《表4 回归结果：利率市场化、存贷利差与银行破产风险》

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《利率市场化、存贷利差与银行破产风险》

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注：括号中的数值为回归系数的P值；***、**、*分别表示在1%、5%和10%的水平上显著。

在进行面板数据回归分析之前，首先对三类银行数据进行Hausman检验，以确定采用固定效应模型还是随机效应模型，根据Hausman检验结果，拒绝随机效应模型的原假设，本文采用固定效应模型进行回归分析。回归结果如表4所示：