《表2 利率市场化影响整体和不同类别银行市场约束效应的估计结果》

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《利率市场化、存款保险制度与银行风险承担——基于市场约束的研究》

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注:（1）下标t-1表示变量的滞后1期值，如果没有注明下标的，则表示变量的当期值。（2）***表示统计量在1%水平上显著，**表示统计量在5%水平上显著，*表示统计量在10%水平上显著，括号内为t值。下同。此外，在后文中，为了节省篇幅，所有表格中的控制变量结果我们未曾列出，作者备索。

有鉴于此，我们分别将总体样本分成大型银行（1）、地方性商业银行和外资银行，采用系统广义矩（SYS-GMM）分别对其进行回归。具体地，系统广义矩又可分为一步法（One Step）和两步法（Two Step），本文采用两步法对模型进行估计（2）。在结果中我们列出了一二阶序列相关检验和Sargan识别检验的结果，如果一阶序列P值小于0.1，二阶序列P值大于0.1，则表明存在一阶自相关和不存在二阶自相关；若Sargan识别值大于0.1，则表明本文的工具变量的工具变量是有效的（后文皆是如此）。基于模型（1）的估计结果如下表2。