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第一章金融机构法律知识1

1．中国人民银行是什么性质的银行？有何职能？1

2．中国工商银行的法律地位、业务范围是什么？2

3．中国农业银行的法律地位、业务范围是什么？3

4．中国银行的法律地位和业务范围是什么？3

5.中国人民建设银行的法律地位和业务范围是什么？4

6.中国人民保险公司的法律地位和业务范围是什么？4

7.交通银行是什么性质的银行？经营哪些业务？5

8．中信实业银行是什么性质的银行？办理什么业务？6

9．北京光大金融公司是什么性质的金融机构？办理什么业务？8

10．中国投资银行是什么性质的银行？主要办理什么业务？9

11．侨资外资金融机构在中国设立常驻代表机构要办理哪些手续？11

12．侨资外资金融机构在中国的常驻代表机构应当履行哪些义务？12

13．申请设立外资银行、中外合资银行需要办理哪些手续？14

14．外资银行、中外合资银行可以经营哪些业务？16

16．国际货币金融机构的宗旨和任务是什么？17

16．我国对典当业有什么管理规定？18

17．设立金融机构应具备什么条件？19

20．设立保险企业应符合什么法律规定？20

19．国家保险管理机关的职责是什么？20

18．金融机构的审批权限有什么规定？20

21．我国有哪些主要的非银行金融机构？21

22．信托投资公司的经营范围是什么？22

23．设立信托投资公司的条件是什么？23

24．设立融资租赁机构需要具备什么条件？24

25．融资租赁机构可以经营哪些业务？25

26．什么是财务公司？设立财务公司的条件是什么？25

27．财务公司可以经营哪些业务？25

29．设立城市信用合作社需要具备什么条件？26

28．城市信用合作社的性质和法律地位是什么？城市信用社可以经营哪些业务？26

30．农村信用合作社是什么性质的金融机构？其任务、业务是什么？27

31．参加农村信用社的条件是什么？信用社社员的权利、义务是什么？28

32．农业银行和农村信用社是什么关系？29

第二章结算法律知识30

1．什么是银行汇票？我国法律对银行汇票有什么规定？30

2．什么是商业汇票？我国法律对商业汇票的使用有什么规定？33

3．什么是商业承兑汇票？我国法律对商业承兑汇票的使用有什么规定？33

4．什么是银行承兑汇票？我国法律对银行承兑汇票的使用有什么规定？34

5．什么是商业汇票的贴现？我国法律对商业汇票的贴现有什么规定？35

6．什么是银行本票？我国法律对银行本票的使用有什么规定？36

7．什么是支票？我国法律对支票的使用有什么规定？38

8．什么是定额支票？我国法律对定额支票的使用有什么规定？39

9．个体经济户和个人使用支票结算要遵守什么规定？40

10．什么是汇兑？我国法律对汇兑有什么规定？41

11．什么叫委托收款7我国法律对委托收款有什么规定？42

12．结算法律关系中各方当事人的主要义务是什么？45

13．参加同城票据清算需要遵守什么规则？46

14．什么叫汇付？汇付种类有哪些？49

15．什么是托收？银行托收的基本作法是什么？50

16．托收当事人有哪些权利义务？51

17．在国际贸易中信用证的含义是什么？53

18． （《商业跟单信用证统一惯例》的主要内容是什么？53

19．信用证的当事人有哪些？54

20．信用证当事人之间的权利义务关系是怎样的？55

第三章信贷法律知识59

1．我国银行信贷资金管理实行什么原则？59

2．我国对信贷资金计划的编制与核定有什么规定？59

3．人民银行对信贷资金的调剂有何规定？60

4．对经济特区和对外开放的沿海港口城市以及少数民族地区的信贷资金如何管理？61

5．信贷资金管理与信贷计划管理是什么关系？62

6．人民银行对专业银行贷款对象及条件是什么？63

7．人民银行对专业银行的贷款种类有哪些？63

8．人民银行对专业银行的贷款申请、审批和收回有哪些规定？64

9．对人民银行的专项贷款种类与用途有何规定？64

10．人民银行对专项贷款的对象和条件有什么要求？65

11．人民银行对专项贷款的期限和利率有何规定？66

12．人民银行对专项贷款项目的审定有哪几种方式？66

13．人民银行对专项贷款的管理和经济责任有何规定？67

14．对人民银行专项贷款的监督检查和统计考核有什么要求？68

15．对工交企业的贷款有哪几种？69

16．对国营工交企业流动资金贷款的政策界限有何规定？70

17．怎样对国营工交企业的流动资金贷款进行管理和检查？71

18．工商银行对于科技开发贷款的对象和条件有何规定？72

19．工商银行对于科技开发贷款的归还和信贷制裁有什么规定？73

20．什么是卖方信贷？74

21．卖方信贷中的贷款单位应具备哪些条件？74

