《金融法实务与规则》求取 ⇩

上篇 金融法理论与实务3

第一部分银行法律制度3

一、中国的银行法律制度3

1．银行法3

2．资本主义银行体系3

3．资本主义中央银行的基本特征3

4．资本主义中央银行的性质3

目 录3

9．《中华人民共和国银行管理暂行条例》的4

11．中国人民银行的性质与职责4

10．我国的银行金融体系4

适用范围4

5．资本主义中央银行的职能4

8．资本主义商业银行的业务4

7．资本主义商业银行的业务经营原则4

6．资本主义中央银行对商业银行的监督管理4

18．中国人民银行与各专业银行（或综合性5

15．中国人民银行分支机构的任务与职责5

银行）与其他金融机构的关系5

12．中国人民银行理事会5

14．中国人民银行分支机构的设置5

13．中国人民银行总行的内部机构设置5

16．中国人民银行与政府的关系6

17．中国人民银行分支机构与地方人民6

政府之间的相互关系6

19．设立金融机构的基本原则6

20．设立金融机构的具体条件6

21．设置或撤并金融机构的审批权限7

22．金融机构设置和撤并的程序7

23．中国人民银行对外资金融机构7

的管理分工7

24．国家开发银行7

条件及其设立和撤销的程序8

27．专业银行设立分支机构应具备的具体8

21．日本对保险公司解散事由及对保险契约8

总括的转移规定 （348

26．设立专业银行总行应具备的条件8

及其职责8

25．我国专业银行的性质、法律地位8

28．中国人民银行对专业银行审批事项的9

规定9

29．中国工商银行的性质和基本任务及其9

分支机机构体系9

30．中国工商银行的基本业务范围9

31．中国农业银行的体系与主要任务9

32．中国农业银行的业务范围9

35．中国银行的体系和业务范围10

34．中国人民建设银行的财政职能与银行10

职能10

33．中国人民建设银行的性质与分支机构10

36．中国银行的董事会与监事会11

37．中国投资银行的性质与任务11

38．中国投资银行的董事会与行长11

39．中国投资银行的业务范围11

40．综合性银行的特点与管理11

44，中信实业银行经营业务必须遵守的规定12

43．中信实业银行的性质与管理体制及其12

业务范围12

41．交通银行的性质、机构与管理体制12

42．交通银行的业务范围12

45．广东发展银行的性质与业务范围13

46．广东发展银行的股东会议和董事会13

47．招商银行的性质与业务范围13

48．招商银行的董事会、监事会和总经理13

49．深圳发展银行的性质与业务范围13

50．深圳发展银行的股东会议、董事会和13

总经理13

53．其他金融机构的法律地位14

51．福建兴业银行的性质与业务范围14

董事会、总经理和监事会14

52．福建兴业银行的股东代表会议、14

管理制度15

59．城市信用合作社的业务范围及其经营15

的程序15

58．城市信用合作社的申请设立和撤并15

的条件和须提交的资料15

57．城市信用合作社的申请建立须具备15

56．城市信用合作社的性质与民主管理15

资格审查15

55．非银行金融机构法定代表人的业务15

54．非银行金融机构法定代表人的任职资格15

60．城市信用合作社联社与农村信用合作社的性质和任务16

61．农村信用合作社的机构管理及其业务16

管理16

64．财务公司的性质及业务范围17

管理17

63．农村信用合作社的民主管理及其行政17

和财务管理17

62．农村信用合作社的资金管理及其利率17

65．企业集团设立财务公司的条件及申请18

制度18

66．中国人民银行对财务公司的管理18

67．基金会建立的条件18

68．基金会的审批和监督及其基金管理18

设立中资金融机构应提交的文件19

75．境内金融机构、非金融机构及境外19

金融机构、非金融机构申请在境外19

74．境内金融机构、非金融机构及境外中资19

中资金融机构、非金融机构申请在19

境外设立中外合资金融机构应提交19

的文件19

金融机构应具备的条件19

或分支机构应提交的条件19

73．境内金融机构申请在境外设立代表机构19

的条件以及审批程序19

设立或者收购境外金融机构应具备19

72．境外中资金融机构和非金融机构申请19

金融机构应具备的条件19

71．境内非金融机构申请设立或者收购境外19

70．境内金融机构申请设立或收购境外19

69．境外金融机构的范围19

代表机构工作人员的管理20

80．中国人民银行对外资金融机构常驻20

程序及工作范围20

79．外资金融机构常驻代表机构的审批20

78．外资金融机构申请在中国设立常驻20

77．中国人民银行对境外金融机构的管理20

收购境外金融机构应提交的文件20

中资金融机构、非金融机构申请20

76．境内金融机构、非金融机构及境外20

代表机构须提交的申请材料20

84．中国人民银行分支机构管辖的行政复议21

85．中国人民银行行政复议机构及其职责21

案件21

83．中国人民银行总行管辖的行政复议案件21

82．中国人民银行行政复议的原则及范围21

代表机构的管理及撤销21

81．中国人民银行对外资金融机构常驻21

86．中国人民银行行政复议的申请与申请书22

及审请的管理22

87．中国人民银行行政复议答辩书22

88．中国人民银行行政复议案件的审理与22

决定22

89．中国人民银行行政复议中的罚则22

2．美国的非银行金融机构23

二、国外的银行法律制度23

1．美国的银行体制23

90．中国人民银行的国际金融活动23

6．英国的非银行金融机构24

3．美国货币监理局24

5．英国的银行体制24

4．美国联邦存款保险公司24

7．英国对外国银行的监管25

8．英国财政部对银行的管理25

9．日本的银行体制25

10．日本银行26

12．日本对外国银行的管理26

11．日本专业金融机构及政府金融机构26

13．德国的银行体制27

14．德国的金融管理27

15．法国的银行体制27

16．法国银行的管理机构27

17．意大利的银行体制27

18．加拿大的金融体制28

1 9．瑞士的银行体制28

21．荷兰的银行体制29

22．瑞典的银行体制29

20．澳大利亚的银行体制29

23．巴西的银行体制30

24．印度的银行体制30

第二部分货币、信贷与储蓄法律制度31

一、货币基础知识31

1．价值形式所经历的过程31

2．货币的本质在人民币中的体现31

3．货币的职能31

10．商品流通是货币流通的基础32

11．货币流通的相对独立性32

9．商品流通与货币流通的关系32

13．流通中货币需要量的决定因素32

12．货币流通规律32

8．人民币作为支付手段与流通手段时32

7．人民币的主要支付手段32

6．货币流通手段与价值尺度的区别32

5．人民币执行价值尺度的职能及特点32

4．价值尺度与价格标准的不同32

的区别32

14．纸币的流通规律及表现形式33

15．货币流通规律与纸币流通规律的关系33

16．现金的投放渠道和回笼渠道33

17．非现金的流通渠道33

18．现金流通与非现金流通之间的联系33

与区别33

19．划分我国货币层次需要遵循的原则34

20．通货膨胀及其测量34

21．通货膨胀的原因34

25．凯恩斯主义的货币政策传导机制内容35

22．通货膨胀的表现形式及程度35

23．凯恩斯流动偏好论的主要内容35

不利影响及凯恩斯的主张35

24．对于消除闲置货币退出流通所带来的35

26．货币政策及货币政策目标36

27．货币政策的最终目标36

28．稳定物价与充分就业、经济增长和国际36

收支平衡之间的关系与存在的矛盾36

29．选择货币政策的中间性目标目的所在36

30．中间性目标应具备的条件及其分类36

31．货币政策的经营性目标与中期指标36

32．货币政策工具与一般性政策工具37

33．公开市场业务的涵义、作用与特点37

34．再贴现率的涵义、作用及特点37

40．道义劝说和窗口指导的涵义38

的变化38

41．货币供应量的增加引起资产结构发生38

37．消费者信用控制的内容38

38．进行不动产信用控制的方法38

35．存款准备金政策的涵义、作用及特点38

39．中央银行的直接管理措施38

36．证券交易保证金比率38

46．差别利率39

48．货币制度的因素39

47．我国货币政策的作用过程39

44．我国货币政策工具中计划管理所包含39

45．我国中央银行的一般性政策工具的39

的内容39

42．我国货币政策目标之间的关系39

43．货币流通正常化的标志39

种类39

54．本位币及辅币的特点40

51．纸币制度及特点40

55．现代货币的新特点40

53．货币的国内法40

52．我国的货币制度40

50．金块本位制和金汇兑本位制及其缺陷40

49．金币本位制的特点40

二、中国货币法律制度41

1．货币发行所遵循的原则41

2．货币发行管理的基本任务41

3．发行基金及其调拨41

4．货币印刷与入库管理41

5．对损伤货币的销毁规定41

第四部分票据法律制度42

10．银行出纳的现金收付42

1．票据 （142

一、票据总论42

8．货币发行帐务处理所遵循的原则42

7．对发行库的管理42

6．货币发行与回笼管理42

原则42

9．银行出纳工作的主要任务及应坚持的42

16．银行出纳工作的奖惩规定43

11．银行库房的管理43

15．银行对出纳机具的管理43

管理工作43

13．银行出纳所进行的反假人民币和票样43

12．对人民币的挑剔工作43

14．银行出纳工作对于错款的处理43

复印人民币现象的处理意见44

8．我国的票据立法 （]44

17．现金的使用范围44

21．中国人民银行、公安部对于用复印机44

18．对开户单位现金收支的办理规定44

19．开户单位违反现金管理暂行条例要承担44

的法律责任44

20．《妨害国家货币治罪暂行条例》中对于44

货币者的处罚规定44

伪造、行使贩运伪造、变造国家44

26．国库的权限45

的文件资料45

27．财政、征收机关向国库提供45

25．国库的基本职责45

24．我国国家金库的组织机构设置45

23．伪造国家货币罪及其特点45

22．我国对货币出入境的规定45

28．预算收入征收机关及范围46

30．预算收入的划分46

31．国库会计核算的基本要求46

32．国库会计凭证的种类46

33．国库会计报表种类46

29．预算收入的收纳方式46

37．金银经营单位在业务经营上的限制47

34．办理库款支拨的方法47

35．我国金银的范围及中国人民银行负责47

管理的事项47

36．申请使用金银计划的报批程序47

8．加强信贷资金调剂的方法48

38．对于携带或复带金银出境的规定48

39．对有关公司进口金银作原料或出口48

含金银产品的规定48

三、信贷法律制度48

1．借款合同应具备的条款及申请借款的48

条件48

2．借款合同的变更或解除的程序48

3．借款合同的违约责任48

6．对信贷资金计划执行情况的检查分析49

7．中国人民银行对专业银行的信贷资金49

计划管理49

5．信贷资金计划的编制与核定49

4．信贷资金管理的原则49

的贷款所进行的改革50

14．深圳经济特区信贷差额控制范围50

13．深圳经济特区实行的信贷资金管理体制50

12．信贷资金管理的预测和监测工作50

11．自1987年始，人民银行对专业银行50

10．加强对银行统计制度的管理50

9．对少数民族地区的信贷资金的管理方法50

16．对再贴现与其对象、金额的规定51

17．各类专项贷款的用途51

18．专项贷款所具备的条件51

19．对专项贷款期限、利率的规定51

20．专项贷款项目的审定方式51

