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第六篇 银行信息管理篇第一章 银行信息概述一、信息概述1231

二、银行信息1235

第二章 银行信息的搜集1240

一、银行信息搜集的要求1240

二、银行信息的搜集来源1241

三、银行信息搜集的方法1242

四、银行信息的搜集渠道1243

五、银行信息的搜集步骤1244

六、银行信息搜集的意义1245

七、金融市场的调查1245

第三章 银行信息的整理1249

一、银行信息整理的原则1249

二、银行信息整理的程序1249

三、银行信息的研究1255

第四章 银行信息的分析1256

一、银行信息分析概述1256

二、银行信息的分析方法1256

三、长期趋势分析1260

四、银行信息指标1261

五、银行信息分析的作用1267

第五章 银行信息的预测1268

一、银行信息预测概述1268

二、银行信息预测的原则1269

三、银行信息预测的内容1269

四、银行信息预测的方法1271

五、银行信息预测的程序1279

第六章 银行信息的贮存1281

一、银行信息的贮存1281

二、银行信息贮存的形式与技术1282

三、银行信息贮存的内容1283

四、银行信息贮存的分类与编码1284

五、银行信息的检索1287

第七章 银行信息的传递与反馈一、银行信息的传递1290

二、银行信息传递的方式1294

三、银行信息传递的技术和工具1296

四、银行信息的反馈1297

第八章 银行信息的咨询1299

一、咨询的含义1299

二、银行信息咨询的意义1299

三、银行信息咨询的内容1300

四、银行信息咨询的方式1301

五、银行开展信息咨询的条件1301

六、银行信息咨询的程序及方法1302

七、银行信息咨询服务的经营管理1304

第九章 银行信息系统1306

一、银行信息系统概述1306

二、银行信息系统的建立1310

三、银行信息系统的评价1320

四、电子计算机在银行信息系统中的配置1321

五、银行信息系统的通信网络1322

第七篇 银行风险管理篇1325

第一章 风险和风险管理概述一、风险的含义1325

二、风险的分类1328

三、风险管理概述1329

第二章 银行风险管理的起源与现状一、银行风险管理的起源1333

二、银行风险管理的发展1335

三、香港、美国银行风险管理的现状1336

第三章 银行风险管理方法论一、风险管理分析1339

二、风险管理决策1347

三、风险管理评价1350

四、风险管理的控制与转移1354

第四章 银行信用风险概论1360

一、信用风险的概念1360

二、银行信用风险1364

三、银行信用风险分析评估1369

四、银行信用风险的控制1375

第五章 银行资产负债风险管理一、银行资产负债风险分析1384

二、资产风险权数的有关规定1386

三、银行资产负债风险的衡量1387

四、银行资产负债的利率风险回避1389

第六章 银行证券投资风险概论一、证券风险的定义1393

二、证券投资风险的衡量1398

三、银行证券投资风险与收益的关系1401

四、银行证券投资风险的防御1405

第七章 银行信贷资产风险管理一、银行信贷资产风险的产生1407

二、银行信贷资产风险管理措施1410

三、我国商业银行信贷资产风险管理制度1411

第八章 银行外汇风险管理1413

一、外汇风险的概念1413

二、商业银行外汇交易风险管理1414

第九章 银行利率风险管理1418

一、利率及利率风险1418

二、利率风险的评估1419

三、利率风险的预测和控制1421

第八篇 银行投资管理篇1427

第一章 导论1427

一、投资概述1427

二、投资环境1434

三、投资项目周期1437

第二章 银行投资规模与投资结构一、合理确定投资规模的意义1443

二、年度投资规模和在建总投资规模变化规律1446

三、影响投资规模的因素1450

四、控制投资规模膨胀的对策1453

五、投资结构概述1455

六、投资结构政策及其调控1458

第三章 银行投资项目的选定——投资信息调查与预测一、投资信息收集的作用1462

