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目录3

第一章 汇入汇款3

案例一 张冠李戴费思量汇款无踪两茫茫3

案例二 此“人民”非那“人民”老外一时难分明8

案例三 主位客位须分清客位被僭咋辨明10

案例四 国际清算路要畅 北京中转令惆怅13

案例五 亲兄弟明算账各人各有各自账15

案例六 尔今西去黄鹤楼汇款勿忘告新州16

案例七 账户无 汇款哭16

案例八 重复贷记银行错天降“馅饼”客户乐17

案例九 “曰”“月”同音不同字 证件安能自窜置19

案例十 本币外币账有序 窜户汇差损失巨21

案例十一 疑是同号重复汇始作俑者迸智慧22

案例十二 汇款副本供参考付款必须贷记表24

附：美元清算系统CHIPS、FEDWTRE和SWIFT的简介25

第二章 汇出汇款34

案例十三 国际汇款需详址汇丰并非香港志34

案例十四 异地通汇填城址 中信上海非京帜38

案例十五 中文英文背景异银行译名辨疑歧39

案例十六 巴黎不是羌贝里 汇错地名无人喜40

案例十七 账号户名两相歧银行退汇不得已41

案例十八 不同货币币值异付款指令不能嬉42

案例十九 被骗四千万教训众人侃43

附一：香港银行公会颁布的《汇入外汇处理指引》44

和CHATS简介44

附二：美洲银行有关资金汇划的时间要求46

第三章 光票托收及票据的购入和贴现49

案例二十 非驴非马大写字认驴认马两不似49

案例二十一 出飞两年再返归 有否旧巢迎其回50

案例二十二 空头巨票貌权贵劝君谨慎识奸鬼52

案例二十三 歪门邪道得本票贴现被拒显真妖59

案例二十四 伪造本票图骗押 电传查询显真假61

案例二十五 旅行支票托收慎方式错用损失真62

附：香港渣打银行港元现金信袋服务流程64

第四章 外汇存款和账户69

案例二十六 存单挂失银行认悔拒新单理不顺69

案例二十七 委贷银行居中间 存款理欠不归还72

案例二十八 账户质押法不明 转让操作避法盲77

案例二十九 千万美钞千里求存 多份样张大假小真79

案例三十 篡改五元钞妄想十万毫（角）80

第五章 代客外汇买卖及衍生工具82

案例三十一 大胆赌徒遇糊涂投机亏蚀尝苦果82

案例三十二 投机买卖有风险银行受理要规范88

案例三十三 互换交易技尖端银行把关客莫攀90

案例三十四 衍生工具纠纷多 雷曼触雷无奈何96

案例三十五 百年老店被断送教训何在莫再重99

案例三十六 炒汇公司坑带骗盼富庶民贪贝眷101

案例三十七 代理应守规违规自吃亏103

案例三十八 柜台套汇长头寸英镑贬值给教训104

案例三十九 国际汇率时时变 国内牌价间日转105

案例四十 “买”“卖”笔误钱财出库108

附：《外汇保证金交易风险披露说明》（英文）109

《外汇保证金交易协议》（英文实例）109

第六章 外汇贷款和担保134

案例四十一 外汇存单重复押 一女两嫁终进衙134

案例四十二 驾驶执照伪证台商 受贿解押入狱断肠136

案例四十三 行政命令做借口推卸担保责任咎139

案例四十四 担保标的竖异议枉费心机仍有责141

案例四十五 投资无钱想图利 空麻袋背米歪主意143

案例四十六 涉嫌假约骗融资违规偷助洋公司145

案例四十七 赖债台湾不回担保责任难推146

案例四十八 一级法人子孙多 交叉违约条款苛148

案例四十九 名流效应中外同贷款务守基本功150

案例五十 真真假假布疑阵银行授信要谨慎153

第七章 信用证结算159

案例五十一 装运船只洋中漂提单日期倒签标159

案例五十二 东亚金融风暴骤韩银信用一池皱166

案例五十三 装箱单据起纠纷严格相符免遗恨168

案例五十四 快递公司出差错风险损失向谁索172

案例五十五 要提单做承兑千万损失谁人背179

案例五十六 伪造密押露蹊跷枉费心机首空翘182

案例五十七 知识渊博警惕高加押电查妖难逃185

案例五十八 假约假单假进铜赚利差内外串通187

案例五十九 钢材装运船失踪机智保全起诉讼190

案例六十 审查只管单表面不问单外商业骗193

案例六十一 鸡蛋里面挑骨头 出口商号时时忧195

案例六十二 人名有重城有同 寄出单据何处寻198

案例六十三 颠倒数字符 隐患恐难补200

案例六十四 议付寄单汇票伴 求偿汇票另打扮202

案例六十五 老奸巨猾巧赚息 新友闭塞少知识204

案例六十六 信用证对开锁险 贷款人失控损添205

案例六十七 信用证独立偿付 援引合同未真悟207

案例六十八 提货担保涉风险 正本提单权难犯209

案例六十九 分批装运闹纠纷 条款措词理不伸211

案例七十 也门银行外汇缺 对外付款头寸紧213

案例七十一 信用证中设陷阱 何时生效被卡颈214

案例七十二 真实电讯意何指 世界权威未说是215

案例七十三 铁路运单非提单 正本副本怎么看220

案例七十四 不可转让提单功能 专正本复印替代难222

案例七十五 甜甜蜜蜜价格诱 伪造单据糖无有223

案例七十六 使用旧号伪造证 电传密押照妖镜224

案例七十七 金额篡改日期更 移花接木令人惊225

案例七十八 担保文件法各异 遵循《惯例》要商议227

案例七十九 百亿骗案惊九州 胆大妄为终成囚229

第八章 投标、履约和预付款保函232

案例八十 间接直接均保函 分清责任须细看232

案例八十一 国际保函让渡难求索货款不同含234

案例八十二 印尼渣打银行办事疏 直接保函误作间接书237

案例八十三 分级履约险自担 个别违约总包憾242

第九章 各种国际结算方式的国际判例245

案例八十四 单证不符生纠纷伦敦法院理得伸245

案例八十五 国际银行商业讼豁免无权损失疼249

案例八十六 单据造假虽有邪诉讼无奈保“芝麻”251

案例八十七 提单造假倒填法理责任争端254

案例八十八 证书虽伪造银行无责任258

案例八十九 正本单据标正本不标正本算副本259

案例九十 维也纳药案“城门失火”殃及池鱼银行背黑锅260

案例九十一 R、F字不同 提单错名难通融264

案例九十二 付款交单是原则 代收银行牢记严守责266

案例九十三 见索即付无条件安能悔约诉讼战268

案例九十四 见索即付难推诿保函条件是自委270

第十章 涉嫌引资诈骗276

案例九十五 精明人失算信假证假洋人吞象令人省276

案例九十六 洋银行已垮何来鬼魂诈280

案例九十七 拉虎皮扯大旗行撞骗冒花旗288

案例九十八 假作真来真也假百亿美元假中假292

案例九十九 国际饭店藏狡狐行骗融资诈糊涂295

案例一○○ 投资饥饿不择食诱饵喷香难自抑296

附件一 国际商会《跟单信用证统一惯例》1993年修订本第500号出版物（中译本）300

附件二 国际商会《托收统一规则》1995年修订本第522号出版物（中译本）328

附件三（1） 国际商会《见索即付担保函统一规则》1992年修订本第458号出版物（中译本）340

附件三（2） 《合约保证书统一规则》348

附件四 统一汇票、本票法公约（日内瓦）中文本354

附件五 统一支票法公约（日内瓦）中文本380