15．深圳经济特区信贷资金实贷实存的实施51

21．专项贷款的收回52

22．对专项贷款的管理及经济责任的划分52

24．专项贷款项目的评估论证工作52

25．对到期、逾期专项贷款的清收工作52

26．专项贷款管理分级负责制52

23．把握专项贷款的投向52

30．金银专项贷款计划的编报与审批手续53

29．金银专项贷款须具备的条件53

28．金银专项贷款的种类及用途53

31．金银专项贷款归还途径53

27．“温饱基金人行贷款”所应用的53

生产性建设项目53

33．外汇抵押人民币贷款（抵押贷款）的54

对象、用途、种类和期限54

34．抵押贷款的申请和审查及审批手续54

35．抵押贷款的发放与收回54

36．同业拆借的对象及主管机关与原则54

37．拆借资金的用途及数量限制54

32．金银专项贷款的管理及其经济责任54

计划管理与限额管理55

43．对金融机构贷款发放与收回的手续55

期限的规定55

38．作为同业拆借场所的金融市场55

的职责55

39．拆借采取的方式55

40．中国人民银行对金融机构贷款所坚持55

的原则及对象和条件55

41．中国人民银行对金融机构贷款种类和55

42．中国人民银行对金融机构贷款实行的55

资金来源的种类56

48．筹措农副产品购销资金的方法和56

对象、范围和管理的基本原则56

47．农副产品购销资金专户的设立及其56

兑付方法56

46．融资券的转让与抵押办理方法和56

45．融资券及认购方式的种类56

44．对金融机构贷款的检查与考核56

对违纪者的处罚57

的来源渠道57

资金的职责及管理原则57

49．农副产品购销资金的清算与归位57

50．对农副产品购销资金专户的检查及57

51．中国工商银行管理国营工商企业流动57

52．对各部门、各企业单位管理和使用57

流动资金的规定57

53．新、扩建企业所需铺底流动资金57

54．企业自有流动资金的补充方法58

55．中国工商银行对发放流动资金贷款的58

限制及流动资金贷款利率的计算办法58

56．科技开发贷款项目所具备的条件及管理58

58．项目承担单位所具备的条件58

工作程序58

57．科技开发贷款的使用范围58

64．中国工商银行对外汇贷款的担保规定59

62．中国工商银行外汇贷款对象和使用59

59．中国工商银行技术改造贷款的对象和59

及种类59

63．中国工商银行外汇贷款具备的条件59

范围59

61．技术改造贷款的申请及审批手续59

分类59

60．申请技术改造贷款所具备的条件及59

用途59

126．对外承包工程企业的贷款管理60

127．中国人民建设银行技术改造贷款的60

目的、原则和用途60

67．中国农业银行贷款范围与对象60

66．中国工商银行对外汇贷款的审批60

68．申请中国农业银行货款应具备的条件60

69．中国农业银行发放流动资金贷款所具备60

的条件60

70．中国农业银行的本币贷款的种类60

71．中国农业银行的贷款方式种类60

65．就外汇贷款提出申请的方法60

79．中国农业银行的抵押贷款与担保贷款61

72．中国农业银行贷款的程序及管理的61

基本方式61

73．中国农业银行贷款信用等级的管理61

方式61

职责61

77．中国农业银行各级行的贷款管理机构61

职责61

76．中国农业银行贷款的审批制度61

的内容61

75．中国农业银行实行贷款管理岗位责任制61

78．中国农业银行贷款管理人员的条件与61

74．中国农业银行贷款的内部监督内容及61

80．中国农业银行抵押贷款中抵押物的62

贷款原则及贷款程序62

贷款的对象、使用范围、贷款条件、62

84．中国农业银行对个体工商户和私营企业62

和审批手续62

83．中国农业银行融通调剂资金的申请62

82．中国农业银行融通调剂资金的原则62

81．抵押贷款合同62

主要种类62

违规行为的制裁63

85．中国农业银行对个体工商户、私营企业63

贷款的管理内容63

86．中国农业银行对个体工商户、私营企业63

债务清偿的内容63

87．中国农业银行对个体工商户、私营企业63

88．国营农业贷款的基本任务和贷款对象63

以及应具备的条件63

贷款的管理办法64

89．对国营农业技术改造贷款和基本建设64

90．对国营农业贷款实行的帐户管理64

及用途64

94．中国农业银行对供销合作社贷款的种类64

93．国营农业贷款企业所遵守的信贷纪律64

的管理措施64

92．农业贷款对关停并转、破产、亏损企业64

91．对国营农业贷款的期限管理64

97．中国农业银行外汇担保范围65

条件及审查程序65

96．对违反信贷政策和制度的制裁65

95．供销合作社的贷款程序及管理65

98．中国农业银行外汇担保所具备的65

种类及用途66

103．“外资信贷项目”借款人具备的条件66

100．农业企业集团贷款所具备的条件、66

101．中国农业银行工业贷款企业信用等级66

评定的标准及其评定内容66

102．中国农业银行“外资信贷项目”的66

贷款范围66

99．中国农业银行外汇担保业务的办理程序66

组织管理67

借款计划编制方式67

108．进出口贸易流动资金贷款的种类及其67

105．“外资信贷项目”贷款的制裁规定67

基本要求、贷款对象及使用范围67

107．中国银行进出口贸易流动资金贷款的67

104．“外资信贷项目”的管理程序及其67

范围和条件67

106．中国银行办理联营股本贷款的对象、67

116．中国银行处理违约行为的方式68

113．中国银行对外商投资企业实行优先68

115．外商投资企业构成违约的情形68

114．外商投资企业贷款的程序68

贷款的范围68

112．外商投资企业需提供的担保68

111．外商投资企业申请贷款应具备的条件68

类别68

110．中国银行对外商投资企业办理的贷款68

的方式68

109．进出口贸易企业设立贷款帐户所采取68

123．拨改贷借款合同变更或解除的情形69

121．中国银行对机电产品出口卖方信贷的69

管理方式69

119．中国银行在“三贷”执行期间的监督69

118．办理政府贷款和混合贷款项目的方式69

117．中国银行买方信贷、政府贷款和混合69

所具备的条件69

贷款条件及贷款申请手续69

监督管理方式69

120．中国银行在“三贷”还款期间内的69

122．对出口卖方信贷的管理69

贷款（三贷）的对象、范围及69

128．中国人民建设银行技术改造贷款项目70

应具备的条件及申请手续70

及手续70

125．对外承包工程企业申请贷款的条件70

和用途70

124．对外承包工程企业的贷款对象、范围70

134．中国人民建设银行外汇担保的种类71

规定71

贷款的对象和条件71

133．中国人民建设银行对外汇担保的限制71

贷款的检查及监督71

132．中国人民建设银行对固定资产外汇71

的使用范围和条件71

131．中国人民建设银行固定资产外汇贷款71

130．中国人民建设银行工交企业流动资金71

监督检查71

129．中国人民建设银行对技术改造贷款的71

140．中国人民建设银行借款合同的必备条款72

具备的条款及担保的设定72

及借款展期的处理72

贷款的对象和条件72

程序72

135．向中国人民建设银行申请外汇担保72

的条件72

136．中国人民建设银行外汇担保的收费72

方式72

137．向中国人民建设银行申请基本建设72

138．中国人民建设银行基建贷款的借款72

139．中国人民建设银行基建借款合同所72

146．中国人民建设银行中央级基本建设73

贷款支用的限制规定及其管理73

147．中国人民建设银行中央级基本建设储备73

储备贷款的申请与审批手续73

储备贷款的对象和条件73

145．中国人民建设银行中央级基本建设73

责任的规定73

144．中国人民建设银行对基建贷款违约73

方式73

143．中国人民建设银行对基建贷款的支用73

运转和保管的规定73

142．中国人民建设银行对借款合同的内部73

处理73

141．中国人民建设银行对借款合同逾期的73

的有关规定74

152．中国人民建设银行对长期融资的办理74

151．中国人民建设银行对内部长期融资74

150．中国人民建设银行外汇流动资金贷款74

的条件及手续74

的对象与使用范围74

149．中国人民建设银行外汇流动资金贷款74

储备贷款回收计划的制定及实施74

148．中国人民建设银行中央级基本建设74

及其来源、原则、期限和利率74

158．中国人民建设银行担保业务的对象75

建筑业流动资金贷款的处理方式75

157．建筑业流动资金贷款的管理和监督75

分立、更名、关停和破产等情况，75

156．在借款单位出现承包、租赁、合并、75

155．建筑业流动资金贷款发放的手续75

154．建筑业流动资金贷款的分类及用途75

资金贷款的对象和条件75

153．向中国人民建设银行申请建筑业流动75

164．中国人民建设银行担保业务保函的76

的办法76

执行76

161．向中国人民建设银行申请担保业务的76

对保证金的处理76

条件76

及收费制度76

160．中国人民建设银行担保业务的分类76

限制规定及其原则76

162．中国人民建设银行受理担保的方式及76

163．中国人民建设银行出具担保业务保函76

159．中国人民建设银行受理担保事项的76

四、储蓄法律制度77

1．储蓄及我国的储蓄管理机构77

2．我国的储蓄原则77

3．储蓄机构的设置原则及其条件77

4．烟台住房储蓄银行的业务范围77

5．大额存单、小额存单与存款保险77

13．整存整取储蓄存款手续．78

11．财政性存款78

12．活期储蓄存款手续78

10．个体经济户存款78

9．定期存款78

8．活期存款78

7．人民币储蓄业务的种类78

6．储蓄存折与储蓄存单的区别78

14．零存整取储蓄存款手续79

15．存本取息定期储蓄存款开户手续79

16．存本取息定期储蓄存款的取息方法79

17．储蓄机构可以办理的外币储蓄业务及79

金融业务范围79

24．中国人民银行的结息规则80

19．大额可转让定期存单及其发行单位和80

18．对违反《储蓄管理条例》行为的处理80

发行对象80

23．中国人民银行分支机构履行利率管理的80

20．利息、利率及其重要作用80

21．我国利率的制定80

22．中国人民银行总行履行利率管理的职责80

职责80

30．台湾省货币机构的存款准备金范围81

26．我国利率政策的特点81

29．台湾省规定货币机构提存存款准备金81

的条件81

25．中国人民银行《利率管理暂行规定》中81

的罚则81

27．利率体系及其分类81

28．我国的利率管理体制81

的清理方法82

32．台湾省逾期放款对经转入催收款的82

处理82

33．台湾省逾期放款及催收款须转销为82

呆帐的条件82

34．香港的短期和长期资金市场82

五、世界货币体系与货币市场82

1．国际金本位制的形成82

31．台湾省公营银行逾期放款、催收款82

2．国际金本位制的特点83

3．金本位制的重建与衰亡83

6．布雷顿森林体系的内容84

计划84

4．重建世界货币体系的凯恩斯计划和怀特84

5．布雷顿森林体系的形成过程84

8．布雷顿森林体系所产生的历史作用85

9．布雷顿森林体系的崩溃85

7．布雷顿森林体系的特点85

10．布雷格森林体系与热那亚协定的区别86

11．当前国际货币体系的特点及弊端86

12．经互会货币体系86

13．欧洲货币体系86

18．新加坡资金市场87

17．欧洲债券市场87

16．欧洲中、长期银行信贷市场87

14．欧洲货币市场兴起的原因87

15．欧洲资金市场87

20．伦敦短期资金市场88

