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第一编 金融法总论3

第一部分 金融法律原理3

一、金融法的概念和调整对象3

1、金融的含义是什么？3

2、金融活动包括哪些要素？3

3、什么是金融法？金融法调整的对象是什么？5

4、金融法所调整的金融业务法律关系有哪些？5

5，涉外金融法律关系包括哪几个方面？6

二、金融法律关系的特点和内容7

1、为什么说金融法律关系主体具有广泛性和特殊性？7

2、如何理解金融法律关系内容的双重性？7

3、金融法律关系的客体是什么？有何法律特征？8

4、金融法对金融法律关系的形成有何法律要求？8

5、金融法的基本原则有哪些？9

三、我国金融法的体系11

1、什么是金融法的体系？11

2、为什么说银行法是金融法中最重要的法律制度？11

3、什么是中央银行法？12

4、什么是普遍银行法？它包括哪些主要内容？12

5、建立和加强我国金融市场法有什么必要性？13

6、什么是涉外金融法？我国涉外金融法的现状如何？13

第二部分 金融法制建设和法律顾问制度15

一、金融法制建设15

1、什么是金融法制？金融法制包括哪些内容？15

2、当前金融法制建设存在哪些主要问题？15

3、行政的、经济的和法律的手段在调控金融活动中各具什么特点？三者如何有机结合？17

4、金融法律对金融关系和金融活动有哪些作用？18

5、加强金融立法有何客观必然性？19

6、应从哪些方面来加强金融立法工作？21

7、如何加强金融执法和守法工作？22

二、银行法律顾问制度23

1、金融部门为什么要建立法律顾问制度？23

2、如何认识银行法律顾问机构的性质和地位？24

3、银行法律顾问机构有哪些职能？24

4、法律顾问机构和人员有哪些权利和义务？25

5、银行法律顾问工作应坚持哪些基本原则？26

6、法律顾问应具备什么条件？27

7、银行法律顾问的职务系列如何确定？25

8、金融组织如何聘请社会律师担任法律顾问？28

9、外聘专职律师和银行法律顾问有何不同特征？29

第三部分 金融机构的法律调整31

一、中央银行的法律规定31

1、什么是中央银行？它有哪些法定职能？31

2、中国人民银行的法律地位和法定职责是什么？32

3、人民银行的分支机构如何设置？其法定任务是什么？33

4、国家外汇管理局的性质和法定任务是什么？33

5、中央银行和专业银行之间的法律关系如何？33

二、专业银行和综合性银行的法律规定35

1、专业银行的性质和法定职责是什么？35

2、专业银行分支机构具有什么法律地位？35

3、专业银行之间存在什么法律关系？36

4、工商银行的法律地位和业务范围是什么？37

5、农业银行的法律地位和业务范围是什么？37

6、中国银行的法律地位和业务范围是什么？38

7、建设银行的法律地位和业务范围是什么？38

8、交通银行的法律地位和基本业务是什么？39

9、中信实业银行的法律地位和业务范围是什么？39

三、其他金融机构的法律规定40

1、保险公司的法律地位和业务范围是什么？40

2、保险公司分支机构具有什么法律地位？41

3、农村救灾保险组织的法律地位和业务范围是什么？41

4、中国投资银行的法律地位和基本业务是什么？42

5、农村信用合作社的法律地位是什么？其法定任务和主要业务是什么？42

6、城市信用合作社的法律地位和主要业务是什么？43

7、金融信托投资公司和融资租赁机构具有什么法律地位？43

8、财务公司是什么性质的机构？主要业务是什么？44

9、房改金融机构是什么性质的机构？44

10、中外合资银行、外资银行的性质和业务范围是什么？45

四、金融机构设立和撤销的法律规定46

1、金融机构设立的基本法律原则是什么？46

2、设立银行的实收货币资本金的法定最低限额是多少？46

3、设立信托投资公司和其他金融机构的法定最低实收货币资本金是多少？47

4、设立金融机构应符合什么法律条件？48

5、专业银行设立分支机构应具备什么法律条件？48

6、设立融资公司应具备什么法律条件？48

7、设立财务公司应符合什么法律条件？48

8、设立城市信用合作社应具备什么法律条件？49

9、中国人民银行审批金融机构的权限如何？49

10、金融机构申请撤并有什么法律规定？50

第四部分 银行帐户管理的法律调整52

一、银行帐户管理的法律概述52

1、什么是银行帐户？如何依法开立银行帐户？52

2、银行按什么原则接受单位开户？52

3、单位到银行申请开户需要提供什么法律文书？53

4、单位开户需要办哪些法定手续？54

5、个体工商户到银行开户应具备什么法律条件？55

6、个体工商户开立帐户需办理哪些法定手续？55

7、银行帐户有哪些种类？各帐户使用有什么法律规定？55

二、银行帐户使用、管理的法律规定57

1、开户单位怎样依法使用银行帐户？57

2、银行怎样依法加强对帐户的管理？57

3、怎样依法使用存折户和支票户？58

4、个人使用银行帐户应遵守哪些法律规定？59

5、违反银行帐户管理规定应承担什么法律责任？59

6、变更、合并或撤销帐户需办理哪些法律手续？59

7、单位更换印鉴需办理什么法律手续？60

8、印鉴、支票丢失或被窃后该如何依法处理？60

第二编 货币发行和现金、金银管理的法律规范65

第一部分 货币发行与流通的法律调整65

一、货币发行的法律概述65

1、什么是货币发行？货币发行业务包括哪些内容？65

2、法定的货币发行权和具体掌管权分别属于谁？66

3、货币发行应遵循的基本原则是什么？66

4、什么是货币发行纪律？其法律内容有哪些？67

5、我国货币法律制度的基本内容是什么？67

二、货币流通和国库券的法律规定68

1、什么是货币流通？货币流通有哪几种法定形式？68

2、什么是货币投放和货币回笼？各有哪些渠道？68

3、对货币票据和证券出入国境有何法律规定？69

4、对国家货币出入国境有什么法律规定？70

5、法律规定银行应怎样开展反假人民币工作？70

6、法律对损伤票币的挑剔标准有何规定？71

7、兑换残缺人民币有何法律规定？72

8、国库券由谁代理和还本付息工作？73

9、兑付残破污损的国库券有何法律规定？73

三、国库和国库发行的法律规定74

1、什么是金库？法律规定由谁具体经理金库？74

2、国库的设立在法律上有何规定？国库库款的法定支配权属谁？74

3、法律规定国库的基本职责是什么？75

4、法律规定国库的主要权限是什么？76

5、国库的收纳在法律上是怎样规定的？76

6、法律对国库退付和预算收入退付范围有何规定？77

7、国库的支拨有何法律规定？78

四、发行库和业务库的法律规定79

1、发行库和业务库的法律含义是什么？79

2、发行库和业务库在法律上有何不同的性质？79

3、发行库有什么法律规定的任务？80

4、专业银行代理发行库的法定任务和法律原则有哪些？80

5、专业银行代理发行库违反规定应承担哪些律法责任？81

6、什么叫发行基金？发行基金有哪几部分组成？82

7、我国法律对发行基金定额管理有何规定？82

第二部分 银行现金管理的法律调整84

一、现金管理的法律概述84

1、什么是现金管理？现金管理有什么法律特征？84

2、实行现金管理有哪些作用？85

3、法律赋予银行有哪些现金管理的职责？85

4、法律规定现金管理的对象有哪几类？86

5、法律赋予的现金管理机关有哪些？87

二、现金管理的法律规定87

1、《现金管理暂行条例》对现金管理有什么新内容？87

2、法律规定开户单位可在哪些范围使用现金？88

3、法律对现金管理的内容是怎么规定的？89

4、法律对开户单位现金收付规定了哪“七个不准”？89

5、什么叫库存现金限额？银行怎样依法核定？90

6、在结算方面的现金管理有哪些法律规定？90

7、银行如何依法对采购资金实行管理？91

8、法律对银行内部现金管理职能作了哪些规定？92

9、专业银行向人民银行提取和交存现金有何法律规定？92

10、开户单位向银行缴存现金应注意哪些问题？93

11、什么是坐支？法律对坐支有什么规定？94

12、法律规定哪些单位的业务可以坐支？94

13、什么叫小金库？法律为何要禁止保留小金库？95

三、违反现金管理的法律责任95

1、违反现金管理的主要行为有哪些？95

2、承担违反现金管理的法律责任形式有哪几种？96

