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目录3

中央银行法篇3

第一部分 中华人民共和国中国人民银行法3

一、中华人民共和国主席令第四十六号3

二、《中华人民共和国中国人民银行法》3

第二部分 《中华人民共和国中国人民银行法》释义7

一、中央银行制度概述7

中央银行的历史沿革7

中央银行的性质9

中央银行的法律地位11

中央银行的职能12

中央银行法13

建立健全中央银行宏观调控机制的必要性和重要意义15

二、《中国人民银行法》的立法目的与指导思想17

制定中国人民银行法的背景与必要性17

中国人民银行法的立法目的19

制定中国人民银行法的指导思想22

三、中国人民银行的地位、职责和组织机构25

关于中国人民银行的性质和地位26

关于中国人民银行的职责28

关于中国人民银行的组织机构及工作人员30

四、人民币34

人民币34

人民币的发行管理35

人民币的现金管理38

违反现金管理的法律责任39

禁止印制、发售代币票券40

人民币出入境的管理40

禁止毁损人民币及非法使用人民币图样41

伪造和变造人民币的犯罪42

五、国家货币政策43

货币政策目标44

货币政策工具46

货币政策的规定49

货币政策的实施51

六、中国人民银行的业务52

中央银行业务活动的目的52

中央银行业务活动的特点53

中央银行业务活动的基本规则54

中央银行业务活动的主要内容55

金融监督管理的涵义与我国的金融监督管理体制60

七、中国人民银行的金融监督管理60

法律责任60

中国人民银行的金融监督管理的必要性62

中国人民银行金融监督管理的对象64

中国人民银行金融监督管理的依据、目的和效力范围65

中国人民银行金融监督管理的原则、方式和手段67

中国人民银行金融监督管理的内容68

八、中国人民银行的财务会计72

中国人民银行的会计核算及财务管理73

中国人民银行会计核算方法73

中国人民银行有关金融业务活动的会计核算74

中国人民银行的财务管理76

中国人民银行的财务预算78

中国人民银行的审计监督81

前资本主义制度下的银行87

古代的货币经营业87

第三部分 中央银行管理理论与实务87

一、银行的产生与发展87

资本主义银行的产生与发展88

我国社会主义银行的产生与发展90

二、银行的职能与作用93

银行的性质93

银行的职能93

银行的作用94

三、我国的金融体系96

银行的种类97

非银行金融机构103

四、中央银行的产生与发展104

中央银行的概念104

中央银行的产生104

中央银行的发展与强化110

我国中央银行的形成与发展114

五、中央银行体制职能与作用119

中央银行体制的形式119

中央银行的性质121

中央银行的职能123

中央银行的作用127

六、中央银行的地位129

中央银行与政府的关系129

中央银行与一般金融机构的关系132

七、中央银行的组织机构134

中国人民银行组织机构的设置134

中国人民银行组织机构的职责135

中央银行货币政策内容139

八、中央银行的货币政策139

中央银行货币政策目标140

中央银行货币政策工具142

中央银行货币政策的传递过程145

九、中央银行金融宏观管理146

中央银行金融管理146

中央银行金融市场管理154

中央银行外汇管理160

十、中央银行的业务162

中央银行的负债业务162

中央银行资产业务168

十一、中央银行的监督管理171

金融监管的目的171

中央银行业务活动的原则与限制171

金融监管的原则172

金融监管的模式173

金融监管的内容175

金融监管的方法180

金融管理的手段181

金融监管的机构184

金融稽核监督的产生和发展186

金融稽核监督的体制和结构186

金融稽核监督的范围和对象187

金融稽核监督的职能作用187

金融稽核监督的职责和权限188

金融稽核监督的方式189

金融稽核监督的方法190

金融稽核中的银行信用评级191

十二、中央银行的财务管理193

中国人民银行的财务体制193

中国人民银行财务制度的主要内容194

中国人民银行的财务收支计划197

中国人民银行的会计制度198

中国人民银行的结算制度199

中国人民银行的清算制度200

商业银行法篇203

第四部分 中华人民共和国商业银行法203

一、中华人民共和国主席令第四十七号203

二、《中华人民共和国商业银行法》203

商业银行产生的历史背景211

一、商业银行制度概念211

第五部分 《中华人民共和国商业银行法》释义211

商业银行的发展过程212

商业银行的特征213

商业银行的职能215

商业银行经营的基本原则216

商业银行与客户的业务往来应遵循的原则217

