《表5 回归结果：利率市场化下商业银行盈利能力驱动因素分析》

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《利率市场化下商业银行盈利能力驱动因素分析》

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注：***、**、*分别表示在1%、5%、10%的显著性水平上显著。

由表4可知，可以在1%的显著性水平上拒绝被解释变量和解释变量存在单位根的原假设，表明数据是平稳序列，可以对原模型进行面板回归。面板数据模型回归分析分为固定效应模型和随机效应模型，本文使用Hausman检验来确立应该建立固定效应模型还是随机效应模型。通过对全样本、国有商业银行和股份制商业银行数据的检验得出，检验统计量分别为25.60、9.04、24.39，P值分别为0.001 2、0.028 8、0.002 0。因此，采用固定效应回归模型，回归结果见表5。