《表1 破产概率随初始资金变化的模拟值》

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《延迟索赔风险模型的最优再保险》

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从表中的数值结果可见，破产概率ψ（u）、（u）均表现出随u的增加而减小的趋势，这与上述定理的理论性质以及保险风险理论中破产概率关于初始资金单调递减的性质相符合．从保险公司的实际情况考虑，当初始资本u较小时，保险公司的破产概率较大，并且从表中可以看出安排再保险时的破产概率ψ（u）比无再保险时的破产概率（u）要小的多．由此可见，当初始资本u较小时，为了使保险公司可持续发展，安排再保险策略是非常有必要的，这为保险公司分散风险和财务稳定提供一些启示性参考．