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第一章 保险与保险法概述1

第一节 保险概述1

一、保险的定义1

前言页1

二、有关保险的几种学说6

三、保险的特征9

第二节 保险的职能、作用及地位12

一、保险的职能12

二、保险的作用16

三、保险在国民经济中的地位18

第三节 保险的分类20

一、自愿保险与强制保险20

二、财产保险与人身保险21

三、财产保险、责任保险、保证保险与人身保险22

五、社会保险与普通保险23

四、原保险与再保险23

第四节 保险法概述25

一、保险法的定义25

二、保险法的体系和内容27

三、保险法与邻近法律部门的关系29

第二章 保险制度的形成与发展32

第一节 保险的历史32

一、保险思想的萌芽32

二、保险制度的出现33

第二节 现代保险制度的状况与特征36

第三节 保险法的历史与发展38

一、保险法的历史38

二、保险法的发展40

第四节 我国的保险事业与保险立法43

一、旧中国的保险事业44

二、新中国建国后我国保险业的发展45

三、保险事业的恢复46

四、我国的保险立法48

第三章 保险合同基本理论53

第一节保险合同的概念和特征53

一、保险合同的概念53

二、保险合同的特征53

第二节 保险合同的当事人58

一、保险人58

二、投保人59

三、被保险人60

四、受益人62

五、投保人、被保险人、受益人之间的相互关系64

一、保险利益的定义65

第三节 保险合同的客体——保险利益65

二、保险利益的法律意义67

三、保险利益与保险标的的区别68

四、保险利益的表现形式69

五、保险利益存在时间的要求72

六、保险利益的转移73

第四节 保险合同的订立74

一、保险合同的标准化74

二、保险合同的形式76

第五节 最大善意原则79

一、如实告知81

二、履行保证82

三、弃权与禁止反言83

第六节 保险合同的分类84

一、足额保险合同、不足额保险合同与超额保险合同84

二、单保险合同与复保险合同86

三、定值保险合同与不定值保险合同87

第七节 保险合同的内容89

一、法定条款89

二、特约条款98

第四章 保险合同的履行100

第一节 保险合同当事人的主要义务100

一、投保人义务100

二、保险人的主要义务106

第二节 保险索赔与理赔110

一、保险索赔之定义110

二、索赔时效111

三、索赔程序111

四、理赔之定义113

五、理赔之程序113

第三节 保险补偿的应用原则114

一、近因原则115

二、代位求偿权原则117

三、重复及共同保险的分摊原则121

第五章 保险合同无效、变更、终止及争议处理123

第一节 无效保险合同123

一、无效保险合同的概念123

二、无效保险合同的处理125

第二节 保险合同的变更126

一、保险合同变更的概念126

二、保险合同的主体变更127

三、保险合同的内容变更128

四、保险合同的中止与复效129

第三节 保险合同的解除130

一、保险合同解除的概念130

二、解除保险合同的条件131

三、保险合同解除的程序132

第四节 保险合同的终止133

第五节 保险合同争议的处理134

一、保险合同的解释原则135

二、保险合同争议的处理138

三、诉讼时效与除斥期间139

第六章 再保险合同141

第一节 再保险概述141

一、再保险的定义141

二、再保险的作用142

三、再保险与原保险的关系143

第二节 再保险的分类和方式144

第三节 再保险合同的定义及条款147

一、再保险合同的概念147

二、再保险合同的内容148

一、再保险合同当事人的权利义务152

第四节 再保险合同的履行及终止152

二、再保险合同的终止153

第七章 火灾保险合同154

第一节 火灾保险合同概述154

一、火灾保险合同的定义154

二、火灾保险合同的特点155

第二节 火灾保险合同的主要内容155

一、火灾保险合同的保险责任155

二、火灾保险的除外责任162

三、火灾保险的费率164

四、保险费和保险期限164

五、投保人的主要义务165

第三节 火灾保险的种类167

一、企业财产保险168

二、家庭财产保险175

一、货物运输保险合同的概念和特征178

第一节 货物运输保险合同概述178

第八章 货物运输保险合同178