21．美国短期资金市场88

19．日本资本市场88

2．外汇的种类89

（一）外汇、汇率、外汇管理概述89

一、中国的外汇、外债法律制度89

第三部分外汇、外债法律制度89

1．外汇89

7．汇率90

3．外汇的作用90

5．欧洲货币单位90

4．特别提款权90

6．外汇人民币90

10．外汇管理91

8．汇率的标价方法91

9．汇率的变动对经济的影响91

11．外汇管理的主要内容92

12．外汇管理的方式92

13．外汇管理的作用92

14．我国的外汇管理制度所经历的历史变革92

1．贸易外汇管理93

（二）中国的贸易外汇管理93

16．中国的外汇管理机构及其主要职责93

15．我国外汇管理的方针93

2．我国对出口外汇收支管理的法律规定94

3．我国对进口外汇收支管理的法律规定94

5．我国对贸易从属费用的外汇管理的法律95

规定95

4．我国的贸易从属费用的范围及收支原则95

6．“三来一补”及其贸易特点96

7．我国对“三来一补”贸易方式的外汇96

管理规定96

8．国内外币计价结算的作用及其管理规定97

9．“以出顶进”及其管理规定97

10．转口贸易与我国转口贸易的外汇管理97

14．中国广州出口商品交易会的外汇管理98

11．对销贸易与我国对销贸易的外汇管理98

12．租赁、寄售贸易的外汇管理98

15．我国的出口收汇核销管理98

13．小批量旅游产品出口订货的外汇管理98

16．贸易留成外汇的留成比例及计算方法99

17．贸易留成外汇的使用期限和使用方向99

及核拨程序99

21．外汇额度买汇应提供的证明文件100

帐户的单位应遵守的规定100

22．外汇额度帐户的种类及开立外汇额度100

20．开立外汇额度帐户应办理的手续100

具备的条件100

19．外汇额度帐户及开立外汇额度帐户应100

18．外汇额度及管理中应遵循的原则100

贸易外汇管理的规定101

结汇规定101

1．非贸易外汇管理101

24．外汇现汇帐户的种类及现汇帐户的101

手续101

2．非贸易创汇部门的种类及境内机构非101

现汇帐户所具备的条件及办理的101

23．外汇现汇帐户、外汇来源与开立外汇101

（三）我国的非贸易外汇管理101

3．我国对各种非贸易外汇收入的留成比例102

的规定102

4．非贸易留成外汇的计算方法及其分配和102

使用范围102

5．外币存款的种类及居民个人外币存款103

7．居民、非居民个人外汇收入的管理103

的管理103

6．关于特种人民币存款的规定103

8．个人外汇的审批内容104

9．公派出国人员和团组的外汇管理体制104

11．外贸部门公派出国人员的费用开支105

13．出国留学人员的费用开支制度105

12．出国实习人员的费用开支制度105

管理105

10．临时公派出国人员的费用管理105

15．公派出国人员使用外汇渠道的规定106

手续106

14．公派出国人员使用外汇的审批程序及106

17．驻华机构及其人员的外汇管理107

管理107

16．对公派出国携带外汇和使用外汇的规定107

及出国外汇核销手续的办理方式107

18．应聘来华的外国专家和学者的外汇107

19．来华定居工作专家的外汇管理107

21．“购物支付证”的发行和申领手续108

22．外汇、贵金属和外汇票证入境与复出108

的管理108

23．外汇、贵金属和外汇票证出境的管理108

24．港口外汇收支的管理108

使用范围108

20．“购物支付证”的发放对象、种类及其108

27．对外承包工程和劳务合作的外汇管理109

26．民用航空运输业外汇收支的管理109

25．国际远洋运输企业的外汇管理109

30．对经援投资包干项目的当地费用的110

（博览会）外汇收支的管理规定110

32．对国内单位出国举办或参加展览会110

规定110

所需外汇的办理原则110

29．对经援非投资包干项目当地费用的110

管理规定110

管理规定110

31．对免税商店计价结算和开立帐户的110

2 8．提供对外经济援助成套项目当地费用110

条件111

（四）我国对金融机构的外汇管理111

2．专业银行申请开办外汇业务所具备的111

管理111

34．国有土地使用权有偿出让外汇收入的111

33．广告外汇收支及其管理111

1．我国金融机构外汇业务的管理部门111

5．非银行金融机构申请经营外汇业务的112

4．非银行金融机构申请经营外汇业务所112

6．非银行金融机构的外汇业务管理办法112

及其经营外汇业务的范围112

3．专业银行申请开办外汇业务的审批程序112

审批程序及其经营范围112

具备的条件112

7．外资金融机构的设立与登记制度113

10．外资金融机构的解散与清算制度114

9．对外资金融机构的监督管理114

8．外资金融机构的业务范围114

1．外商投资企业及其外汇管理的目的与115

原则115

的外汇管理115

3．对外商投资企业在境内开立外汇帐户的115

管理规定115

（五）对外商投资企业、境外投资、保税区115

2．外商投资企业的外汇管理登记手续115

管理规定116

的外汇管理116

7．外商投资企业贷款及担保制度116

6．对中外合资、合作经营企业中方投资者116

5．对外商投资企业外汇收支的管理规定116

4．对外商投资企业在境外开立外汇帐户的116

9．外商投资企业的外汇利润、工资的汇出117

及资本转移117

10．对外商投资企业的报表管理117

11．对外商投资企业外汇调剂的管理规定117

结算规定117

8．外商投资企业与境内单位或个人之间的117

12．关于审查境外投资的外汇风险和外汇118

资金来源的规定118

13．境外投资外汇资金汇出和登记的管理118

规定118

个人的外汇管理119

14．对境外投资所得利润和外汇收益的119

管理规定119

15．对保税区的企业、行政管理机构和119

（六）外债管理119

1．外债及其种类119

2．我国的外债管理制度120

3．我国的外债计划管理制度120

5．外汇（转）贷款的登记管理121

4．我国的外债登记管理制度121

8．短期国际商业贷款的管理122

6．国际商业贷款及管理机关122

1．外汇担保及我国外汇担保的管理机关122

（七）外汇担保及其管理122

7．中长期国际商业贷款的管理122

风险123

3．金融机构代客户买卖外汇的意义123

2．外汇汇率、即期汇率和远期汇率及汇率123

买卖123

1．外汇买卖及即期外汇买卖和远期外汇123

买卖业务123

（八）金融机构代客户办理即期和远期外汇123

2．我国的外汇担保管理制度123

买卖的规定》124

5．《中国银行关于代客户办理外汇买卖的124

规定》124

4．《金融机构代客户办理即期和远期外汇124

规定》125

目的125

1．外汇调剂市场及开办外汇调剂市场的125

（九）外汇调剂市场125

6．《中国银行对客户叙做自营外汇买卖的125

（十）外汇管理的体制改革126

1．我国在外汇收入方面的改革126

2．在用汇管理体制方面的改革措施126

3．在汇率形成机制上的改革126

4．在强化外汇指定银行的依法经营和服务126

功能方面的改革措施126

5．在外币计价结算方面的改革126

6．有关结汇的规定126

4．进入外汇调剂市场买卖外汇的资格要求126

3．买卖调剂外汇的程序126

2．我国的外汇调剂机构及其职责126

7．有关售汇的规定127

94．银行汇票128

3．扰乱金融行为的种类及处罚措施128

2．逃汇行为及对逃汇者的处罚128

1．套汇行为及对套汇者的处罚128

（十一）对违反外汇管理案件的检查及其处理128

8．有关付汇的规定128

二、国外外汇法律制度129

1．对国际货币基金组织成员国进口付汇及129

4．对逃、套外汇行为的惩治规定129

黄金管制129

3．国际货币基金组织成员国的资金流动与129

收支129

2．国际货币基金组织成员国的非贸易外汇129

出口收汇的规定129

4．日本的汇率130

5．日本对进口和进口支付的规定130

6．日本对出口和出口收入的规定130

7．日本对资本的规定130

8．新加坡的汇率及外汇管理机构130

12．泰国对黄金的管理131

15．菲律宾的汇率与对外结算货币的特点131

13．印度的汇率与外汇管理机构131

9．新加坡对进口和进口支付的规定131

10．新加坡对资本与黄金的管理131

14．印度对黄金的管理131

11．泰国的汇率与外汇管理机构131

18．马来西亚对黄金的管理132

外汇管理机构132

21．英国对汇率和对外结算货币的管理与132

20．印度尼西亚对黄金的管理132

19．印度尼西亚的汇率与外汇管理机构132

17．马来西亚的汇率与外汇管理机构132

16．菲律宾对黄金的管理132

25．英国对黄金的管理133

28．德国的非贸易收支制度133

22．英国的进出口和进出口收支制度133

23．英国的非贸易收支制度133

24．英国对资本的规定133

26．德国的汇率与外汇管理机构133

27．德国对进口和进口支付及出口和出口133

收入的规定133

29．德国对资本的有关规定134

30．德国对黄金的管理134

33．法国对非居民帐户的管理134

制度134

32．法国的外汇管理机构及对外结算货币134

31．法国的汇率及外汇管制地区134

36．法国的非贸易支付与收入制度135

35．法国的出口和出口收入制度135

34．法国对进口和进口支付的规定135

37．法国对资本规定的特点136

38．法国对黄金的管理136

39．荷兰外汇管理区域与外汇管理机构136

41．瑞士的汇率与外汇管理机构137

42．瑞士对黄金的管理137

43．比利时和卢森堡的汇率与外汇管理137

机构137

44．比利时、卢森堡对黄金的管理137

40．荷兰对黄金的管理137

45．奥地利的汇率与外汇管理机构138

48．意大利对黄金的管理138

46．奥地利对黄金的管理138

49．希腊的汇率与外汇管理机构138

47．意大利的汇率与外汇管理机构138

53．美国的汇率与外汇管理机构139

54．美国的进口与进口支付和出口与出口139

收入制度139

51．挪威的汇率139

50．瑞典的汇率与外汇管理机构139

52．加拿大的汇率139

55．美国的非贸易支付制度140

56．美国对资本的管理140

59．澳大利亚对黄金的管理140

结算货币的制度140

58．澳大利亚的汇率、外汇管理机构及对外140

57．美国对黄金的管理140

60．新西兰的汇率与外汇管理机构141

2．票据的特点142

3．票据种类143

4．票据的功能及作用143

5．票据法143

6．西方国家的票据法中法律系统类别144

7．票据国际公约144

10．票据法律关系145

9．票据法在民事法律体系中的特点及地位145

11．票据法律关系中的当事人145

14．收款人146

15．持票人146

13．付款人146

12．出票人146

16．承兑人147

17．背书人147

18．保证人147

19．参加承兑人147

25．票据预约148

26．票据关系与基础关系的关系148

22．票据的基础关系148

24．票据的资金关系148

23．票据的原因关系148

21．预备付款人148

20．参加付款人148

27．票据行为及票据行为的特点149

28．票据行为应符合票据法上的构成要求149

33．背书150

30．票据行为的代理150

32．出票150

29．票据行为应具备民法上规定的要件150

31．票据行为的补充150

34．承兑151

35．保证151

