《表5 OLS估计结果:显性存款保险制度、银行异质性与风险承担》
注:***、**和*分别代表参数估计值在1%、5%和10%置信水平上显著
为确保模型估计的有效性,我们对上述的模型进行稳健性检验,在不改变原模型的情况下,采用OLS进行估计,回归结果如表5所示。显性存款保险制度的估计系数与固定效应模型估计一致,显著性也无太大变化;银行层面和宏观经济层面的控制变量系数符号基本没有改变,与使用固定效应模型所得出的结果较为一致,支持显性存款保险制度会激化银行风险承担行为,增强银行冒险动机的结论。因此,稳健性检验结果表明,固定效应模型的估计结果是可靠有效的[14]。
图表编号 | XD0026441700 严禁用于非法目的 |
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绘制时间 | 2018.10.20 |
作者 | 杨佳萍、曹前进 |
绘制单位 | 浙江工商大学金融学院、浙江工商大学杭州商学院 |
更多格式 | 高清、无水印(增值服务) |