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第一章 总则1

第一节 什么是《中国人民银行法》1

目录1

一、中央银行的发源发展1

第一编 《中国人民银行法》通释1

二、制定《中国人民银行法》的意义目的5

三、《中国人民银行法》起草审议简程5

一、关于中央银行性质的认识6

第二节 中国人民银行的性质地位6

二、关于中国人民银行的性质和地位7

第三节 中国人民银行的主要职责18

一、关于中央银行的主要职责的原理18

二、中国人民银行的主要职责20

第四节 中国人民银行的资金来源及其所有25

二、中国人民银行的资金来源及其所有权的归属25

一、中央银行资金来源及其所有权的一般原理25

第一节 组织机构的一般概况27

第二章 组织机构27

一、关于中国人民银行行长的任免等的规定28

第二节 关于中国人民银行组织机构的规定28

二、关于设立货币政策委员会的规定29

三、关于设立中国人民银行支行的规定31

四、关于银行工作人员遵守职责方面的规定33

第三章 人民币36

第一节 人民币货币制度36

一、人民币货币制度的建立36

三、人民币的发行与保护38

二、人民币的地位38

第二节 人民币是信用货币39

四、人民币货币制度的历史作用39

一、信用货币的性质39

二、人民币的性质40

四、人民币的作用41

三、人民币与纸币的关系41

一、要求金融机构按照规定的比例交存存款准备金44

第四章 业务44

第一节 运用货币政策工具44

二、确定中央银行基准利率46

三、为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现47

四、向商业银行提供贷款48

五、在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇50

六、国务院确定的其他货币政策工具51

第二节 中国人民银行的经理国库，组织发行、兑付政府债券，组织清算业务52

一、经理国库52

二、组织发行、兑付政府债券53

三、组织清算54

第三节 中国人民银行与有关方面的关系55

一、中国人民银行与金融机构的关系55

二、中国人民银行与国家财政的关系56

三、中国人民银行贷款对象的限制57

四、中国人民银行的担保限制57

一、金融监督管理的必要性与目的59

第五章 金融监督管理59

第一节 中央银行的监督管理权59

二、对国家政策性银行的监督60

三、实行统一的金融统计制度61

一、规范金融监督管理的必要性62

第二节 中央银行监督管理的内容62

二、预防性的监督管理64

三、保护性的事后救济管理66

四、金融稽核检查68

第六章 财务会计72

第一节 中央银行的财务预算管理制度72

一、实行独立的财务预算管理制度的必要性及原则72

三、财务预算管理制度的主要内容73

二、国外中央银行盈利分配方法73

第二节 中央银行的财务会计制度75

一、银行会计75

二、财务会计制度的主要内容76

一、法律责任概述79

第七章 法律责任79

第一节 法律责任概述79

二、《中国人民银行法》法律责任概述80

第二节 《中国人民银行法》所规定的经济责任82

二、《中国人民银行法》规定的经济责任82

一、经济责任的内涵82

第三节 《中国人民银行法》所规定的行政责任87

一、行政责任的内涵87

二、《中国人民银行法》规定的行政责任88

一、刑事责任的涵义94

第四节 《中国人民银行法》所规定的刑事责任94

二、《中国人民银行法》规定的刑事责任的内容95

第八章 附则99

第一节 “附则”的概念99

第二节 “附则”章的主要内容99

一、《中国人民银行法》的公布99

三、《中国人民银行法》生效实施的范围100

二、《中国人民银行法》生效的时间100

第二编 金融基本知识102

一 金融一般102

货币102

金属货币103

纸币103

信用货币104

准货币104

通货104

称量货币104

契约货币104

法偿货币105

硬币105

可兑换货币105

不可兑换货币105

电子货币105

软币105

澳门元106

钱106

现代西方货币106

台币106

港币106

人民币106

货币法107

货币基础107

币值107

货币升值108

通货膨胀108

保有货币成本108

货币贬值108

货币含金量109

保有货币的潜在收益109

现金准备制度110

银行券发行制度110

黄金官价110

黄金美元总库110

黄金准备制度110

黄金份额110

黄金双轨制111

黄金非货币化111

金融业112

非货币性黄金112

间接融资113

直接融资113

金融市场114

无形市场115

金融中心116

金融工具116

金融资产117

金融商品117

资金市场117

短期资金市场118

商业票据市场119

票据承兑市场120