3、开户单位违反现金管理有哪些处罚方式？97

4、银行违反现金管理应承担什么法律责任？98

第三部分 工资基金管理的法律调整99

一、工资基金管理的法律概述99

1、什么是工资基金和工资基金管理？99

2、实行工资基金管理有什么法律意义？99

3、法律规定工资基金管理的对象有哪些？100

二、工资基金管理的法律规定100

1、法律规定工资基金管理的范围是什么？100

2、法律规定哪些津贴不属于工资基金管理范围？100

3、哪些奖金不计入奖金总额？调整奖金总额应办哪些法定手续？102

4、单位在工资基金管理中应履行哪些法定义务？102

5、银行应如何依法管理工资基金？103

6、银行应采取哪些措施加强工资基金管理？103

7、违反工资基金管理应承担什么法律责任？104

第四部分 金银管理的法律调整106

一、金银管理的法律概述106

1、什么是金银管理？金银管理的法律依据有哪些？106

2、对金银实行依法管理有什么必要性？107

3、受《金银管理条例》制约的金银有哪些？108

4、法定的金银管理主管机关是谁？应履行哪些职能？108

5、我国金银管理立法有哪些原则？109

6、什么是出土无主金银？对其处理有什么法律规定？110

7、我国法律对金银专项贷款有什么规定？110

8、对个人合法所得金银的保护有哪些法律规定？111

9、对邮寄金银有什么法律规定？111

10、如何依法清退“文革”中查抄的金银及制品？112

二、金银收购配售管理的法律规定113

1、如何对金银收支计划实行依法管理？113

2、法律对金银收购管理有何规定？113

3、银行应如何依法处理有出口价值的金银？114

4、对黄金收购和配售价法律是如何规定的？115

5、金银重量和K金的含量是怎样计算的？115

6、专业银行代理金银收售有何法律规定？116

7、对金银配售管理在法律上有什么规定？116

8、申请使用金银计划的报批程序有何法律规定？117

三、金银机构和个体银匠的法律规定118

1、经营金银机构和个体银匠需办哪些法律手续？118

2、经营金银机构应遵守哪些法律规定？119

3、经营金银机构如何在法定范围内开展业务？119

4、经营金银及饰品的管理法律有哪些限制性规定？120

5、对银行金店管理有何法律规定？121

四、金银进出国境的法律规定和金银管理奖惩122

1、法律对个人携带金银出入国境有什么规定？122

2、单位进出口金银及其产品有何法律规定？123

3、对黄金外汇留成管理有什么法律规定？124

4、法律对在金银管理作出贡献的有哪些奖励规定？124

5、违反金银管理条例应承担什么法律责任？125

6、违反金银饰品市场管理应承担什么法律责任？127

第三编 银行储蓄存款的法律规范131

第一部分 银行储蓄的法律性质131

一、银行储蓄的法律概述131

1、银行储蓄的法律含义是什么？有何共性和特性？131

2、法律规定的储蓄部门有哪些？132

3、银行储蓄应坚持哪些法律原则？133

4、我国对储蓄实行什么政策？135

5、银行储蓄有哪些作用？135

二、储蓄关系的法律性质136

1、为什么说储蓄关系是一种合同法律关系？136

2、储蓄合同有什么法律特征？137

3、储蓄合同的法定形式是什么？137

4、储户在储蓄合同中有哪些法定的权利与义务？138

5、银行在储蓄合同中有哪些法定的权利与义务？139

三、银行有奖储蓄的法律性质139

1、什么是有奖储蓄？它有什么法律性质？139

2、为什么说有奖储蓄是一种附条件的储蓄合同？140

3、有奖储蓄合同有哪些法律特征？140

4、设立有奖储蓄应遵循哪些法律原则？141

5、设立有奖储蓄应办理哪些法律手续？141

第二部分 银行储蓄的法律调整143

一、银行储蓄的法律规定143

1、法律对保护公民储蓄有什么规定？143

2、我国储蓄有哪些法定种类？143

3、对办理活期储蓄有何法律规定？144

4、什么是支票储蓄？支票储蓄有哪些法定程序？144

5、对有奖储蓄的管理有何法律规定？146

6、什么是定期储蓄？对定期储蓄法律有何规定？147

7、什么是华侨人民币定期储蓄？有何法律特征？148

8、什么是邮政储蓄？邮政储蓄有何法律特征？148

二、银行储蓄新业务的法律规定149

1、什么是银行储蓄新业务？如何依法管理？149

2、什么是保值储蓄？对保值储蓄有何法律规定？150

3、定活两便储蓄的含义是什么？有何法律特点？151

4、什么是贴水储蓄？为什么法律规定要停办？152

5、法律对工资转存储蓄有何规定？有什么特点？152

6、什么是定额转帐支票转存储蓄？有什么优点？153

7、什么叫大额可转让定期存单？有何法律特点？154

8、违反大额可转让定期存单管理应承担什么法律责任？155

9、什么叫活期储蓄异地通存通取？156

10、法律是如何规定生产基金储蓄的？它有什么特征？156

11、信用卡储蓄和旅行支票储蓄的含义是什么？各有什么特点？157

三、银行存款的法律规定158

1、什么是银行存款？做好单位存款有什么意义？158

2、什么是企业存款？企业存款有哪些法定类型？159

3、什么是财政性存款？它包括哪些项目？159

4、什么是农村存款？它有哪些法定种类？160

5、什么是信用社转存款？它的实质是什么？161

6、存款准备金是指什么？有哪些法定组成部分？161

7、我国对存款管理有哪些法律规定？161

8、银行违反存款管理规定应承担什么法律责任？163

9、存款单位违反存款管理应负什么法律责任？164

四、人民币特种存款的法律规定164

1、人民币特种存款的法定对象是什么？164

2、人民币特种存款的适用范围有哪些？165

3、人民币特种存款法律规定的种类有哪些？165

4、人民币特种存款的使用范围有何法律规定？165

第三部分 储蓄存款利率的法律调整167

一、储蓄存款利率的法律概述167

1、什么是储蓄存款利率？167

2、法律对储蓄存款利率的制订和管理规定了什么原则？167

3、我国储蓄存款利率体现了什么政策？168

4、什么是储蓄存款利息？其本质是什么？168

5、储蓄存款利率有什么作用？169

6、制订储蓄存款利率的依据是什么？170

二、储蓄存款利率的法律规定172

1、如何按法律规定计算储蓄存款的利息？172

2、法律对计算个人储蓄利息有哪些原则规定？172

3、法律对单位存款计息有哪些原则规定？173

4、现行法定储蓄存款利率是多少？174

5、我国法律是如何规定计算保值贴补率的？174

6、什么是保值贴补率？保值贴补率是以什么为依据的？175

7、保值贴补率从何时开始计算？在保值贴补率前存入之后到期的贴补率计算有何法律规定？176

8、保值储蓄遇利率调整，法律如何规定计算贴补率？176

9、法律对过去未计息的储户补付利息有何规定？176

10、银行对查抄的储蓄存款经批准退回应如何依法计息？177

11、银行对储蓄作退赃、补税或付罚款的应否计息？177

12、法律对储蓄存款利率浮动范围和幅度有何规定？178

13、对党团费存款计息有何法律规定？179

14、法律对社会福利、科技发明等基金会存款计息有何规定？179

15、违反储蓄存款利率规定应承担什么法律责任？179

第四部分 银行储蓄存款的法律问题181

一、储蓄存单（折）挂失及储蓄错帐处理的法律问题181

1、储蓄存单（折）挂失的含义是什么？挂失应履行哪些法律手续？181

2、储蓄存单（折）挂失后银行和储户有哪些法定的权利义务关系？182

3、银行对储户在挂失前存款被冒领，是否承担法律责任？183

4、储蓄存款挂失后被冒领银行是否承担法律责任？183

5、什么是储蓄错帐？它会产生什么法律后果？184

6、产生储蓄错帐的法律条件是什么？184

7、处理储蓄错帐应遵守哪些法律原则？185

8、银行在处理储蓄错帐时应注意哪些问题？186

二、储蓄存款过户和支付的法律问题187

1、储蓄存款过户或支付的法律含义是什么？187

2、储蓄存款过户或支付产生的法律条件是什么？187

3、储蓄存款过户或支付应履行哪些法定手续？188

4、对外籍储户存款的过户或支付有何法律规定？189

三、银行储蓄业务的法律问题190

1、对代办或银企合办储蓄所和信用站收储是否要申请《经营金融业务许可证》？190

2、如何依法办理储蓄存款的迁移转汇业务？191