二、投资信息调查的原则及方法1462

三、投资预测的方法1464

第四章 银行投资项目的准备——可行性研究、项目评估、项目决策一、投资项目的可行性研究1473

二、投资项目评估1476

三、投资项目决策1482

四、项目投资的风险分析1486

第五章 银行投资项目的实施——银行对投资项目的管理一、投资项目实施阶段概述1496

二、银行对财政拨款项目的管理1498

三、银行对“拨改贷”项目的管理1499

四、银行对贷款项目的管理1501

第六章 银行投资项目的债务管理与贷款的回收一、银行投资项目的债务管理1508

二、银行投资资金的回收1512

第七章 对银行投资过程的简要总结第九篇 银行金融电子篇第一章 计算机系统引论一、计算机系统概述1521

二、计算机系统的特点1522

三、计算机系统的应用1522

四、计算机系统的发展1523

第二章 计算机硬件系统1525

一、计算机硬件系统的基本构成1525

二、微型计算机系统1527

第三章 计算机软件系统1529

一、计算机语言1529

二、编译系统1531

三、支持软件1531

四、操作系统1532

五、文件系统1533

六、数据库系统1535

七、软件工程1537

第四章 计算机网络1538

一、计算机网络的发展1538

二、计算机网络的功能1540

三、微机局部网络概述1541

四、微机局部网络的技术基础1542

五、微机局部网络的选择1544

第五章 DOS、WINDOWS与UNIX（XENIX）的基本操作一、DOS基本操作1547

二、WINDOWS的基本操作1553

三、UNIX（XENIX）系统基本操作1556

第六章 中文Wordstar操作1562

一、启动Wordstar1562

二、输入（编辑）文件1562

三、退回编辑状态1563

四、修改文件1563

五、文章排版1564

六、文章打印1564

第七章 dBASEⅢ操作1565

一、dBASEⅢ操作1565

二、数据库的结构1566

三、dBASEⅢ的文件类别1567

四、dBASEⅢ的启动1568

五、dBASEⅢ数据类型1568

六、dBASEⅢ程序的编制一般步骤1569

第八章 金融电子化系统1569

一、概述1569

二、计算机应用对现代化商业银行经营管理的促进作用1573

三、金融电子化系统简介1575

四、金融电子化系统的组织机构及设备1584

五、我国金融电子化发展前景展望1588

第九章 金融电子化系统的开发与维护一、概述1589

二、系统分析1590

三、系统设计1594

四、系统实施与评价1595

五、系统维护1598

第十章 电子计算机在商业银行信息管理中的应用一、电子计算机在银行管理中的应用历史1602

二、商业银行计算机信息处理的基本操作1604

第十篇 银行信用卡管理篇第一章 信用卡概述一、信用卡的产生1611

二、信用卡的类型1612

三、信用卡的功能1614

四、我国推广与发展信用卡的意义1615

第二章 信用卡的发行与运用一、信用卡市场1617

二、信用卡申领1625

三、信用卡销户1631

四、信用卡使用1632

第三章 信用卡业务1640

一、信用卡授权1640

二、信用卡结算1641

三、信用卡费用与利息1647

第四章 信用卡业务风险与防范一、信用卡业务风险含义1649

二、信用卡业务风险的作用及意义1649

三、信用卡业务风险的种类1651

四、信用卡业务风险的责任分类1652

五、信用卡业务风险的控制1653

六、信用卡业务风险的处理1656

七、信用卡业务风险的补充措施1659

第五章 信用卡资金和财务管理一、资金来源管理的构成1661

二、资金运用的管理1663

三、财务管理1665

第六章 信用卡在中国的业务状况一、国际信用卡在中国的业务状况1669

二、我国信用卡业务简介1672

附录1．信用卡业务管理办法1683

附录2．中国银行人民币长城信用卡章程1690

附录3．中国银行国际长城卡章程1691

附录4．中国工商银行牡丹信用卡章程1693

附录5．中国工商银行牡丹国际信用卡章程1695