票据贴现市场121

资本市场122

拆借市场123

短期拆借市场123

银行短期存贷款市场123

中长期存贷款市场124

国库券市场125

股票市场125

债券市场126

保险市场126

租赁市场126

黄金市场127

外汇市场128

期货市场128

现货市场128

可转让定期存单市场129

国际金融市场129

国际货币市场131

伦敦货币市场132

纽约货币市场132

东京货币市场133

欧洲货币市场133

国际资本市场133

伦敦资本市场134

欧洲信贷市场135

纽约资本市场135

东京资本市场135

欧洲债券市场136

离岸金融市场136

货币流通137

联邦基金市场137

货币沉淀138

货币流入量与货币流出量138

货币疲软139

货币坚挺139

现金流通139

现金投放140

经济发行140

财政发行140

财政分配140

财务分配141

基金141

国家储备141

现金回笼141

工资分配141

季节性投放142

信用回笼142

商品回笼142

现金收支差额143

贷款转现率143

现金归行速度143

通货比率144

货币均衡144

财政信贷物资综合平衡145

社会总供给与货币需求146

货币供应与社会总需求146

货币调节传导机制147

公开市场操作148

道义劝告149

选择性控制149

通货紧缩150

紧缩银根150

放松银根151

货币松动与货币紧缩152

非调节性货币政策152

调节性货币政策152

超额准备比率153

定期存款比率154

法定存款准备金154

法定存款准备金比率154

全社会信用规划155

借入准备金与非借入准备金155

超额准备金155

现金收支计划156

发行基金与现金调拨计划157

财政性存款计划158

金融债券发行计划158

社会集资计划158

贷款最高控制限额159

储蓄存款计划159

国家银行信贷计划160

中央银行贷款计划160

外汇收支计划161

金融统计162

二 银行业务162

货币流通量统计163

资金流量统计163

现金收支统计164

金库统计165

国家银行现金收支统计165

商品销售收入统计166

国家银行信贷收支统计166

企业存款统计168

财政存款统计169

城镇储蓄存款统计170

农村存款统计170

机关团体存款统计170

农业贷款统计171

信托贷款统计171

信托存款统计171

资金拆借市场业务统计171

购买债券统计172

金银占款统计172

外汇占款统计172

国家外汇收支统计173

国家储备与货币概览统计174

国际收支统计174

银行会计175

银行会计核算原则176

收付实现制177

记帐方法177

人民币“元”符号177

权责发生制177

借贷记帐法178

资金收付记帐法178

银行会计凭证179

银行会计服务180

银行会计监督181

银行会计分析181

银行会计电子计算机核算182

联行往来183

全国电子联行往来183

银行利息计算184

经理国家金库业务与核算185

外汇分帐制185

现金出纳中心186

全国银行出纳基本制度186

出纳长款187

银行损伤票币187

损伤货币销毁187

地方币和旧人民币的收兑187

真假票币鉴别187

出纳短款187

金银管理188

伪造币188

变造币188

银行财务报表189

黄金、白银、银元和有关折算率189

银行财务管理189

业务库190

发行库190

结算191

结算原则192

结算办法192

结算方式193

结算资金193

结算收费194

结算仲裁195

结算纪律195

结算制裁196

结算凭证196

凭证有效期197

凭证管理197

凭证挂失止付198

结算种类198

转帐结算199

现金结算200

电汇201

信汇201

汇兑结算201

票汇201

支票结算202

定额转帐支票结算202

电脑结算203

本票结算203

个人支票结算203

信用证结算203

同城结算204

异地结算205

托收承付结算206

托收无承付结算207

付款委托书结算207

委托收款结算207

约期收款结算208

三方交易直达结算209

帐户209

限额结算209

开户210

帐户查询211

基本帐户211

销户211

存款帐户212

专用帐户212

逐笔核贷帐户213

农业贷款帐户213

特种帐户213

商品流转贷款帐户213

辅助帐户213

贷款帐户213

下贷上转帐户214

存贷合一帐户214

基本建设贷款帐户214

定期调整贷款帐户214

同业往来帐户215

邮政汇兑帐户215

往来帐户215

经费限额支出户216

透支帐户216

临时帐户217

租借帐户217

睡眠帐户217

金融监督217

货币监督218

结算监督218

金融检查218