3、如何依法处理保值储蓄异地托收问题？192

4、如何依法处理贴花有奖储蓄提前支取的问题？193

5、金融机构如何依法经营大额可转让定期存单的转让？194

6、大额可转让定期存单的持有人如何依法办理转让？195

7、有奖储蓄奖品和代购物品的质量问题银行应否承担法律责任？196

第四编 信贷管理的法律规范199

第一部分 信贷资金管理的法律调整199

一、信贷管理的法律概述199

1、什么是银行信贷管理？199

2、社会主义银行信贷法律性质是什么？205

3、社会主义银行信贷存在有什么必要性？200

4、银行信贷有哪些作用？其法定任务是什么？201

二、信贷关系的法律性质201

1、信贷法的含义是什么？201

2、如何理解信贷法律关系？202

3、信贷法律关系的主体是什么？202

4、信贷法律关系当事人有哪些权利和义务？202

5、信贷法律关系的客体是什么？203

6、信贷法律关系产生、变更和终止的条件是什么？203

7、信贷法律关系有什么特点？204

三、信贷资金的法律原理204

1、什么是信贷资金？它由哪些部分组成？204

2、信贷资金有什么法律特征？205

3、信贷资金主要来自哪些方面？205

4、什么是信贷资金运动？它有什么特点？206

5、现行信贷资金管理体制的内容有何法律规定？207

6、法律对信贷资金的计划管理有哪些规定？208

四、国营企业流动资金管理的法律规定209

1、国营企业流动资金管理有什么法律根据？209

2、法律对国营企业流动资金管理有哪些限制性规定？210

3、银行管理国营企业流动资金有哪些法定权限？210

4、国营企业流动资金管理的内容和办法法律有何规定？211

五、贷款利率的法律规定212

1、什么是贷款利率？法律对贷款利率的分类有何规定？212

2、贷款利率管理权限有什么法律规定？212

3、优惠贷款利率、浮动贷款利率，贷款差别利率的含义分别是什么？213

4、贷款利息计算有何法律规定？怎样计算利息？214

5、违反贷款利率管理规定应承担什么法律责任？215

第二部分 银行贷款的法律调整216

一、人民银行专项贷款的法律规定216

1、什么是银行贷款？其法定对象有哪些？216

2、专业银行向人民银行申请贷款应具备什么法定条件？217

3、专业银行的贷款业务如何划分？发生纠纷该如何依法解决？217

4、人民银行对专业银行的贷款有哪些法定种类？218

5、人民银行对专业银行贷款的审批有哪些法律规定？218

6、人民银行专项贷款种类与用途有何法律规定？219

7、人民银行专项贷款对象和条件有何法律规定？220

8、人民银行专项贷款期限和利率有何法律规定？220

9、对专项贷款管理和经济责任有何法律的规定？221

二、工商贷款的法律规定222

1、国营工交企业的流动资金贷款有哪些法定种类？222

2、国营工交企业流动资金贷款管理检查有何法律规定？223

3、对科技开发贷款的对象和条件有何法律规定？224

4、国营工业贷款有哪些法定种类？225

5、国营工业贷款有哪些法定管理原则？226

6、商业、服务业的流动资金贷款如何依法发放？227

7、国营小型商业企业所有制和经营方式改变后如何执行贷款利率？227

三、基本建设贷款的法律规定228

1、基本建设贷款的范围和对象有哪些法律规定？228

2、基本建设贷款有哪些法定依据和条件？229

3、基建贷款申请和审批应遵守什么法律规定？229

四、农业贷款的法律规定230

1、农业贷款的范围、对象、条件各有哪些法律规定？230

2、农业银行流动资金贷款有哪些法定条件？231

3、农业银行固定资产贷款有哪些法定条件？232

4、农业贷款种类、方式有什么法律规定？232

5、农业贷款期限、利率有哪些法律规定？233

6、农业银行贷款应遵守哪些法定基本程序？233

7、农业贷款监督的内容是什么？235

8、国营农业贷款有哪些法定的对象和种类？235

9、扶贫专项贴息贷款的使用范围和分配发放法律有何规定？236

10、乡村工业贷款的对象和条件有哪些法律规定？237

11、农村信用合作社贷款的对象和条件有哪些法律规定？237

五、银行信贷监督与制裁的法律规定239

1、信贷监督的法律含义是什么？239

2、信贷监督具有什么性质？239

3、信贷监督有哪些法定内容？240

4、信贷制裁的法律措施有哪些？240

第三部分 借款合同的法律调整241

一、借款合同的法律概述241

1、什么是借款合同？借款合同有哪些法律特征？241

2、如何依法签订借款合同？242

3、借款合同有哪些法定种类？243

4、签订借款合同应遵守哪些法律原则？243

5、银行贷款应遵守哪些法定基本原则？244

6、无效借款合同的法律含义是什么？246

7、如何依法处理无效借款合同？247

8、借款合同有哪些法定条款和内容？248

二、借款合同担保的法律规定249

1、担保贷款的法律含义是什么？249

2、担保贷款有哪些法律特征？249

3、借款合同有几种法定担保形式？250

4、保证人的担保资格和保证范围有何法律规定？251

5、保证人与借贷双方之间有怎样的法律关系？252

6、什么原因引起借款合同保证责任的消灭？253

7、什么是抵押贷款？254

8、抵押担保的法律特征有哪些？254

9、抵押贷款有哪些法律规定的对象和范围？255

10、抵押贷款应坚持什么法律原则？255

11、对抵押贷款的抵押物有什么法律要求？257

12、抵押物保管的法律责任如何确定？258

13、抵押物的处理原因、机构和方式有何法律规定？259

三、借款合同的变更和解除的法律规定260

1、如何理解借款合同的依法变更和解除？260

2、借款合同变更或解除的法定条件是什么？260

3、如何依法办理借款合同的变更或解除？261

4、银行如何依法审查借款企业的变更？262

5、怎样理解和处理借款合同内容的依法变更？262

6、什么是借款企业的合并、分立？银行对此如何依法落实贷款？263

7、什么是借款企业的拍卖？拍卖应坚持什么法律原则？263

8、借款企业兼并的法律原则和法定形式是什么？264

9、借款企业兼并应按什么法定程序进行？并应注意哪些法律问题？265

10、什么是借款企业破产？破产的法定界限是什么？266

11、借款企业破产的法律要件有哪些？如何依法处理破产案件？267

12、法律对宣告企业破产有何规定？268

13、法律对清算破产企业财产有何规定？268

14、银行如何依法清偿倒闭企业的贷款？269

15、被撤并公司的债权债务的清偿有何法律规定？270

16、法律对金融性公司撤并后债权债务清偿有何规定？271

17、借款合同终止的法定条件是什么？273

第四部分 依法收贷的法律调整274

一、依法收贷的法律概述274

1、当前依法收贷工作存在哪些主要问题？274

2、对依法收贷的理解有哪些不同的认识？275

3、如何全面地理解依法收贷的含义、范围和方式？275

4、当前的信贷管理中有哪些法律问题？276

5、银行如何依法管理信贷资金？277

6、在依法收贷工作中如何处理各种法律关系？278

7、法律顾问如何在依法收贷中发挥作用？280

二、依法收贷的法律问题和措施281

1、银行依法收回贷款能否作为赃款或纠纷款退出？281

2、银行采取果帐准备金的法律原因是什么？282

3、银行应如何依照法律规定核销呆帐损失？283

4、法律对党政部门强令银行贷款造成损失的，责任承担有何规定？284

5、法律对企业利用借款违法经营被没收后的处理有何规定？284

6、银行在依法收贷中对企业可采取哪些措施？285

7、银行和企业违反信贷管理应承担什么法律责任？286

8、银行能否扣收欠贷企业的款项？应如何扣收？287

9、企业同时欠几家银行贷款应如何依法扣收？287

10、银行对企业扣款是否包括贷款利息和加罚息？288

11、银行在依法收贷中可申请法院采取哪些保全措施？288

12、银行申请采取保全措施应注意哪些法律问题？289

13、什么是非正常贷款？清收非正常贷款有何意义？290

14、银行清收非正常贷款应坚持哪些原则和方式？清收的重点是什么？290

15、银行清收非正常贷款应采取哪些法律的、经济的和行政的措施？291

16、依法清收呆滞贷款能否给予奖励？292

第五编 银行结算与票据的法律规范297

