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第一章证券业的兴起与发展3

第一节证券业概述3

一、证券业3

二、证券业产生的历史条件4

第二节证券业发展史简述6

一、西方证券业发展史简述6

二、中国证券业发展史简述8

第二章证券16

第一节证券概述16

一、证券17

二、证券的法权特征17

三、证券的性质、特点和功能18

第二节证券种类20

一、证券的分类和形式20

二、股票和债券23

第三章证券市场29

第一节证券市场概述29

一、证券市场29

二、证券市场结构：证券发行市场和证券流通市场30

三、证券市场功能、作用33

第二节我国证券市场概况34

一、我国证券市场发展现状34

二、我国证券市场体系35

第四章证券公司概述41

第一节证券公司的概念与特征41

一、证券公司41

二、证券公司的特征42

第二节证券公司的种类45

一、证券中介机构种类45

二、我国专业证券公司的种类45

三、各种兼营证券业务的金融机构47

四、国外证券公司种类48

第三节证券公司的作用50

一、在证券市场中的作用50

二、在企业筹资中的作用51

三、在整个金融体系中的作用52

第四节国内外证券公司简介52

一、国内证券公司52

二、国外证券公司57

第五章证券公司的创办60

第一节证券公司创办概述60

一、证券公司创办的概念60

二、证券公司设立的原则62

三、证券公司的形式63

第二节证券公司设立的条件65

一、人员条件66

二、资本条件69

三、经营场所及设备条件70

四、公司章程71

第三节证券公司设立的程序72

一、可行性研究阶段72

二、证券公司创办的准备阶段75

三、证券公司的设立和开业77

第四节证券公司的变更和终止79

一、证券公司的变更79

二、证券公司的终止80

第六章证券公司的组织机构82

第一节证券公司的组织机构概述82

一、证券公司组织机构的概念82

二、证券公司组织机构建立的一般原则84

三、证券公司组织机构的一般模式85

第二节证券公司的管理机构87

一、证券公司管理机构概述87

二、股东会88

三、董事会89

四、监事会90

五、经理90

六、公司领导人对公司的义务91

第三节证券公司的职能机构92

一、证券公司职能机构概述92

二、证券公司的主要职能机构93

第四节证券公司的业务机构96

一、证券公司的业务机构概述96

二、证券公司的主要业务机构97

第七章证券公司的管理101

第一节证券公司管理概述101

一、证券公司管理的概念101

二、证券公司管理的原则102

三、我国证券公司管理的基本体制103

第二节政府对证券公司的管理105

一、证券公司设立的管理制度105

二、证券公司业务经营范围和管理制度107

三、证券公司交易行为的管理制度107

四、证券公司的风险管理制度109

第三节证券公司的自律管理110

一、自律管理的概念110

二、中国证券业协会110

三、证券交易所的管理112

第四节证券公司的内部管理113

一、业务管理113

二、财务管理119

三、人员管理122

第八章证券代理发行——证券公司运作实务（一）124

第一节证券代理发行决策124

一、寻找客户的决策124

二、代理发行证券种类的决策125

三、代理发行方式的决策127

四、代理发行证券利率的决策128

五、代理发行证券价格的决策129

六、代理发行时机的决策130

第二节证券代理发行运作130

一、证券代理发行一般程序130

二、证券代理发行实施的工作内容131

三、敦促客户到期偿还132

第九章证券代理买卖——证券公司运作实务（二）134

第一节证券代理买卖概述134

一、证券代理买卖的含义134

二、证券代理买卖的两个环节135

三、经营证券代理买卖业务的条件135

第二节证券代理买卖程序137

一、开设帐户137

二、委托买卖139

三、成交144

四、清算145

五、交割146

六、过户147

第十章证券自营买卖——证券公司运作实务（三）148

第一节证券自营买卖概述148

一、证券自营买卖的含义148

二、证券自营买卖与证券代理买卖的区别149

三、证券自营买卖的条件150

四、证券自营买卖的两个环节151

五、证券自营买卖的原则151

第二节证券自营买卖的价格152

一、证券买卖价格152

二、定价153

三、调价159

第三节证券自营买卖程序160

一、自营买卖柜台交易程序160

二、自营买卖的交易所内交易程序161

第十一章证券公司的其它业务162

一、证券抵押借款业务162

二、证券的咨询业务164

三、证券代保管业务166

四、代理投资业务168

五、股票业务创新170