现金管理219

银行会计检查219

金融审计220

工资基金管理220

金融监察221

金融稽核221

全面稽核222

现场稽核222

专项稽核223

后续稽核223

报送稽核224

委托稽核224

计划稽核224

业务稽核225

财务稽核226

结算稽核226

会计稽核226

管理稽核227

同步稽核227

效益稽核227

贷款效益稽核228

存款支付能力稽核229

信贷资金自给程度稽核229

利率管理稽核230

拆借资金稽核230

企业单位存款和财政性存款稽核230

流动资金贷款稽核231

固定资产贷款稽核231

农业贷款稽核232

专项贷款稽核232

贴现贷款稽核233

结算业务稽核233

汇兑结算稽核234

银行汇票结算稽核234

支票结算稽核234

商业汇票结算稽核235

本票结算稽核235

委托收款结算稽核235

同城票据清算稽核236

外汇贷款业务稽核236

联行往来稽核236

国际结算业务稽核237

现金收付稽核238

库房管理及钞票运送稽核238

预算收纳报解稽核238

财务成果稽核239

国库款支拨稽核239

会计科目稽核239

会计报表稽核240

国库券稽核240

会计帐务稽核240

会计凭证稽核240

金融租赁业务稽核241

证券业务稽核241

信用243

三 信用一般243

债权245

债务246

债务清偿246

信用工具246

短期信用工具246

债务交易246

信用卡247

长期信用工具247

信用机构249

信用卡集团249

信用结构250

直接信用251

间接信用251

商业信用252

银行信用252

国家信用253

消费信用254

民间信用255

信用交易256

信用购货256

记帐信用257

动产信用258

不动产信用258

票据信用259

国际信用260

信用储备261

信用风险261

信用保证制度262

信用扩张263

信用紧缩263

信用膨胀264

信用危机265

信用改革266

信贷政策267

信贷方针267

信贷原则268

信贷制度269

信贷杠杆270

信贷平衡270

信贷监督270

信贷限制271

信贷数量控制271

信贷制裁271

信贷选择控制272

信贷限额272

信贷差额273

信贷资金273

中央银行信贷资金来源274

中央银行信贷资金运用275

商业银行信贷资金来源276

商业银行信贷资金运用276

专业银行信贷资金来源277

专业银行信贷资金运用278

信贷协定279

农村信用合作社资金来源279

信贷合同280

信贷承诺280

短期信贷281

中期信贷282

长期信贷283

互惠信贷284

实物信贷284

外汇信贷285

出口信贷286

买方信贷287

卖方信贷287

利息288

实物利息289

利息计算289

高息289

单利290

复利290

年息290

本金290

负利息290

月息290

存款利息290

低息290

日息290

子金290

贴现息290

羊恙息291

贷款利息291

定息291

股息291

拆息291

利息差额292

利率292

利率水平293

利率体系294

利率分类294

利率结构294

利率档次294

利率折算294

利率政策295

利率管制296

利率管理296

利率自由化297

利率补贴299

利率倒挂299

利率歧视300

基准利率300

实际利率301

货币利率301

银行利率301

民间借贷利率301

法定利率302

计划利率302

协商利率302

优惠利率302

平均利率303

市场利率304

浮动利率305

差别利率305

惩罚利率306

负利率306

折扣率307

存款利率307

债券利率308

贷款利率308

金融机构同业拆借利率309

贴现利率310

再贴现利率311

再贷款利率311

四 信贷业务312

贷款312

贷款项目312

贷款合同312

贷款对象312

贷款条件312

贷款方法312

贷款方式313

信用放款313

抵押放款313

通知放款314

透支314

货币放款314

同业拆借315

上贷下拨315

下贷上转316

上存下贷316

贷款计划316

贷款余额316

贷款预测316

固定资产贷款计划316

企业借款计划317

流动资金贷款计划317

工业贷款计划317

商业贷款计划317

农业贷款计划317

农副产品贷款计划318

乡镇企业贷款计划318

特种贷款计划319

金银专项贷款计划320

贷款项目评估320

市场预测与评估321

贷款产值率322

贷款销售率322

贷款税利率322

贷款指标利用率322

剩余物资保证323

以资抵贷323

逾期贷款323

投资323

贷款周转率323

货款物资保证323