第一部分 银行结算的法律调整297

一、银行结算的法律概述297

1、什么叫结算？结算方式有哪两种法律形式？297

2、银行结算的地位和作用表现在哪些方面？297

3、银行结算在法律上可进行哪些分类？298

4、银行结算有哪些法律特征？299

5、在法律上如何理解“恪守信用、履约付款”的银行结算原则？301

6、“谁的钱进谁的帐，由谁支配”的法律含义是什么？302

7、为什么银行结算要坚持“银行不垫款”的法律原则？302

二、银行结算制度改革和结算管理体制303

1、为什么要进行银行结算制度改革？303

2、银行结算的性质和法定任务是什么？304

3、现行法律规定的银行结算种类有哪些？305

4、办理结算的收付双方发生纠纷如何依法处理？305

5、为什么要加强结算的集中统一管理？306

6、坚持结算的分级管理在法律上体现在哪些方面？306

三、结算纪律和法律责任307

1、结算纪律和责任有哪些法律规定？307

2、对违反银行结算制度进行处罚的法律措施有哪些？如何依法执行？308

3、对违反银行结算制度的，法律规定应从重、从轻或免于处罚的情形有哪些？309

4、违反银行结算纪律的客户将受到什么处罚？309

5、银行在什么情况要计付赔偿金或承担损失？310

6、金融机构及其工作人员违反结算制度应承担什么法律责任？310

7、因邮电部门的差错造成结算延误由谁承担法律责任？312

8、什么是票据的伪造和变造？应如何依法处理？312

9、持票人丧失票据后，应采取什么法律手段予以补救？313

第二部分 票据结算的法律调整315

一、票据的法律概述315

1、什么叫票据？票据有哪些法律特征？315

2、票据在金融活动中有哪些法律作用？317

3、什么是银行票据和商业票据？318

4、什么是记名票据和不记名票据？318

5、什么是即期票据和远票期票据？319

6、签发和使用现金票据有什么法律要求？319

7、支付票据和信用票据的法律含义是什么？319

二、票据法律关系320

1、什么叫票据法律关系？320

2、票据法律关系的当事人有哪些？320

3、什么是票据行为？法律规定票据行为哪些？322

4、票据行为有哪些法律特征？323

5、背书有哪些法律特征？323

6、什么是付款请求权和追索权？324

7、持票人取得票据权利的法定方式有哪几种？325

8、票据权利因什么法律事实而消灭？325

9、什么叫受益偿还请求权？326

10、什么是票据原因？对票据法律关系有何影响？326

11、在票据法律关系中，付款人与出票人的资金关系如何处理？327

三、银行汇票的法律规定328

1、什么是银行汇票？它有哪些法律特征？328

2、使用银行汇票有哪些优点？329

3、怎样依法签发银行汇票？330

4、银行汇票在异地办理结算有哪几种法律形式？331

5、收受银行汇票时应怎样进行法律上的审查？331

6、银行怎样依法办理银行汇票的兑付？332

7、未在银行开户的持票人如何办理银行结算？332

8、收款人如何依法办理转汇手续？332

9、银行发现有缺陷的汇票应如何依法处理？333

10、银行汇票签发后，汇款人要求退款在法律上是否允许？应如何办理？333

11、法律对银行汇票的挂失是怎样规定的？334

四、商业汇票的法律规定335

1、什么是商业汇票？法律对其使用对象有何要求？335

2、法律是否允许商业汇票只作部分承兑？335

3、商业汇票的承兑期限在法律上有无限制？336

4、什么是商业汇票的商品性原则？它对票据法律效力有什么影响？336

5、什么是商业承兑汇票？如何依法签发和承兑？337

6、什么是银行承兑汇票？汇票承兑要经过哪几个法律程序？337

7、什么是承兑协议？承兑协议包括哪些内容？338

8、银行承兑汇票的持票人如何依法办理收款？339

9、什么是票据贴现？其法律形式有哪几种？339

10、办理商业汇票贴现应具备什么法律条件？340

11、票据贴现与银行贷款在法律关系上有什么区别？341

12、什么是贴现率？如何计算实付贴现金额？342

13、司法部门能否冻结银行承兑汇票？342

14、银行对其承兑的汇票能否宣布无法律效力？344

五、银行本票的法律规定336

1、什么是银行本票？银行本票有哪些法律特征？336

2、银行本票在什么范围内使用？有哪些种类？346

3、怎样依法办理银行本票？347

4、收受银行本票应如何依法审查和办理结算？347

5、银行应如何从法律上审查银行本票？347

6、银行本票的法定付款期多长？超过付款期有什么法律后果？348

六、支票的法律规定348

1、什么是支票？支票有哪些优点和法律特征？348

2、签发支票应注意哪些法律问题？349

3、银行在办理支票结算时应如何依法审查？350

4、什么是定额支票？在使用上有哪些法律特征？350

5、其他部门收进或信用社兑付定额支票后应如何依法处置？”351

6、支票能否转让和挂失？丢失定额支票有何法律后果？352

第三部分 非票据结算的法律调整353

一、汇兑结算的法律规定353

1、什么是汇兑？法律规定汇兑方式分为哪两种？353

2、汇款人和汇出行怎样依法办理汇兑？354

3、法律对“留行待取”是如何规定的？354

4、法律是否允许汇款人在汇入银行支取现金和办理转汇？355

5、办理退汇应具备什么法定条件和手续？355

二、委托收款的法律规定356

1、什么叫委托收款？使用委托收款有什么优点？356

2、收款人怎样到银行办理委托收款？356

3、付款人怎样向银行付款？付款人无款支付时银行应怎样依法处理？357

4、付款人拒绝付款有哪两种法律形式？银行应如何依法处理？357

5、结算涉及到三方交易时，可否只办一次委托收款就完成三方的结算？358

三、异地托收承付的法律规定359

1、什么叫异地托收承付？使用异地托收承付结算方式应具备什么法律条件？359

2、怎样依法办理异地托收承付？359

3、付款单位拒绝付款应具备什么法律条件？银行应如何处理？360

4、恢复办理异地托收承付结算方式在哪些方面作了新的法律规定？361

第六编 金融信托的法律规范365

第一部分 金融信托的法律概述365

一、信托和信托法律关系365

1、什么是信托？信托有哪些法律特征？365

2、信托法律关系由哪些要素构成？366

3、信托的种类有哪些？367

二、金融信托和金融信托法367

1、什么是金融信托？有哪些法律特征？367

2、金融信托与银行信贷在法律上有什么区别？368

3、目前法律规定办理金融信托业务有哪些机构？369

4、什么是金融信托法？现行金融信托法律制度有哪些？370

三、金融信托投资业务的法律规定371

1、什么是信托投资业务？法律规定的信托投资业务有哪些？371

2、经营外汇业务信托投资机构可经营哪些业务？372

3、什么是信托和委托业务？在法律上有何区别？372

4、金融信托投资机构有什么权利和义务？373

第二部分 金融信托的法律调整374

一、金融信托机构的法律规定374

1、设立金融信托投资机构应具备什么法律条件？374

2、法律对金融信托投资机构的实收货币资本金有什么要求？374

3、申请设立金融信托投资机构应提交哪些法律文书？375

4、金融信托机构合并或撤销应如何依法办理？375

5、金融信托投资机构是否具有企业法人地位？376

二、金融信托业务和资金的法律规定376

1、金融信托投资机构的法定营运资本和业务目标是什么？376

2、信托机构是否要在人民银行开户并缴纳存款准备金？377

3、对信托机构计划管理在法律上体现哪些方面？377

4，信托机构出现资金周转困难如何依法处理？378

5、办理金融信托业务应遵循哪些法律问题？379

6、当前金融信托业务主要存在哪些法律问题？380

第三部分 金融信托业务的法律调整382

一、信托类业务的法律规定382

1、信托存款与一般存款在法律上有什么区别？382

2、信托存款适用哪些法定对象和范围？383

3、金融信托机构对委托存款运用应承担什么法律责任？384

4、什么是公益基金信托存款？有哪些法律特证？384

5、什么是个人特约信托存款？有哪些法律形式？385

6、信托投资贷款与委托投资贷款在法律上有何区别？386

7、信托贷款适用哪些对象和范围？如何办理？387

8、委托贷款适用哪些对象和范围？如何办理？358