B股业务170

ADR业务172

H股业务174

六、其它形式176

证券鉴证176

委托代收证券本息和红利176

推荐股票上市177

委托办理证券登记和过户177

中国人民银行批准的其它业务177

第一章期货概述181

第一节期货的产生与发展181

一、期货的产生181

二、期货的演进历程182

三、期货交易的发展趋势186

四、期货在我国的发展188

第二节期货及期货合约192

一、期货192

二、期货合约194

第三节期货市场197

一、期货市场的经济功能197

二、期货市场的基本框架199

三、期货市场的管理体系203

第四节期货交易204

一、期货交易的含义及其特征204

二、期货交易的运作流程206

三、期货交易结算209

第二章期货经纪公司概述213

第一节期货经纪业213

一、期货经纪业的产生213

二、期货经纪业的构成214

第二节期货经纪公司219

一、期货经纪公司的概念219

二、期货经纪公司在期货市场中的作用220

三、期货经纪公司的类型223

第三节期货经纪公司的业务活动225

一、期货经纪公司的业务范围225

二、期货经纪公司的机构组成内容227

三、期货经纪公司的业务程序228

第四节期货经纪公司的收益分配232

一、期货经纪公司的收入来源232

二、期货经纪公司的费用和税金233

三、期货经纪公司的利润分配234

第五节我国的期货经纪公司235

一、我国期货经纪公司的产生235

二、我国期货经纪公司实例236

三、我国期货经纪公司存在的主要问题240

第三章期货经纪公司的组建243

第一节期货经纪公司的设立243

一、期货经纪公司的设立条件243

二、期货经纪公司的设立程序245

三、目前中国对期货经纪公司设立的有关管理办法250

第二节期货经纪公司的组织结构253

一、开户部253

二、保证金部260

三、信息部264

四、落盘部266

五、结算部269

第三节期货经纪公司的规章制度270

一、保证金制度270

二、追加保证金制度271

三、帐户分立制度272

四、财务报表制度274

五、交易记录存档制度274

六、佣金制度275

七、防欺诈制度275

第四章期货经纪公司的市场风险及其管理机制277

第一节 期货经纪公司的市场风险277

第二节期货经纪公司管理概论281

一、期货经纪公司管理的必要性281

二、期货经纪公司的管理概要289

三、期货经纪公司涉及的纠纷的仲裁292

第三节期货经纪公司的管理机制293

一、政府对期货经纪公司的管理294

二、期货行业对期货经纪公司的管理298

三、期货经纪公司的自身管理305

四、中国期货经纪公司管理的目标模式306

第五章期货经纪公司的主要业务309

第一节开户业务管理309

一、寻求潜在客户309

二、开立交易帐户311

三、交易帐户的种类314

第二节交易业务管理316

一、自营业务管理317

二、代理业务管理319

三、交易指令的种类323

第三节结算业务管理328

一、保证金制度329

二、期货合约的确认331

三、保证金的结算332

四、期货合约的了结336

第一章基金概述341

第一节基金的起源与发展341

一、基金的概念341

二、基金的优势343

三、基金的局限344

四、基金的起源345

五、基金的发展346

第二节基金在中国的兴起348

一、基金在中国兴起的背景348

二、中国基金市场的特点349

三、中国基金市场的现状351

第三节中国基金市场的发展354

一、发展中国基金市场的意义354

二、发展中国基金市场存在的主要问题357

三、发展中国基金市场的设想359

第四节基金当事人360

一、投资公司361

二、基金受益人362

三、基金管理公司363

四、基金保管公司364

五、基金承销公司365

六、基金投资顾问委员会366

第五节基金文件367

一、基金章程367

二、信托契约368

三、公开说明书370

第二章基金的种类372

第一节基金的类型372

一、公司型基金与契约型基金372

二、开放型基金与封闭型基金375

三、固定型基金、半固定型基金和融通型基金377

四、国家基金和国内基金378

五、国外基金和海外基金380

六、区域基金和环球基金380

七、成长型基金与收入型基金381

第二节基金的主要品种383

一、投票基金383

二、债券基金384

三、货币市场基金384

四、期货基金385

五、认股权证基金386

六、专门基金386

七、衍生基金与杠杆基金387

八、对冲基金和套利基金388

九、雨伞基金与基金中基金390

十、创业基金390

第三章基金管理公司概述392

第一节基金管理公司392

一、基金管理公司的概念392