附录6．中国建设银行龙卡章程1697

附录7．中国农业银行金穗信用卡章程1700

附录8．交通银行太平洋卡章程1703

附录9．深圳发展银行“发展”信用卡章程1705

附录10．上海浦东发展银行东方卡章程1707

附录11．招商银行人民币信用卡章程1709

第十一篇 银行财务管理篇第一章 财务管理总论一、财务管理基础理论1715

二、财务管理基础概念1720

三、财务预测与决策1727

四、财务计划管理1730

第二章 商业银行财务管理总汇一、商业银行财务管理的对象、内容和方法1734

二、商业银行财务管理的基本财务观念1737

三、商业银行财务管理的基本原则1739

第三章 所有者权益管理1742

一、概述1742

二、资本金的筹集和管理1743

三、公积金和未分配利润的管理1750

第四章 流动资产的管理1751

一、流动资产管理概述1751

二、现金资产的管理1752

三、短期放款的管理1753

四、短期投资的管理1757

五、应收帐款的管理1758

第五章 长期资产的管理1760

一、长期投资的管理1760

二、固定资产的管理1761

三、租赁资产的管理1766

四、无形资产和递延资产的管理1768

五、几种主要无形资产的估价方法1770

第六章 负债的管理1772

一、概述1772

二、负债的构成1773

三、负债管理的要求1776

四、负债管理战略1778

五、存款的管理1780

第七章 收益的管理1784

一、营业收入的管理1784

二、利息收入的管理1786

三、外币业务收入的管理1788

四、投资收益的管理1790

第八章 成本的管理1792

一、成本概述1792

二、银行成本的核算1796

三、成本管理的内容1797

四、成本控制1798

五、资金成本对银行成本的影响1803

六、资产负债状况对银行成本的影响1804

第九章 利润和利润分配的管理一、利润的管理1805

二、营业外收支净额的管理1808

三、税金及附加的管理1809

四、利润分配的管理1813

第十章 财务报告与评价1814

一、财务报告1814

二、财务报告的作用和编制1817

三、财务评价1828

四、财务评价的指标体系1829

第十一章 财务分析与财务预测一、财务分析1832

二、财务预测1837

第十二章 清算1839

一、清算概述1839

二、财产、债权、债务清查1842

三、债务清偿和剩余财产的分配1843

四、银行的收购1845

第十二篇 银行行政管理篇第一章 银行行政事务管理概述一、银行行政事务管理的内容1849

二、银行行政事务管理应注意的问题1849

三、银行行政事务管理的方法1850

第二章 银行会议管理1857

一、银行会议的作用1857

二、银行会议的种类1857

三、几种银行会议简介1859

四、会议接待1860

五、银行会议的召开原则1862

第三章 银行基本建设管理一、银行基本建设概述1864

二、银行建筑设计要求1866

三、银行基本建设工程质量管理1868

第四章 银行值班管理1869

一、银行值班工作的作用1869

二、银行值班工作的内容1870

三、银行值班管理1873

第五章 银行公共事务1876

一、银行公共事务概述1876

二、银行外部公共事务1878

三、银行内部公共事务1881

第六章 银行保密管理1884

一、银行保密管理概述1884

二、银行保密管理内容1885

第七章 银行食堂管理1892

一、卫生管理1892

二、食堂财务、财产管理1894

三、银行食堂服务管理1897

第八章 银行档案管理1900

一、档案的作用1900

二、档案管理的原则1901

三、档案处理的程序1903

第九章 银行车辆管理1907

一、车辆的调度和使用1907

二、银行车辆安全管理1910

三、银行车辆的日常维护1913

第十章 银行公文管理1916

一、公文概述1916

二、银行公文处理工作1917

三、银行公文立卷1919

第十一章 银行环境与后勤安全管理一、银行环境管理1923

二、银行环境保护1926

三、银行环境规划1928

