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第一部 金融机构与电子计算机1

第一章 金融机构与电子计算机的运用1

一、金融机构设置电子计算机的情况2

二、金融机构运用电子计算机的历史2

三、运用电子计算机的目的2

四、欧美国家的金融机构对电子计算机的运用4

(一)美国4

(二)欧洲4

第二章 营业网点业务与电子计算机5

一、综合联机系统6

(一)第一次综合联机系统和第二次综合联机系统6

(二)第二次联机系统的终端机7

二、存折活期存款业务9

(一)业务处理系统的概要9

(二)业务处理上的检查要点16

三、支票活期存款业务21

(一)业务处理系统的概要21

(二)业务处理上的检查要点22

四、定期存款、零存整取定期存款、通知存款业务24

(一)业务处理系统的概要24

(二)业务处理上的检查要点25

五、定期零存整取存款业务26

(一)定期零存整取存款的特点26

(二)业务处理系统的概要26

(三)自动转帐和OCR28

(四)经营管理资料及其利用29

六、特别存款业务29

(一)业务处理系统的概要29

(二)业务检查上的要点31

(一)业务处理系统的概要32

七、国内汇款业务32

(二)电传汇兑业务的检查要点37

八、外汇业务38

(一)业务处理系统的概要38

(二)业务的检查要点43

九、贷款业务44

(一)贷款联机系统的概要44

(二)贷款联机处理47

(三)用终端机查询和还原资料51

(四)贷款业务的检查要点52

十、信托业务52

(一)业务处理系统的概要53

(二)业务的检查要点56

十一、债券业务57

(一)业务处理系统的概要57

(一)综合核算业务的范围59

(二)业务的检查要点59

十二、综合核算业务59

(二)自动会计处理系统61

十三、营业柜台体制63

(一)普通业务柜台与复杂业务柜台63

(二) 单线系统与1-2线分离系统65

(三)出纳机的必要性67

(四)并行系统(IN--LINE SYSTEM)68

十四、营业网点的业务组织69

(一)实现联机系统后出现的问题69

(二)实行综合联机后新的业务组织70

十五、营业网点业务事故的预防措施72

(一)营业网点应采取的措施73

(二)总行应采取的措施75

〔练习题〕75

第三章 无人服务78

(一)引进自动取款机的效果79

一、现金自动取款机(CD)79

(二)自动取款机的功能与装置81

(三)自动取款机的运用管理83

(四)使用自动取款机需注意的要点85

二、出纳自动收付两用机(AT)86

(一)使用AT的效果86

(二)AT的多种功能87

三、无人服务与营业体制88

(一)无人服务的现状88

(二)顾客的要求与营业网点的职能89

(三)要创造能吸引顾客的门面90

四、欧美国家金融机构的无人服务91

(一)CD、ATM的使用及快速发展91

(二)无人服务网点的现状92

〔练习题〕94

第四章 总行业务与电子计算机95

一、业务处理中心的职能和目的96

二、与营业网点有关的总行业务97

(一)票据交换业务97

(二)综合转存业务99

(三)帐户转帐业务102

(四)票据集中业务103

(五)汇款结算业务106

三、总行方面的业务107

(一)人事、工资计算业务107

(二)有关股票业务109

(三)有价证券业务112

(四)管理有关营业用具、家具业务114

(五)其他总行业务115

〔练习题〕115

第五章 电子计算机的共用系统117

(一)全国银行数据通讯系统的开发过程118

一、全国银行数据通讯系统118

(二)系统概要119

二、磁带编集系统122

(一)磁带编集系统的开发过程122

(二)股票分红款划拨的编集系统概况123

(三)划拨工资的磁带编集系统概况124

三、日本现金服务股份有限公司(NCS)126

(一)NCS成立的经过126

(三)系统的结构与规模127

(二)CD的服务功能127

(四)系统的运用及存在的问题130

四、信用金库共同联机系统130

(一)共同联机的背景与经过130

(二)业务概要131

(三)业务系统132

(四)今后的课题133

(一)SWIFT系统开发的经过134

五、外汇业务与环球银行金融通讯协会(SWIFT)系统134

(二)SWIFT系统的概要135

(三)SWIFT系统的作用136

〔练习题〕137

第六章 共同银行业139

一、POS系统与金融机构140

(一)POS140

(二)非现金购物与金融机构141

二、美国金融机构的自动结算系统(EFTS)142

(一)信用卡142

(二)POS终端装置142

(三)现金处理机、远距离出纳机143

(四)通讯联系143

(五)局部切换中心143

(六)银行电子计算机中心143

三、信用卡系统144

(九)通用数据信息网络144

(一)信用卡的程序144

(七)审单复核中心144

(八)地区性自动票据交换所144

(二)信用卡的期限，会员，会员商店145

(三)银行业务中的信用卡147

〔练习题〕148

第七章 受托业务150