9、《借款合同条例》的规定是否适用金融信托机构与企事业单位签订的借款合同？388

10、委托贷款业务的法律特点主要有哪些？389

11、委托贷款业务存在哪些法律问题？390

12、什么叫信托投资？有哪几种法律形式？391

13、什么叫委托投资？有哪些法律特征？392

14、什么是财产信托？可分为哪几类？393

15、什么是耐用消费品信托？有哪几种法律形式？393

16、什么是商品房建筑与购买信托？办理该项业务应遵循什么法律原则？394

17、补偿贸易信托的含义和形式是什么？395

二、金融租赁业务的法律规定396

1、什么是金融租赁？它有哪些法律特征？396

2、金融租赁与抵押贷款在法律上有什么区别？397

3、金融租赁的法定范围、条件和形式是什么？397

4、目前金融租赁的种类主要有哪些？398

5、租赁各方在法律上的责任和义务主要有哪些？398

6、依照法律规定租赁费应如何计算？399

三、代理类业务和信用签证的法律规定400

1，什么是信托代理业务？主要有哪些种类？400

2、什么是代理证券发行？金融信托机构代理发行的证券主要有哪些？400

3、委托金融信托机构代发行债券与股票应提供哪些法律文书？401

4、金融信托机构代理发行有价证券有哪些法律形式？402

5、法律规定金融信托投资机构能否办理证券转让业务？402

6、什么是代理资财保管业务？代理该项业务应否承担法律责任？403

7、金融信托机构可以代理哪些收付款项业务？403

8、代理清欠应遵守什么法律原则？404

9、金融信托机构办理信用签证业务有哪几类？404

10、什么是金融咨询？有何法律责任？405

第七编 金融市场的法律规范409

第一部分 资金拆借市场的法律调整409

一、资金拆借市场的法律概述409

1、资金拆借和拆借行为的法律含义是什么？409

2、什么是资金拆借市场？它有哪几种法定形式？409

3、什么是有形市场和无形市场？两者在法律上有何不同的特征？410

4、资金拆借活动的作用有哪些？411

5、资金拆借市场存在哪些法律问题？如何依法解决？411

二、拆借市场机构及业务的法律规定412

1、什么是金融市场？其宗旨和法定任务是什么？412

2、法律对金融市场会员基金是如何规定的？413

3、组建金融市场有哪些法律规定？413

4、资金拆借的期限在法律上有何规定？414

5、法律对资金拆借的利率是如何规定的？414

6、拆借资金的来源和运用有哪些法律规定？414

7、参加拆借市场应具备哪些法定条件？并应遵守哪些法定原则？415

8、对拆借市场的短期融资规模有何法律规定？415

9、什么是拆借合同？它有哪些法定要素？415

10、什么是同城拆借和异地拆借？有何法律规定？416

11、什么是资金拆出、拆入？如何依法划拨资金？416

三、资金拆借市场的法律规定417

1、资金拆借市场的法定主管部门是谁？如何依法管理？417

2、对拆借市场的统计分析有哪些法定要求？418

3、拆借资金收取服务费和回扣是否合法？418

4、对违反拆借市场管理的单位有哪些处罚规定？418

第二部分 证券市场的法律调整419

一、证券市场的法律概述419

1、什么是有价证券？现行有价证券有哪些法定种类？419

2、什么是证券市场？证券市场如何分类？420

3、什么是债券？债券市场的法律特征有哪些？420

4、什么是股票？股票的分类及其法律特征有哪些？421

5、股票和债券的法律含义有何区别？422

6、什么是资信评估和证券评级？423

7、我国证券交易的法定形式有哪些？内容各是什么？423

8、什么是证券公司？其法定业务有哪些？424

9、设立证券公司应具备哪些法定条件和遵循哪些规定？425

10、法律规定证券业的主管机关是谁？它有哪些职责？425

11、如何依法加强对证券市场的管理？426

12、发展我国证券市场具有哪些现实意义？426

13、违反证券市场管理应承担哪些法律责任？427

二、证券发行市场的法律规定428

1、什么是证券发行市场？它有哪些法律特征？428

2、什么是债券发行？企业发行债券有何法律规定？429

3、什么是金融债券？发行金融债券有何法律规定？430

4、债券的票面格式有何法律规定？431

5、债券发行价格的法律含义是什么？如何计算？431

6、企业发行债券应报送哪些法律文书？432

7、企业发行内部债券有哪些法律规定？432

8、发行外币债券有何法律规定？433

9、企业发行股票应遵守哪些法律规定？434

10、法律对股票的面额、印制及要素有何规定？435

11、什么是证券承销？承销合同有哪些法定要素？435

三、证券转让市场的法律规定436

1、什么是证券转让市场？它有哪些法定形式？436

2、证券转让市场和证券发行市场有何关系？436

3、上市证券和非上市证券的法律含义是什么？436

4、什么是债券的转让？转让债券有哪些作用？437

5、债券转让价格的法律含义是什么？构成要素有哪些？438

6、对债券自营、代理买卖技术有哪些法律规定？438

7、法律是否允许地方政府发行地方政府债券？439

8、什么是国库券？国库券转让市场有何法律规定？440

9、法律对倒卖国库券有哪些处罚规定？441

10、什么是股票交易？它有哪些法律规定？442

11、什么是股票行市？443

12、债券价格与股票价格有何区别？444

四、证券交易所的法律管理444

1、什么是证券交易所？其设立或解散有何法律规定？444

2、什么是证券交易所会员制？会员有哪些法定权利和义务？445

3、什么是证券业同业公会？其法律特征是什么？446

4、证券交易所的业务活动应遵循哪些法律原则？446

5、证券交易所及其工作人员主要应履行哪些法律义务？446

6、证券交易所的收费有何法律规定？447

7、证券交易所的交易类别和竞价交易有何法律规定？448

8、证券进入交易所市场必须具备哪些法定条件？448

9、证券交易所的集市、进场人员、上市的暂停、终止等有何法律规定？449

10、什么是开盘、收盘和成交？证券成交的法定原则有哪些？451

11、什么是经纪人、交易商？证券商办理自营、委托业务有何规定？451

12、什么是清算交割？有何规定？452

13、对交割争议和违约处理有何规定？453

第三部分 外汇调剂市场的法律调整454

一、外汇调剂市场的法律概述454

1、什么是外汇市场？有哪两种法定形式？454

2、什么是外汇调剂市场？它有哪些法律特征？455

3、什么是外汇调剂中心？其法律地位和职责是什么？455

4、设立外汇调剂中心有哪些法律规定？456

5、什么是外汇调剂交易员？其法定职责有哪些？456

6、什么是外汇调剂平准基金？运用平准基金有何法律意义？457

7、我国为什么要对外汇调剂市场实行依法管理？457

二、外汇调剂业务的法律规定458

1、什么是外汇调出单位和调入单位？法律规定哪些外汇可以参加调剂？458

2、个人进行外汇调剂有何法律规定？459

3、华侨、港澳台同胞捐赠外汇参加调剂有何法律规定？459

4、什么是外汇额度调剂和现汇调剂？法定现汇调剂的货币种类有哪些？460

5、外汇调剂应贯彻什么原则？如何依法审查调剂资格？461

6、办理外汇调剂的手续有哪些法律规定？461

7、对调剂外汇的投向有何法律控制？462

8、对调剂外汇的使用期限有何法律规定？462

9、什么是外汇调剂价格？如何依法管理？463

10、外汇调剂中心的收费及其分配有何法律规定？463

三、外汇调剂市场的法律管理464

1、外汇调剂市场法定主管部门是谁？如何依法管理？464

2、法律对哪些外汇调剂行为有限制性规定？465

3、专业银行发放购买调剂外汇的人民币贷款是否合法？465

4、什么是调剂外汇的专户管理？465

5、对私自买卖外汇的行为应如何处罚？466

第八编 金融行政及其法律制约——行政诉讼469

第一部分 金融行政的法律调整469

一、金融行政与行政立法的概述469

1、行政和金融行政的法律含义是什么？469

2、我国的金融行政机关有哪些？470

3、什么是金融行政行为？471

4、什么是内部和外部金融行政行为？是否都可以提起行政诉讼？471

5、什么是抽象和具体金融行政行为？是否都可以提起行政诉讼？472

6、什么是行政法律关系？其构成要素有哪些？472

7、行政法律关系有哪些特点？473

8、金融行政关系包括哪些内容？474