22．国营工业贷款的种类有哪几种？75

23．国营工业贷款的政策界限有哪些？75

24．国营工业贷款的管理原则是什么？76

25．基本建设贷款的范围和对象是什么？77

26．基本建设贷款的依据和条件有哪些？78

27．基本建设贷款的申请和审批要遵守哪些规定？78

28．短期外汇贷款的对象和使用范围有哪些？79

29．短期外汇贷款应具备哪些条件？80

30．对短期外汇贷款的申请、审批和使用有哪些具体规定？81

31．如何确定短期外汇贷款的期限和利率？82

32．对短期外汇贷款的偿还有何具体规定？82

33．对乡村工业贷款的对象和条件有哪些规定？83

34．对乡村工业贷款的种类和期限有哪些具体规定？84

35．农业银行开办的特种贷款对象和条件有哪些？85

36．农业银行特种贷款的信贷制裁包括有哪些内容？86

37．商业贷款的对象有哪些？87

38．商业贷款有哪些种类？87

39．建设银行对于临时周转贷款的对象、范围和条件有哪些规定？88

40．城镇居民申请住宅借款应具备哪些条件？88

41．单位申请住宅借款应具备哪些条件？89

42．科技开发贷款的对象和条件是什么？89

43．对于科技开发贷款计划管理和审批程序有何具体规定？90

44．关于科技开发贷款的归还和信贷制裁有哪些规定？91

46．技术改造贴息贷款的申请和审批程序有哪些？92

45．技术改造贴息贷款的使用范围有哪些？92

47．对技术改造贴息贷款的发放与期限有何规定？93

48． “三资”企业能否享受国营企业流动资金贷款？94

49．对大学生贷款有哪些具体规定？94

50．什么叫特别外汇贷款？96

51．什么叫现汇贷款？97

52．什么叫外汇贷款配套人民币贷款？98

53．什么叫外汇公司贷款？98

54．外汇抵押人民币贷款的对象和用途是什么？98

56．外汇抵押人民币贷款的其他规定有哪些？99

55．外汇抵押人民币贷款的程序有哪些？99

57．城镇个体经济贷款的对象和条件包括哪些？100

58．城镇个体经济贷款的原则是什么？101

59．对城镇个体经济贷款的额度和期限有何要求？101

60．对城镇个体经济贷款承保有何规定？102

61．办理城镇个体经济贷款的手续有哪些？102

62．工商银行对商业、服务业贷款对象和条件有何规定？103

63．工商银行关于商业、服务业贷款的种类有哪些？104

64．工商银行对商业、服务业贷款的申请和审批有哪些规定？105

65．扶持贫困地区专项贴息贷款的使用范围有哪些？106

66．扶持贫困地区专项贴息贷款的条件有哪些？107

67．对扶持贫困地区专项贴息贷款的分配和发放有何规定？108

68．对发放国营华侨农场归侨、难侨贴息贷款有何规定？109

69．农村集体单位和农户能否用国库券抵还积欠的银行贷款？111

70．农村信用合作社贷款的对象和条件有哪些？111

71．中国银行对外商投资企业办理哪些贷款？113

72．外商投资企业申请贷款应具备哪些条件？113

73．对于外商投资企业贷款的期限和利率如何计算？114

74．外商投资企业向中国银行申请贷款，可提供哪些担保？114

75．对外商投资企业偿还中国银行的贷款有哪些规定和要求？115

第四章存款法律知识117

1．储蓄的性质和作用是什么？117

2．我国宪法是如何规定保护公民的储蓄？117

3．储蓄存款的种类有哪些？118

4．银行储蓄的工作原则有哪些？119

5．储户的存单、存折或印鉴遗失了怎么办？120

6．关于查询、停止支付和没收个人存款有哪些具体规定？121

7．关于存款人死亡后存款过户或支付手续有何规定？122

8．存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的怎么办？123

10．人民法院因办案需要查询单位、机关团体的银行存款时，银行应怎么办？124

9．银行如何对待人民法院在执行民事判决时向银行调取当事人存款的问题？124

11．人民法院因办案需要，要求银行协助执行查询存款人的银行存款，是否必须交纳费用？125

12．银行先后接到两个人民法院要求冻结同一笔款项时，应怎么办？126

13．银行在企业帐户被冻结期间能否扣收逾期贷款和收取贷款利息？126

14．银行接到人民法院要求扣划单位存款时怎么办？127

15．部队转移时对指战员的存款如何处理？128

16．怎样冻结投机倒把集团和个人在银行的存款？128

17．对统战对象死亡户储蓄存款如何处理？129

18．对存款挂失和提前支取有何具体规定？129

19．对久悬未取的储蓄存款如何处理？130

21．华侨人民币储蓄提前支取利率如何掌握？131

20．对于活期储蓄异地通存通取有哪些规定？131

22．什么是外币存款？132

23．对外币存款的计息和支取有何规定？133