商业银行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束经营原则218

商业银行的自愿、公平、诚实信用原则219

商业银行和中央银行的关系221

当代商业银行发展的总趋势223

国家专业银行向国有商业银行转换224

二、制定《中华人民共和国商业银行法》的必要性和指导思想225

制定《中华人民共和国商业银行法》的必要性225

建立商业银行组织应具备的条件226

制定《中华人民共和国商业银行法》的指导思想226

三、商业银行的设立和组织机构226

设立商业银行必须有最低实缴资本额228

商业银行的设立和申办228

设立商业银行的论证229

国有商业银行的设立231

合作银行的设立232

外资银行和中外合资银行的设立232

外国银行的设立234

商业银行的组织机构235

商业银行的设立的程序237

商业银行设立的法律组织形式238

商业银行设立的分立239

商业银行设立的变更241

商业银行设立的合并244

四、对存款人的保护248

“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则248

中央银行要商业银行缴存款准备金250

与银行业务有关的存款合同251

五、贷款和其他业务的基本规则252

贷款和其他业务的基本规则252

商业银行的贷款业务范围253

消费贷款256

抵押贷款257

贷款承担的风险258

对借款人进行信用分析260

市场经济条件下如何提高贷款的效益261

短期借款业务262

短期借款特点263

短期借款的主要应用范围265

同业拆借266

商业银行同业拆借267

同业拆借的市场范围268

同业拆借的具体操作程序270

同业拆借的发展状况272

国内同业拆借市场情况274

国外同业拆借市场情况275

商业银行承兑汇票的再贴现276

商业银行的国际货币市场借款业务278

商业银行承兑业务279

票据贴现280

商业银行的结算业务282

商业银行工作人员在其他单位兼职的规定283

对股东、董事贷款一般国家的规定284

商业银行贷款政策的制定284

商业银行对客户的保密责任285

商业银行的担保方式285

国家对银行的贷款本金和利息的规定287

银行根据人民法院裁定和协助执行通知书冻结、扣划客户相应的款项288

借款合同的订立289

银行行使抵押而取得的抵押物的处置290

发放金融证券的规定291

我国境外借款的管理制度292

银行、借款人不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定条件，应当承担相应的违约责任293

关于商业银行的设立和歇业规定293

银行会计的概念和特点294

六、财务会计294

《金融企业会计制度》主要内容295

会计核算的前提条件和一般原则297

银行会计核算的一般方法299

资产负债表、损益表、财务状况变动表的主要内容300

财务报告的内容及其基本要求301

财务报表及其作用302

财务状况变动表的具体内容302

企业财务报表附注303

对银行经营状况及成果的财务评估主要指标303

七、监督管理304

对金融业进行管理的方法304

预防性管理手段305

登记注册管理的内容306

资本充足条件的指标307

清偿能力管制的内容308

银行业务活动限制种类309

外汇风险管理310

金融监督管理的一般目的311

对金融业进行监督管理的基本原则312

银行检查的内容313

存款保险制度314

中国人民银行已开展的监督管理工作316

金融审计的对象、组织形式和工作职责318

八、接管和终止320

商业银行的接管320

中国人民银行对商业银行的接管和清盘320

九、法律责任321

商业银行的法律责任321

商业银行的终止321

商业银行负责人的法律责任322

借款人及商业银行工作人员的法律责任322

十、附则323

《中华人民共和国商业银行法》实施范围323

《中华人民共和国商业银行法》实施时间323

第六部分 商业银行管理理论与实务325

一、商业银行的产生和发展325

商业银行的出现325

商业银行的涵义328

商业银行的性质328

建立商业银行制度的基本原则331

商业银行的基本类型333

现代商业银行的发展趋势335

二、商业银行的职能341

信用中介职能341

支付中介职能343

信用创造职能344

金融服务职能347

三、商业银行的组织形式348

单一银行制348

分支银行制349

控股公司制351

连锁银行制352

四、商业银行的内部组织机构352

商业银行的内部组织机构之一——股东大会354

商业银行的内部组织机构之二——董事会357

商业银行的内部组织机构之三——监事会361

