337

5．中国人民银行《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》339

6．其他重要文件目录341

后记344