9、金融行政机关的法定代表人指哪些人？475

10、什么是行政法的基本原则？475

11、什么是合法性规则？其具体要求是什么？476

12、什么是合理性原则？其具体要求是什么？476

13、我国现行的行政立法体系如何？476

14、行政立法的效力指什么？479

15、金融行政立法的生效时间有哪些法律规定？479

16、金融行政立法的失效时间有哪些法律规定？480

二、金融行政执法与金融行政决定481

1、什么是金融行政执法？481

2、金融行政执法必须符合哪些要件才能生效？481

3、金融行政执法包含哪些效力？482

4、什么是金融行政决定？483

5、权利性金融行政决定有哪些种类？483

6、义务性金融行政决定有哪些种类？484

7、金融行政决定有哪几种表现形式？485

三、金融行政处罚与金融行政强制执行486

1、金融行政处罚应遵循什么原则？486

2、行政处罚与行政处分有什么区别？487

3、引起金融行政处罚的违法行为如何构成？488

4、金融行政处罚有哪些种类？489

5、金融行政强制执行必须符合什么条件？490

6、金融行政机关应如何进行金融行政强制执行？491

7、金融行政机关向法院申请强制执行，法院按什么程序执行？491

四、金融行政违法与金融行政责任492

1、什么是金融行政违法？其构成的条件是什么？492

2、什么是金融行政责任？493

3、什么是金融行政侵权责任？它有什么特点？494

4、什么是金融行政赔偿？其构成要件是什么？494

第二部分 行政监督与行政复议的法律调整496

一、行政监察的法律规定496

1、什么是金融行政监督？它有哪些种类？496

2、什么是金融行政监察？其主要任务是什么？497

3、法律赋予监察机关哪些职权？497

4、监察机关在履行职责中可采取哪些法律措施？498

5、监察机关办案有哪几种方式？499

6、监察机关对违纪案件的查处应遵守什么程序？499

7、监察机关对哪些情况可作出监察决定或提出监察建议？500

8、被监察者不服监察决定或建议该如何处理？501

9、被监察者违反《行政监察条例》应承担什么法律责任？501

10、监察人员违反《行政监察条例》应承担什么法律责任？502

二、稽核审计的法律规定502

1、审计的法律含义是什么？有哪些种类？502

2、内部审计机构及工作人员主要监督哪些事项？503

3、银行内部审计与一般审计有什么区别和联系？504

4、人民银行稽核审计工作的法定任务是什么？505

5、工商银行稽核审计工作的法定任务是什么？505

6、农业银行稽核审计工作的法定任务是什么？506

7、中国银行稽核工作的法定任务有哪些？506

8、建设银行稽核审计工作的法定任务是什么？507

9、中国人民保险公司审计工作的法定任务是什么？508

10、内部审计机构有哪些职权？509

11、人民银行稽核机构及人员的主要职权有哪些？509

12、工商银行稽核审计机构的主要职权有哪些？510

13、农业银行稽核审计部门的主要职权有哪些？510

14、中国银行稽核部门有哪些职权？511

15、建设银行审计机构的主要职权有哪些？512

16、中国人民保险公司审计机构有哪些职权？512

三、行政争议与行政复议的法律规定513

1、什么是行政争议？它包括哪几类？513

2、行政争议的构成要件是什么？514

3、什么是行政复议？它与行政处罚裁决制度有什么区别？515

4、行政复议的复议机关指哪些？515

5、复议机构的法定职责是什么？516

6、行政复议申请人和申请复议应符合什么条件？517

7、行政复议应遵守哪些法定程序？517

8、复议机关如何依法作出复议决定？518

9、复议决定应包含哪些内容？519

第三部分 行政诉讼的法律调整520

一、行政诉讼的法律概述520

1、行政诉讼和行政诉讼法的含义各是什么？520

2、行政诉讼有哪些特征？521

3、行政复议与行政诉讼有什么不同的法律特点？522

4、行政诉讼法有哪些特有原则？522

5、什么是复议当事人选择原则？523

6、诉讼不停止执行原则的法律含义是什么？523

7、怎样理解被告负举证责任原则和合法性审查原则？524

8、行政诉讼法为什么要确立不适用调解原则？525

9、为什么要规定司法变更有限原则？526

二、行政诉讼受案范围和管辖的法律规定526

1、对行政机关的哪些行政行为可以提起诉讼？526

2、对人民银行哪些金融行政行为可提起行政诉讼？528

3、对专业银行等金融机关的哪些行为可提起行政诉讼？529

4、哪些行为不能向人民法院提起诉讼？530

5、行政诉讼管辖指的是什么？531

6、什么是级别管辖？它有哪些法律规定？532

7、行政诉讼中的地域管辖指什么？533

8、行政诉讼法对选择管辖有何规定？533

9、如何理解行政诉讼法对移送管辖的规定？534

10、行政诉讼法对指定管辖有什么规定？534

三、行政诉讼的参加人535

1、什么是行政诉讼的参加人？535

2、行政诉讼的原告有哪些权利和义务？535

3、行政诉讼的被告有哪些权利和义务？536

4、如何确定行政诉讼中的被告？537

5、什么是行政诉讼中的共同诉讼人？538

6、什么是行政诉讼中的第三人？538

7，什么是行政诉讼中的代理人？538

四、行政案件的起诉与审理539

1、当事人提起行政诉讼应符合什么法定条件？539

2、法院对行政诉讼案件如何审查与受理？540

3、法院审理行政案件的依据是什么？适用依据与参照依据有什么不同7541

4、行政机关出庭前应做哪些准备工作？542

5、法院对行政案件的判决有哪些种类？542

6、行政案件的一审判决的法律效力如何？543

7、行政案件的二审程序有何法律规定？544

8、什么是行政案件的审判监督程序？544

第九编 涉外金融的法律规范549

第一部分 涉外金融的法律调整549

一、涉外金融的法律概述549

1、什么是涉外金融法律制度？有什么特点？549

2、涉外金融法律的基本原则是什么？550

3、中国人民银行的涉外职能有哪些？550

4、我国从事涉外金融业务的机构主要有哪些？551

5、外汇指定银行可依法进行哪些外汇业务？551

6、银行申请经营外汇业务应具备什么法律条件？552

7、法律对银行经营外汇业务的审批权限和程序是如何规定的？553

8、非银行金融机构经营外汇业务法定条件是什么？553

9、非银行金融机构经营外汇业务的审批程序有何法律规定？554

10、境内金融和非金融机构申请设立或收购境外金融机构应具备哪些法定条件？555

二、外汇管理的法律概述556

1、外汇管理的基本方针是什么？556

2、外汇管理的基本法律原则是什么？556

3、什么是外汇计划管理法律制度？557

4、什么是贸易外汇留成？有哪些法定的用途？558

5、非贸易外汇留成的法律含义是什么？558

6、外汇额度管理的原则法律有何规定？559

7、什么是贸易外汇管理法律制度？559

三、外汇管理的法律规定560

1、我国驻外机构和临时出国代表团的外汇管理有何法律规定？560

2、法律对境内机构在境外发行债券有何规定？561

3、法律对个人外汇留存和优惠待遇有何规定562

4、来中国的境外人员外汇管理有何法律规定？564

5、个人如何依法向银行申请购买外汇？564

6、法律是否允许外国驻华机构及人员汇入的外汇留存或汇出境外？565

7、如何依法办理外国驻华机构兑换外汇？565

8、法律对外商投资企业及人员外汇管理有何规定？565

9、外商投资企业的哪些收支可用外汇计价结算？567

10、外商投资企业的哪些外汇可依法汇出境外？567

11、外商投资企业解决外汇平衡的法律规定有哪些？568

12一对外汇和外汇票证进出国境有何法律规定？568

四、违反外汇管理的法律责任569

1、哪些行为属于套汇？569

2、进行套汇行为的应承担什么法律责任？570

3、哪些行为属于逃汇？570

4、对逃汇行为应承担什么法律责任？571

5、哪些行为属于扰乱金融？应承担什么法律责任？571

第二部分 外汇存款、贷款和外贸贷款的法律调整573

一、外汇存款的法律规定573

1、甲种外币存款的对象和范围法律有何规定？573

2、甲种外币存款有哪几种？其使用范围有哪些？574

3、如何依法办理甲种外币存款的开户手续？575

