《表1 全国版、上海自贸区版及全功能型跨境双向资金池对比》

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《人民币国际化新的可能性:人民币跨境循环体系的升级与发展》

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注：*FTE账户、FTN账户都是上海自贸区推出的自由贸易账户。来源：中国人民银行，国家外汇管理局。

自2013年以来，上海自贸区在金融领域推进了一系列金融改革开放。2016年11月，中国人民银行上海总部发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》，推出全功能型跨境双向资金池，相较于上海自贸区版和全国版跨境双向资金池，其在主办企业、资金用途等方面进行了拓展（见表1）。跨国企业集团可通过自由贸易账户搭建全功能型跨境双向资金池，为集团企业提供自有资金归集、流动性调配、短期财务性投资以及集中收付等多方位服务，满足跨国公司在岸管理全球人民币资金的需求。同时，相较于上海自贸区版和全国版跨境双向资金池业务，全功能型跨境双向资金池业务增加了本外币一体化功能。企业可选择多币种无额度进行跨一线归集，在设定的额度内进行跨二线归集，通过主办企业的自由贸易账户实现池内资金自由汇兑，进而实现跨国企业集团在岸管理全球资金的需求（见图1）。关于全功能型跨境双向资金池的规定还明确金融机构可依托自由贸易账户为企业提供本外币收付归集和贸易融资服务，满足企业贸易融资中的汇率风险管理需求。