二、基金管理公司的职责393

三、基金管理公司的主要业务394

第二节国内基金管理公司简介396

一、深圳蓝天基金管理公司396

二、深圳投资基金管理公司397

三、淄博投资基金管理公司397

第三节国外及港、台基金管理公司简介398

一、美国的基金管理公司398

二、台湾的基金管理公司400

三、香港的基金管理公司402

四、亚洲国家的国家基金及其管理公司简介403

第四章基金管理公司的组建409

第一节设立基金管理公司的可行性研究409

一、基金管理公司可行性研究的主要内容409

二、基金管理公司可行性研究实例412

第二节设立基金管理公司的有关文件416

一、基金管理公司发起人协议416

二、基金管理公司发起人协议实例417

三、基金管理公司章程419

第三节设立基金管理公司的基本程序423

一、国际上设立基金管理公司的一般条件规定423

二、国内设立基金管理公司的有关条件规定423

三、设立基金管理公司的基本程序425

四、基金管理公司的合并与分立426

五、基金管理公司的终止和清算427

第五章基金管理公司的机构设置与管理429

第一节基金管理公司内部机构的设置与管理429

一、基金管理公司组织结构429

二、基金管理公司董事会430

三、基金管理公司总经理431

四、基金管理公司监事会与财务总监432

五、基金管理公司研究分析部432

六、基金管理公司投资发展部433

七、基金管理公司投资顾问部433

八、基金管理公司证券投资部434

九、基金管理公司与基金运作434

十、基金管理公司的财务会计435

十一、基金管理公司的利润分配436

第二节人民银行对基金管理机构的管理436

一、基金管理机构与保管机构的相互约束436

二、人民银行对基金管理机构的行为约束438

三、人民银行对基金管理机构的行为约束440

四、人民银行对投资基金业务的管理441

五、人民银行如何加强对基金经营机构的管理442

第三节世界各国和地区对投资基金业的管理443

一、集体投资机构营运标准规则443

二、美国对投资基金业的管理446

三、香港对投资基金业的管理449

第六章基金的组建与交易453

第一节基金的组建453

一、确定基金的性质453

二、制订基金的文件455

三、申请组建基金455

四、正式组建基金458

第二节基金的发行与认购458

一、基金单位与基金单位持有证458

二、基金的发行方式460

三、基金的认购463

第三节基金的交易464

一、基金受益凭证的交易方式464

二、封闭式基金的上市466

三、NAV的计算467

四、基金的报价470

五、基金交易方式的变更471

第七章基金资产的运用471

第一节基金投资范围与限制471

一、基金的投资范围471

二、基金的投资限制472

第二节基金的投资政策477

一、基金投资政策的类型477

二、基金投资政策的特点478

第三节基金的投资组合480

一、基金投资组合的一般原理480

二、基金证券投资对象的选择482

第八章基金的财务处理490

第一节基金的收费490

一、基金的收费标准490

二、收费基金与不收费基金的比较492

三、低销售费用基金与隐藏销售费用基金494

第二节基金的收益分配与税赋494

一、基金的收益494

二、基金收益分配495

三、基金的税赋499

第三节基金报表501

一、基金报表的意义501

二、基金投资结果报告502

三、基金帐目503

第九章个人如何投资基金505

第一节投资基金前的准备505

一、投资基金风险分析505

二、投资者的自我评估506

三、确定投资基金的目标507

四、规则投资基金的组合508

第二节挑选合适的基金509

一、评估基金的表现509

二、选择基金的基本程序512

三、选择基金经理公司514

四、赎回或转换基金515

五、投资基金常犯的错误分析516

第三节投资基金的策略518

一、投资基金的策略518

二、投资基金的技巧524

第十章海外投资基金简介529

第一节美国的投资基金529

一、美国投资基金概况529

二、美国投资基金的运作533

三、货币市场基金（MMF）535

第二节日本的投资基金536

一、日本证券投资信托概况536

二、日本证券投资信托的运作538

第三节香港的投资基金543

一、香港单位信托基金概况543

二、香港单位信托基金的运作545

三、创业基金的发展546

第四节台湾的投资基金547

一、台湾证券投资信托概况547

二、台湾证券投资信托的运作549

三、台湾投资基金举例550

第五节亚洲其它国家的投资基金552

一、新加坡的投资基金552

二、韩国的投资基金553

三、泰国的投资基金554

第一章信托业的起源与发展559

第一节西方信托业概况559

