《表1 样本数据统计特征：中国金融发展水平与货币政策银行信贷传导渠道的异质性——基于面板变系数模型的实证分析》

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《中国金融发展水平与货币政策银行信贷传导渠道的异质性——基于面板变系数模型的实证分析》

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本文样本期间为2007年至2017年，数据来源为wind数据库，数据频率为季度。本文主要使用上市商业银行作为研究样本，包括平安银行、宁波银行、江阴银行、张家港行、浦发银行、华夏银行、民生银行、招商银行、无锡银行、江苏银行、杭州银行、南京银行、常熟银行、兴业银行、北京银行、上海银行、农业银行、交通银行、工商银行、光大银行、成都银行、建设银行、中国银行、贵阳银行、中信银行和吴江银行。表1为样本数据统计特征。从表1可以看出，中国上市商业银行资本充足率平均为12%，说明整体来讲，中国上市商业银行资本充足情况良好。而平均流动性资产比例持有也占到45%。从贷款增长率来看，平均贷款季度增长率为4.1%，最小值为-3.7%，说明贷款季度增长出现了负增长的情况。从表示中国金融发展水平的指标来看，商业银行流向非银行部门信贷与GDP比值（cg）的平均值为131%，说明每一元钱的GDP需要1.31的信贷作为支持，银行信贷总额与股票市场总市值之比（bs）平均值在2以上，说明银行业在中国金融体系中仍居于主体地位，且从净息差来看，银行业净息差平均在2.5以上。股票市场与GDP比值平均值在2.4，股票市场交易额与总市值比值（MTO）平均值为0.2。表2为各个变量的相关系数矩阵。从表2可以看出，表示中国金融发展水平的指标间相关系数均非常显著，且商业银行贷款增长率与利率的变化相关性非常显著。