《表1 修正后结构方程模型中潜变量显著性检验结果》

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《商业银行个人贷款风险评价及防控——以C银行为例》

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(2）采用修正指标对初始结构方程模型中不符合推荐值标准的变量进行修正。检验结果表明，不同变量间的作用路径系数均高于推荐值标准，这意味着不需要对结构方程模型进行深入估计。为进一步分析自变量对因变量的影响程度，利用AMOS统计软件计算二阶因子作用，结果发现（如表1所示），所有潜变量的作用路径系数均高于统计显著性标准值，表明当前C银行所面临的三类风险均对银行的个人贷款业务具有显著影响。