一、信托的起源559

二、信托业的形成与发展560

第二节我国的信托业概况564

一、旧中国信托业概况564

二、对旧中国信托业的接管改造和社会主义信托业的诞生567

三、我国信托业“三起三落”的发展历程568

四、我国社会主义信托业发展的经验教训571

第二章信托概述573

第一节什么叫信托573

一、信托的含义574

二、信托的特征574

三、信托的职能574

四、信托与银行信贷575

五、信托价格、信托期间、信托基金576

第二节信托运行的各个环节577

一、信托过程的基本要素577

二、信托的过程580

三、信托的维护和监督582

第三节信托关系人583

一、委托人与信托人584

二、委托人584

三、受益人585

四、代理人585

第四节信托关系人的权利和义务585

一、委托人的权利和义务585

二、受益人的权利和义务586

三、受托人的权利和义务588

第五节信托的种类591

一、信托的种类591

二、信托的其它种类604

第三章信托投资公司概述611

第一节信托投资公司611

一、信托投资公司的含义611

二、信托投资公司的特点611

三、信托投资公司的职能612

四、信托投资公司的种类613

第二节信托投资公司的沿革614

一、信托投资公司的产生614

二、近代的信托投资公司614

三、现代的信托投资公司615

第三节国内外主要信托投资公司简介616

一、我国的信托投资公司616

二、外国的信托投资公司646

第四章信托投资公司的组建657

第一节信托投资公司的设置657

一、信托投资公司设立的条件657

二、信托投资公司的组织章程658

三、信托投资公司设立的程序660

第二节信托投资公司的变更、撤并665

一、信托投资公司变更、撤并的审批权限665

二、信托投资公司的变更666

三、信托投资公司的合并666

四、信托投资公司的撤销666

第三节信托投资公司的内部机构设置667

一、非股份制信托投资公司的内部机构设置667

二、股份制信托投资公司的内部机构设置669

第五章信托投资公司的管理672

第一节人民银行对信托投资公司的管理672

一、机构的管理672

二、业务的管理674

三、资金的管理678

四、信托投资公司的计划管理679

五、财务的管理681

六、信托投资公司的风险管理682

七、信托投资公司的从业人员管理682

八、信托投资公司的监督与检查683

第二节信托法规686

一、信托法律的产生686

二、一般的信托法规688

第六章信托运行实务（一）695

第一节个人信托业务操作695

一、财产处理695

二、监护698

三、个人代理业务699

第二节公司信托及代理业务操作701

一、公司信托701

二、公司代理704

第三节雇员受益信托业务操作706

一、雇员受益信托的建立706

二、雇员受益信托的营运707

三、雇员受益信托业务的种类707

第四节慈善性信托业务操作710

一、公共机构信托710

二、公众信托711

三、慈善性剩余信托712

第七章信托运行实务（二）713

第一节我国的信托类业务713

一、信托存款714

二、信托贷款719

三、信托投资726

四、基金信托730

五、财产信托733

第二节我国的代理业务736

一、代理收付款737

二、代理催收款项737

三、代理组建新公司738

四、代理信用签证739

五、代理资产保管740

六、代理有价证券业务741

第三节我国的委托业务743

一、委托贷款743

二、委托投资745

第四节我国的咨询业务746

一、咨询业务的基本要求747

二、咨询业务的咨询服务范围747

三、咨询业务的工作程序748

四、咨询业务的种类748

第五节 我国的租赁业务752

第六节我国的外汇信托业务752

一、我国外汇信托业务的种类752

二、经营外汇信托业务的管理753

第八章我国信托业上存在的主要问题及其发展方向754

第一节我国信托业存在的主要问题754

一、我国目前信托业的概况754

二、我国信托业目前存在的问题755

第二节我国信托业的发展方向759

一、我国信托业的规范发展759

二、我国信托业务的开拓762

第一章金融租赁概述767

第一节金融租赁的起源和发展767

一、租赁的由来767

二、金融租赁的起源与发展767

三、金融租赁蓬勃发展的原因772

四、世界金融租赁业发展概况775

第二节中国的金融租赁业776

一、中国金融租赁业的创立776

二、我国金融租赁业的现状777

三、中国金融租赁面临的若干问题778

四、促进中国金融租赁业发展的构想782

第二章金融租赁的要件785

第一节租赁双方的权利和义务785

一、出租人的权利和义务785