24．怎样办理储蓄存取款手续？133

25．什么叫“凭印支取”？135

26．怎样办理异地储蓄存款托收和转存？135

27．怎样计算储蓄利息？135

28．什么是“利率”？135

30．在银行申请开户要经过哪些手续？136

29．在银行申请开立帐户要具备哪些条件？136

32．建设银行经办的存款有哪几种？137

31．对帐户的名称变更、合并、迁移与撤销有何要求？137

33．银行怎样扣划单位存款？138

34．关于法院对行政机关依法申请强制执行？139

35．需要银行协助执行的案件应如何办理？140

36．银行怎样协助海关追缴或冻结有关参与走私的单位存款？140

37．怎样冻结单位存款？141

第五章资金管理法律知识142

1．国家对国营工商企业流动资金的管理有什么法律规定？142

3．哪些违反现金管理的行为要承担法律责任？144

2．在经济往来中，各单位支付现金的范围是什么？144

4．什么是坐支？法律对坐支有什么规定？145

5．银行在现金管理中的权限是什么？146

6．什么是工资基金管理？146

7．开户银行在履行监督工资基金支付职责时，可以要求各单位履行哪些义务？147

第六章有价证券法律知识149

1．企业债券的主管机关是什么单位？有什么职责149

2．什么是企业债券？债券票面应载明什么内容？149

3．申请发行债券的企业，应向中国人民银行或其分支机构报送什么文件？149

4．中国境内机构在境外发行债券要遵守什么规定？150

5．企业债券持有人有哪些权利和义务？153

6．到建设银行办理债券贴现和转让需要了解什么有关法律规定？153

7．建设银行对有价证券代理保管业务有什么规定？155

8．国家对发行各种奖券有什么管理规定？157

9．国家对刊播各种奖券广告有什么管理规定？158

10．股份有限公司发行、转让股票要办理什么法定手续？159

11．股票发行应遵守哪些规定？160

12．股票转让应遵守哪些规定？161

13．深圳特区颁布的《国营企业股份化试点的暂行规定》的主要内容是什么？162

14．股东的权利和义务是什么？164

第七章信托租赁法律知识165

1．什么是金融信托和金融信托投资业务？165

2．什么叫信托契约？信托契约应包括哪些主要条款？法律特征是什么？165

3．什么是融资租赁？166

4．融资租赁业务当事人的义务是什么？166

5．中国工商银行办理金融租赁业务的项目、方式和对象是什么？167

6．与中国工商银行的信托部门订立租赁合同要注意什么法律问题？168

7．企业向金融机构办理租赁有哪些优惠？169

9．融资租赁协议应包括什么主要条款？170

8．融资租赁与设备贷款有什么不同？170

10．企业之间能否直接办理租赁业务？171

第八章票据法律知识172

1．什么叫票据？什么叫票据法？172

2．什么叫票据行为？173

3．什么叫票据能力？173

4．什么叫票据权利？如何取得？174

5．什么叫票据的伪造和变造？175

6．什么叫票据的涂销与丧失？176

7．什么叫票据利益偿还请求权？176

9．汇票上的到期日有几种规定方式？177

8．为为什么汇票上的出票日期及出票地点是汇票的法定要件？177

10．票据上的受款人有哪几种写法？178

11．什么叫背书？背书的方式有哪几种？178

12．背书转让汇票能否只能转让部分金额？180

13．背书人与被背书人的权利义务是什么？180

14．什么叫汇票的提示？181

15．什么叫承兑？承兑的作用是什么？182

16．什么是汇票的付款？执票人提示付款的时间在法律上有什么意义？183

18．什么是汇票的拒付？184

17．票据法对汇票付款人付款的效力有什么规定？184

19．执票人在行使追索权时必须具备什么条件？185

20．什么叫票据的保证？187

21．什么叫汇票的拒绝证书？188

22．什么叫要式票据？188

23．什么是汇票？其当事人间的法律关系是什么？189

24．什么叫本票？190

25．什么叫支票？190

26．什么是汇票的追索？190

28．退票的理由有什么？191

27．什么叫汇票的出票？191

第九章货币金银管理法律知识192

1．我国法律对发行基金定额有什么管理规定？192

2．国库的职责权限是什么？193

3．关于国库的收纳与退付有什么规定？194

4．国库款的支拨有什么规定？194

5．我国法律对国家货币、国家货币票据及证券出入国券有什么规定？194

6．什么是金银管理？196

7．国家对经营金银的单位和个体银匠的申请程序、经营范围有什么规定？196

8．对金银收购有什么法律规定？198

9．有关金银配售有什么法律规定？199

10．国家对金银进出国境有什么规定？199

11．我国法律对黄金外汇留成有什么管理规定？200