投资贷款结构325

投资贷款325

投资贷款原则326

投资贷款布局327

投资贷款规模328

投资贷款数量界限329

投资贷款风险330

投资贷款合同331

银行贷款332

工业贷款332

商业贷款332

农业贷款332

粮食贷款332

外贸贷款332

政策性贷款333

优惠贷款333

专项贷款334

外汇贷款334

特种贷款334

货物抵押贷款335

混合贷款335

风险贷款336

利用国外贷款336

无息贷款336

循环贷款336

项目贷款337

软贷款337

硬贷款337

双边贷款337

特别贷款337

开发贷款337

银团贷款338

基本建设贷款339

技术改造贷款340

固定资金贷款340

中短期设备贷款340

设备储备贷款341

特种投资贷款341

流动资金贷款342

建筑业流动资金贷款342

周转贷款343

临时周转贷款343

工业周转贷款343

商品周转贷款344

临时贷款345

预付货款贷款346

农副产品预购定金贷款347

大修理贷款347

定额贷款348

托收承付结算贷款348

超定额贷款348

结算贷款348

信用证结算贷款348

出口工业品生产专项贷款349

短期外汇贷款349

小型技术措施贷款349

地方建筑材料贷款349

引进国外技术设备国内配套贷款349

个人消费性贷款350

特种一、二类外汇贷款350

非分期付款351

分期付款351

住房贷款351

存款352

原始存款352

活期存款353

派生存款353

个人存款353

法人存款353

定期存款354

通知存款355

特种存款355

同业存款356

金银占款356

专用基金存款356

基本建设存款356

更新改造资金存款356

集中上交财政资金存款357

农村存款357

信用社转存款357

折实存款357

自筹基本建设资金存款357

建设单位预算资金存款357

活期储蓄358

活期存折储蓄358

活期支票储蓄358

储蓄358

记名储蓄358

不记名储蓄358

整存零取定期储蓄359

零存整取贴花储蓄359

零存整取定期储蓄359

活期存单储蓄359

定期储蓄359

整存整取定期储蓄359

有奖储蓄360

大额可转让定期储蓄360

存本取息定期储蓄360

积零成整定期储蓄360

定活两便储蓄360

零存整取有奖储蓄361

整存整取定期有奖储蓄361

有奖有息定活两便储蓄361

实物有奖储蓄361

定期定额有奖储蓄361

保值储蓄361

定期定额有奖有息储蓄361

长期保值储蓄362

工资转存储蓄363

购物储蓄363

支票储蓄363

邮政储蓄363

购房储蓄364

华侨人民币储蓄364

外币储蓄364

储蓄率364

定期储蓄提前支取率365

定期储蓄到期转存率366

储蓄备用金366

储蓄存款同城转移366

储蓄异地托收服务366

长期不动户储蓄存款366

储蓄存款裁定书367

动户余额367

动户轧帐367

冻结帐户367

冻结储蓄存款367

解冻储蓄存款367

储蓄存款调解书367

储蓄存款判决书367

存折368

存单368

可转让定期存单368

可转让定期存单转让369

大额存单369

小额存单369

可转让定期存单发行369

可转让大额定期存款单370

大面额可转让定期存单370

大面额可转让存款证370

复合货币存款单371

特别提款权存款单371

美元浮动利率存单371

欧洲货币存款单371

欧洲美元存款单371

英镑定期存单371

票据372

五 信用工具372

银行票据373

融通票据373

商业票据373

他行票据374

应收票据374

应付票据374

贴现票据374

银行商业票据374

合格票据374

不合格票据374

本行票据374

注迟日期票据375

二人票据375

浮动利率票据375

托收票据375

丧失票据375

到期票据375

再贴现票据375

见票后定期付款票据375

质押票据375

票据要式376

票据行为376

票据权利376

票据义务377

票据期限378

提示378

票据转让378

背书379

出票379

票据承兑380

退票380

银行承兑381

参加承兑381

票据付款382

参加付款382

票据拒付382

拒绝证书383

票据追索383

票据签发384

票据抗辩384

票据涂销384

票据抵用385

票据保证385

票据贷款385

贴现385

再贴现386

转贴现387

贴现政策387

贴现率388

再贴现率389

贴现息389

贴现行389

贴现银行389

贴现市场389

票据经纪商390

票据交换所390

票据清算390

票据清算制度391

票据当事人392

出票人393

执票人393

参加承兑人394

保证人394

