《表4 居民金融知识与有限关注》

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《金融知识、有限关注与金融行为》

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注:*、**、***分别表示在10%、5%和1%水平上显著，表中报告的是平均边际效应，括号内为边际效应的标准差。所有回归结果均控制了地区固定效应。受篇幅限制，其他控制变量未予报告，如有需要请联系本文作者。表5、表6、表7、表8、表9、表10、表11、表12、表13同

首先，本文将居民有限关注作为被解释变量，金融知识作为解释变量，利用Probit模型进行回归。表4结果显示，在控制其他因素不变的情况下，金融知识与居民有限关注存在显著正向关系，表明金融知识的增加显著提高了居民当期有限关注。其次，居民有限关注的边际效应系数为0.093，且在1%水平上显著，大于金融知识的当期系数，由此表明居民2015年金融知识对2017年有限关注依然具有显著的正向影响，并且金融知识对居民有限关注的长期影响大于当期影响。再次，金融知识与居民有限关注变化存在显著正向的动态关系，表明金融知识的增加显著改善了居民有限关注。其因在于居民金融知识越高，意味着对金融、经济信息的搜寻、分析及处理能力越强，处理所需要的成本相对较少，信息所带来的增加，促使居民增加对经济、金融等方面信息的关注。