《表3 描述性统计结果：金融结构与实体经济发展空间溢出效应研究——基于空间杜宾模型的分析》

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《金融结构与实体经济发展空间溢出效应研究——基于空间杜宾模型的分析》

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首先对选取的指标进行描述性统计，如下表3所示，2005年—2017年每个变量都有13个观测值，每个变量对应的各省及直辖市的观测值总数为403个。从表3的统计结果可以看出在本文选取的样本期间各省及直辖市的实体经济发展水平的均值为12.30%，极值相差0.5537。对比宏观金融结构变量，这四个变量极值差和波动幅度都相对较小，尤其是金融市场结构（FMS），也就是区域证券交易额与区域存贷款总额的比相对较稳定。然而从行业结构来看，保险业结构（IIS）均值较小，也就是保费收入占比较低，极值差也是最小的，同时标准差也是最低的，结合保险业发展现状可以看出保险业在金融机构中的占比过低，还存在较大的发展空间。而银行业结构（BS）的统计指标略显极端，这与我国省际经济发展差异直接相关，在我国经济发达地区，银行业的存款和贷款都相对较多，因此银行业结构指标数值较大，而在偏远地区存贷款余额都很低，因此该指标数值较小，出现了差异较大的分布特征。从所有指标的偏态和峰度值可以看出，8个指标都呈现出显著的尖峰厚尾的特征，且不成正态分布。