被参加承兑人394

参加付款人394

预备付款人394

付款人394

被参加付款人394

承兑人394

被背书人395

前手395

后手395

汇票395

收款人395

背书人395

银行汇票396

银行承兑汇票397

承兑汇票397

商业汇票397

商业承兑汇票398

国内汇票398

银行即期汇票399

银行定期汇票399

跟单汇票399

本国货币汇票399

外国货币汇票399

即期汇票399

定期汇票399

远期汇票399

国外汇票399

商业即期汇票399

商业定期汇票399

有批注的汇票400

欧洲汇票400

汇票到期400

汇票贴现400

光票汇票400

本票400

逆转汇票400

指己汇票400

对己汇票400

股票汇票400

照票401

商业本票401

银行本票401

庄票402

期票402

支票403

普通支票403

转帐支票404

划线支票404

限额支票405

定额支票405

空头支票406

保付支票406

记名式支票406

无记名式支票406

记名或来人支票406

特种支票406

过时支票407

旅行支票407

公库支票407

后援支票407

远期支票407

支票卡408

储蓄旅行支票408

延搁409

国库券409

洽询出票人409

欧洲支票系统409

英国支票保证卡409

长期国库券410

短期国库券410

国库券发行410

国库券转让410

中期国库券410

国库券标售411

贴现国库券412

国库券挂失412

国库券拍卖412

国库券兑付412

国库券残破污损处理413

国库券利率413

国库券代理保管413

黄金券413

美国短期国库券413

政府公债414

中期国债414

短期国债414

赤字国债414

人民胜利折实公债414

联邦德国国库券414

公债414

国家经济建设公债415

有限契约公债415

联邦准备债415

国库公债415

畅销公债415

岁入公债415

建设折实公债415

非畅销公债416

美国联邦政府公债416

英国统一公债416

联邦德国政府公债416

日本国债416

日本长期国债416

国家债券417

市政债券417

政府机构债券417

地方债417

公社公团债417

市债417

特殊债417

美国储蓄债券418

美国长期债券418

美国市政债券418

美国短期债券418

联邦政府债券418

政府开发债券418

地方政府债券418

联邦德国政府短期债券418

美国政府债券418

美国中期债券418

联邦政府机构债券419

日本铁路债券419

外国债券419

欧洲债券421

洋基债券423

科威特第纳尔债券424

武士债券424

政府关系机关外债424

金库债券425

垃圾债券425

六 国际金融426

外汇426

外汇人民币427

自由外汇427

记帐外汇427

结汇428

套汇428

外汇兑换券428

侨汇428

现汇428

逃汇429

外汇开盘价和收盘价429

直接标价法430

升水与贴水430

间接标价法430

外汇结存431

外汇地位431

外汇储备431

外汇管制431

外汇配给431

外汇资金431

外汇买卖432

外汇条款432

外汇配额432

外汇额度432

外汇倾销432

外汇投机433

外汇风险433

商业性风险434

金融性金融434

国家风险434

系统性风险和非系统性风险435

外汇市场经纪人436

外汇平准帐户436

汇率437

市场汇率438

即期汇率438

基本汇率438

固定汇率438

官方汇率438

远期汇率438

金融汇率439

双重汇率439

电汇汇率439

信汇汇率439

中心汇率439

套算汇票439

买入汇率439

卖出汇率439

票汇汇率439

贸易汇率439

外汇平价440

浮动汇率441

自由浮动442

联合浮动442

单独浮动442

钉住浮动442

管理浮动442

蛇形浮动体制443

黄金输送点444

黄金双价制444

汇率战445

美元446

石油美元447

欧洲美元447

亚洲美元448

欧洲英镑449

英镑449

法国法郎450

法郎450

日元450

瑞士法郎451

德国马克452

欧洲马克453

加拿大元453

欧洲货币单位454

欧洲货币454

欧洲记帐单位455

国际信用456

国际金融456

绿色货币456

国际货币制度457

国际金融市场证券化457

国际投资457

离岸银行458

离岸金融市场458

离岸金融458

国际收支459

国际收支平衡表460

国际收支调节462

国际货币体系463

国际储备资产464

各种货币储备体系465

调换资金融通466

自主性交易468

调节性交易468

金融期货交易468