38．在票据法上票据权利所取得的方式与152

36．提示152

37．票据权利152

原则152

39．票据权利的保全方法152

40．票据的伪造152

42．票据的更改153

43．票据的涂销153

44．票据的抗辩153

45．票据抗辩的种类153

46．票据法对于票据抗辩的限制153

41．票据的变造153

47．未完成票据154

48．票据丧失及补救措施154

区别155

52．票据贴现业务与银行一般贷款业务的155

51．票据贴现155

50．利益偿还请求权制度155

49．票据时效155

54．贴水156

55．实付贴现金额156

56．我国银行办理贴现的程序156

57．转贴现156

53．贴现率与贴现期限156

58．再贴现157

59．对已经贴现票据、转贴现的票据和再贴157

现票据发生退票时进行追索的方式157

二、汇票158

1．汇票158

2．汇票的法律特征158

3．汇票的种类158

6．光票与跟单汇票159

4．记名式汇票159

5．指示式汇票159

7．正式汇票160

8．空白汇票160

10．汇票的出票原则160

9．汇票的出票及其主体160

14．汇票的基本当事人161

13．汇票上的汇票金额事项记载方法161

11．汇票的格式所包括的内容161

12．汇票文句与支付文句161

15．付款地162

16．发票地162

17．各国票据法关于发票日的规定162

18．各国票据法中对汇票到期日的规定162

19．汇票上任意记载事项的内容162

效力的事项内容162

20．汇票上可以记载但不发生票据法上162

21．出票（发票）行为产生的效力163

22．票据转让的特点163

23．票据转让的方法163

24．票据的背书性164

26．背书的分类164

25．禁止背书的含义164

28．完全背书不得记载的事项165

27．完全背书及其记载事项165

29．空白背书的填载166

30．空白背书后的汇票转让方式166

31．背书的连续性167

32．背书的涂销167

33．无担保背书167

34．禁转背书167

35．回头背书167

36．期后背书168

37．委任背书168

38．设质背书168

41．承兑的期限169

42．承兑的效力与承兑的涂销169

39．承兑自由原则169

40．承兑的提示169

44．部分承兑170

45．变更票载事项的承兑170

46．票据保证的性质170

43．单纯承兑与附条件承兑170

47．票据保证的种类171

48．票据保证与民法保证的区别171

49．票据保证中的当事人171

50．在汇票上记载票据保证的形式171

51．票据保证的法律效力172

53．到期日的种类172

52．到期日在票据法上的作用172

55．付款及其付款分类173

56．付款的提示及其产生的效力173

54．计算到期日的方法173

61．付款日期174

58．持票人无需提示汇票的情形174

60．持票人为付款提示的地方174

59．各国票据法对付款提示期间的规定174

57．付款提示的当事人174

62．付款人或承兑人对于提示付款的汇票，175

在付款之前要承担的审查义务175

63．付款人付款时应支付的货币种类175

64．付款人付款的手续175

65．付款产生的法律效力175

66．期前付款的法律后果176

67．期后付款对于付款人或承兑人、持票人176

的权利、义务的影响176

68．参加承兑与参加承兑中的当事人176

参加付款时间177

74．追索权177

72．参加付款所产生的法律效力177

69．参加承兑人参加承兑时所需的手续177

70．参加承兑所产生的法律效力177

71．参加付款177

73．参加付款人参加付款所履行的手续及177

75．汇票上的追索权人178

76．汇票上的被追索人178

77．追索权行使的前提条件178

78．持票人行使追索权的程序179

79．持票人的追索金额范围179

80．发行“回头汇票”的追索180

81．拒绝证书及其分类180

82．拒绝证书的效力及票据法上对其代替180

方式的规定180

88．汇票的誊本181

89．汇票誊本的效力181

90．我国票据法律对商业汇票的规定181

86．汇票复本的作成方式181

85．汇票的复本181

83．拒绝证书的制作人181

87．汇票复本所具有的效力181

84．拒绝证书中应记载的事项181

91．我国《银行结算办法》对商业承兑182

汇票的规定182

92．我国《银行结算办法》对银行承兑182

汇票的规定182

93．我国票据法律对商业汇票贴现的规定182

98．对持票人遗失银行汇票的处理方式185

96．我国银行汇票上的记载事项185

97．银行汇票手续的办理185

95．银行汇票的当事人185

99．我国现行汇票制度与国外汇票制度的187

区别187

三、本票187

1．本票187

2．本票的法律特征187

8．即期本票188

7．定额本票与不定额本票188

6．不记名本票188

3．商业本票188

4．银行本票188

5．记名本票188

10．本票上应记载的事项189

9．远期本票189

11．本票的发票效力191

12．本票的见票及其构成程序191

13．见票产生的效力191

14．本票中关于汇票规定的准用191

15．我国银行结算中使用的本票192

1．支票194

2．支票种类194

3．现金支票194

四、支票194

4．转帐支票195

5．保付支票195

6．划线支票195

7．空头支票195

9．无记名式支票196

8．记名式支票196

10．支票上的记载事项196

12．支票合同197

13．各国票据法中对空头支票行为的制裁性197

规定197

11．支票发票产生的效力197

14．支票的转让方式198

15．各国票据法中关于支票提示的规定198

异同199

17．支票付款人的付款手续199

18．支票付款委托的撤销与支票止付之间的199

情形199

16．支票付款人履行或解除其付款义务的199

1 9．支票权利人行使追索权应具备的要件200

20．支票追索的追索金额200

21．我国银行结算中使用的支票201

3．信托关系人需具备的条件203

1．信托203

一、金融信托概述203

第五部分金融信托法律制度203

2．信托的三个基本要素203

6．信托公告204

7．金融信托204

5．信托的成立、违反与结束204

4．信托关系人的权利义务204

8．金融信托的特点与一般银行信贷的区别205

9．金融信托的主要职能205

10．金融信托业务的分类206

12．委托投资与信托投资的区别207

13．信托存款与一般银行存款的区别207

11．委托贷款及其特点207

14．我国金融信托机构目前办理的信托208

存款类型208

15．信托贷款与一般银行贷款的区别208

16．信托贷款与委托贷款的区别208

17．信托投资与信托贷款的区别208

代理类业务209

18．我国金融信托机构目前主要办理的209

19．融资性租赁与经营性租赁209

20．金融咨询业及我国金融信托机构目前210

主要办理的咨询业务210

21．有价证券交易业务及其方式210

22．我国国际金融信托业务210

23．我国金融信托业的发展简史210

2．金融信托投资机构设立与撤并的程序212

1．金融信托投资业务及其机构设置的条件212

（一）金融信托管理212

二、中国金融信托法律制度与实务212

3．经营人民币业务的金融信托投资机构213

4．经营外汇业务的金融信托投资机构213

5．我国对金融信托投资机构的业务管理213

6．我国对金融信托投资机构的人民币信托213

资金的管理213

的程序214

8．金融信托机构经营外汇业务的条件214

7．我国对金融信托机构法定代表人的管理214

9．金融信托投资机构申请经营外汇业务214

资金的管理215

11．经营外汇业务的金融信托投资机构对215

外汇的管理215

（二）信托类业务215

1．金融信托投资机构办理委托贷款业务的215

制度215

10．经营外汇业务的金融信托投资机构对215

4．信托存款业务的基本要求216

3．办理委托投资业务的基本要求216

2．委托贷款业务的处理程序216

5．信托贷款业务的种类217

6．办理信托贷款业务的一般程序217

7．《中国农业银行信托贷款试行办法》所217

规定的信托贷款原则217

8．《中国农业银行信托贷款试行办法》中217

对信托贷款对象、条件及其业务217

的规定217

规定218

11．对代理中外合营企业投资业务的有关218

9．《中国银行信托咨询公司信托贷款办法》218

程序218

10．信托投资业务的种类及其办理的具体218

中对信托贷款的有关规定218

12．财产信托及其业务的分类219

（三）代理类业务219

1．代理发行有价证券业务的一般程序219

2．代理会计事务的主要内容220

3．代理保管业务中出租保管业务的要点220

（四）咨询类业务220

1．金融咨询业的特点220

2．办理金融信托咨询业务的一般程序220

（五）融资性租赁业务220

1．融资租赁及其主要特点220

6．融资租赁协议所包括的内容221

4．融资租赁所具有的竞争优势221

5．融资租赁的种类221

2．融资租赁与传统的财产租赁之间的区别221

3．融资租赁同设备贷款之间的区别221

7．融资租赁业务的运作过程222

8．融资租赁的租赁期限与限制222

9．融资租赁的手续费和租金的计算方法222

10．融资租赁的财务处理制度222

11．融资租赁中的保险及担保的办理方法223

12．中国工商银行办理金融租赁业务的223

项目、方式和对象223

13．与中国工商银行的信托部门订立租赁223

合同时需注意的法律问题223

14．企业向金融机构办理租赁业务的优惠223

条件223

手续费与租赁费的计算与支付224

19．办理国际融资租赁中的主要手续、224

17．融资租赁机构的经营范围224

15．融资租赁机构设立的必要条件224

16．申请设立融资租赁机构的审批程序224

18．国际融资租赁及其优点与方式224

注意要点225

2．国际债券和国际债券的发行形式及其225

与外国银行贷款的区别225

1．办理国际信托投资业务的主要方式及225

（六）涉外金融信托业务225

问题的解决方式225

20．国际融资租赁中的资金来源与利率225

3．金融信托机构在境外发行和代理发行226

国际债券的申请手续226

4．在美国债券市场上发行美元债券的一般226

程序226

5．在日本发行日元公募债的标准日程226

6．对外担保见证业务的种类及办理程序226

前所提供的资料和证明范围227

7．中国人民银行对外汇担保业务的有关227

规定227

8．金融信托机构在办理境外投资审批事项227

1．信托投资公司的设立、变更、停业和228

解散228

9．外汇管理部门对境外投资项目的投资228

（七）台湾省金融信托法律制度与实务228

外汇风险和外汇资金来源的审查228

10．境外投资汇回利润保证金制度228

2．信托投资公司的业务范围和禁止事项229

3．信托投资公司与信托人订立信托契约应229

载明的事项229

4．信托投资公司向“中央银行”缴存赔偿229

准备制度229

5．由信托投资公司确定用途的信托资金的229

营运范围229

6．信托投资公司办理放款业务的要点230

7．中长期融资及信托投资公司办理中长期230

融资业务的方法230

11．证券投资信托事业须报请证管会核准231

及向证管会申报的事项231

的方法231

10．证券投资信托事业及设立方法231