四、银行防火、防暴安全管理1930

五、银行防毒、防盗安全管理1931

第十二章 银行印章管理1932

一、印章的特点1932

二、印章的归类1933

三、银行印章管理1933

第十三章 银行物资管理1934

一、银行物资管理的作用1934

二、银行固定资产管理1935

三、银行其它物资管理1941

第十四章 银行办公室管理1943

一、银行办公室的布置1943

二、办公室用具的管理1946

第十三篇 银行保卫工作篇1951

第一章 我国保卫工作概述1951

一、保卫工作的概念1951

二、保卫工作的路线和方针1951

三、保卫工作的性质和特点1953

第二章 银行保卫工作1955

一、银行保卫工作详述1955

二、银行保卫工作人员的素质培养1970

三、银行保卫工作的领导1973

第十四篇 银行国际业务篇1997

第一章 外汇存款的管理1997

一、银行国际业务的含义1997

二、单位外汇存款业务管理1999

三、个人外币存款业务管理2001

第二章 外汇贷款管理2005

一、外汇贷款业务概述2005

二、对外商投资企业的外汇贷款管理2008

三、买方信贷、政府贷款，混合贷款2018

第三章 外汇信托投资管理2022

一、信托业务概述2022

二、外汇信托存贷款业务2024

三、外汇信托投资业务2027

四、国际租赁业务2032

五、信托咨询业务2036

六、外汇担保业务2039

第四章 银行外汇买卖管理2040

一、几种主要的外汇买卖业务2040

二、外汇买卖的程序与技巧2047

三、我国开办外汇买卖业务的意义2051

第五章 国际贸易结算业务管理一、信用证审核2053

二、信用证通知2061

三、出口信用证项下单据审核及出口收汇核算2064

四、出口跟单托收2068

五、进口开证2071

第六章 外贸银行信贷管理2075

一、外贸信贷的职能与特点2075

二、外贸贷款的基本原则、对象和分类2076

三、外贸贷款管理基础工作2078

第七章 外债管理2084

一、外债管理概述2084

二、外债管理体制2086

三、对外借款管理2087

四、外汇担保管理2090

第十五篇 金融法律法规篇中华人民共和国国家货币出入境管理办法2095

金融保险企业财务制度2095

金融保险企业固定资产分类折旧年限表2110

中国人民银行关于国家货币出入境限额的公告2110

外汇调剂市场管理规定2111

国务院关于禁止印制、发售、购买和使用各种货币购物券的通知2112

国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知2113

国家外汇管理局关于金融机构开办外汇业务实行规划管理的规定2115

国家外汇管理局关于非银行金融机构外汇业务范围的规定2117

国家外汇管理局关于对各级银行外汇业务范围的规定2117

国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定2118

股票发行与交易管理暂行条例2120

乡（镇）国库管理办法（暂行）2133

外汇期货业务管理试行办法2141

中华人民共和国国债一级自营商资格标准及确认办法（试行）2144

证券交易所管理暂行办法2145

企业债券管理条例2152

禁止证券欺诈行为暂行办法2155

国家外汇管理局关于违反出口收汇核销管理处罚规定2159

中国人民银行、财政部关于各级人民银行与所办经济实体脱钩的办法2161

国务院关于金融体制改革的决定2162

中国人民银行关于进一步改革外汇管理体制的公告2168

中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于境外上市企业外汇管理有关问题的通知2171

中华人民共和国外资金融机构管理条例2172

国务院关于组建国家开发银行的通知2177

国家开发银行章程2178

结汇、售汇及付汇管理暂行规定2180

关于转发中国人民银行、最高人民法院、最高人民检查院、公安部《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》的通知2184