货币补偿机制469

国际清偿能力470

普通提款权471

特别提款权471

利率战473

国际游资473

美国利率结构474

伦敦银行同业拆放利率476

伦巴德利率476

金融危机477

远期利率协议477

伦敦城的“大爆炸”479

J曲线效应479

美元荒479

美元危机480

债务危机481

债务重整481

国际结算482

顺汇483

逆汇484

国际结算单据484

国际结算票据484

支付协定485

清算汇率486

清算方式486

清算机构486

清算帐户486

清算货币486

清算保值条款487

清算帐户差额487

美国联邦储备银行支票清算与托收系统487

纽约同业电子结算系统488

环球银行金融电讯协会489

国际信贷490

债权国490

债务国491

偿债率492

混合贷款493

银行信贷493

政府贷款493

国际金融机构贷款493

联合贷款494

国际银团贷款495

国际货币基金组织贷款497

出口信贷国家担保制500

出口信贷500

进口存款预交制500

福费廷500

保付代理502

货币互换协定502

货币保值条款503

消极保证条款503

国际信贷保险503

外资引进504

外资利用504

外资504

补偿贸易505

合作开发505

合作经营505

利用外资规模505

外商直接投资505

对外劳务合作505

对外承包工程505

契约式合营506

股权式合营506

国际贸易证书506

信用证506

跟单信用证508

光票信用证508

不可撤销信用证508

可撤销信用证509

可转让信用证509

议付信用证509

保兑信用证509

远期信用证510

循环信用证510

付款信用证510

承兑信用证510

即期信用证510

对开信用证511

对背信用证511

保函511

借款保函513

投标保函513

履约保函513

维修保函514

质量保函514

留置金保函514

承包工程保函514

预付款保函514

租赁保函514

付款保函514

加工装配业务进口保函书514

透支保函515

补偿贸易保函515

美元区515

海关保函515

延期付款保函515

保释金保函515

英镑区516

欧洲货币体系516

法郎区516

欧洲经济货币联盟517

黄金集团518

布雷顿森林会议518

银协定518

牙买加协定520

史密森氏学会协议521

布雷迪计划521

巴塞尔委员会522

巴塞尔协议523

出口信贷君子协定525

Q项条例526

借款总安排527

银行529

七 金融机构529

中国银行业530

国家银行531

中央银行532

政府银行533

综合银行533

特种银行534

专业银行534

商业银行535

发行银行535

储备银行536

地方银行537

城市银行538

储蓄银行538

实业银行538

开发银行539

农业银行540

信托银行541

长期信用银行541

抵押银行542

汇兑银行542

清算银行543

投资银行543

进出口银行544

外汇银行545

官办银行546

私人银行546

流动银行546

公私合营银行547

合作银行547

股份银行548

会员银行549

非会员银行549

合资银行549

中外合资银行550

外资银行550

商人银行551

国民银行552

相互银行552

公法银行552

特许银行552

跨国银行553

银团银行554

金融公司555

财务公司555

证券公司556

票券公司556

租赁公司557

保险公司557

信托公司559

国际信托投资公司560

信托投资公司560

风险投资公司561

信托咨询公司561

接受存款公司561

开发协会562

信用合作社562

农村信用合作社563

城市信用合作社564

中国人民银行564

中国工商银行565

中国农业银行565

中国银行566

中国人民建设银行566

中国投资银行566

交通银行567

中信实业银行567

国家外汇管理局567

平安保险公司568

邮政储汇局568

中国人民保险公司568

太平洋保险公司568

中国国际信托投资公司（集团）569

中国人寿保险股份有限公司569

中国农村信用合作社569

中国工商信托投资公司570

中国农村信托投资公司570

国家原材料投资公司571

国家专业投资公司571

中国投资咨询公司571

中国新技术创业投资公司572

中国银行信托投资咨询公司572

中原开发信托投资公司573

中国农业银行信托投资公司573

辽宁省国际信托投资公司573

华能金融公司573

光大金融公司573

天津信托投资公司573

广东发展银行574

富南国际信托投资公司574

上海万国证券公司574

四川省长江国际信托投资公司574

武汉证券公司574