9．信托投资公司办理机器及设备租赁业务231

的程序231

8．保证业务及信托投资公司办理保证业务231

三、外国金融信托制度及发展状况232

（一）日本232

1．日本金融信托业的发展232

2．日本信托公司成立的基本条件232

3．日本信托公司申请许可时应附的书面233

材料233

4．日本信托公司的业务范围233

5．日本信托契约应采取的方式及约定233

11．日本信托公司欲变更其章程时应向234

10．日本信托公司的合并234

12．日本《信托法》对信托财产问题所作234

的规定234

大藏大臣提交的文件资料234

遵循的规定234

8．日本信托公司对债务承担保证责任需234

7．日本限制信托公司运用资金的方法234

区分234

9．日本信托公司呈告其业务状况的方式234

6．日本对信托财产与受托人固有财产的234

13．日本《信托法》就受托人问题所作的235

规定235

14．日本《信托法》对公益信托的规定236

15．日本金融信托业务的主要种类及相关236

的法律236

19．日本《贷款信托法》中对受益证券237

问题的规定237

16．日本《贷款信托法》中的贷款信托与237

时间及程序237

18．日本有关贷款信托的信托契约的法定237

17．日本《贷款信托法》中的信托约款237

受益证券237

“委托公司”及其成立的申请手续238

23．日本《证券投资信托法》中规定的238

24．日本委托公司成立须符合的标准238

21．日本《证券投资信托法》中对证券238

的关系、受益证券的形式与记载238

22．证券投资信托中的受益证券与受益权238

投资信托业务的规定238

20．日本贷款信托的信托财产运用238

25．日本对证券投资信托约款的规定239

26．日本委托公司的行为准则239

27．日本证券投资信托中的委托公司须经239

大藏大臣许可或同意的事项239

28．日本的证券投资信托协会及其业务239

（二）美国239

1．美国金融信托业的发展239

投资业务时考虑的因素240

7．美国法律要求信托机构在承办证券信托240

6．美国各州信托法规的模式240

成立的限制性条件240

在该业务中的职责240

4．美国发行公司债信托及意义与信托机构240

2．美国金融信托的业务范围240

3．美国个人信托服务的特征240

5．美国的商务管理信托业务及法律对其240

8．美国信托从业人员的职业守则241

（三）英国241

1．英国金融信托业的发展241

的各自职责242

6．英国有价证券经营公司的客户范围242

4．单位信托契约应规定的事项242

5．单位信托中受托人和经营公司242

3．单位信托242

2．投资信托242

5．德国的证券保管方式243

业务243

4．德国的证券业务、证券信托业务和投资243

3．德国证券信托银行及其业务243

与业务范围243

2．德国投资公司的性质和采取的法律形式243

1．德国金融信托业的发展243

（四）德国243

6．德国证券的管理、过户和保护的方式244

（五）韩国244

1．韩国法律对信托的定义及对其设制的244

限制244

2．韩国法律对受托者的资格及其丧失、244

受托者的辞职与解职以及选任等244

问题的规定244

3．韩国受托者法定的权利与义务244

4．韩国《信托法》中对信托终止的规定245

5．韩国公益信托及主管部门对其监督245

的方法245

法定事项246

9．韩国信托契约或信托证书需记载的246

10．韩国信托业法对受益证券所作的规定246

8．申请信托营业许可者记载其业务246

方法的方式246

种类的方式246

6．韩国申请经营信托业许可须提交的材料246

7．申请信托营业许可者注明业务246

11．韩国财务部长官对信托业的监督247

第六部分证券法律制度248

1．证券248

2．有价证券248

3．上市证券与非上市证券248

4．商业证券与流通证券249

5．直接证券与间接证券249

6．证券的抵押249

7．证券的继承250

8．证券的赠予250

12．台湾省的证券投资信托251

11．有价证券信托251

9．证券的保管251

10．伪造有价证券罪251

13．日本的国债信托252

14．新加坡的单位投资信托252

15．证券投资252

16．证券投资风险252

21．资金证券化253

20．现代最佳证券投资理论253

19．证券投资与投机253

18．证券投资与贷款的区别253

17．证券的购买风险与交易风险253

22．国家投资证券化254

23．欧洲产权证券化254

24．金融证券化254

25．证券资本的特点254

29．债券评级的管理255

28．美国公债的评级方法255

26．证券评级的制度、原则与程序255

27．美国公司债的评级方法255

33．证券发行市场256

30．证券市场256

31．证券市场与一般商品交易市场的区别256

32．证券市场与借贷市场的区别256

35．证券发行市场与证券流通市场的关系257

34．证券流通市场257

37．证券交易所的作用258

38．证券交易所对股票买卖的有关规定258

36．证券交易所市场258

39．柜台交易市场259

40．我国从事证券柜台交易的金融259

中介机构259

41．证券交易所市场与柜台交易市场的260

区别260

42．美国的第三市场260

43．第四市场260

44．美国证券市场的特点260

45．英国证券市场的特点261

48．日本证券市场的特点262

47．德国证券市场262

46．法国证券市场262

49．韩国证券市场263

52．发展中国家证券市场发展的不利因素264

及相应措施264

51．香港证券市场264

50．台湾省证券市场264

53．我国大陆证券市场265

54．纽约证券交易所265

55．美国证券交易所266

56．伦敦证券交易所266

57．阿姆斯特丹证券交易所267

58．苏黎世证券交易所268

59．法兰克福证券交易所268

60．巴黎证券交易所268

61．东京证券交易所269

62．新加坡证券交易所270

64．上海证券交易所271

63．香港联合证券交易所271

66．道·琼斯股票价格指数272

65．深圳证券交易所272

67．世界上其他几种重要股票价格指数273

69．西方国家管理证券市场的原则与模式274

68．中国的股票价格指数274

70．美国的证券管理与证券法律275

71．英国的证券管理与证券法律276

72．德国的证券管理与证券法律277

73．法国的证券管理与证券法律277

75．日本的证券管理与证券法律278

76．新加坡的证券管理与证券法律278

74．瑞士的证券管理与证券法律278

77．台湾省的证券管理与证券法律279

78．香港的证券管理与证券法律279

79．中国对证券发行的申请规定280

80．中国证券发行的申请文件280

81．美国证券发行的申请文件281

83．中国对证券公开发行的规定281

82．韩国对证券发行审批的规定281

84．中国对招股说明书、债券发行章程内容282

及其公布的有关规定282

85．日本对招股说明书、债券发行章程内容282

及其公布的有关规定282

86．韩国对招股说明书、债券发行章程内容282

及其公布的有关规定282

87．美国对招股说明书、债券发行章程内容283

及其公布的有关规定283

88．中国对证券承销合同的有关规定283

89．中国对证券发售方式的有关规定283

90．韩国对证券发售方式的有关规定284

规定285

92．中国对发行结果报告及违法责任的有关285

91．中国对承销期限及承销情况报告的有关285

规定285

96．中国上海市对证券交易上市的申请和286

提交条件的有关规定286

93．韩国对发行结果报告及违法责任的有关286

95．中国对证券交易上市种类的有关规定286

规定286

94．中国深圳对利润分配的有关规定286

97．中国对证券交易上市条件的有关规定287

98．中国对证券交易上市审批的有关规定287

99．中国对证券交易上市暂停的有关规定287

100．中国对证券交易上市终止的287

有关规定287

101．中国对委托买卖证券的有关规定288

102．日本对委托买卖证券的有关规定289

103．中国对证券买卖在交易所进行的有关289

规定289

104．中国对交易种类与方式的有关规定289

105．中国上海市对申报竞价的有关规定289

109．韩国对公布报告书的有关规定290

108．中国上海市对公布报告书的有关规定290

107．中国对证券交易成交的有关规定290

106．中国对证券开盘交易的有关规定290

110．日本对行市公布的有关规定291

111．中国对内部人员参与交易的限制规定291

112．新加坡对内部人员参与证券交易的292

禁止规定292

113．中国对证券交易中禁止行为的有关292

规定292

114．香港对证券交易中禁止行为的有关293

规定293

115．日本对证券交易中禁止行为的有关293

规定293

有关规定294

118．新加坡对证券交易中欺诈性交易的294

规定294

规定294

116．新加坡对证券交易中禁止行为的有关294

117．中国对证券交易中欺诈性交易的有关294

规定295

规定295

122．新加坡对证券交易中违法处罚的有关295

119．美国对证券交易中欺诈性交易的有关295

有关规定295

规定295

121．日本对证券交易中违法处罚的有关295

120．中国上海市对证券交易中违法处罚的295

规定296

126．股份有限公司的概念与特征296

127．股份的概念与特点296

规定296

124．日本对证券交易中优先受偿权的有关296

123．台湾省对证券交易中优先受偿权的有296

125．韩国对证券交易中优先受偿权的有关296

关规定296

128．股份的种类297

132．股份有限公司的发起设立与募集设立298

131．股份有限公司的发起人298

130．股票的记载内容298

129．股票的概念和特征298

133．公司章程的概念、效力及其内容的299

分类299

134．一些国家和地区公司法对章程内容的300

规定300

135．我国股份有限公司章程的内容300

136．公司章程的法定形式及其修改301

137．公司内容细则301

138．股东会的概念和种类301

139．股东的概念与资格限制302

140．股东的权利与义务302

142．经理的概念与职权303

141．董事会的含义、特征与职权303

登记304

145．股份有限公司的合并与分立304

143．监事会的概念与职权304

144．股份有限公司设立登记的前提及注册304

146．股份有限公司的清算305

第七部分保险法律制度306

一、保险法基本知识306

1．保险306

2．保险基金及其必要性306

3．商业性保险和政策性保险306

4．强制保险306

5．财产保险和人身保险306

10．保险合同的法律性质、保险合同的履行307

及保险合同的订立307

8．保险法及其调整范围307

6．责任保险和保证保险307

7．再保险307

9．保险合同307

14．定值保险合同与不定值保险合同308

15．定额保险合同与补偿保险合同308

16．保险合同的当事人、关系人与辅助人308

13．单保险合同和复保险合同308

保险合同308

12．足额保险合同、不足额保险合同与超额308

11．保险合同的最大善意原则308

17．保险利益、保险危险与保险事故309

18．保险合同的代位求偿权原则与委付和309

委付条件309

19．重复保险的分摊方式309

20．投保单与暂保单及其效力309

