《表2:收支储蓄表:都市单身新贵理财规划》
结合杜先生的情况,我们对他的资产组合重新做出调整,调整前杜先生的资产配置太过单一,仅限于短期理财产品和股票,而且综合回报率仅为2%;调整后的资产配置种类就丰富了很多,理财、基金、保险、货币类产品样样俱全,比例也较为合理。按照这样的配置,杜先生的预期收益率只要达到8.66%,他的理财目标就能全部实现。我们通过可行性分析计算,这套资产组合有一个预期收益率区间,是-5.2%~16.3%,经过历史数据和经验测算,收益率达到8%以上的可能性极大,由于杜先生是属于进取型的投资风格,所以这个风险他是完全可以承受。
图表编号 | XD0053209300 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2019.02.20 |
作者 | 林冬北 |
绘制单位 | 中国工商银行吉林长春分行兴城支行 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |