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上卷1

第一篇 保险实务基础1

第一章 保险实务知识3

第一节 保险的概念和作用3

第二节 保险的基本原则14

第三节 保险合同36

第二章 保险业发展概述46

第一节 中国古代的救济后备制度和互助保险思想46

第二节 旧中国的保险业47

第三节 改革前的中国保险业52

第四节 改革开放以来的中国保险业58

第三章 保险业的法律体系64

第一节 中国的保险立法64

第二节 英美法系的保险法66

第三节 大陆法系的保险法67

第四节 日本的保险法68

第二篇 人身保险实务69

第一章 人身保险业务的发展与展望71

第一节 人身保险业务的发展与现状71

第二节 我国人身保险发展的制约因素73

第三节 人身保险的发展前景74

第二章 职工养老金保险75

第一节 城镇集体职工养老金保险75

第二节 个人养老金保险82

第三章 简易人身保险100

第一节 简易人身保险100

第二节 简易人身保险的失效、复效、退保、借款102

第三节 简易人身保险的保险手续102

第四章 福寿安康保险108

第一节 福寿安康保险的投保与保险期限108

第二节 福寿安康保险的责任108

第三节 福寿安康保险的保险费和保险金额109

第四节 福寿安康保险的退保与借款112

第五章 子女教育、婚嫁保险115

第一节 投保条件115

第二节 保险责任116

第三节 除外责任117

第四节 保险期限118

第五节 保险单的生效118

第六节 保险费的交纳118

第七节 保险单的失效和复效118

第八节 退保119

第九节 投保手续119

第十节 参加子女教育，婚嫁保险后应注意的事项119

第十一节 领取手续119

第六章 短期人身保险121

第一节 一年期人身保险121

第二节 极短期人身保险124

第三节 人身意外伤害满期还本保险127

第四节 短期人身保险业务实务手续128

第七章 医疗保险141

第一节 医疗保险概述141

第二节 意外伤害医疗保险144

第三节 各种疾病医疗保险145

第四节 附加住院医疗保险实务手续147

第五节 母婴安康保险149

第八章 长期人身保险业务实务管理规范155

第一节 长期人身保险的投保155

第二节 承保管理155

第三节 收取保险费156

第四节 变动处理157

第五节 长期人身保险的给付管理和单证管理158

第九章 人身保险保单160

第一节 人身保险投保单160

第二节 人身意外险保单172

第三节 家庭成员平安保险保单189

第四节 团体保险保单192

第三篇 财产保险实务209

第一章 财产保险概述211

第一节 财产保险的概念和形式211

第二节 财产保险合同213

第三节 财产保险合同的主要条款219

第四节 财产保险的几种补偿方式221

第五节 财产保险的保险金额及其确定方式222

第六节 财产保险中的共同保险、共保条款、重复保险与复保险224

第二章 火灾保险228

第一节 火灾保险的概念228

第二节 火灾保险发展的历史228

第三节 火灾保险危险229

第四节 火灾保险的内容231

第五节 火灾保险损失231

第七节 火灾保险合同的撤销232

第六节 火灾保险合同当事人的权利和义务232

第八节 火灾保险的种类233

第三章 企业财产保险234

第一节 企业财产保险的对象234

第二节 企业财产保险的主要内容234

第三节 企业财产保险危险235

第四节 企业财产保险的除外责任238

第五节 企业财产保险费率239

第一节 工程保险的概述242

第四章 工程保险242

第二节 建筑工程保险243

第三节 安装工程保险247

第五章 机器损坏保险250

第一节 机器损坏保险的概念、性质及产生250

第二节 机器损坏保险的内容250

第三节 机器损坏保险的保险金额及其补偿方式252

第一节 营业中断险的概念和特征253

第六章 营业中断险253

第二节 营业中断保险合同的内容254

第三节 营业中断保险的扩展责任255

第四节 营业中断保险的种类256

第七章 家庭财产保险257

第一节 家庭财产保险的概念257

第二节 家庭财产保险的内容257

第三节 家庭财产保险的保险金额及损失处理方式258

第四节 家庭财产保险的费率259

第五节 家庭财产两全保险和长效还本家庭财产保险260

第六节 家庭财产保险附加险261

第八章 机动车辆保险262

第一节 机动车辆保险概述262

第二节 机动车辆险的保险标的264

第三节 保险金额265

第四节 保险责任267

第五节 保险费率270

第六节 批单与特约条款272

第七节 权利与义务273

第八节 承保与理赔275

第九章 国内财产保险的附加险及特约保险278

第一节 概念和定义278

第二节 个体工商业户财产保险附加盗窃险278

第三节 企业仓储露堆财产保险的特约保险279

第四节 企业财产保险附加盗窃险279

第五节 家庭财产保险附加盗窃险280

第六节 家庭财产两全保险附加盗窃险280

第七节 耕牛保险附加盗窃险280

第八节 企业矿下财产保险281

第九节 国家进口储备糖特约保险281

第十节 国家储存进口汽车特约保险282

第十一节 橱窗玻璃意外保险282

第一节 财产保单及条款283

第十章 财产保险单及条款283

第二节 财产一切险保单及条款286

第三节 企业财产保单及条款290

第四节 建筑工程保单条款293

第五节 机器损坏险保单及条款299

第六节 机动车辆保单及条款302

第七节 家庭财产保单及条款315

第四篇 运输保险实务319

第一章 国内货物运输保险321

第一节 国内货物运输保险的责任范围321

第二节 除外责任321

第三节 国内货物运输保险的责任期限325

第四节 国内货物运输保险金额及损失补偿的处理325

第五节 国内货物运输保险的货物分类及其费率327

第六节 国内货物运输保险与“补偿制度”329

第二章 航空运输保险实务333

第七节 国内货物运输保险的种类333

第一节 航空保险特点335

第二节 航空保险主要险种及责任336

第三节 飞机保险实务340

第三章 水上运输工具保险348

第一节 船舶保险概述348

第二节 船舶保险基础知识368

第四章 运输保险保单及条款373

第五篇 农业保险403

第一章 农业保险概述405

第一节 农业风险与农业保险理论405

第二节 农业保险的性质与综合效能409

第三节 农业保险的分类411

第二章 种植业保险413

第一节 种植业风险与风险管理413

第二节 种植业保险的概念与分类418

第四节 种植业保险的防灾防损429

第三节 种植业保险的实务与技术429

第三章 养殖业保险432

第一节 养殖业的风险与转嫁432

第二节 养殖业保险实务与技术435

第三节 养殖业保险的防灾防损447

第四章 农业保险费率的厘定与农业保险的财务稳定性452

第一节 概率论与农业保险452

第二节 农业风险损失率的测定与计算455

第三节 农业保险费率的厘定462

第四节 农业保险费率设计举例462

第五节 农业保险财务稳定性468

第五章 农业保险财务管理472

第一节 农业保险资金管理472

第二节 成本与费用管理478

第三节 损益管理480

第六章 农业保险单及条款484

第六篇 涉外保险541

第一章 涉外保险业务概说543

第一节 我国涉外保险的发展543

第二节 我国涉外保险的前景545

第二章 进出口货物运输保险547

第一节 货物运输保险的发展历史547

第二节 货物运输保险的种类和险别548

第三节 货物运输保险的保险责任和除外责任550

第四节 货物运输保险的保险期限553

第三章 涉外船舶保险555

第一节 船舶保险的种类与承保风险555

第二节 船舶保险的保险范围556

第三节 船舶保险的承保559

第四节 船舶保险的理赔560

第四章 涉外财产保险562

第一节 三资企业的财产保险562

第二节 来料加工、补偿贸易保险565

第三节 建筑、安装工程一切险566

第四节 机器损坏保险571

第五节 利润损失保险573

第五章 涉外人身保险578

第一节 人身意外保险578

第二节 旅客人身意外保险580

第三节 出国劳务人员人身意外险582

第六章 出口信用保险585

第一节 出口信用保险概况585

第二节 国外出口信用保险情况简介587

第三节 中国出口信用保险实务589

第四节 中长期出口保险介绍598

第七章 国际投资保险602

第一节 国际投资保险的概念及意义602

第二节 资本主义国家的投资保险制度602

第三节 国际投资保险的内容603

第八章 国际再保险605

第一节 国际再保险概说605

第二节 再保险实务612

第三节 再保险规划626

第四节 分出业务的经营管理639

第五节 分入业务的经营管理659

附录 中国人民保险公司涉外保险保单及条款671

第七篇 保险市场693

第一章 保险市场概述695

第一节 保险市场概念695

第二节 保险市场机制699

第三节 保险市场体系701

第二章 保险市场要素704

第一节 保险市场需求704

第二节 保险市场供给707

第三节 保险市场价格712

第四节 保险市场中介714

第一节 保险市场管理原理717

第三章 保险市场管理717

第二节 保险市场管理模式和手段718

第三节 保险市场管理主体和客体722

第四节 保险市场管理的内容和形式723

第四章 国际保险市场与中国保险市场731

第一节 国际保险市场概述731

第二节 中国保险市场的历史和现状739

第三节 国际保险组织和国际保险会议747

第八篇 保险企业经营管理751

第一章 保险企业经营管理概论753

第一节 保险企业经营管理的一般概念753

第二节 保险经营管理的方法755

第三节 保险企业的自身管理757

第四节 国家对保险企业的管理758

第一节 保险经营的基本环节761

第二章 保险经营761

第二节 保险费率764

第三节 唯备金765

第四节 保险业务的财务稳定性767

第三章 风险管理770

第一节 风险与风险环境770

第二节 风险管理773

第九篇 保险业会计776

第一章 保险会计概述778

第一节 保险会计的作用778

第二节 保险会计核算779

第二章 国内保险业务核算786

第一节 国内保险业务概述786

第二节 国内业务核算特点786

第三节 国内业务核算787

第一节 涉外保险业务概述795

第二节 外币帐务核算特点795

第三章 涉外保险业务核算795

第三节 涉外业务核算796

第四章 出口信用保险业务核算799

第一节 出口信用保险业务概述799

第二节 出口信用保险业务核算特点800

第三节 信用业务收支核算801

第五章 国际再保险业务核算804

第一节 国际再保险业务概述804

第二节 国际再保险业务核算特点805

第三节 国际再保险业务核算806

第六章 人身保险业务核算809

第一节 人身保险业务概述809

第二节 寿险业务特点810

第三节 人身险业务核算特点810

第四节 人身险业务核算811

第二节 固定资产折旧、修理815

第七章 固定资产核算815

第一节 固定资产标准、分类和计价815

第三节 固定资产的核算817

第八章 内部资金核算820

第一节 拔出拨人资金的核算820

第二节 调剂资金的核算820

第三节 往来资金的核算821

第九章 损益及利润分配的核算825

第一节 损益及其核算825

第二节 利润分配与核算827

第十章 保险业会计报表830

第一节 会计报表编制要求和方法830

第二节 会计报表种类832

下卷841

第十篇 保险资金融通841

第一节 保险的金融属性843

第一章 保险资金融通概论843

第二节 保险的金融功能847

第三节 保险业的金融化851

第二章 保险资金运用的发展历史和现状855

第一节 西方保险资金运用的发展历史855

第二节 西方保险资金运用的现状857

第三节 西方保险资金运用的投向及其对经济社会的影响860

第四节 我国保险资金运用的发展864

第三章 保险融资职能与资金运用的任务和作用869

第一节 保险的融资职能869

第二节 保险资金运用的任务872

第三节 保险资金运用的作用874

第四章 保险基金的来源、运动及可用资金的构成878

第一节 保险基金的概念、来源与数量878

第二节 非寿险保险基金的运动880

第三节 寿险保险基金的运动881

第四节 保险基金的循环和周转885

第五节 保险基金的总体运动887

第六节 可运用保险资金的构成888

第五章 保险资金运用的原则、形式与制度890

第一节 保险资金运用的原则890

第二节 保险资金运用的形式893

第三节 保险投资和贷款的对象、条件与用途898

第四节 保险投资收益和贷款利息902

第六章 保险资金运用的规模与结构907

第一节 保险资金运用的规模907

第二节 保险资金运用的结构914

第七章 保险资金运用的可行性研究919

第一节 项目投资的可行性研究919

第二节 证券投资的可行性研究928

第三节 贷款的可行性研究936

第八章 保险资金运用的决策944

第一节 项目投资的决策944

第二节 证券投资的决策949

第三节 贷款的决策956

第九章 保险资金运用的方法与程序963

第一节 项目投资的方法与程序963

第二节 证券投资的方法与程序966

第三节 贷款的方法与程序972

第十章 保险资金运用的经济效益980

第一节 保险资金运用经济效益的概念和评价标志980

第二节 保险资金运用经济效益的考核指标983

第三节 提高保险资金运用经济效益的意义和途径992

第十一篇 保险代理996

第一章 保险代理概述998

第一节 保险代理的作用998

第二节 保险代理人的分类1000

第三节 如何科学地选择保险的代理形式1003

第四节 我国保险代理业发展简况1005

第一节 保险代理合同1008

第二章 保险代理合同1008

第二节 保险代理人的权利和义务1012

第三节 保险人(被代理人)的权利和义务1014

第三章 保险代理机构和人员管理1018

第一节 保险代理机构管理1018

第二节 保险代理人员的管理1024

第四章 保险代理业务管理1031

第一节 保险代理业务管理概述1031

第二节 保险代理展业管理1032

第三节 保险代理承保管理1034

第四节 保险代理防灾管理1035

第五节 保险代理理赔管理1036

第五章 保险代理的计划和财务管理1040

第一节 保险代理计划和财务管理概述1040

第二节 保险代理计划管理的实施1042

第三节 保险代理财务管理的实施1045

第十二篇 保险法律及应用1049

第一章 保险法概述1051

第一节 保险法的概念、种类及特征1051

第二节 保险法的渊源1054

第三节 保险法的由来和发展1055

第四节 保险法在我国法律体系中的性质和地位1057

第五节 保险法的基本原则1058

第二章 保险纠纷的仲裁与诉讼1083

第一节 保险纠纷的仲裁1083

第二节 保险收纷的诉讼1086

第三章 我国有关保险法律、法规1102

第十三篇 社会保障制度1160

第一章 社会保障的产生和发展1162

第一节 社会保障的产生1162

第二节 社会保障的发展1164

第三节 社会保障的发展1167

第一节 我国古代的社会保障思想1170

第二章 我国古代的社会保障1170

第二节 我国古代的社会保障实践1176

第三章 我国社会主义社会保障沿革及内容1182

第一节 我国社会主义保障沿革1182

第二节 我国社会主义社会保障的内容1195

第四章 我国社会保障的本质特征和社会保障制度改革1195

第一节 我国社会保障的本质1213

第二节 我国社会主义社会保障基金的来源1214

第三节 我国社会主义社会保障基金分配的属性1216

第四节 建立具有中国特色的社会保障制度1220

第五章 社会福利1234

第一节 社会福利的历史发展1234

第二节 社会福利的内容1236

第三节 社会福利的管理1238

第六章 经济救济1240

第一节 社会救济的历史发展1240

第二节 社会救济的内容1241

第三节 社会救济的管理1243

第七章 国外社会保障概况1244

第一节 国外社会保障概述1244

第二节 德国的社会保障制度1250

第三节 瑞典的社会保障制度1258

第四节 新加坡的社会保障制度1263

第五节 国外社会保障的立法建制1267

第六节 近年来国外社会保障制度中出现的新问题及改革1272

第十四篇 社会保险实务1277

第一章 社会保险概述1279

第一节 社会保险的基本概念1279

第二节 社会保险的目的和意义1285

第三节 社会保险的产生和发展1288

第四节 社会保险的实施原则1290

第五节 社会保险的管理体制1292

第六节 社会保险的保障范围1293

第一节 老年社会保险的概念1296

第二章 老年社会保险1296

第二节 老年社会保险金的给付条件与计算方法1297

第三节 老年社会保险基金的筹集横式与资金来源1301

第四节 我国老年社会保险制度的发展历史及前景1302

第三章 伤害社会保险1304

第一节 伤害社会保险概述1304

第二节 伤寒社会保险保险的给付1306

第三节 伤害社会保险的发展趋势1308

第一节 失业社会保险概述1310

第四章 失业社会保险1310

第二节 失业社会保险的给付1311

第三节 失业保险基筹集和制度管理1315

第四节 失业保险存在的问题及发展1317

第五章 疾病与生育社会保险1320

第一节 生育社会保险1320

第二节 疾病社会保险1322

第一节 遗嘱保险1326

第六章 遗嘱及其他保险1326

第二节 优异社会保险待遇1328

第三节 其他人员的社会保险待遇1329

第七章 发达国家的社会保险1336

第一节 英国的社会保险1336

第二节 法国的社会保险1342

第三节 美国的社会保险1347

第八章 社会保险保费与财务基础1353

第一节 社会保险保费1353

第二节 社会保险保费的计算1356

第三节 社会保险的财务基础1357

第九章 社会保险基金的运用1361

第一节 社会保险基金的构成、作用与运用的意义1361

第二节 社会保险基金运用的原则1367

第三节 社会保险基金运用的方式与管理1369

第十五篇 保险计划与统计1381

第一节 保险计划的意义、任务和种类1383

第一章 保险计划概述1383

第二节 保险计划管理机构1392

第三节 保险计划工作步骤1394

第二章 保险业务计划1398

第一节 保险业务计划的意义1398

第二节 保险业务计划的结构和内容1400

第三节 保险业务计划的编制方法和程序1405

第四节 计划执行情况的检查1408

第三章 再保险业务计划与保险基金运用计划1412

第一节 再保险业务计划1412

第二节 保险基金运用计划1417

第四章 保险统计概述1423

第一节 保险统计的意义与任务1423

第二节 保险统计机构及统计人员责权1425

第三节 保险统计工作的步骤1426

第一节 保险统计指标1434

第五章 保险统计指标及主要业务统计报表1434

第二节 保险统计指标体系1438

第三节 保险业务统计报表1440

第六章 保险统计主要分析方法1452

第一节 计划完成情况分析1452

第二节 动态分析1454

第三节 指数体系和因素分析1463

第四节 趋势预测、四归预测和相关系数1468

第五节 抽样分析1478

第七章 保险统计分析报告1482

第一节 统计分析报告的结构和编写要求及程度1482

第二节 范文评检1484

第十六篇 责任保险1490

第一章 责任保险导论1492

第一节 责任保险的发展、特点和作用1492

第二节 责任保险的对象和法律依据1496

第三节 责任保险的基本内容1499

第四节 责任保险的赔偿处理1501

第二章 公众现行保险1503

第一节 公众责任保险基本理论1503

第二节 公众责任保险经营实务1511

第三节 公众责任保险险别介绍1521

第四节 个人责任保险1533

第三章 产品责任保险1544

第一节 产品责任法律制度与产品责任保险1544

第二节 产品责任保险经营实务1552

第四章 雇主责任保险1564

第一节 雇主责任保险基本理论1564

第二节 雇主责任保险经营实务1575

第五章 职业责任保险1589

第一节 职业责任保险基本理论1589

第二节 医疗责任风险与保险1598

第一节 第三者责任保险概述1611

第六章 第三者责任保险1611

第二节 机动车辆第三者责任保险1616

第三节 船舶碰撞责任保险与飞机第三者责任保险1626

第四节 工程项目第三者责任保险1633

第一节 美国保险业中主要险种的发展概况1647

第十七篇 国外保险业务1650

第一章 国外保险业概说1652

第一节 国外有关保险的学说1652

第二节 危险管理与保险1656

第三节 国外保险市场的基本形态1660

第四节 国外保险市场的经营管理1665

第五节 国外保险市场的资金管理与运用1671

第二章 美国保险业概说1674

第二节 美国保险市场及其管理1676

第三节 美国的保险销售制度--代理制1680

第四节 美国保险市场的竞争与发展1682

第五节 美国保险市场业务组成分析1683

第六节 美国保险市场上的赔款处理1690

第三章 英国保险业务概说1692

第一节 英国保险业中几个主要险种的发展概况1692

第二节 英国保险市场的佼佼者--劳合社1695

第三节 英国保险市场的基本情况1697

第四节 英国的保险监督与管理1700

第五节 英国保险市场业务组成分析1703

第一节 日本保险的分类1706

第四章 日本保险业概说1706

第二节 日本保险业的基本情况1710

第三节 日本保险市场的经营管理1714

第四节 日本保险业法1718

第五章 发展中国家保险业概说1721

第一节 发展中国家保险业的基本情况1721

第二节 发展中国家保险市场的管理1725

第三节 发展中国家保险业的变化、存在的问题与发展趋势1728

第十八篇 重要名词解释1730