一、受托业务发展的背景151

二、受托业务的作用151

(一)银行业务的社会作用152

(二)满足顾客的要求和希望152

(三)有助于顾客和银行共同提高效率153

三、受托业务的项目开发153

(二)销售管理系统154

(三)财务会计系统154

(一)工资计算系统154

四、受托服务项目154

(四)医疗收费系统155

五、受托业务今后的发展方向155

〔练习题〕156

第八章 决策支援系统157

一、MIS与MS158

(一)环境信息文件(Environmental Information File)160

二、数据与MIS160

(二)顾客信息文件(Customers Information File)161

(三)管理统计文件(Management Reports File)161

(四)主要帐户文件(Corporate Accounts File)161

(五)人事信息文件(Personnel Information File)161

(六)有关竞争的信息文件(Rival Information File)162

(七)通用数据库管理系统(DBMS)162

三、CIF的实际情况164

(一)CIF的定义164

(二)存款CIF164

(三)贷款CIF167

(四)CIF的结构168

四、日本金融机构的MS170

(一)经营计划170

(二)企业评价170

(三)市场分析173

(四)人事管理173

(五)资产管理与投资决定173

(八)其他176

〔练习题〕176

(七)营业网点的管理176

(六)预测业务量、计算定员176

第二部 电子计算机系统178

第一章 电子计算机的过去和将来178

一、穿孔卡卡系统(PCS)的诞生179

二、电子计算机的出现180

三、第二代电子计算机的出现180

五、当代的电子计算机181

四、第三代电子计算机的发展181

六、未来的设想182

〔练习题〕183

第二章 硬件184

一、电子计算机系统与硬件185

二、硬件的基本结构185

三、辅助存储装置187

四、联机终端188

五、其他外围装置189

六、家族式的结构189

七、从业务角度看外围终端设备192

(一)输出信息的使用目的与形态192

(二)输入信息的形态和机器194

八、多样化的外围终端设备196

〔练习题〕197

第三章 软件198

一、软件与操作系统199

二、用户程序编制过程中的处理程序200

三、控制程序的功能201

(一)作业管理201

(二)任务管理202

(三)数据管理203

(四)存储管理203

四、程序设计语言204

(一)COBOL(Common Business Oriented Language)205

(二)FORTRAN (FORmula TRANslator)206

(三)PL/1(Programming Language One)206

(四)结构程序设计206

〔练习题〕207

第四章 电子计算机的使用方法208

一、脱机与联机209

(一)脱机方式209

(二)联机方式210

二、分时系统(TSS)211

三、单独利用、共同利用、业务委托213

(一)单独利用213

(二)共同利用213

(三)业务委托213

四、购买与租用214

〔练习题〕216

第五章 业务分析与系统设计217

一、工作管理218

二、业务分析219

三、系统设计的方法(特别是设计建议)222

四、工作考核及定员计算224

五、经济核算的方法225

〔练习题〕227

第六章 系统的安全问题228

一、硬件的安全措施229

(一)防灾措施229

(二)排除故障措施231

(三)系统运转时的安全措施233

二、软件的安全234

(一)设计时的安全措施234

(二)为确保安全而进行的调试235

(三)系统运转时的安全措施236

(四)程序和数据文件的保护237

(五)系统开发时的安全措施237

(一)利用电子计算机犯罪238

三、利用电子计算机机犯罪与系统稽核238

(二)EDP检查制度240

〔练习题〕242

第三部 信息化社会和电子计算机245

一、其他产业界使用电子计算机的情况245

(一)不同行业、不同地区使用电子计算机的现状245

(二) 证券、保险业电子计算机的使用情况251

(三)农业团体电子计算机的使用情况252

(五)运输行业电子计算机的使用情况253

(四)批发、零售和商业界电子计算机的使用情况253

(六)各工业部门电子计算机的使用情况254

(七)公益事业单位电子计算机的使用情况255

(八)行政机构电子计算机的使用情况256

(九)教育界电子计算机的使用情况258

(十)医疗卫生行业电子计算机的使用情况258

二、电子计算机与社会生活260

三、电子计算机与个人生活260

四、电子计算机的运用和与人们的相互关系261

五、电子计算机的普及情况262

(一)信息化社会的进展与电子计算机262

(二)世界上使用电子计算机的现状263

(三)电子计算机行业的动向264

〔练习题〕266

练习题的答案267

有关需要进一步探讨研究的课题275