12．我国法律对黄金生产开发基金的使用范围有什么规定？201

13．我国法律对金银专项贷款有什么规定？203

14．我国法律对黄金地质勘查基金和黄金生产开发基金的使用有什么管理规定？203

第十章借款合同法律知识206

1、什么是借贷合同？206

3、借款合同有哪些种类？207

2、什么是借款合同？207

4、如何订立借款合同？209

5、借款合同应具备哪些条款？210

6、什么叫借款合同的变更或解除？212

7、借款合同双方当事人有哪些权利、义务？213

8、什么叫借款合同的违约责任？214

9、借款合同纠纷的解决方法是什么？215

10、借款合同的担保人是否对自己未知或未同意的延期还款协议承担担保责任？217

11、银行能否以“被执行人帐户上的存款是向银行贷的款”为理由，拒绝协助人民法院的判决、裁定、调解书？217

12、我国在港澳地区以私人企业名义注册登记的银行在经济特区设立的分行能否享有贷款优先清偿权？218

2．什么叫外汇管理？什么叫外汇管理法？220

第十一章外汇管理法律知识220

1．什么叫外汇？220

3．什么叫非贸易外汇收人？按照我国现行办法，怎样办理非贸易外汇留成？222

4．什么是贸易外汇？222

5．什么叫侨汇？我国在保护侨汇方面有哪些政策规定？223

6．什么叫调剂外汇？223

7．什么叫套汇？按照我国外汇管理规定，套汇活动应受到何种处罚？224

8．什么叫逃汇？如何处罚？225

9．什么是扰乱金融226

10．什么叫外汇兑换券？226

11．金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖业务要遵守什么规定？227

12．国家对外债实行登记管理制度的主要内容是什么？229

13．携带外汇、贵金属和外汇票证等进出国境要遵守什么法律规定？232

14．国家对个人外汇留存有什么管理规定？234

15．个人申请外汇要办什么手续？主管机关根据什么审批？236

16．我国法律对公派出国人员使用外汇的审批程序，用汇渠道和申领外汇手续有什么规定？237

17．公派出国人员使用外汇要遵守什么法律规定？239

18．我国法律对临时出国代表团和其他临时出国人员个人开支标准有什么规定？241

19．我国法律对外贸部门临时出国人员费用标准有什么规定？251

21．我国法律对出国教师费用开支标准有什么规定？252

20．我国法律对商谈对外加装配业务的出国人员和来华厂商的费用开支有什么规定？252

22．我国法律对出国实习人员费用开支标准有什么规定？253

23．我国法律对出国留学人员，访问学者费用开支标准有什么规定？255

24．我国法律对援外出国人员费用标准有什么规定？259

25．非银行金融机构经营外汇业务要具备什么条件？263

26．非银行金融机构申请办理或停办外汇业务要办理什么手续？264

27．非银行金融机构可以经营哪些外汇业务？265

28．非银行金融机构经营外汇业务应遵守什么规定？266

1．在公路旅客意外伤害保险法律关系中，各方当事人的权利义务是什么？269

第十二章保险法律知识269

2．牲畜保险条款的主要内容是什么？271

3．中国人民保险公司国内航线飞机保险条款的主要内容是什么？274

4．中国人民保险公司机动车辆保险条款的主要内容是什么？279

5．为什么举办企业财产保险？其范围是什么？283

6．国内货物运输保险的责任范围是什么？285

7．旅客意外伤害保险的期限和保险范围是怎样规定的？286

8．什么是简易人身保险？参加简易人身保险要具备哪些条件，期限多长？287

9．团体人身意外伤害保险的保险对象、保险期限、保险责任是怎样规定的？288

11．海洋运输保险有几种？各种险种的责任范围是什么？289

10．什么是集体职工养老金保险？参加集体职工养老金保险的对象及保险待遇如何？289

12．什么叫责任保险？最主要的责任保险有哪几种？其责任范围有哪些？291

13．为什么举办牲畜保险？其保险对象及保险责任是什么？292

14．为什么举办家庭财产保险？保险财产的范围及如何赔偿处理？293

15．如何进一步发展涉外保险业务？294

16．什么叫保险？295

17．保险有哪些种类？296

18．什么叫保险危险？297

19．什么叫保险法？297

20．什么叫保险合同？298

21．保险法律关系由哪些内容构成？299

22．保险合同应具备哪些基本条件？302

23．什么叫索赔？303

24．什么叫理赔？304

25．什么叫保险中代位求偿权？304

26．什么叫保险中的委付？305

27．什么叫保险合同的无效、变更、解除、复效、终止？306

28．什么是海外投资保险？307

29．中国和美国签订的投资保险协定包括哪些主要内容？308

30．法律对保险企业的准备金有什么规定？308