商业银行的内部组织机构之四——行长（或总经理）362

商业银行的内部组织机构之五——总稽核365

商业银行的内部组织机构之六——业务和职能部门369

商业银行的内部组织机构之七——分支机构371

五、商业银行的权力和义务373

商业银行的权力之一——收费的权力373

商业银行的权力之二——收取利息的权力376

商业银行的权力之三——抵销的权力378

商业银行的权力之四——保护资产完整的权力380

商业银行的义务之一——一般的管理责任383

商业银行的义务之二——代理客户收款的责任385

商业银行的义务之三——兑付客户支票的责任386

商业银行的义务之四——为客户保密的责任389

商业银行的义务之五——投资咨询的责任391

六、商业银行的主要业务393

负债业务393

资产业务404

资本金筹集业务424

其它业务427

国际业务432

七、商业银行的经营特点438

商业银行的负债性经营438

商业银行的风险性经营444

商业银行的盈利性经营447

商业银行的竞争性经营453

八、商业银行经营方略原则459

商业银行的安全性经营原则459

商业银行的流动性经营原则470

商业银行的盈利性经营原则481

商业银行安全性、流动性、盈利性协调原则489

九、商业银行风险管理492

商业银行经营风险的形成492

商业银行经营风险的主要类别498

商业银行风险管理的内容506

商业银行风险管理的目标515

商业银行风险管理的方法518

商业银行风险管理的指标533

商业银行风险管理的过程539

商业银行风险管理的监督563

十、商业银行资产负债综合管理568

商业银行资产负债综合管理模式568

商业银行资产负债综合管理的原则581

商业银行资产负债结构分析618

十一、商业银行风险的防范与控制673

商业银行风险防范与控制673

商业银行风险防范与控制的主要策略761

十二、巴塞尔协议与商业银行风险管理766

巴塞尔协议的形成背景和成因766

巴塞尔协议的主要内容767

巴塞尔协议的国际间实施780

我国实施巴塞尔协议的必要性和具体措施798

中外金融法律法规篇837

第七部分 中华人民共和国金融法律法规选编837

一、金融机构的法律管理837

1．中华人民共和国银行管理暂行条例837

2．中华人民共和国经济特区外资银行中外合资银行管理条例841

3．关于经济特区外资银行、中外合资银行业务管理的若干暂时规定843

4．中国人民银行金融机构的管理规定845

5．中国人民银行关于设置银行及其分支机构的暂行规定849

6．中国人民银行关于银行机构主要负责人任职资格的审查办法850

7．中国人民银行关于向金融机构投资入股的暂行规定851

8．中国人民银行关于金融机构设置或撤并管理的暂行规定852

9．中国人民银行关于审批金融机构若干问题的通知853

10．城市信用合作社管理规定854

11．农村信用合作社管理暂行规定856

12．中国人民银行关于企业、个人不得办理金融业务的通知858

13．中国人民银行关于严格金融机构审批的通知859

14．金融保险企业财务制度860

15．金融企业会计制度869

16．信贷资金管理暂行办法910

二、信贷资金的法律管理910

17．关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知914

18．关于资本成份和资产风险权数的暂行规定916

19．商业银行资产负债比例管理考核暂行办法917

20．中国人民银行信贷资金管理试行办法918

21．中国人民银行关于深圳经济特区信贷资金管理实施办法921

22．借款合同条例923

23．中国人民银行关于进一步加强固定资产贷款管理的通知925

24．中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法926

25．中国工商银行关于国营工商企业流动资金管理暂行办法928

26．中国工商银行技术改造贷款办法931

27．中国工商银行科技开发贷款管理办法933

28．中国工商银行外汇贷款暂行办法935

29．中国农业银行贷款管理通则（试行）938

30．中国农业银行抵押、担保贷款暂行办法942

31．中国银行进出口贸易流动资金贷款暂行办法944

32．中国银行对外商投资企业贷款办法实施细则（暂行）946

33．中国银行关于办理买方信贷、政府贷款和混合贷款业务的暂行规定950

34．中国人民建设银行技术改造贷款办法957

35．中国人民建设银行工交企业流动资金贷款暂行办法961

36．中国人民建设银行固定资产外汇贷款暂行办法965

37．中国人民建设银行基本建设贷款办法973

38．中国人民建设银行担保业务暂行办法978

三、市场融资的法律管理980

39．中国人民银行融资券管理暂行办法980