二、货运保险的种类179

三、货物运输保险合同的标的和保险金额179

四、被保险人180

第二节 保险责任181

一、国内货物运输保险合同的基本保险责任181

二、海洋运输货物保险合同的基本保险责任183

三、附加险184

四、保险责任期限187

五、赔偿处理189

第九章 运输工具保险合同191

第一节 运输工具保险合同的定义和分类191

一、运输工具保险合同的定义191

一、汽车保险合同的定义193

第二节 汽车保险合同193

二、运输工具保险合同的种类193

二、汽车保险合同的内容194

三、汔车保险的几项特殊规定197

四、汽车保险的承保198

五、汽车保险的理赔199

第三节 船舶保险201

一、国内船舶保险的定义201

二、国内船舶保险的标的202

三、船舶保险的被保险人202

四、船舶保险的保险责任202

五、船舶保险的除外责任203

六、船舶保险的保险金额和费率203

七、船舶保险的赔偿处理204

一、责任保险的定义205

第一节 责任保险概述205

第十章 责任保险205

二、责任保险的保险标的206

三、责任保险的保险责任和除外责任207

四、责任保险的保险金额208

五、影响责任保险费率的主要因素208

第二节 产品责任保险208

一、产品责任保险概述208

二、产品责任保险的保险责任209

三、产品责任保险的除外责任210

第三节 公众责任保险210

一、公众责任保险的概念210

二、公众责任保险的责任范围与除外责任211

三、公众责任保险的业务种类211

一、信用保险概述213

第一节 信用保险213

第十一章 信用保险及保证保险213

二、出口信用保险214

三、投资保险219

第二节 保证保险合同220

一、保证保险合同概述220

二、忠诚保证保险221

第十二章 人身保险合同概述225

第一节 人身保险合同的概念225

一、人身保险合同的定义225

二、人身保险合同的分类227

第二节 人身保险合同的内容228

一、人身保险合同的主体228

二、人身保险合同的客体230

三、保险责任与除外责任231

四、保险金额与保险费231

一、不可抗辩条款232

第三节 人身保险合同中的常见条款232

二、年龄误告条款233

三、宽限期条款234

四、复效条款234

五、不丧失价值任选条款235

六、贷款条款236

七、故意自杀条款236

第十三章 人寿保险合同238

第一节 人寿保险合同的概念238

第二节 人寿保险的合同分类239

一、死亡保险合同239

二、生存保险合同240

三、生死两全保险合同241

四、简易人寿保险合同242

一、意外伤害保险合同的概念247

第十四章 意外伤害保险合同与健康保险合同247

第一节 意外伤害保险合同247

二、意外伤害保险合同的主要内容248

三、意外伤害保险的种类253

四、投保人的主要义务254

第二节 健康保险255

一、健康保险的概念255

二、健康保险的承保范围256

三、健康保险的种类258

四、投保人的主要义务259

第十五章 保险公司262

第一节 保险公司的组织形式262

一、股份保险公司262

二、国有独资公司263

三、合作保险263

四、个人保险264

一、保险公司的设立方式266

二、保险公司的设立条件266

第二节 保险公司的设立266

三、保险公司的设立程序268

第十六章 保险经营规则与中介机构271

第一节 保险业务范围271

第二节 保险企业偿付能力272

第三节 保险营业方面275

一、保险费率厘定的管理275

二、保险条款拟定的管理277

三、保险新险种设立的管理278

第四节 保险资金运用278

一、保险资金运用的可能性及意义278

二、保险资金运用的原则279

三、保险资金运用的法律规定281

一、保险代理人286

第五节 保险中介机构286

二、保险经纪人288

第十七章 保险业的监督管理与法律责任289

第一节 保险业监督管理的必要性289

第二节 保险监督管理的形式290

一、公示形式290

二、规范监督形式291

三、实体监督形式291

第三节 违反《保险法》的法律责任291

一、投保人、被保险人或者受益人的法律责任291

二、保险方的法律责任292

三、保险代理人或者经纪人的法律责任294

四、其他人员的法律责任295

附录一 中华人民共和国保险法296

附录二 主要参考书目322