4、如何对甲种外币存款进行依法管理？575

5、乙种外币存款的法定对象及适用范围是什么？575

6、乙种外币存款的使用范围和开户手续有何法律规定？576

7、丙种外币存款的对象及种类有什么法律规定？577

8、如何按法律规定支取丙种外币存款？577

二、外汇贷款的法律规定578

1、法律对外汇贷款的使用范围有何规定？578

2、外汇贷款的法定条件是什么？579

3、法律对外汇贷款的期限和利率是怎样规定的？580

4、如何依法办理外汇贷款的申请手续？581

5、如何依法办理外汇贷款的使用手续？582

6、现汇贷款和浮动利率贷款的含义是什么？584

7、优惠利率贷款、特优利率贷款和贴息外汇贷款的含义是什么？584

8、进口买方信贷和出口买方信贷的法定对象和条件是什么？585

9、什么是特种甲类和乙类外汇贷款？其法定适用对象与范围是什么？585

10、外商投资企业贷款的法定种类和条件有哪些？586

11、境外投资外汇管理有哪些法律规定？687

三、外贸贷款的法律规定588

1、外贸贷款的法定对象、范围和种类是什么？588

2、什么是定额周转贷款？其对象和范围法律有何规定？589

3、什么是临时贷款？其法定对象是什么？590

4、出口打包贷款的对象和法定条件是什么？590

5、票据抵押贷款的法律含义和范围是什么？591

6、法律对出口商品预购定金贷款的对象、范围和审批有何规定？591

7、法律对出口卖方信贷有何规定？592

8、活存透支的含义和对象是什么？如何依法办理手续？593

9、人民币特种贷款的资金来源于何处？其法定条件是什么？594

10、什么是出口商品生产中短期贷款？此项贷款的法定条件是什么？594

11、什么是联营股本贷款？其范围、对象和条件法律有何规定？595

四、对外借款和外债管理的法律规定596

1、对外借款的法律原则有哪些？596

2、外汇担保的概念及范围是什么？597

3、如何依法办理外汇担保业务？597

4、外债的概念及统计口径是什么？598

5、法律对外债登记管理机构、种类及开户行有何规定？600

6、对违反外债管理的行为应承担什么法律责任？600

第三部分 进出口贸易结算的法律调整602

一、汇款与托收结算的法律规定602

1、进出口贸易结算的法律依据是什么？602

2、汇款和托收的法律含义是什么？602

3、如何确定托收业务当事人的义务与法律责任？603

二、信用证结算的法律规定604

1、信用证的概念与法律特点是什么？604

2、光票信用证与跟单信用证各具什么法律特点？604

3、不可撤销信用证和可撤销信用证、保兑信用证和不保兑信用证的法律含义是什么？605

4、信用证申请人有何法定的权利与义务？605

5、信用证开证行在法律上有哪些权利与义务？606

6、信用证通知行有何法定的权利与义务？607

7、法律对信用证受益人的权利义务有何规定？607

8、信用证议付行有何法定的权利与义务？608

9、信用证保兑行和付款行有何法定的权利与义务？609

10、银行对国外信用证应如何依法审核？610

第十编 银行协助执行的法律规范613

第一部分 银行协助执行法律概述和协助查询的法律调整613

一、银行协助执行的法律概述613

1、银行协助执行的法律含义是什么？613

2、银行协助公、检、法部门执行主要有哪些立法依据？613

3、银行协助行政机关执行主要有哪些立法依据？615

4、银行协助执行有哪些法定的种类？616

5、法定机关在执行中行使的职权是否相同？617

6、银行正确协助法定机关执行有何法律意义？617

7、银行应如何依法做好协助执行工作？618

8、当前在协助执行中存在哪些法律问题？618

9、故意妨碍协助执行要负什么法律责任？619

二、银行协助查询的法律概述620

1、银行协助查询、查阅的法律含义是什么？620

2、按照法律规定哪些机关可行使查询权？620

3、哪些合法理由是银行协助查询的前提？621

4、银行协助查询的法定对象有哪些？622

5、查询公民存款应具备哪些法定条件与手续？622

6、对法人的存款及资料查询和查阅应具备哪些法定条件和手续？623

7、银行在协助查询中有哪些法律规定的权利？624

8、银行在协助查询中应履行哪些法定的义务？625

三、银行协助查询的法律规定625

1、银行协助法院查询和查阅有何法律规定？625

2、法律对银行协助公、检、法机关查询个人存款是如何规定的？626

3、银行协助安全机关查询个人存款有何法律规定？626

4、银行能否协助公证机关查询个人存款？627

5、银行对军队部门要求协助执行个人储蓄该怎么办？627

6、银行协助工商行政机关查询有无法律依据？627

第二部分 银行协助冻结的法律调整628

一、银行协助冻结的法律概述328

1、银行协助冻结的法律含义是什么？628

2、哪些法定机关有权对个人储蓄作出冻结决定？628

3、哪些法定机关有权对法人存款作出冻结决定？629

4、要求银行协助冻结必须具备哪些法定条件？629

5、银行协助冻结有哪些类型？630

6、银行在协助冻结中有哪些法定权利？630

7、银行在协助冻结中应履行哪些义务？630

二、银行协助冻结的法律规定631

1、银行协助法院冻结有哪些法律规定？631

2、银行协助检察院、公安、安全机关冻结有何法律依据？632

3、银行如何协助工商行政管理部门冻结？632

4、银行协助海关冻结法人走私款有何法律规定？633

5、管汇机关对违反外汇管理的法人能否冻结633

6、监察机关冻结存款有何法律规定？633

三、银行协助冻结的法律问题634

1、刑事冻结的法律含义是什么？634

2、银行如何审查并协助刑事冻结？634

3、在刑事冻结期限内被冻结人生活发生困难，银行该怎么办？635

4、民事冻结的法律含义是什么？635

5、民事冻结应具备哪些法定要件？636

6、银行协助民事冻结有哪些法律规定的范围？636

7、银行如何依法协助法院实施的民事冻结？637

8、法院对法人存款冻结应注意哪些法律问题？637

9、行政冻结的法律含义是什么？638

10、甲法院作出冻结决定，乙法院能否解冻？638

11、甲类法定机关冻结，乙类法定机关可否解冻？639

12、两个法院能否就同一笔银行存款重复冻结？640

13、当事人存款被冻结后，其他法院要求执行该笔款项，银行该怎么办？640

14、银行对已冻结的款项能否划拨归还到逾期贷款？641

15、银行能否协助法院冻结军队开户单位的存款？641

第三部分 银行协助扣款的法律调整642

一、银行协助扣款的法律概述642

1、银行协助扣款的法律含义是什么？642

2、银行协助扣款有哪些法定的种类？643

3、刑事扣款由哪些法定机关行使并应具备什么法定条件？643

4、哪些法定机关有权作出行政扣款的决定并应具备什么法定条件？644

5、哪些法定机关有权作出民事扣款的决定并应具备什么法定条件？644

6、银行在协助扣款中有哪些法定的权利？645

7、银行在协助扣款中应履行哪些法定的义务？645

二、银行协助扣款的法律规定646

1、法律对银行协助法院判决没收个人存款有何规定？646

2、银行协助检察院、公安机关对没收个人存款有何法律规定？646

3、银行协助工商部门行政扣款在法律上有何规定？647

4、银行协助海关行政扣款有什么法律规定？647

5、银行协助审计机关行政扣款有什么法律根据？648

6、银行协助物价部门行政扣款法律是如何规定的？649

7、银行协助管汇机关行政扣款有何法律规定？649

8、银行协助税务机关扣款有何法律规定？649

9、银行能否协助工会组织扣划企业款项？650

10、银行协助法院民事扣款有何法律规定？650

11、银行协助法院对经济案件扣款有何法律规定？650

三、银行协助扣款的法律问题651

1、银行应按什么法定顺序扣划企业款项？651

2、银行对冻结款项不能满足全体债权人要求该如何划付？652

3、银行在协助扣划个人存款作为退赃或抵交罚没款时应注意哪些法律问题？652

4、银行与法院等部门在扣款时应如何配合避免争议？653

5、非法定行政机关能否直接要求银行协助扣款？654

6、公检法机关错误地没收个人储蓄该如何采取补偿措施？654

7、扣款决定是外地法院作出的，银行如何协助？655

8、合同仲裁机关能否直接要求银行协助执行？655

9、银行如何处理协助扣款和收回逾期贷款关系？656