40．中国人民银行融资券管理暂行办法实施细则981

四、储蓄利率的法律管理982

41．储蓄管理条例982

42．中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定984

43．中国人民银行利率管理暂行规定988

44．中国人民银行关于实施《利率管理暂行规定》有关问题的通知989

五、帐户与结算的法律管理991

45．银行帐户管理办法991

46．银行结算办法993

47．违反银行结算制度处罚规定999

48．商业汇票办法1001

六、外汇及外汇业务的法律管理1003

49．中华人民共和国外汇管理暂行条例1003

50．境外投资外汇管理施行细则1005

51．境内机构借用国际商业贷款管理办法1007

52．境内机构对外提供外汇担保管理办法1009

53．银行外汇信贷资金管理办法（试行）1010

54．银行外汇业务管理规定1012

55．金融机构缴存外币存款准备金暂行规定1019

七、金融机构的稽核、审计监督的法律管理1020

56．中国人民银行稽核工作暂行规定1020

57．中国人民银行总稽核职责规定1021

58．中国人民银行稽核程序1021

59．中国人民银行、监察部关于金融稽核检查处罚规定1023

60．审计署关于对国家金融机构的财务收支实行经常性审计的通知1024

61．审计署关于对金融机构贷款合规性审计的意见1025

62．审计署、中国人民银行关于对金融机构信贷资金进行1026

审计有关问题的通知1026

63．审计署、中国人民银行对金融贷款合规性审计的实施方案1027

第八部分 中国台湾地区金融法律法规选编1029

1．“中央银行”法1029

2．银行存款准备金调整及查核办法1031

3．票据法1033

第九部分 中国香港地区银行法律法规选编1043

1．香港银行条例1043

2．香港银行公会条例1089

3．香港票据条例1094

第十部分 国外典型银行法选编1109

1．美国联邦储备法案1109

2．美国1982年97-320号公法（节录）1142

3．美国1980年存款机构放松管制和货币控制法（节录）1150

4．英国银行法（节录）1157

5．法国1984年1月24日银行法1173

6．德意志联邦共和国德意志联邦银行法（中央银行法）1184

7．德意志联邦关于信用机构的自有资本和清偿能力的基本原则1192

8．银行法（日本）1195

9．日本银行法施行令1205

10．日本银行法施行规则1209

11．日本长期信用银行法1215

12．日本存款保险法1220

13．日本关于准备存款制度的法律1225

14．日本银行法1227

15．日本国普通银行法1231

16．日本国外汇银行法1238

17．韩国银行法1242

18．韩国银行法施行令1250

19．韩国银行法1252

20．信贷机构法（墨西哥）1257

21．墨西哥金融组织调节法1279

22．墨西哥银行组织法1284

23．新加坡规定银行业务之执照核发及规章之条例1291

24．新加坡金融管理局法1302

25．新加坡共和国外汇管理法1310

26．澳大利亚联邦储备银行法1320

27．瑞典国家银行法1329

28．瑞典国家银行法（补充法案）1332

第十一部分 国际金融组织有关法律法规选编1333

1．巴塞尔银行业务条例和监管委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议1333

2．国际货币基金协定1344

3．世界银行贷款和国际开发协会信贷提款指南1362

4．亚洲开发银行普通业务贷款条例1364

5．亚洲开发银行特别业务贷款条例1371

金融法规知识及相关基础知识篇1381

第十二部分 金融法规知识1381

一、金融法概述1381

二、中央银行法1387

三、商业银行法1425

四、结算和票据法1465

五、证券法1481

六、信托及保险法1503

七、外汇管理法1522

八、国际金融法1535

九、金融司法1548

第十三部分 银行会计核算1553

一、银行会计概述1553

二、存款业务核算1555

三、贷款业务核算1556

四、结算业务的核算1569

五、外汇业务的核算1573

六、国库业务核算1582

七、金银业务与发行基金往来的核算1594

八、联行往来与联行资金清算的核算1600

九、财务的核算1611

十、年度决算1623

第十四部分 银行统计1627

一、国家银行的信贷收支统计1627

二、银行、信用社现金收支统计1636

三、非银行金融机构信贷收支统计1645

四、外汇收支与国际收支统计1653

五、金融其他调查统计1661

第十五部分 银行审计与稽核1667

一、银行审计概述1667

二、中央银行审计1673

三、帐务、财务管理与联行往来审计1675