深圳发展银行574

安徽省国际信托投资公司574

上海申银证券公司575

上海海通证券公司575

国际货币基金组织575

广州国际信托投资公司575

大连国际信托投资公司575

世界银行577

国际开发协会578

国际金融公司579

联合国资本发展基金580

阿拉伯货币基金组织580

欧洲货币合作基金581

国际投资银行581

国际经济合作银行582

国际清算银行583

库克委员会584

欧洲投资银行584

亚洲开发银行584

非洲开发银行585

泛美开发银行585

伊斯兰开发银行586

加勒比开发银行586

亚洲清算联盟587

中美洲经济一体化银行587

经济合作与发展组织588

黄金总库589

十国集团589

七十七国集团590

二十国委员会与临时委员会591

美国联邦储备银行591

美国进出口银行591

英格兰银行592

花旗银行592

芝加哥第一国民银行592

劳埃德银行592

美洲国民信托储蓄会银行592

大通曼哈顿银行592

纽约证券交易所592

摩根保证信托公司592

化学银行592

国民威斯敏斯特银行593

麦加利银行593

汇丰银行593

日本银行593

日本输出入银行593

法兰西银行594

日本开发银行594

第一劝业银行594

日本协力基金594

里昂信贷银行594

德意志联邦银行595

德累斯顿银行595

意大利银行595

法国兴业银行595

巴黎国民银行595

澳大利亚国民银行596

加拿大帝国商业银行596

荷兰银行596

阿姆斯特丹银行596

巴西银行596

意大利商业银行596

加拿大皇家银行596

瑞士国家银行596

瑞典商业银行597

瑞典银行597

印度储备银行597

第三编 银行实务598

第一章 银行的各类服务598

第一节 项目评估业务及服务598

一、项目评估的准备工作598

二、技改项目评估599

三、技术设备引进项目的评估604

四、基建项目的评估604

一、咨询的定义和种类608

第二节 银行信息咨询服务608

二、银行信息咨询的内容609

三、信息咨询的操作程序616

第三节 外汇服务种类及其办理618

一、代客户买卖外汇618

二、对外担保函业务620

三、国际金融咨询调查服务623

四、国际金融调研信息服务624

第一节 存款对企业的意义627

一、企业存款来源627

第二章 企业在银行存款627

二、存款对企业的意义628

三、存款双方的权利与义务629

第二节 企业存款与帐户630

一、企业存款的种类与银行帐户630

二、单位对银行帐户的选择633

三、开立和撤销银行帐户633

四、银行帐户的使用规定634

五、企业与银行对帐手续635

六、存款利率及收益比较635

一、开办储蓄代办所636

第三节 企业在银行其他存款的办理636

二、银行代发工资业务637

三、其他存款的办理638

第四节 单位外汇存款639

一、外汇与外汇管理639

二、外汇存款和存款种类640

三、外汇存款利率的制定和计息方法641

四、正确使用帐户644

五、存款的挂失和清户645

第五节 企业现金的管理645

一、国家对企业使用现金的管理规定645

二、企业现金的使用范围646

三、单位库存现金的管理647

四、坐支现金的规定648

五、保密单位现金的管理648

六、银行对现金管理的检查648

八、工资性现金的支出与管理649

七、违反现金管理规定的处理649

第三章 文书格式651

第一节 银行信贷文书格式651

一、中国工商银行信贷文书格式651

二、中国农业银行信贷文书格式672

三、中国银行信贷文书格式682

四、中国人民建设银行信贷文书格式699

五、信托投资信贷文书格式712

第二节 银行其他文书格式727

第四编 银行法律法规743

一 中国现行银行法律、法规743

中华人民共和国中国人民银行法743

中华人民共和国银行管理暂行条例747

中华人民共和国经济特区外资银行、中外合资银行管理条例753

中华人民共和国金银管理条例756

中华人民共和国金银管理条例施行细则759

对金银进出国境的管理办法763

中华人民共和国国家金库条例764

借款合同条例766

中华人民共和国外汇管理暂行条例769

对个人的外汇管理施行细则772

违反外汇管理处罚施行细则774

现金管理暂行条例776

现金管理暂行条例实施细则779

基金会管理办法782

外债统计监测暂行规定783

银行结算办法785

企业债券管理条例793

工资基金暂行管理办法797

保险企业管理暂行条例799

中华人民共和国财产保险合同条例802

附：台湾省银行法804

日本国普通银行法821

二 国外银行法规821

法国银行法831

英国银行法（节录）847

美国联邦储备法案869

德意志联邦共和国银行法915

国际联盟日内瓦统一汇票和本票法941

国际联盟日内瓦统一支票法952