合同内容变更的程序310

26．保险合同的变更与主体变更以及保险310

24．理赔及其程序310

25．无效保险合同的处理310

23．索赔、索赔时效与索赔程序310

21．保险单310

22．保险条款的种类310

27．保险合同的中止与复效311

28．保险合同解除的条件311

29．保险合同终止的主要原因311

30．有利于非起草人的解释原则311

31．保险合同的争议处理311

32．再保险与原保险的关系312

33．比例再保险与非比例再保险312

34．临时再保险312

35．合同再保险的特点与内容312

36．预约再保险的特点312

41．旧中国保险事业的状况313

40．再保险合同当事人的权利义务313

39．超额赔款再保险合同的主要条款313

38．比例再保险合同的主要条款313

37．再保险合同的正式文件及共有条款313

二、中国的保险法律制度314

1．保险展业管理314

3．保险理赔管理的基本原则及理赔案件的314

复查314

4．保险代理人的管理及保险代理314

5．分保业务中分出业务与分入业务的管理314

6．国营保险的特点315

7．股份保险公司的特点315

8．合作保险315

9．英国劳合社315

10．中国人民保险公司315

14．中国再保险（香港）公司316

人寿保险股份有限公司316

15．我国其他保险公司316

16．保险监督管理的基本形式316

12．太平保险公司316

11．中国保险有限公司316

13．中国人寿保险股份有限公司及太平316

19．我国对提存保险准备金的规定317

21．国外对保险代理人的资格及其代理行为317

20．保险费率厘订的管理317

的要求317

管理317

18．保险企业的偿付能力与影响因素及其317

17．保险企业组织方面的管理317

22．对保险资金具有运用可能性的理解及其318

原则及意义318

23．财产保险及其分类318

24．保险价值与保险金额的确定方式318

25．财产保险的赔偿计算方式318

26．火灾保险的责任范围318

的确定方式319

31．企业财产保险和保险范围及其保险金额319

以及除外责任319

29．国内机动车辆保险的除外规定319

28．机动车辆保险的责任范围319

27．运输工具保险险种在我国的设置319

30．国内船舶保险的适用范围、保险责任319

32．家庭财产保险及其保险范围320

33．家庭财产保险的保险责任与除外责任320

34．飞机保险320

35．货物运输保险的分类及其特点320

保险金额的确定321

规定321

40．对国内铁路包裹运输保险责任的除外321

39．国内航空货物运输保险的保险责任321

责任321

38．国内航空货物运输保险保险范围及321

货物运输保险321

37．国内货物运输保险的除外规定及公路321

36．国内水路、铁路货物运输保险及保险321

45．淡水养鱼保险范围及投保人的义务322

44．牲畜保险的保险金额确定方式322

46．淡水养鱼保险责任及赔偿处理方式322

41．农业保险及其特点322

42．牲畜保险范围及投保人的义务322

43．牲畜保险的保险责任及赔偿处理方式322

50．林木保险范围及保险责任323

赔款323

51．林木保险的保险金额确定方式及其323

52．人身保险的传统分类及其特点323

49．烤烟种植保险323

48．棉花种植保险的保险责任及赔偿方法323

47．种植业保险与养殖业保险323

53．人身保险费的划分324

54．人寿保险及其分类与内容324

55．人寿保险合同的不可争条款与宽限期324

条款324

56．人寿保险合同的不丧失价值任选条款324

57．人寿保险的不保危险324

61．健康保险及其承保范围325

62．健康保险投保人的义务及保险责任的325

的情形325

除外规定325

63．意外伤害保险与旅客意外伤害保险325

受益权的转让325

60．人寿保险保险人返还责任准备金325

的制度325

59．人寿保险禁止保险人行使代位追偿权325

58．人寿保险受益人的指定方式与变更及325

64．伤害保险的分类与伤害保险的不保326

危险326

65．交通事故伤害保险的主要危险326

66．简易人身保险的范围及其保险责任326

67．简易人身保险合同贷款条款326

68．简易人身保险对年龄误保的处理326

69．团体人身保险及其办理方式326

73．学生意外伤害保险的承保对象及其327

保险的区别点327

给付申请的办理327

74．学生意外伤害保险的责任及除外责任327

保险的共同点327

71．团体人身意外伤害保险与团体人身327

70．团体人身保险责任范围与除外责任327

72．团体人身意外伤害保险与团体人身327

75．发生保险事故，学生意外伤害保险金328

的支付方式328

76．集体职工养老金保险的对象与方法328

77．养老金保险的责任328

78．集体职工养老金保险费的缴纳及328

养老金的给付328

79．办理提前或延期退休养老金的领取328

手续328

80．投保单位对关、停、并、转时保险328

关系的处理328

84．社会保险基金的筹集方式329

86．工伤保险基金的特点与类型329

85．医疗保险基金的提取方式329

项目 ．329

83．社会保险与人身保险的区别329

82．社会保险的分类及其资金来源329

81．社会保险与社会保险法及社会保险329

87．失业保险基金的提取方式330

88．改革我国养老保险制度的措施330

89．社会保险的管理原则及其内容330

90．社会保险管理的基本方法及形式330

91．老年社会保险331

92．我国老年社会保险对退休条件的规定331

93．我国对退休待遇的规定331

94．我国对离休待遇的规定331

99．我国对企业单位职工疾病保险待遇的332

98．遗属保险的物质帮助332

100．我国对国家机关、事业单位干部职工332

病假的待遇332

规定332

96．我国伤残社会保险立法的基本内容332

的实施状况332

95．我国城镇经济组织的退休养老待遇332

97．我国遗属社会保险立法的基本内容332

101．我国的生育保险333

102．我国工伤社会保险的保险事故333

103．我国工伤社会保险的补偿原则及其333

给付方式333

104．我国医疗社会保险的对象及项目 （．333

105．劳保医疗和公费医疗的区别333

1 06．待业保险的具体范围及其享受333

的待遇333

2．涉外财产保险334

3．海上保险与海上保险合同334

4．海上保险的分类334

三、涉外保险法律制度334

107．我国待业救济金的发放334

1．涉外保险的特点及涉外保险基金的建立334

9．船长或船员的恶意行为或疏忽行为335

12．海损的实际全损335

11．捕获、劫夺、拘管、禁制、拘留行为335

10．海上保险加保的主要危险335

的含义335

8．投弃335

7．海上保险的暴力窃盗或海上劫掠335

6．海难335

5．海上保险根据保险标的种类不同的分类335

13．推定全损336

14．共同海损的构成要件及其损失范围336

15．共同海损费用336

16．我国关于共同海损的范围规定336

17．共同海损的理算步骤及其分担336

所保财产337

24．我国涉外财产保险的投保人及337

23．我国一切险的责任范围337

范围337

22．我国海洋货物运输保险中平安险的责任337

20．货物的单独海损337

19．船舶的单独海损337

18．单独海损与共同海损的区别337

21．运费单独海损的赔偿计算方法337

28．加保盗窃险的财产的除外责任338

30．补偿贸易保险338

29．来料加工保险338

27．对涉外财产保险附加盗窃险的规定338

26．涉外财产保险的索赔338

25．涉外财产保险责任及除外责任338

31．涉外火灾保险承保损失及承保范围339

32．涉外工程保险的承保对象和被保险人339

的范围339

33．建筑工程一切险的承保范围 （．339

34．安装工程保险的承保标的范围339

35．机器损坏险承保的危险339

36．涉外工程保险责任的起讫规定339

41．涉外利润损失保险的责任范围及扩展340

40．涉外工程保险其保证期保险责任340

责任340

37．建筑工程一切险和安装工程一切险的340

39．机器损坏险与财产险的区别340

38．机器损坏险的保险责任及其除外责任340

保险责任及其除外责任340

42．涉外利润损失赔偿期的确定341

43．涉外责任保险合同的法律责任构成及341

合同责任的内容341

44．涉外产品责任保险的责任范围及除外341

责任341

45．涉外公众责任保险的承保范围及除外341

责任341

46．投保雇主责任保险的手续及保除责任341

范围 ．．341

50．涉外合同保证保险的除外责任342

49．合同保证保险的承保原则342

48．涉外保证保险的特点及其基本类别342

47．雇主责任保险的除外规定342

51．涉外诚实保证保险与合同保证保险的343

区别 ．．343

52．诚实保证保险的分类及其保险责任343

53．出口信用保险承保方式的分类及其343

除外责任343

54．我国涉外投资保险的保险责任范围343

55．涉外人身意外险承保对象、责任范围343

与除外责任343

56．A种人身意外险与B种人身意外险344

57．办理出口劳务保险的程序344

58．出国人员人身意外险的索赔344

59．涉外疾病保险的承保范围344

四、外国保险法律制定344

1．早期海上保险的发展344

6．法国的保险立法345

5．西班牙的保险立法345

7．德国的保险立法345

3．现代保险法的演变345

4．保险法的内容345

2．现代保险制度的特征345

8．日本的保险立法346

9．英国的保险立法346

10．美国的保险立法346

11．前苏联东欧地区的保险立法346

12．国营保险与私营保险346

13．股份保险公司的特点347

14．合作保险的类型347

15．相互保险公司 ．347

16．相互保险社与交互保险社347

17．日本取得经营保险业许可的条件347

22．日本对于负责人的兼职所作的规定348

23．日本保险业的事业方法书中应规定的348

20．日本对保险业会计工作所作的规定348

事项348

处分348

19．对有关违反行为日本保险业所规定的348

18．日本对保险公司经营他业的规定348

的限制349

27．保险会计师资格及保险会计师的申报349

26．对保险公司财产利用方法及利用比例349

28．日本中小企业信用保险法中，中小企业349

与小企业的内容与含义349

25．保险费及责任准备金算出方法书中应349

24．日本普通保险条款中的必备事项349

规定的事项349

29．日本中小企业信用保险的保险金确定350

30．日本信用保证协会的设立条件及主要350

从事的业务350

31．对信用保证协会进行监督的方式350

32．日本农业信用保证保险法中“农业者350

等”所包括的经营者350

的事项351

36．会员份额转让的处理351

的方式351

35．日本农业基金协会会员资格取得351

37．基金协会会员退出的主要事由351

34．农业基金协会章程及业务方法书应记载351

的手续和表决权的行使351

33．农业信用基金协会业务范围、加入协会351

方法352

42．融资保险契约的成立方式352

41．对农业基金协会的业务或会计检查352

43．韩国《出口保险法》中规定的海外投资352

及出口保证的内容352

44．韩国一般出口保险的基本规定352

40．农业基金协会进行大会召集的方式352