二、承租人的权利和义务786

第二节金融租赁的租金787

一、租金的构成要素787

二、租金的计算方法790

三、租金计算中应注意的问题798

第三节金融租赁合同801

一、金融租赁合同的概念及特征801

二、金融租赁合同的分类803

三、签订金融租赁合同的原则806

四、金融租赁合同的条款807

第四节金融租赁保险812

一、金融租赁风险及可保风险812

二、金融租赁保险814

三、金融租赁保险合同816

四、金融租赁保险的投保与索赔819

第三章金融租赁公司概述822

第一节金融租赁公司及其经营范围822

一、金融租赁公司的概念823

二、金融租赁公司的经营范围823

第二节金融租赁公司的产生与发展827

一、金融租赁公司的起源827

二、国外金融租赁公司的现状及其特点831

三、中国现代金融租赁公司的创立与发展833

第三节金融租赁公司的种类836

一、美国金融租赁公司的种类836

二、我国金融租赁公司的种类839

第四节金融租赁公司的作用843

一、金融租赁公司的宏观经济功能844

二、金融租赁公司的微观经济功能846

第五节国内外主要金融租赁公司简介848

一、国内主要租赁公司简介848

二、美国排列20名以内的租赁公司850

三、日本主要租赁公司简介850

第四章金融租赁公司的设立852

第一节 金融租赁股份有限公司和有限责任公司852

第二节金融租赁股份有限公司的设立853

一、设立的涵义853

二、发起人853

三、设立方式854

四、申请设立金融租赁公司的审批程序854

五、筹集资金855

六、熟悉金融租赁业务的合格管理人员856

七、金融租赁公司的审批发证857

第三节金融租赁股份有限公司的资本857

一、资本的含义857

二、资本的最低额858

三、资本的形成方式858

四、公司资本结构的变动859

第四节金融租赁股份有限公司的股份和股东861

一、股份的表现形式861

二、股份的出资形式862

三、股份的种类863

四、普通股股东的权利和义务864

第五节金融租赁股份有限公司的组织机构865

一、金融租赁股份有限公司的组织机构形态865

二、股东大会866

三、董事会867

四、总经理868

五、监事会869

第六节金融租赁有限责任公司的组建870

一、金融租赁有限责任公司的设立871

二、金融租赁有限责任公司的股份和资本873

三、金融租赁有限责任公司的权利和义务874

四、金融租赁有限责任公司的组织机构875

第五章金融租赁公司的管理877

第一节金融租赁公司的外部管理877

一、金融租赁公司管理的意义877

二、金融租赁公司外部管理的类型878

三、金融租赁公司外部管理的具体内容882

第二节金融租赁公司的内部管理886

一、金融租赁业务（项目）的管理887

二、金融租赁公司的财务管理896

三、金融租赁公司的风险管理899

第三节 金融租赁业的行业自律管理902

第六章金融租赁实务904

第一节融资性租赁实务904

一、融资性租赁概述904

二、融资租赁风险及其防范909

三、融资租赁业务的运行程序919

四、融资租赁交易的操作流程与方法926

五、融资租赁业务的会计处理934

第二节操作性租赁实务946

一、操作性租赁概述947

二、操作性租赁业务运行程序949

三、操作性租赁业务的会计处理950

第三节金融租赁中的折旧问题951

一、租赁资产的所有权与折旧951

二、折旧的基本方法952

第七章金融租赁国际惯例954

第一节金融租赁一般国际惯例954

一、融通外汇资金的一般渠道954

二、融通外汇资金的一般方式955

三、融资利率惯例956

第二节美国金融租赁业惯例957

一、美国金融租赁的一般做法957

二、金融租赁具体业务程序960

第三节日本租赁业惯例967

一、日本租赁的分类967

二、日本国内租赁的一般做法968

三、日本国际租赁的一般做法969

第一章保险业概述973

第一节当代世界保险业973

一、当代世界保险业的发展状况及其特点973

二、世界保险业发展的趋势974

第二节 中国保险业的发展趋势974

第二章保险977

第一节保险概述977

一、保险的定义977

二、保险的数理基础——大数法则978

三、保险的特征978

四、保险的要素979

五、保险的种类982

第二节保险合同988

一、保险合同的概念与特征988

二、保险合同的原则989

三、保险合同的形式990

四、保险合同的订立、变更、中止和终止991

第三节保险市场993

一、保险市场的概念993

二、保险市场的分类994

三、世界各国和地区保险市场简介995

四、我国保险市场模式的选择999

第四节保险投资与保险利润1003

一、保险投资的概念和意义1003