10、被扣款企业已破产或撤销银行如何协助执行？656

第十一编 金融犯罪的认定惩处及安全防范措施661

第一部分 金融犯罪认定和惩处的法律调整661

一、金融方面犯罪的法律概述661

1、犯罪的法律含义是什么？661

2、在刑法范畴，金融方面犯罪包括哪些方面？662

3、公、检、法机关对金融方面犯罪是如何管辖的？662

4、检举控告金融方面犯罪应注意哪些法律问题？663

5、在处理金融纠纷案件时发现金融方面犯罪或违法行为该怎么办？664

二、贪污罪认定和惩处的法律规定665

1、什么是贪污罪？贪污罪的特征是什么？665

2、如何依法惩处贪污罪？666

3、银行工作人员监守自盗是否构成贪污罪？667

4、银行工作人员私自动用库款是否按贪污论处？668

5、银行工作人员采用空存实取手法是否以贪污定性？668

6、银行工作人员用假名贷款或在被冒名人不知道时冒名贷款是否属于贪污性质？668

7、银行工作人员侵吞长款或利息是否属于贪污行为？669

8、银行工作人员伪造取款凭证、贷款凭证、结算凭证骗取银行资金和其他单位财物属于什么性质？670

9、银行工作人员偷支或冒领睡眠户存款是否按贪污论处？670

三、挪用公款罪认定和惩处的法律规定670

1、什么是挪用公款罪？其构成要件是什么？670

2、如何理解挪用公款罪中归个人使用的问题？671

3、挪用公款办理了“手续”是否按挪用公款罪定性？671

4、挪用公款在案发前“已归还”的是否要定罪？672

5、挪用公物是否按挪用公款定罪？673

6、如何确定挪用公款罪的数额？673

7、如何依法惩处挪用公款罪？674

8、如何确定挪用公款罪的数罪并罚和共同犯罪？674

9、银行工作人员偷支存款是否构成挪用公款罪？675

10、银行工作人员收款不入帐是否属于挪用公款性质？676

11、银行工作人员提供存单为他人使用是否属于挪用公款行为？676

12、银行工作人员冒名贷款事先或事后取得被冒名人同意属于何种违法行为？677

四、贿赂罪认定和惩处的法律规定677

1、什么是受贿罪？受贿罪的特征是什么？677

2、如何依法惩处受贿罪？679

3、如何正确掌握受贿罪的量刑标准？679

4、对共产党员索贿、受贿的如何给予处分？680

5、银行工作人员在经济交往或对外交往中收受回扣、手续费、礼物的应如何处理？680

6、什么是行贿罪？怎样惩处行贿罪？681

7、什么是介绍贿赂罪？如何惩处介绍贿赂罪？682

五、玩忽职守罪认定和惩处的法律规定682

1、玩忽职守罪的法律含义是什么？682

2、玩忽职守罪构成要件和表现特征有哪些？682

3、玩忽职守在银行工作中有哪些表现？683

4、玩忽职守罪的立案标准法律有何规定？684

5、对玩忽职守罪如何量刑？685

六、破坏金融秩序方面犯罪的法律规定685

1、什么是伪造国家货币罪和贩运伪造的国家货币罪？685

2、伪造货币罪和贩运伪造的货币罪有什么特征？685

3、对伪造货币罪和贩运伪造的货币罪应如何惩处？686

4、什么是伪造有价证券罪？686

5、伪造有价证券罪有什么特征？应受何种处罚？687

6、什么是投机倒把犯罪？投机倒把罪有何特征？687

7、对投机倒把罪应如何依法惩处？688

8、什么是走私罪？其主要特征是什么？689

9、银行工作人员犯走私罪有哪些特点？689

10、对走私罪如何依法惩处？690

11、对企事业单位、机关、团体走私应如何处罚？691

七、以金融机构为犯罪目标的法律规定692

1、什么是盗窃罪？盗窃罪有什么特征？692

2、金融方面的盗窃罪有哪些特点？692

3、盗窃罪与非罪的标志是什么？如何量刑？693

4、法律对计算被盗物的数额有何规定？694

5、什么是诈骗罪？诈骗罪有什么特征？694

6、银行工作人员诈骗犯罪有何特点？695

7、对诈骗罪如何依法量刑惩处？696

8、对利用银行“信用卡”进行诈骗的该如何处理？696

9、什么是抢劫罪？在金融方面的抢劫罪有何特征？697

10、什么是抢夺罪？在金融方面抢夺罪有何特征？697

11、银行被抢、被盗、被骗库款追回后该如何依法处理？698

第二部分 金融犯罪之间、犯罪与违法违纪的界限699

一、金融方面犯罪之间的法律界限699

1、如何正确区别贪污罪与盗窃罪的界限？699

2、贪污罪与挪用公款罪的界限如何划分？700

3、怎样区分贪污罪与受贿罪的界限？701

4、虚报冒领公款属贪污罪还是诈骗罪？701

5、受贿罪与敲诈勒索罪有什么不同？702

6、诈骗罪与招摇撞骗罪的界限如何区分？702

7、银行工作人员盗用或填制虚假信用凭证骗取财物应定何罪？703

8、银行工作人员用密押电汇获取巨款应定何罪？704

9、如何区分玩忽职守罪与其他过失犯罪的界限？705

10、走私罪与投机倒把罪的界限怎么划分？705

二、金融犯罪与违纪行为的界限706

1、区分金融犯罪与违法行为的主要标准是什么？706

2、贪污罪与损公肥私、化公为私行为的界限如何划分？706

3、行贿罪与一般的赠送礼物有什么区别？707

4、受贿罪与接受馈赠的法律界限是什么？707

5、银行工作人员的财产、支出或存款明显超过合法收入属于什么性质？该如何惩处？708

6、怎样区分受贿行为与获取合理报酬的界限？708

7、如何区别挪用公款罪与违反财经纪律行为？709

8、对银行工作人员贪污、受贿行为和收受回扣、手续费归个人所有的应如何处分？709

9、怎样区分伪造货币罪与变造货币行为的界限？709

10、什么是变相货币？对此行为应如何制裁？710

11、如何区别诈骗罪与经济合同违约行为的界限？710

12、诈骗罪与借贷合同纠纷界限怎样划分？711

13、如何区分诈骗罪同民事财产纠纷的界限？712

14、银行工作人员参与或支持投机倒把属什么性质？713

第三部分 防范犯罪的措施和安全保卫的法律调整714

一、金融违法犯罪的防范措施714

1、信贷领域中违法犯罪有哪些表现？714

2、会计结算领域中违法犯罪有哪些表现？715

3、储蓄领域中违法犯罪有哪些表现？717

4、现金管理中违法犯罪有哪些表现？718

5、产生金融违法犯罪的原因是什么？718

6、应采取何种措施防范金融违法犯罪案件发生？720

7、银行应如何加强电脑管理防范金融犯罪活动？721

8、银行对电脑管理应做好哪些监督防范工作？722

9、银行如何加强对信用卡的法律保护？724

10、银行在信用卡的风险防范上应做好哪些工作？725

11、如何实行贷款公开制度，防范信贷领域违法犯罪活动？726

12、如何认定和纠正金融系统的行业不正之风？727

二、银行安全保卫的法律规定728

1、银行为什么要十分重视安全保卫工作？728

2、银行安全保卫工作包括哪些方面？728

3、银行安全保卫工作的重点和主要任务是什么？729

4、银行保卫部门的工作方针和主要职责是什么？729

5、银行经济民警组织的主要任务是什么？经济民警在什么紧急情况下可使用武器？730

6、银行的库房管理和守卫工作有哪些法律规定？731

7、银行现金押运工作应遵守哪些法律规定？732

8、银行应如何依法管理印章和密押？733

9、银行如何依法管理重要空白凭证和有价证券？734

10、银行应如何依法管理和使用枪支？734

12、银行应如何执行值班值宿制度？735

第十二编 附录 金融纠纷及法律处理739

一、金融纠纷的特点、成因及预防739

1、什么是金融纠纷？它有什么法律特征？739

2、金融纠纷的种类有哪些？740

3、金融纠纷主要有哪些表现形式？741

4、当前金融纠纷大量增加的原因主要有哪些？742

5、预防和减少金融纠纷主要应采取哪些措施？743

二、金融纠纷的依法处理745

1、解决金融纠纷的方式主要有哪几种？745

2、金融纠纷的调解有哪两种形式？应遵循什么法律原则？746

3、处理和解决金融纠纷的法律依据有哪些方面？746

4、什么是借款合同仲裁？如何申请仲裁？748

5、银行在借款合同仲裁中有哪些权利和义务？749

6、在借款合同仲裁中银行应注意哪些法律问题？750

7、追偿银行贷款是否受诉讼时效限制？751

8、银行在金融纠纷案件提起诉讼时应做好哪些准备工作？753

9、银行应怎样参加金融纠纷诉讼活动，维护自己的合法权益？754

10、法院对金融纠纷案件作出判决后，银行还应进行哪些工作？755