39．农业基金协会对于负责人的要求352

38．退出者资金返还方式352

46．韩国的出口期票保险353

45．韩国出口金融保险关系的成立条件353

47．订立中长期延付出口保险的条件353

51．《约克——安特卫普规则》354

52．《约克——安特卫普规则》的字母354

50．韩国的委托销售出口保险354

规则354

53．《1974年约克——安特卫普规则》对354

共同海损牺牲的主要规定354

49．韩国订立出口贷款金额保险的事由354

保险价额及保险金额的有关规定354

48．韩国中、长期延付出口保险的保险金、354

规定355

57．《1976年海事索赔责任限制公约》355

56．关于共同海损利息、保证金的处理355

58．《1976年海事索赔责任限制公约》对355

有权享受责任限制人的规定355

55．关于分摊价值的有关规定355

54．货物牺牲的补偿数额确定方式355

61．《英国海上保险法》的保险范围与海事356

适用范围356

冒险情节356

62．保险价款的确定方式356

60．《1976年海事索赔责任限制公约》的356

59．须受责任限制和不受责任限制的索赔356

规定357

66．《英国海上保险法》对于特约条款的357

65．《英国海上保险法》对于复保险的有关357

规定357

67．关于明示特约条款和默示特约条款的357

有关规定357

事项及其分类357

64．《英国海上保险法》保险契约应载明的357

63．《英国海上保险法》忠诚信实原则357

70．《英国海上保险法》中委付手续358

的办理358

有关规定358

71．《英国海上保险法》关于全部损害的358

规定358

69．《英国海上保险法》对保险费缴付的358

程序358

68．《英国海上保险法》中保险契约的转让358

其他动产赔偿数额的计算359

75．保险人在给付赔款后的权利359

74．《英国海上保险法》中对货物物品及359

76．《英国海上保险法》关于保险费返还359

的规定359

73．《英国海上保险法》中的赔偿数额359

规定359

72．《英国海上保险法》关于局部损害的359

79．货物条款（A）规定的除外责任360

的承保范围360

80．货物条款（A）对减少损失的规定360

81．货物条款（B）风险条款的内容360

78．《伦敦保险协会货物保险条款（A）》360

77．《伦敦保险协会货物保险条款》360

84．亚洲再保险公司的职能及其资本股票361

83．《设立亚洲再保险公司的协定》361

85．亚洲再保险公司理事会的组成及其361

理事会会议361

82．货物条款（C）所规定的承保范围361

89．亚洲再保险公司总经理的职责362

90．亚洲再保险公司组织秘书、外部查帐员362

的规定362

的选任与职责362

91．亚洲再保险公司办理转分保的方法362

92．亚洲再保险公司的财务规则362

88．亚洲再保险公司对成员从事业务362

87．亚洲再保险公司管理委员会的组成362

86．亚洲再保险公司成员理事会的职责362

95．亚洲再保险公司的股票回收手续363

96．亚洲再保险公司的仲裁制度363

94．亚洲再保险公司的成员退股手续363

97．亚洲再保险公司协定的修改及363

终止程序363

提存的规定363

93．亚洲再保险公司对股息的支付和准备金363

一、国内部分364

第八部分案例364

1．这起金融行政案件应予以维持364

2．以“抬会”形式从事非法金融活动应365

予以定罪365

理所应当367

3．企业发行债券不合法，银行对其罚款367

4．一起特大走私伪造的货币案367

5．对利用分管建行联行密押业务之便骗取368

银行资金应如何定性？368

6．谁是存款的真正主人？369

7．该笔存款是否该由银行兑付？370

9．原告在两个银行交叉立户，被告扣收原告371

承担赔偿责任？371

帐户存款构成侵权371

8．尚未到期的定期存款被冒领，银行是否应371

10．此假钞部分的储蓄合同不是“重大372

误解”，是合同无效372

11．储蓄所工作人员偷支储户存款归个人375

使用是否构成挪用公款罪？375

12．信贷员擅自涂改借款合同无效，营业部376

直接扣收贷款合法376

13．怎样处理这一假联营之名行借贷之实的379

无效合同？379

企业法人是否应承担法律责任？381

14．内部科室对外签订贷款保证合同，该381

15．是否构成双重担保？381

16．转委托合同中，信用社未履行监管职责，是否应承担经济责任？383

17．信用证中纯属卖方的欺诈行为该如何383

处理？383

18．一张200万元汇票的承兑纠纷384

19．一张汇票引起的风波385

20．因银行承兑汇票被盗而申请公示386

催告案386

21．支票遗失被人冒用，遗失者和被骗者387

皆有责任387

的违法犯罪行为而造成买方经济损失388

方的法定代表人和买方的委托代理人388

的，应由准承担责任？388

22．因银行未审核单证即付款结算，以及供388

23．如何处理这起超限额留存现金390

被盗案？390

25．股票被扣押后其增殖部分是否属于391

24．长城信用卡透支欠款纠纷391

赃款？391

26．如何处理这起因被盗债券而引起的民事392

纠纷？392

27．如何处理这起因产品质量而引起的保险394

连环合同纠纷？394

28．该人身保险合同是否有效？395

29．此案受益人应否得到两份保险金？396

31．赔偿责任该由谁承担？398

30．骗赔案件的分析398

32．保险不足额的运输合同如何处理？399

有效？401

33．未交纳保险费，该保险合同能否视为401

34．定损单能否视为保险合同的变更？401

1．庄荣德诉刘振宇案403

二、港台及国外部分403

2．杨景惠诉蒋佩玲案403

3．兹特恩诉通洋贸易公司案404

4．麦卡洛诉马里兰案405

5．北方证券公司控告联邦政府案406

6．AGIP公司诉刚果人民共和国仲裁案407

7．布莱克豪克水暖工程公司诉戴特投资412

公司案412

8．1972年华盛顿国际银行索赔案413

9．南美国际电话电报公司索赔案414

10．约翰逊诉联合人寿保险公司案415

11．多尔蒂诉公平人寿保险公司案417

12．法国诉塞尔维亚案418

14．比利时商会案419

13．巴西公债案419

15．怀特诉西兹曼案419

香港地区）425

第一部分中国金融法律法规（含台湾省、425

一、综合金融法律制度425

下篇金融法律法规辑录425

1．中华人民共和国银行管理暂行条例425

2．金融机构管理规定428

3．境外金融机构管理办法434

4．城市信用合作社管理规定436

5．农村信用合作社管理暂行规定438

6．基金会管理办法440

7．中国人民银行、国家计委、国家体改委、441

国务院经贸办关于国家试点企业集团441

建立财务公司的实施办法441

8．中国人民银行行政复议办法（试行）442

10．非银行金融机构法定代表人业务资格454

管理的暂行规定454

审查办法454

9．中国人民银行关于金融机构设置或撤并454

11．金融保险企业财务制度455

12．金融企业会计制度463

13．银行帐户管理办法502

14．中国人民银行稽核工作暂行规定504

15．中国人民银行总稽核职责规定505

16．中国人民银行稽核程序506

17．中国人民银行基金会稽核暂行规定507

18．金融性公司派驻员工作暂行规定507

19．信用卡业务管理暂行办法508

二、货币、国库、金银、储蓄与信贷法律制度508

1．中国人民银行货币发行管理制度510

二、货币、国库、金银、储蓄与信贷法律制度（试行）510

2．全国银行出纳基本制度（试行）512

3．现金管理暂行条例518

4．现金管理暂行条例实施细则520

5．妨害国家货币治罪暂行条例522

6．中华人民共和国国家金库条例523

7．中华人民共和国国家金库条例实施细则524

8．中国人民银行关于专业银行办理国库经收533

业务的管理办法533

9．中华人民共和国金银管理条例534

10．中华人民共和国金银管理条例实施535

细则535

11．对金银进出国境的管理办法539

12．借款合同条例540

13．中国人民银行信贷资金管理试行办法541

15．中国人民银行关于专项贷款管理暂行544

14．中国人民银行再贴现试行办法544

办法544

16．中国人民银行金银专项贷款管理暂行546

规定546

暂行办法548

17．中国人民银行外汇抵押人民币贷款548

18．关于外商投资企业外汇抵押人民币贷款的暂行办法549

19．同业拆借管理试行办法550

20．中国人民银行对金融机构贷款管理暂行551

办、法551

22．中国人民银行融资券管理暂行办法实施553

21．中国人民银行融资券管理暂行办法553

细则553

23．主要农副产品购销资金专户管理实施554

办法554

24．中国工商银行关于国营工商企业流动556

资金管理暂行办法556

25．科技开发贷款项目管理办法（试行）559

26．中国工商银行技术改造贷款办法560

27．中国工商银行科技开发贷款管理办法562

28．中国工商银行外汇贷款暂行办法564

29．中国农业银行贷款管理通则（试行）566

30．中国农业银行贷款担保办法570

31．中国农业银行信贷资金融通调剂管理573

办法573

32．中国农业银行个体工商户、私营企业575

贷款管理暂行办法575

33．中国农业银行工业固定资产贷款按项目577

管理暂行办法577

34．中国农业银行外汇贷款暂行办法580

35．中国农业银行国营农业贷款管理办法581

办、法585

36．中国农业银行供销合作社贷款管理585

37．关于办理科技开发贷款的若干规定587

38．中国农业银行外汇担保管理试行办法589

39．中国农业银行农业企业集团贷款管理592

试行办法592

40．中国农业银行工业贷款按企业信用等级593

管理办法593

41．中国农业银行外资信贷项目物资采购598

暂行规定598

42．中国农业银行“外资信贷项目”贷款599

管理办法599

43．中国农业银行工业流动资金贷款管理601

暂行办法601

44．中国农业银行外商投资企业人民币贷款603

管理试行办法603

45．中国银行关于技术改造贴息外汇贷款605

暂行规定605

47．中国银行进出口贸易流动资金贷款暂行607

46．中国银行办理联营股本贷款暂行规定607

办法607

48．中国银行对外劳务承包企业贷款暂行609

规定609

49．中国银行对外商投资企业贷款办法611

50．中国银行对外商投资企业贷款办法实施612

细则（暂行）612

51．中国银行关于办理买方信贷、政府贷款616

和混合贷款业务的暂行规定616

52．中国银行机电产品出口卖方信贷办法622

53．关于国家预算内基本建设投资全部由623

拨款改为贷款的暂行规定623

54．中国人民建设银行对外承包工程企业628

贷款暂行办法628

55．中国人民建设银行技术改造贷款办法630

56．中国人民建设银行工交企业流动资金635

贷款暂行办法635

57．中国人民建设银行固定资产外汇贷款639

暂行办法639

（暂行）647

58．中国人民建设银行外汇担保办法647

59．中国人民建设银行基本建设贷款办法648

160．中国人民建设银行借款合同管理暂行654

规定654

61．中国人民建设银行中央级基本建设657

储备贷款管理暂行办法657

62．中国人民建设银行外汇流动资金贷款662

暂行办法662

63．中国人民建设银行内部长期融资669

试行办法669

64．中国人民建设银行建筑业流动资金670

贷款办法670