二、保险投资的资金构成1004

三、保险投资的原则1006

四、保险投资的方向1007

五、保险利润的概念和构成1010

第三章保险公司概述1012

第一节保险公司的概念、性质、分类及作用1012

一、保险业的组织形式1012

二、保险公司的概念1015

三、保险公司的经营性质1016

四、保险公司的分类1016

五、保险公司的作用1020

第二节保险公司沿革1023

一、国外保险公司的发展历史1023

二、我国保险公司的历史沿革1024

第三节国内外主要保险公司简介1028

一、国外主要保险公司简况1028

二、我国保险公司的概况1033

第四章保险公司的组建1039

第一节保险公司的设立和解散1039

一、设立保险机构的审批权限1039

二、设立保险机构的条件1039

三、设立保险机构的资本金标准1040

四、设立保险机构的程序1041

五、保险机构的解散和清理1041

第二节设立保险机构的准备金标准1042

一、未到期责任准备金1042

二、赔款责任准备金1043

三、人寿保险责任准备金1043

四、总准备金1044

第三节保险公司的组织机构1045

一、保险公司组织机构的概念1045

二、建立保险公司组织机构的原则1046

三、保险公司的组织机构的形式1048

四、保险公司的领导制度——经理负责制1048

五、保险计划管理机构1050

六、保险统计机构1051

第五章保险公司的管理1053

第一节国家对保险公司的管理1053

一、国家对保险公司管理的目标1053

二、国家对保险公司的管理模式1055

三、我国现行的保险公司管理模式1057

第二节保险同业自律1060

一、保险同业自律的涵义1060

二、西方保险领域内的协会及同业公会1060

三、我国保险业建立同业公会的必要性1061

四、我国保险同业公会的任务1063

第三节保险公司的自我管理1065

一、保险公司自我管理的含义1065

二、保险公司自我管理的基本方法1065

三、保险公司内部管理层次的设置及其职权1066

四、保险公司自我管理的内容1068

第六章保险经营实务1070

第一节保险展业1070

一、保险展业的概念1070

二、保险展业的重要性1071

三、保险展业的渠道1071

第二节保险承保1075

一、保险承保的概念1075

二、如何承保危险较大的标的物1076

三、承保决策依据1077

第三节保险理赔1079

一、保险理赔的概念1079

二、保险赔偿前提——保险事故和保险事件1080

三、理赔原则1081

四、理赔机构1082

五、索赔期1083

六、理赔处理1083

第四节保险防损1088

一、保险防损的概念1088

二、火险防损1089

三、汽车险防损1090

四、产品责任险防损1090

第七章保险的险别1092

第一节财产保险1092

一、财产保险概述1092

二、家庭财产保险1096

三、企业财产保险1098

第二节农业保险1101

一、农业保险的概念1101

二、农业保险的经营方式1102

三、种植业保险1102

四、养殖业保险1104

第三节责任保险和保证保险1106

一、无形财产保险1106

二、责任保险1106

三、保证保险1110

第四节人身保险1113

一、人身保险的概念1113

二、人身保险的特征1113

三、人身保险的要素1115

四、保险金的给付方式1117

五、人寿保险1117

六、人身意外伤害保险1121

七、健康保险1122

第五节涉外保险1123

一、涉外保险的概念1123

二、海上货物运输保险1124

三、陆上货物运动保险1128

四、航空货物运输保险1129

五、邮包保险1129

六、船舶保险1129

七、对外经济贸易中的其它保险1130

第六节再保险1132

一、再保险的概念1132

二、再保险的种类1132

三、再保险的方式1134

第七节社会保险1135

一、社会保险的概念1135

二、疾病社会保险1136

三、工伤社会保险1136

四、生育社会保险1136

五、失业社会保险1137

六、养老社会保险1137

七、死亡社会保险1138

八、家属津贴保险1138

第一章企业集团融资1141

第一节企业集团概述1141

一、企业集团的概念与特征1141

二、企业集团的判定标准1142

三、企业集团的类型1143

四、企业集团与相关组织的区别1144

第二节企业集团的融资1145

一、企业集团融资的特点1145

二、企业集团融资的途径1146

三、企业集团资金运用途径1147

第三节金融体制改革与企业集团融资发展1148

一、金融体制与企业集团融资的关系1148

二、银行信贷体制的僵化导致企业集团融资的产生1149

三、金融体制改革与企业集团金融机构融资的形成1150

