《金融营运与犯罪警示 百案释法》求取 ⇩

前言1

第一篇 信贷业务警示3

警示1 高利转贷罪3

警示2 签订、履行合同失职被骗罪7

警示3 向关系人发放优越条件贷款11

警示4 真徇私放贷 假存单质押14

警示5 用帐外客户资金非法发放贷款罪18

警示6 用信贷资金或贷款给企业或个人炒股票21

警示7 越权超绕规模发放贷款25

警示8 越权放贷造成损失29

警示9 担保不实造成信贷资金损失32

警示10 贷前对借款人资信审查不严造成损失35

警示11 贷后检查不严造成资金风险损失39

警示12 违规办理银行承兑汇票和商业承兑汇票42

警示13 违规向自然人发放外币贷款48

警示14 对强令贷款未予拒绝51

警示15 收贷收息不入帐54

第二篇 筹资业务警示59

警示16 非法集资诈骗案59

警示17 公款转储蓄私存69

警示18 违反利率政策直接或变相高息吸储73

警示19 签开虚假大额存单77

警示20 伪造印章盗用单证进行诈骗活动80

警示21 贪污存款利息83

警示22 吸收存款不入帐86

警示23 利用储蓄卡及通存通兑手段作案90

警示24 伪造、变造及使用伪造、变造有价证券93

警示25 利用职务之便私自倒卖外汇猎取投机收益96

警示26 转移、隐瞒、虚报存款100

警示27 违规操作引发的民事及刑事案104

警示28 拖延、拒付存款本息112

警示29 非法查询、冻结、扣划115

警示30 泄露客户存款秘密118

第三篇 结算业务警示123

警示31 签发空头汇票 窃用联行资金123

警示32 仅凭经验验印 客户资金被骗128

警示33 票据违规承兑132

警示34 利用银行结算 协助转移犯罪收益136

警示35 非法持有假币案139

警示36 伪造票据诈骗案144

警示37 盗用银行汇票案148

警示38 更换印鉴诈骗案152

警示39 内部往来诈骗案156

警示40 违规开户诈骗案159

警示41 信用卡恶意透支162

警示42 伪造、冒用、使用作废信用卡165

警示43 故意压、退票据168

警示44 协助冻结、扣划不当引发的官司171

警示45 金库钥匙失控引起的盗款案174

第四篇 资金管理警示181

警示46 违规办理拆借资金业务181

警示47 内外勾结的拆借资金诈骗案186

警示48 越权签发资信证明192

警示49 非法出具备用信用证引发的诈骗案196

警示50 严重违反各项比例管理规定202

警示51 不按规定缴存存款准备金207

警示52 串通客户留存大额备付金作案210

警示53 代理发行企业债券215

警示54 垫付资金发放委托贷款218

警示55 修改清算日报表转移银行资金221

第五篇 科技管理警示227

警示56 将设备送外修理 威胁银行网络安全227

警示57 私自将银行专用网络并网231

警示58 非法进入数据库 修改帐户数据贪污235

警示59 窃取他人密码作案239

警示60 编制计算机病毒 破坏系统运行243

警示61 故意制造程序陷阱使ATM失控247

警示62 利用科技结算工具在网上作案250

警示63 储蓄卡透支案255

警示64 借口数据不符 申请调帐作案258

警示65 电视监控失密261

警示66 违规帐外经营267

第六篇 财会业务警示267

警示67 假帐、假表、假数据271

警示68 基建管理失控“小钱柜”孕育“蛀虫”274

警示69 阻止、妨碍会计人员执法279

警示70 非法设立并私分“小金库”283

警示71 违规直接投资287

警示72 篡改帐、证、表进行偷税活动290

警示73 受理不合法的发票作报销凭证293

警示74 损公肥私 为亲友谋福利296

警示75 不接受央行稽核检查与监管299

警示76 低价出售国有资产302

警示77 损害、私占公共财物305

警示78 截留收入、虚列支出的贪污案307

警示79 挪用公款套汇案312

警示80 钱未进帐先付款形成的诈骗案317

警示81 多收承兑手续费列入“小金库”案323

第七篇 中间业务警示323

警示82 结算手续费以收抵支偷税案327

警示83 物业管理承包贪污案330

警示84 审价站的阴谋案333

警示85 培训中心公款私存案337

警示86 利用经济实体谋私案342

警示87 侵吞库存物资案345

警示88 混业经营涉税案347

警示89 倒卖、盗窃证券案349

警示90 咨询评估报告失实案353

第八篇 综合管理警示359

警示91 擅自设立金融机构非法经营359

警示92 伪造银行印章并非法使用363

警示93 违反商业秘密管理规定367

警示94 以钱物、回扣、手续费等方式行贿377

警示95 索取或故意暗示接受贿赂381

警示96 枪弹管理失控酿成的恶性暴力案件385

警示97 赌博犯罪389

警示98 越权在法律性文件上签字盖章392

警示99 欺骗性宣传引起的风波396

警示100 挥霍公款 用于个人吃喝玩乐400

附录：405

1. 《中华人民共和国刑法》(节录)405

2. 《中华人民共和国中国人民银行法》454

3. 《中华人民共和国商业银行法》461

4. 《中华人民共和国保险法》477

5. 《中华人民共和国会计法》502

6. 《中华人民共和国票据法》508

7. 《中华人民共和国担保法》525

8. 《贷款通则》540