65．中国人民建设银行担保业务暂行办法676

住宅借款暂行办法678

66．中国人民建设银行住宅储蓄存款和678

67．中国人民建设银行城镇土地开发和679

商品房贷款办法679

68．储蓄管理条例683

69．中国人民银行关于执行《储蓄管理685

条例》的若干规定685

70．中国人民银行大额可转让定期存单688

管理办法688

71．中国人民银行、邮电部邮政储蓄存款689

转存办法689

72．中国人民银行利率管理暂行规定690

三、外汇外债法律制度691

1．中华人民共和国外汇管理暂行条例691

3．对外汇、贵金属和外汇票证等进出国境694

施行细则694

的管理施行细则694

2．对外国驻华机构及其人员的外汇管理694

4．对个人的外汇管理施行细则695

5．审批个人外汇申请施行细则695

企业外汇管理施行细则696

6．对侨资企业、外资企业、中外合资经营696

7．贸易外汇收支管理施行细则698

8．违反外汇管理处罚施行细则700

9．对外承包工程、劳务服务、经济合作701

外汇收支管理施行细则701

买卖管理规定702

10．金融机构代客户办理即期和远期外汇702

11．境外投资外汇管理办法703

13．外商投资企业在境内以外币计价结算704

12．外汇（转）贷款登记管理办法704

的管理规定704

14．境外投资外汇管理施行细则705

15．出口收汇核销管理办法707

16．出口收汇核销管理办法实施细则708

17．关于出口收汇核销管理有关问题的709

补充规定709

18．境内机构借用国际商业银行贷款管理711

办法711

19．境内机构对外提供外汇担保管理办法712

20．外债统计监测暂行规定713

21．外债登记实施细则714

22．中国人民银行关于中国境内机构在境外716

发行债券的管理规定716

23．关于境内居民外汇和境内居民因私出境717

用汇参加调剂的暂行办法717

24．境内居民因私出境购买调剂外汇718

的规定718

25．银行外汇信贷资金管理办法（试行）719

26．非银行金融机构外汇业务管理规定720

27．银行外汇业务管理规定726

28．金融机构缴存外币存款准备金暂行731

规定731

29．收购有偿上缴中央外汇额度管理暂行732

规定732

30．非贸易性非经营性外汇财务管理暂行733

规定733

31．结汇、售汇及付汇管理暂行规定734

四、银行结算法律制度737

1．银行结算办法737

2．违反银行结算制度处罚规定742

3．华东三省一市银行汇票办法744

4．商业汇票办法745

5．邮政汇兑资金清算办法747

6．中国人民建设银行建设工程价款结算748

办法748

7．中国人民银行中国工商银行商业汇票750

承兑、贴现暂行办法750

五、金融信托法律制度751

1．金融信托投资机构管理暂行规定751

2．中国人民银行金融信托投资机构资金753

管理暂行办法753

4．中国农业银行信托贷款试行办法755

3．金融信托投资公司委托贷款业务规定755

5．中国农业银行融资租赁试行办法757

6．中国银行信托咨询公司信托贷款办法758

7．中国银行信托咨询公司信托贷款审批759

与管理细则759

8．中国新技术创业投资公司境内外币信托763

存款业务试行办法763

9．中国工商银行金融租赁暂行办法764

10．财政部关于国营工业企业租赁固定765

资产有关会计处理问题的规定765

财务处理的规定766

11．财政部关于国营工业企业租赁费用766

12．融资租赁合同及合同担保书766

六、证券法律制度769

1．企业债券管理条例769

2．股票发行与交易管理暂行条例771

3．跨地区证券交易管理暂行办法779

4．证券交易营业部管理暂行办法779

5．证券交易所管理暂行办法780

6．深圳证券交易所营业细则784

7．深圳证券交易所业务规则787

8．深圳证券交易所章程801

9．深圳市股票发行与交易管理暂行办法803

10．深圳市人民币特种股票管理暂行办法809

11．深圳市人民币特种股票管理暂行办法811

实施细则811

12．深圳市人民币特种股票登记暂行规则813

13．深圳证券交易所B股交易、清算业务814

规则814

规则819

14．上海证券交易所交易市场业务试行819

15．上海市证券交易管理办法829

16．上海市人民币特种股票管理办法835

17．上海市人民币特种股票管理办法实施836

细则836

18．禁止证券欺诈行为暂行办法839

19．中国农业银行发行金融债券开办特种841

贷款管理办法841

七、保险法律制度842

1．保险企业管理暂行条例842

2．中华人民共和国财产保险合同条例844

3．保险代理机构管理暂行办法846

4．中国海事仲裁委员会仲裁规则847

5．中国国际贸易促进委员会共同海损理算850

暂行规则850

6．中国人民保险公司海洋运输货物851

保险条款851

7．中国人民保险公司家庭财产保险条款852

8．中国人民保险公司船舶保险条款854

9．中国人民保险公司简易人身保险条款856

10．中国人民保险公司国内船舶保险条款857

11．中国人民保险公司企业财产保险条款859

12．中国人民保险公司机动车辆保险条款861

13．中国人民保险公司短期出口信用保险863

业务管理规定863

14．中国人民保险公司养老金还本保险866

办法（试行）866

15．中国人民保险公司人身保险条款867

管理办法867

17．中国人民保险公司国内货物运输保险868

查勘制度868

代查勘代理赔工作实施办法868

（修订稿）868

16．中国人民保险公司国内船舶保险代理868

（一）台湾省871

八、台港金融法律法规871

1．（台湾）“中央银行”法871

2．（台湾）“中央银行”理事会会议规则873

3．（台湾）“中央银行”监事会会议规则874

4．（台湾）票据法………………………………（874．）874

5．（台湾）黄金进口及买卖管理办法882

6．台湾证券交易法883

7．台湾证券交易法施行细则894

（二）香港地区896

1．香港银行条例（1991年修订）896

2．香港银行公会条例（1991年修订）937

3．香港证券法941

4．香港证券交易所规则973

5．香港1990年证券（内幕交易）条例997

6．香港公司购回本身股份守则1005

7．香港公司收购及合并守则1009

8．香港《证券上市管理规则》（要点）1030

9．香港票据条例1033

一、外国金融法律法规1046

第二部分外国及国际通行金融法律法规1046

（一）美国1046

1．美国联邦储备法案1046

2．美国1933年证券法1075

3．美国1934年证券交易法（注释）1084

4．美国1986年政府证券法1088

5．纽约证券交易所章程（节录）1096

6．美国票据法1101

（二）墨西哥1113

1．信贷机构法1113

2．金融组织调节法1134

3．墨西哥银行组织法1139

4．墨西哥证券市场法1145

5．修正和补充《墨西哥证券市场法》的1167

法令1167

（三）西欧1168

1．英国银行法（节录）1168

2．英国票据法1182

3．1906年英国海上保险法1196

4．法国1984年1月24日银行法1204

5．法国票据法1214

6．法国支票法1221

7．德国票据法1229

8．德国支票法1238

9．德国信用业法（银行法KWG）1244

银行法（中央银行法）1260

10．（原）德意志联邦共和国德意志联邦1260

11．瑞典国家银行法1267

12．瑞典国家银行法（补充法案）1269

（四）东南亚1270

1．（日本）银行法（昭和56年）1270

2．（日本）银行法（昭和17年）1279

3．（日本）开发银行法1283

4．（日本）长期信用银行法1289

5．（日本）外汇银行法1292

6．（日本）信用金库法1296

7．（日本）国民金融公库法1307

8．（日本）住宅金融公库法1310

2．保险承保管理及承保管理企业应坚持的1314

原则1314

9．（日本）信用保证协会法．1323

10．（日本）中小企业信用保险法1327

11．（日本）农业信用保证保险法1332

12．（日本）保险业法1339

13．（日本）存款保险法1354

14．日本国信托业法1358

15．（日本）信托法1360

16．（日本）贷款信托法1364

17．日本证券交易法1365

18．（日本）证券投资信托法1388

19．（日本）抵押证券法1394

20．（日本）邮政储蓄法1397

21．日本票据法1405

22．（日本）支票法1413

23．韩国银行法1419

24．韩国银行法施行令1427

25．（韩国）银行法1428

26．（韩国）银行法施行令1433

27．韩国产业银行法1434

28．韩国产业银行出资企业管理法1439

29．（韩国）中小企业银行法1441

30．（韩国）信托法1447

31．（韩国）信托业法1451

32．（韩国）利息限制法1454

33．（韩国）国民银行法1454

34．（韩国）金融机关延滞贷款特别1458

措施法1458

35．韩国住宅银行法1460

36．（韩国）证券投资信托业法1463

37．（韩国）短期金融业法1468

38．（韩国）设备租赁产业育成法1470

39．（韩国）长期信用银行法1472

40．韩国外汇银行法1474

41．韩国进出口银行法1477

42．（韩国）外汇管理法1481

43．（韩国）出口保险法1485

44．（韩国）支票法1494

45．（韩国）票据法1499

46．韩国证券和交易法1506

47．新加坡银行法1525

48．新加坡金融公司法1535

49．新加坡证券业法1544

50．新加坡外汇管理法1565

51．新加坡金融管理局法1574

52．新加坡金融管理局法补充条例1578

（1972年）1578

53．新加坡金融管理局法补充条例1578

（1984年）1578

（五）大洋洲1580

澳大利亚联邦储备银行法1580

二、国际通行金融法律法规1588

1．国际统一票据法1588

2．联合国国际汇票和国际本票公约草案1597

3．联合国国际支票公约草案1608

4．国际货币基金协定1616

5．1974年约克—安特卫普规则1633

6．1976年海事索赔责任限制公约1636

7．《伦敦保险协会货物保险条款》1640

8．巴塞尔银行业条例和监官委员会关于1646

统一国际银行资本衡量和资本标准1646

的协议1646

9．国际开发协会协定1656

10．国际开发协会协定附则1663

11．设立亚洲再保险公司的协定1664

12．国际复兴开发银行协定1669

13．国际金融公司协定1679

协定通则1685

14．国际复兴开发银行贷款协定和担保1685

采购指南1692

15．世界银行贷款和国际开发协会信贷1692

16．国际融资租赁公约1699

17．《跟单信用证统一惯例》1993年1702

（修订本）1702

18．国际商会银行委员会关于跟单信用证1712

统一惯例质疑的意见1712

（1984—1986）1712

统一惯例质疑的意见1742

（1987—1988）1742

19．国际商会银行委员会关于跟单信用证1742

20．托收统一规则（1979年修订本）1765

21．建立亚洲开发银行的协定1767

22．亚洲开发银行附则1779

23．亚洲开发银行理事会议事规则1781

24．亚洲开发银行董事会议事规则1782

25．特别基金章程1783

26．亚洲开发银行普通业务贷款条例1787

27．亚洲开发银行特别业务贷款条例1794

28．亚洲开发银行贷款采购准则1800

后记1806