第二章企业集团财务公司1152

第一节企业集团财务公司概述1152

一、企业集团财务公司的概念1152

二、企业集团财务公司的性质和特点1153

三、企业集团财务公司的法律特征1154

四、企业集团财务公司的类型1156

五、企业集团财务公司与企业集团的联系1157

六、企业集团财务公司与类似概念比较1158

七、企业集团财务公司的任务、地位和作用1161

八、我国企业集团财务公司发展概况1168

九、国外财务公司情况介绍1186

第三章企业集团财务公司的组建1191

第一节企业集团财务公司组建概述1191

一、财务公司组建的概念和意义1191

二、财务公司组建的特点1192

三、财务公司组建的原则和形式1194

第二节企业集团财务公司组建的条件和程序1196

一、财务公司组建的条件1196

二、财务公司组建的程序1198

第三节企业集团财务公司的组织机构1201

一、财务公司组织机构概述1201

二、财务公司的管理机构1203

三、财务公司的业务机构1204

第四章企业集团财务公司的管理1207

第一节主管机关对财务公司的行政管理1207

一、财务公司行政管理归属1207

二、企业集团对财务公司行政管理的内容1207

三、企业集团对财务公司行政管理的作用机制1208

第二节人民银行对财务公司的管理1208

一、人民银行对财务公司的管理原则1208

二、人民银行对财务公司管理的方式1209

三、人民银行对财务公司的信贷收支计划管理1210

四、人民银行对财务公司资金的管理1210

五、人民银行和外汇管理局对财务公司的外汇管理1212

六、人民银行对财务公司的利率管理1213

七、人民银行对财务公司统计的管理1214

八、人民银行对财务公司的金融稽核1214

九、人民银行对财务公司的金融检查1219

第三节财务公司的内部管理与行业自律1220

一、财务公司的组织管理1220

二、财务公司的计划管理1221

三、财务公司的行业自律管理1223

第五章企业集团财务公司的人民币业务1227

第一节财务公司的资金筹集1227

一、财务公司筹集概述1227

二、财务公司自有资金1228

三、财务公司存款业务1230

四、财务公司借入资金业务1233

第二节财务公司的资金运用1236

一、财务公司贷款业务1236

二、财务公司信托业务1241

三、财务公司资金运用的其它业务1244

第六章企业集团财务公司的外汇业务1245

第一节财务公司外汇管理概论1245

一、国家对经营外汇业务财务公司外汇管理的基本原则1245

二、财务公司申请外汇业务的条件1246

三、财务公司申请经营外汇业务的审批程序1246

四、财务公司外汇业务的经营范围1247

第二节财务公司的基本外汇业务1248

一、外汇信托存款业务1248

二、境内、境外外汇信托放款业务1250

三、外汇贷款业务1252

四、外汇担保业务1254

五、财务公司国际融资租赁业务1257

六、国际信托投资业务1259

第七章企业集团财务公司的中介业务1261

第一节财务公司中介业务概述1261

一、财务公司中介业务的概念1261

二、财务公司中介业务发展的意义1261

三、财务公司中介业务的种类1262

第二节经济担保1263

一、财务公司经济担保的定义、特点和法律特征1263

二、对财务公司经营经济担保的规定1264

三、财务公司担保对企业集团的作用1265

四、财务公司国内经济担保1266

五、财务公司对外担保1269

六、财务公司经营担保业务应注意事项1270

第三节征信调查1271

一、财务公司征信调查的概念1271

二、财务公司征信调查对企业集团的作用1271

三、财务公司征信调查的业务范围1272

四、财务公司征信调查业务的操作程序1273

五、财务公司征信调查应注意事项1273

第四节咨询业务1274

一、财务公司咨询业务的概念1274

二、财务公司咨询业务的特点1274

三、咨询业务对企业集团的作用1275

四、财务公司咨询业务的种类1275

五、财务公司咨询业务一般程序1277

六、财务公司咨询业务应注意事项1277

第五节租赁项下的进出口服务1278

一、何谓租赁项下的进出口服务1278

二、财务公司经营该项服务的作用1278

三、财务公司经营租赁项下进出口服务的范围1279

四、财务公司经营租赁项下进出口服务应注意事项1280

第六节财务公司中介业务的创新1280

一、财务公司中介业务创新概述1280

二、财务公司中介业务创新的表现1280

三、结算业务创新1281

四、信托业务创新1282

五、信托咨询业务创新1282

六、代理业务创新1283

第一章信用社的起源与发展1287

第一节国外信用社的发展概况1287

一、信用社的发展轨迹1287