关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知2184

中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则（试行）2187

外汇帐户管理暂行办法2193

国务院办公厅关于禁止在宣传品、出版物及其他商品上滥用人民币和国家债券图样的通知2196

关于印发《固定资产贷款专款稽核实施方案》的通知2197

固定资产贷款专项稽核实施方案2197

国务院关于组建中国农业发展银行的通知2199

中国农业发展银行章程2199

国务院办公厅转发国务院证券委员会关于坚决制止期货市场盲目发展若干意见请示的通知2202

关于坚决制止期货市场盲目发展若干意见的请示2202

中共中央办公厅、国务院办公厅关于严格彩票市场管理禁止擅自批准发行彩票的通知2205

国务院办公厅关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知2206

国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定2208

国家工商行政管理局关于贯彻《国务院办公厅转发国务院证券委员会关于坚决制止期货市场盲目发展若干意见请示的通知》的通知2211

中国人民银行印发《关于向金融机构投资入股的暂行规定》的通知2212

关于向金融机构投资入股的暂行规定2213

关于组建国家开发投资公司的批复2214

国家开发投资公司组建方案2214

国务院批转中国人民银行关于加强金融机构监管工作意见的通知2216

关于严惩查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知2217

期货经营机构从业人员管理暂行办法2219

中国人民银行关于外汇兑换券停止流通和限期兑换的公告2222

关于国有企业、事业单位参与期货交易的规定2223

关于以人民币计价对外借款有关问题的通知2224

国家赔偿费用管理办法2224

财政部关于统一使用财政部监制的《国债券代保管凭证》的通知2226

国债期货交易管理暂行办法2228

关于撤销外汇买卖现汇帐户有关事项的通知2236

中华人民共和国中国人民银行法2237

关于人民币汇价管理问题的通知2241

关于下发《证券业从业人员资格管理暂行规定》的通知2242

证券业从业人员资格管理暂行规定2243

关于印发《反假人民币奖励办法》（试行）的通知2248

反假人民币奖励办法（试行）2248

中华人民共和国商业银行法2250

中华人民共和国票据法2259

关于境内机构进行项目融资有关事宜的通知2269

国务院批转中国人民银行关于中国工商银行等四家银行与所属信托投资公司脱钩意见的通知2271

关于中国工商银行等四家银行与所属信托投资公司脱钩的意见2271

中华人民共和国保险法2274

全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定2289

关于期货交易所登记注册有关问题的通知2294

关于印发《商业银行自营住房贷款管理暂行规定》的通知2295

关于加强境外中资金融机构管理的通知2298

关于调整贷款利率后有关计息办法的通知2300

关于进一步做好企事业单位基本存款帐户管理的通知2300

设立境外中国产业投资基金管理办法2304

国务院关于组建城市合作银行的通知2306

国际收支统计申报办法2308

国务院办公厅转发国务院证券委员会关于暂停将上市公司国家股和法人股转让给外商请示的通知2310

国务院证券委员会关于暂停将上市公司国家股和法人股转让给外商的请示2310

关于对股票发行中若干问题处理意见的通知2311

中国人民建设银行国家安居工程个人住房抵押贷款暂行办法2312

国际收支统计申报办法实施细则2316

关于印发《贷款证管理办法》的通知2319

贷款证管理办法2320

关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知2324

保税区外汇管理办法2326

国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定2329

中华人民共和国外汇管理条例2333

国务院批转国务院反假货币工作联席会议关于进一步加强反假货币工作意见的通知2339

国务院批转国务证券委员会、中国证券监督管理委员会关于进一步加强期货市场监管工作请示的通知2341

关于进一步加强期货市场监管工作请示2341

贷款通则2343

第十六篇 中国金融发展史第一章 中国古代的货币一、先秦的货币2357

二、秦至隋的钱币2358

三、秦至清（鸦片战争前）的金银谷帛2361

四、宋至清（鸦片战争前）的纸币2362

第二章 中国古代的信用和信用机构一、先秦至隋的信用和信用机构2363

二、唐和五代的信用和信用机构2364

三、宋、辽、金、元的信用和信用机构2364

四、明清（鸦片战争前）的信用和信用机构2365

第三章 鸦片战争后清政府统治时期的金融一、货币制度与货币流通2366

二、钱庄的发展与演变2366

三、票号的产生、发展及其盛衰2368

四、外国银行的设立及其活动2368

五、中国资本主义银行业的产生2369

第四章 北洋政府统治时期的金融一、外国在华银行执行本国资本输出的任务2372

二、第一次世界大战后中国金融业的迅速发展和战后的畸形发展2373

第五章 国民党政府统治时期前十年的金融一、十年内战时期的外国金融势力2377

二、国民党政府建立后国内各种金融机构的新趋势2381

三、“四行两局”信用体系的形成2383

四、法币政策和金融垄断步伐的加速2385

第六章 抗日战争时期和解放战争时期的金融一、全面抗战初期的金融业2387

二、日军占领区的殖民地金融2390

三、官僚资本银行在“大后方”加强垄断2392

四、战后官僚资本金融垄断达到最高峰2396

五、恶性通货膨胀的迅速加剧和国民党统治区货币金融的崩溃2398

第七章 新民主主义金融的建立、发展和胜利一、新的农村金融政策的提出2400

二、农民协会创办金融机构2401

三、土地革命时期新民主主义金融的建立2402

四、抗日战争时期新民主主义金融的发展2405

五、解放战争时期新民主主义金融的全面胜利2408

第八章 新中国建立后国民经济恢复时期和“一五”计划时期的金融一、国民经济恢复时期的金融2410

二、第一个五年计划建设时期的金融2414

第九章 社会主义建设事业曲折发展中的金融一、“大跃进”中金融工作的失误2417

二、认真贯彻“银行工作六条”，促进国民经济的调整2418

三、“文化大革命”时期不断受折腾的银行工作2420

四、金融事业发展新阶段的开端2421