《表4:Z分行境外交易银行分布》

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《金融机构如何在支持“一带一路”建设的同时防范洗钱和制裁风险——以某股份制银行Z分行2019年度高风险国家业务为例》

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因部分数据存在缺失，共存有42条记录可统计运输方式。经分析，71.11%的交易使用船运，17.78%的交易使用空运，仅有2.22%的交易采用铁路运输，说明船运仍是当前国际贸易中的主要货运方式，这与船运覆盖范围广（较铁路）、单次运量较大（较铁路、航空、公路）、价格较低廉（较航空）的优势密不可分。建议金融机构在开展业务过程中加强对贸易链条中运输船舶及其运营公司的调查，防范因停靠受制裁国家而面临境外金融机构加强审核甚至拒绝交易、冻结资产的风险。2019年Z分行合规部在开展高风险国家业务审核的过程中，曾发现个别交易涉及的运输船舶近一年内有停靠X国港口的记录。因X国属于美国全面制裁国家，船只停靠该国港口将增加被美国政府扣押的风险，可能导致客户财货两空，也会给Z分行带来洗钱和制裁风险的隐患。Z分行经与公司银行部沟通后，随即协调机构核实船舶停靠目的并告知客户潜在风险，客户最终选择更换运输船舶，避免了可能的洗钱和制裁风险。