二、各国农村信用社概况1289

三、国外城市信用社的发展概况1295

第二节我国信用社的产生和发展1297

一、我国农村信用社的发展概况1297

二、我国城市信用社的产生和发展1302

第二章信用社概述1304

第一节信用社的基本性质1304

一、信用社的概念1304

二、信用社的特点1306

三、信用社的性质1308

第二节信用社的机构体制1310

一、信用社的组织原则1310

二、信用社的组织体制1311

三、信用社的组织形式1318

第三节信用社的联合组织1330

一、信用合作联社1330

二、信用联社内部的组织机构1335

第四节信用社与国家银行的关系1336

一、农村信用社与国家银行的关系1336

二、城市信用社和国家银行的关系1340

第三章信用社的设立与管理1343

第一节农村信用社的管理1343

一、农村信用社的设立1343

二、农村信用社的设立与撤并1347

三、农村信用社的管理1348

第二节城市信用社的管理1357

一、城市信用社的设立1357

二、城市信用社的管理1359

第三节国外合作金融机构管理1362

一、合作金融机构的设立与撤消1362

二、合作社组织成员的资格1363

三、股份的控制与管理1364

第四章农村信用社业务与管理1365

第一节农村信用社信贷计划的编制1365

一、农村信贷计划的内容1365

二、信贷计划编制的依据和步骤1368

第二节存贷款业务1371

一、存款业务1371

二、贷款业务1382

第三节农村信用社的其它业务与管理1397

一、农村信用社会计结算1397

二、农村信用社出纳业务管理1401

第四节农村信用社的内部管理1407

一、信用社的财务管理1407

二、信用社的稽核工作1416

第五章城市信用社业务与管理1419

第一节城市信用社信贷计划的编制1419

一、城市信用社信贷计划的组成1419

二、城市信用社信贷资金来源计划的编制1420

三、城市信用社信贷资金占用计划的编制1422

第二节城市信用社存款业务与管理1424

一、企业存款的组织管理原则和种类1424

二、储蓄存款的种类1426

三、城市信用社存款的核算1427

第三节城市信用社贷款业务与管理1431

一、城市信用社贷款的基本规定1431

二、城市信用社贷款发放与收回1432

三、城市信用社其他贷款种类1441

四、城市信用社贷款的使用效益分析1446

第四节城市信用社的其它业务1449

一、城市信用社的转帐结算业务1449

二、城市信用社的现金计划与现金出纳1453

三、城市信用社代理有价证券事务1458

第五节城市信用社的其他管理1460

一、城市信用社的财务管理1460

二、城市信用社年度决算1465

三、城市信用社经营管理稽核1467

第六章我国信用社改革的探索1470

第一节农村信用社改革的探索1470

一、农村信用社改革方向之一——股份合作制1470

二、农村信用社改革方向之二——农业合作银行1474

第二节城市信用社改革的探索1479

一、把城市信用社办成股份合作银行的必要性和可能性1479

二、城市股份合作银行的具体构想1480

一、《证券公司管理暂行办法》1487

二、《上海市证券交易管理办法》1492

三、《深圳市股票发行与交易管理暂行办法》1512

四、《深圳市证券机构管理暂行规定》1533

五、《期货经纪公司登记管理暂行办法》1549

六、《关于贯彻执行〈期货经纪公司登记管理暂行办法〉有关问题的通知》1554

七、物资部、上海市人民政府《上海金属交易所管理暂行规定》1558

八、深圳市人民政府《深圳有色金属交易所管理暂行规定》1565

九、郑州粮食批发市场《交易管理暂行规则》1570

十、郑州粮食批发市场《交易管理暂行实施细则》1581

十一、《外汇期货业务管理试行办法》1595

十二、《深圳市投资信托基金管理暂行规定》1601

十三、《深圳蓝天基金管理公司章程》1610

十四、《金融信托投资机构管理暂行规定》1620

十五、《中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法》1628

十六、国务院《关于进一步清理整顿金融性公司的通知》1633

十七、《关于金融性公司撤并留的政策意见》1637

十八、《信托投资公司验收标准》1640

十九、中国人民银行《关于金融性公司撤并留有关问题的通知》1641

二十、《保险企业暂行条例》1646

二十一、《中国人民保险公司章程》1652

二十二、《中华人民共和国财产保险合同条例》1655

二十三、《财务公司管理暂行规定》1661

二十三、《企业集团公司财务管理试行办法》1667

二十四、《中国财务公司联合会章程》1671

二十五、《非银行金融机构财务管理暂行规定》1677