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目录1

1．资金的筹措1

1.1 吸收存款1

一、对公存款1

二、储蓄存款8

1.2 股票与债券的发行与转让29

一、股票的发行与转让29

二、债券的发行与转让44

1.3 外汇买卖55

一、外汇买卖的报价57

二、外汇买卖的专用术语59

三、外汇买卖的形式60

四、外汇买卖的衍生工具68

1.4 拆借资金77

一、拆借资金的基本概念77

二、拆借资金的职能与作用78

三、拆借资金的有关规定80

四、拆借资金的渠道86

五、拆借资金活动存在的主要问题及对策91

一、贷款的对象与条件94

2．资金的运用94

2.1 中长期贷款94

二、贷款项目的评估95

三、贷款的发放与监督114

2.2 担保（抵押）贷款115

一、信用担保贷款115

二、财产担保贷款120

2.3 外汇贷数139

一、外汇贷款的对象和范围139

二、外汇贷款的条件140

三、外汇贷款的期限和利率142

四、外汇贷款的一般程序143

五、外汇贷款的分类及规定150

2.4 信托贷款与投资174

一、信托贷款174

二、委托贷款与委托投资185

三、信托投资190

2.5 其他贷款209

一、科技开发贷款209

三、农村其他贷款218

四、个体工商业贷款226

五、人民银行专项贷款238

二、乡镇企业贷款241

六、住房贷款247

3．资金的调度与清算256

3.1 信贷资金的调拔概念与作用256

一、信贷资金调拨的概念256

二、信贷资金调拨的作用257

一、中国工商银行的信贷资金构成258

3.2 专业银行营运资金构成258

二、专业银行信贷资金营运特点259

3.3 信贷资金调拔的特点261

一、计划性261

二、流动性262

三、灵活性262

四、经常性262

3.4 资金调度的管理目标263

一、中央银行的管理目标263

二、专业银行的管理目标263

一、信贷资金调拨的渠道264

3.5 信贷资金调拔的渠道和方法264

二、信贷资金调拨的方法265

3.6 专业银行系统内信贷资金调拔的帐务处理266

一、信贷资金调拨的额度确定266

二、借差行的信贷资金调拨268

三、存差行的信贷资金调拨269

四、信贷资金调拨的会计账务处理270

3.7 汇差资金调拔与清算271

一、联行汇差的概念271

二、清算联行汇差需要设置的科目272

三、联行汇差资金的轧计273

四、联行汇差资金的清算方法274

3.8 资金调拔尺寸的测定与效益考核277

一、信贷资金调拨尺寸的确定277

二、信贷资金调拨效益的考核278

4．资金的结算281

4.1 国内结算281

一、银行汇票284

二、商业汇票298

三、银行本票320

四、信用卡327

一、汇款339

4.2 国际结算339

二、托收343

三、信用证349

四、银行保函与备用信用证362

5．资金的信息369

5.1 信息的搜集与加工整理369

一、信息搜集的一般程序369

二、信息搜集的方法370

三、信息的加工整理372

一、信息传递的种类376

5.2 信息的传递与信息网的建立376

二、信息网的建立与管理377

5.3 信息的预测379

一、信息预测的种类与内容379

二、信息预测的一般程序381

三、常用预测方法及实例384

5.4 金融信息咨询396

一、信息咨询的内容396

二、信息咨询的操作程序402

三、信息咨询的工作方法406

6．资金的电脑化408

6.1 金融业务电子化的发展409

一、计算机的演变409

二、计算机的应用形态412

三、计算机的基本配置416

四、计算机的网络框架419

6.2 金融业务电子化工程的实施422

一、总体规划422

二、安装调试424

三、应用开发426

四、投产推广431

五、运行维护434

6.3 计算机在会计业务中的应用437

一、柜台业务438

二、事后监督447

三、联行对帐450

四、同城交换453

五、同城网络454

六、异地结算459

七、SWLFIT网络系统461

6.4 计算机在储蓄业务中的应用463

一、柜台业务464

二、事后监督471

三、回城网络472

四、自助银行474

五、销售点终端478

六、信用卡480

七、金融交易智能卡483

八、股票服务484

6.5 计算机在统计分析中的应用486

一、基本流程486

二、计划统计分析489

三、信贷统计分析491

6.6 计算机安全与稽核493

一、计算机实体安全493

二、计算机系统的安全497

三、计算机的稽核功能503

四、计算机犯罪505

7．保险508

7.1 保险新业务概述508

一、保险新业务的界定508

二、保险新业务的内容510

7.2人身保险511

一、人身意外伤害保险512

二、两全保险519

三、健康保险541

7.3责任保险544

一、产品责任保险546

二、承运货物责任保险550

7.4财产保险553

一、企业财产保险554

二、家庭财产保险562

三、机动车辆保险566

7.5 涉外保险571

一、出口信用保险573

二、利润损失保险575

三、涉外财产保险580

7.6 计算机综合保险583

一、信息机器款项583

二、信息载体款项585

三、临时费用款项586

四、利益款项587